Lorsque l'IA commence à prendre en charge votre trading de crypto : la "révolution silencieuse" du marché en 2025 et le guide de survie

Cet article, basé sur les dernières données du marché crypto de 2025 et sur l'observation de l'émergence de la technologie IA, révèle une double révolution en cours : l'IA non seulement reconstruit la logique fondamentale du travail basé sur la connaissance, mais redéfinit également le paradigme d'investissement en cryptomonnaies. Du flux annuel de 22,9 milliards de dollars dans les ETF Bitcoin à l'essor de l'économie des agents IA, en passant par "le code est la loi" à "l'invite de commande est la stratégie", nous sommes à un carrefour historique entre la finance traditionnelle et la technologie intelligente. Il ne s'agit pas d'une discussion abstraite sur "si l'IA remplacera les traders", mais d'un récit en temps réel d'un témoin — lorsque la capacité des modèles connaît une transition non linéaire, lorsque les agents intelligents commencent à exécuter de manière autonome des stratégies en chaîne, votre plan d'allocation d'actifs cryptographiques pourrait être dépassé.

1. Rappelez-vous janvier 2024

Si vous étiez très attentif à l'époque, vous avez peut-être remarqué que la SEC américaine avait approuvé un ETF Bitcoin spot. Mais la majorité des gens n'y ont pas prêté attention. À cette époque, le prix du Bitcoin tournait autour de 40 000 dollars, Ethereum peinait à dépasser 2000 dollars, et vous suiviez toujours les décisions de la Fed, analysiez les données on-chain, exécutiez manuellement des stratégies de trading. Si quelqu’un vous avait dit qu’un an plus tard, l’IA ferait la majorité de vos analyses d’investissement, vous auriez probablement pensé qu’il regardait trop de science-fiction dans un groupe Discord.

Mais en à peu près un an, le monde a été complètement transformé.

En 2025, le flux net annuel dans les ETF Bitcoin spot aux États-Unis dépasse 22,9 milliards de dollars, la position de BlackRock IBIT dépasse 773 000 BTC (environ 93 milliards de dollars), et les capitaux institutionnels affluent à grande vitesse via des canaux réglementés. Parallèlement, le domaine de l’IA connaît une transition encore plus violente : la sortie de GPT-5.3 Codex et Claude Opus 4.6 marque l’évolution de l’IA de "outil d’assistance" à "exécutant autonome" — elle peut non seulement écrire du code, mais aussi tester, itérer et déployer des applications de manière indépendante.

Je pense que nous sommes actuellement dans une phase où le marché crypto se demande peut-être "est-ce un peu exagéré ?", mais l’ampleur de cette évolution dépassera largement celle de l’été DeFi 2020 ou du passage des ETF en 2024.

Je suis dans le croisement de l’IA et de la crypto depuis six ans. J’écris ces lignes pour ceux qui ne font pas partie de cette industrie — ma famille, mes amis, ceux que je tiens à cœur. Ils me demandent sans cesse : "C’est quoi, l’IA et la crypto ?" Et ma réponse, en réalité, ne reflète pas ce qui se passe vraiment. Je donne toujours une version polie, une version de cocktail. Parce que si je dis la vérité, ça ressemble à de la folie.

Mais aujourd’hui, l’écart entre ce que je dis et la réalité est devenu si grand qu’il ne peut plus être ignoré.

2. Les trois moments "inidentifiables" du marché crypto en 2025

Moment 1 : La inversion structurelle des flux ETF

Au début de 2025, le flux net mensuel dans les ETF Bitcoin spot atteint 4,5 milliards de dollars, les institutions considèrent le BTC comme "l’or numérique" pour leur allocation stratégique. Mais à partir de novembre 2025, le flux de capitaux s’inverse radicalement : des sorties mensuelles de plusieurs milliards de dollars, avec plus de 3 milliards de dollars de sorties nettes en janvier 2026. En parallèle, la fusion de l’IA et de la blockchain passe de la spéculation conceptuelle à la mise en place d’infrastructures concrètes : l’économie des agents (Agentic Economy) devient une réalité opérationnelle, le protocole x402 permet aux agents IA de trader en autonomie avec USDC.

Moment 2 : De "bricolage" à "gestion autonome"

Si en 2023 vous avez utilisé ChatGPT pour analyser des chandeliers et pensiez "il raconte n’importe quoi", vous aviez raison. Ces premières versions étaient effectivement limitées.

Mais c’était il y a deux ans. Sur l’échelle temporelle de l’IA, c’est presque l’âge de pierre.

Aujourd’hui, les modèles IA, comparés à ceux d’il y a six mois, sont totalement différents. Le 5 février 2025, OpenAI a publié GPT-5.3 Codex en déclarant : "C’est notre premier modèle à jouer un rôle clé dans la création de ses propres composants" — l’IA participe à sa propre construction[^original]. Qu’est-ce que cela signifie dans le domaine crypto ?

Cela signifie que les agents IA peuvent déjà :

• Analyser de manière autonome les données on-chain, détecter des flux anormaux

• Écrire, tester, déployer des smart contracts sans intervention humaine

• Arbitrer automatiquement entre protocoles DeFi, exécuter des stratégies complexes multi-étapes

• Ajuster en temps réel le portefeuille en fonction des fluctuations du marché, à une vitesse bien supérieure à celle d’un trader humain

Moment 3 : Du "code est la loi" à "l’invite est la stratégie"

Le trading quantitatif traditionnel nécessite une équipe, une infrastructure, des millions de dollars d’investissement. Désormais, un investisseur indépendant peut décrire une stratégie en langage naturel, et l’IA générera en quelques heures un robot de trading opérationnel. La mise à jour dynamique de TAO de Bittensor le redéfinit comme "le Bitcoin de l’IA", et l’abstraction de la blockchain NEAR permet de mesurer le volume d’échanges d’intentions réelles, tandis qu’un réseau décentralisé de calcul IA teste la faisabilité d’architectures hybrides d’IA.

Ce n’est plus une amélioration progressive, c’est une révolution totale.

3. Pourquoi votre stratégie de trading pourrait devenir obsolète

Les laboratoires d’IA ont fait un choix très clair : ils privilégient la maîtrise de l’écriture de code par l’IA. La raison est simple — construire une IA nécessite énormément de code. Si l’IA peut écrire ce code, elle peut aussi aider à construire sa prochaine génération.

Et cette étape est désormais accomplie. Leur objectif se tourne vers la modélisation financière, la prévision de marché, la gestion des risques.

Au cours de l’année écoulée, la sensation que vivent les techniciens — voir l’IA passer d’un "outil utile" à "meilleur que moi pour faire mon travail" — va bientôt devenir l’expérience de tous les traders. Pas dans dix ans. Ceux qui construisent ces systèmes disent que c’est dans un à cinq ans. Certains avancent même que ce sera plus rapide.

Scénarios concrets :

Analyse technique : l’IA peut déjà traiter des graphiques multi-timeframes, analyser le sentiment, synthétiser des indicateurs on-chain, et son niveau est proche de celui d’un analyste professionnel. Un partenaire d’un grand fonds de hedge fund passe plusieurs heures par jour à faire scanner le marché avec l’IA, il dit que c’est comme avoir une équipe d’analystes débutants à portée de main.

Stratégies quantitatives : modélisation, backtesting, optimisation de paramètres, génération de rapports — tout cela, l’IA le fait déjà, et à une vitesse fulgurante. Le développement de stratégies complexes sur plusieurs jours est désormais largement automatisé.

Gestion des risques : optimisation de portefeuille, stress testing, simulation d’événements Black Swan — l’IA est déjà proche ou dépasse même les experts en gestion des risques.

Service client et recherche d’investissement : des assistants IA vraiment compétents — pas ces robots frustrants d’il y a cinq ans — commencent à être déployés, capables de gérer des tâches d’analyse et de recherche complexes et multi-étapes.

Beaucoup croient encore que certains aspects sont sûrs : intuition, feeling du marché, macroéconomie, subtilité dans la lecture de l’émotion du marché. Je disais ça aussi avant. Mais aujourd’hui, je ne suis plus sûr.

Les modèles de dernière génération peuvent prendre des décisions qui ressemblent à des "jugements", avec une sorte de "goût" — une intuition sur "ce qui est la bonne décision". Il y a un an, cela semblait impossible.

4. Les données METR montrent que le temps vous manque

Une organisation appelée METR mesure la capacité autonome de l’IA à l’aide de données. Elle suit la durée qu’un modèle peut réaliser une tâche réelle complète sans intervention humaine (en se basant sur le temps qu’un expert humain mettrait).

Il y a environ un an, ce chiffre était de 10 minutes ; puis une heure ; puis quelques heures. La dernière mesure (novembre 2025, Claude Opus 4.5) indique que l’IA peut réaliser une tâche nécessitant près de 5 heures d’un expert humain. Et ce chiffre double environ tous les 7 mois, avec des indications récentes qu’il pourrait accélérer à tous les 4 mois[^original].

Si vous extrapolez cette tendance au marché crypto :

• En un an, l’IA pourrait surveiller le marché et exécuter des stratégies pendant plusieurs jours

• En deux ans, l’IA pourrait gérer un portefeuille pendant plusieurs semaines, ajustant ses positions de façon autonome

• En trois ans, l’IA pourrait prendre en charge des projets de gestion d’actifs sur plusieurs mois

Dario Amodei, CEO d’Anthropic, a déclaré : "Dans presque toutes les tâches, l’IA est nettement supérieure à presque tous les humains", avec un calendrier prévu pour 2026 ou 2027[^original].

Réfléchissez à cette prédiction. Si l’IA est plus intelligente que la majorité des analystes quantitatifs, pensez-vous vraiment qu’elle ne peut pas faire la majorité du travail de trading ?

5. L’IA construit la prochaine génération d’infrastructures crypto

La progression la plus importante, mais aussi la moins comprise, est que l’IA participe à sa propre construction, ainsi qu’à celle des infrastructures crypto.

OpenAI indique dans ses documents techniques que GPT-5.3-Codex est utilisé pour "déboguer le processus d’entraînement, gérer le déploiement, diagnostiquer les résultats de tests et évaluer"[^original]. Dans le domaine crypto, cela signifie que l’IA travaille à :

• Optimiser les algorithmes de consensus

• Concevoir des systèmes de preuve à divulgation zéro plus efficaces

• Auditer automatiquement les vulnérabilités des smart contracts

• Prévoir les vecteurs d’attaques réseau

Une génération qui construit la suivante, une plus intelligente qui construit encore plus vite la suivante — ce que les chercheurs appellent l’explosion de l’intelligence. Et ceux qui en savent le plus, ce sont ceux qui la construisent de leurs propres mains, convaincus que ce processus a déjà commencé.

6. Ce que cela signifie pour vos actifs crypto

Je vais être direct, parce que vous méritez une honnêteté, pas des illusions.

Dario Amodei a prédit publiquement que l’IA éliminerait 50 % des emplois de niveau débutant en un à cinq ans. Beaucoup dans l’industrie pensent que cette prédiction est déjà conservatrice. Avec les capacités du dernier modèle, la disruption à grande échelle pourrait être prête dès la fin de cette année.

C’est différent de toutes les autres vagues de changement de marché. La raison : l’IA ne remplace pas une compétence spécifique, elle remplace le travail cognitif en général. Et elle devient plus forte dans tous les domaines en même temps.

Ce que vous devriez faire concrètement :

1. Commencez sérieusement à utiliser des outils IA, ne vous contentez pas de l’utiliser comme moteur de recherche

Abonnez-vous à la version payante de Claude ou ChatGPT, 20 dollars par mois. Assurez-vous d’utiliser le modèle le plus puissant (actuellement GPT-5.2 ou Opus 4.6). Ne posez pas des questions dispersées — c’est une erreur courante. Au contraire, intégrez-le dans votre travail d’investissement réel :

• Collez un livre blanc pour qu’il détecte toutes les vulnérabilités techniques et risques économiques du token

• Donnez-lui un ensemble de données on-chain désordonnées pour qu’il modélise et détecte des anomalies

• Insérez l’historique de votre portefeuille pour qu’il analyse les causes de retracement et propose des optimisations

Les meilleurs ne jouent pas avec l’IA au hasard, ils cherchent activement des opportunités, automatisant des heures de recherche.

2. Reconfigurez votre structure d’actifs

En vous basant sur votre stratégie précédente d’allocation entre or et Bitcoin, il faut l’actualiser dans le contexte actuel : or comme ancrage de gestion des risques (30-40 %), Bitcoin comme cœur de l’actif numérique (30-40 %), mais surtout réserver 10-20 % pour des tokens liés à l’économie des agents IA (comme Bittensor, Render, NEAR).

Ce n’est pas de la spéculation, c’est une couverture contre la "explosion intelligente" potentielle.

3. Gérez votre liquidité

Depuis novembre 2025, les flux sortants dans les ETF Bitcoin persistent, le marché entre dans une phase de forte volatilité. Si vous croyez, même partiellement, que votre revenu futur pourrait subir des chocs importants, la résilience financière devient cruciale. Augmentez vos réserves en stablecoins, soyez prudent avec de nouveaux leviers basés sur "des revenus stables", et réfléchissez si vos dépenses fixes vous donnent de la flexibilité ou vous enferment.

4. Réfléchissez à ce qui est difficile à remplacer

La réputation et la confiance on-chain construites sur plusieurs années, les décisions finales nécessitant une signature de clé privée, la conformité dans des zones fortement réglementées, ou encore l’intégration d’interfaces financières traditionnelles lentes à changer — tout cela n’est pas une protection permanente, mais cela peut vous donner du temps. Et dans le contexte actuel, le temps est la ressource la plus précieuse — à condition de l’utiliser pour s’adapter, pas pour faire semblant que tout cela n’existe pas.

5. Offrez une éducation différente à vos enfants

Le parcours traditionnel — bonnes notes, bonne université, emploi stable — mène précisément vers les postes les plus vulnérables à l’IA. La compétence la plus importante pour la prochaine génération est d’apprendre à travailler avec ces outils, et de poursuivre ce qu’ils aiment vraiment. Personne ne sait à quoi ressemblera le marché crypto dans dix ans, mais ceux qui s’en sortiront le mieux seront ceux qui sont curieux, adaptables, et capables d’utiliser l’IA pour faire ce qui leur tient à cœur.

6. Vos rêves sont plus proches que vous ne le pensez

J’ai évoqué beaucoup de risques, mais parlons aussi d’autre chose : si vous avez toujours voulu faire quelque chose, mais manquiez de compétences ou de fonds, le seuil est désormais presque inexistant. Vous pouvez décrire une stratégie DeFi à l’IA, et en une heure, avoir une version opérationnelle ; si vous voulez rédiger un rapport d’analyse, mais que vous êtes bloqué sur l’analyse de données, vous pouvez le faire avec l’IA ; si vous souhaitez apprendre le développement de smart contracts, le meilleur mentor du monde, à 20 dollars par mois, est là, disponible 24/7, avec une patience infinie.

Les connaissances sont presque gratuites, et la création d’outils n’a jamais été aussi bon marché. Tout ce que vous pensiez "trop difficile", "trop cher" ou "pas pour vous", vaut maintenant la peine d’être essayé.

7. Cultivez l’habitude de s’adapter au changement

L’outil en soi n’est pas si important, c’est la capacité à apprendre rapidement de nouveaux outils qui compte. L’IA évolue en permanence, rapidement. Le modèle d’aujourd’hui sera obsolète dans un an ; la stratégie d’aujourd’hui sera renversée. La personne qui réussira le mieux ne sera pas celle qui maîtrise un indicateur précis, mais celle qui sait s’adapter au changement lui-même.

Donnez-vous une promesse simple : consacrer une heure par jour à utiliser l’IA pour analyser le marché. Ce n’est pas regarder des news, ni faire défiler des chandeliers — c’est l’utiliser. Essayez chaque jour de lui demander de faire quelque chose de nouveau, une tâche que vous ne savez pas s’il peut réaliser. Après six mois, votre compréhension du futur dépassera 99 % des gens autour de vous.

8. La grande vision

Je me suis toujours concentré sur l’investissement, parce qu’il influence directement la vie. Mais l’étendue de cette révolution dépasse largement ce cadre.

Imaginez 2027 : du jour au lendemain, un nouveau "pays" apparaît : 50 millions d’agents IA, plus intelligents que n’importe quel maître du trading de l’histoire, 10 à 100 fois plus rapides dans la réflexion, ne dorment jamais, ont accès à toutes les données on-chain, contrôlent des portefeuilles, exécutent des transactions, participent à la gouvernance.

Que diraient les régulateurs de chaque pays ?

Si tout se passe bien, les retombées seraient incroyables : l’IA pourrait compresser un siècle de recherche financière en dix ans. L’efficacité du marché, la finance inclusive, même la répartition de la richesse — ces domaines, les chercheurs croient sincèrement qu’ils peuvent être redéfinis dans notre vie.

Mais si cela tourne mal, les risques sont tout aussi réels : agents IA imprévisibles et incontrôlables, outils automatisés pour réduire la criminalité financière, ou encore systèmes de surveillance blockchain indestructibles pour les régimes autoritaires.

Ceux qui construisent cette technologie sont à la fois les plus excités et les plus effrayés. Ils croient que cette chose est si puissante qu’elle ne peut être arrêtée, mais si importante qu’on ne peut pas l’abandonner.

9. Conclusion : le futur est déjà là, il frappe juste à votre porte

Je sais que ce n’est pas une illusion. La technologie est efficace, le progrès est prévisible, et les institutions les plus riches de l’histoire humaine investissent des billions dans l’IA.

Je sais que dans 2 à 5 ans, la majorité des investisseurs crypto se sentiront perdus, et cela s’est déjà produit dans mon monde. Cela arrivera aussi dans le vôtre.

Je sais que ceux qui réussiront le mieux sont ceux qui commencent dès maintenant — pas par peur, mais par curiosité et urgence.

Nous avons dépassé le stade du "discuter du futur autour de la table". Le futur est déjà là, il ne frappe juste pas encore à votre porte.

Mais cela arrivera très vite.

Si ces mots vous touchent, n’hésitez pas à liker, commenter, partager, et transmettre à ceux qui devraient aussi commencer à réfléchir à tout cela. La plupart des gens, lorsqu’ils en prennent conscience, sont déjà en retard. Vous pouvez être celui qui permet à ceux que vous aimez d’être en avance.

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• Avez-vous déjà commencé à utiliser l’IA pour vous aider dans l’investissement ? Quel est votre ressenti ?

• Combien de temps pensez-vous qu’il faudra à l’IA pour dominer le marché crypto ?

• Comment comptez-vous ajuster votre stratégie face à cette révolution ?

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