Une affaire de blanchiment d'argent impliquant 37 millions de dollars USDT résolue : comment les investisseurs peuvent-ils se protéger à l'ère de la conformité en cryptomonnaie ?

Un juge de la Cour fédérale du district central de Californie, R. Gary Klausner, a rendu une décision ce mardi. Un homme chinois de 45 ans, Su Jingliang, a été condamné à près de quatre ans de prison fédérale pour sa participation au blanchiment de près de 37 millions de dollars en cryptomonnaies issus d’une fraude, et il a été ordonné de payer plus de 26 millions de dollars de dommages-intérêts. Cette affaire est le fruit d’un réseau criminel transnational soigneusement organisé. Le groupe contactait des victimes américaines via SMS, appels téléphoniques et plateformes de rencontres en ligne, les incitant à participer à de faux investissements en cryptomonnaies.

Récapitulatif de l’affaire

Cette affaire de blanchiment d’argent en cryptomonnaies, très médiatisée, tourne autour d’un homme chinois de 45 ans, Su Jingliang. Il a été condamné par la cour fédérale américaine à 46 mois de prison pour sa participation au blanchiment d’environ 37 millions de dollars d’actifs numériques illégaux, et à payer plus de 26 millions de dollars de dommages-intérêts. L’affaire implique un réseau criminel transnational bien organisé, spécialisé dans la fraude ciblant des victimes américaines, utilisant divers moyens de communication pour tromper.

Le procureur a indiqué que Su Jingliang était un membre clé de ce réseau criminel, ses complices contactant des victimes potentielles par SMS, appels et plateformes de rencontres en ligne, pour les inciter à investir dans de faux plans en cryptomonnaies.

Analyse des méthodes

Ce réseau criminel a adopté une stratégie de double fraude soigneusement conçue. Ils ont d’abord créé des sites web imitant des plateformes de trading de cryptomonnaies légitimes, avec une apparence quasi indiscernable de celles des plateformes réelles. Après avoir dirigé les victimes vers ces faux sites, les criminels leur présentaient de faux rapports de gains d’investissement, créant l’illusion que leurs investissements étaient en train de générer des profits.

Concernant le flux de fonds, le réseau a mis en place des canaux de blanchiment complexes. Les gains illicites passaient successivement par des sociétés écrans américaines, des portefeuilles d’actifs numériques et des comptes bancaires internationaux, formant des chemins de transfert de fonds à plusieurs niveaux.

Parcours des fonds

Le parcours des fonds de ce réseau de blanchiment est extrêmement complexe et international. L’enquête a révélé qu’environ 3,69 millions de dollars de fonds frauduleux ont été finalement transférés sur un compte de la banque Deltec aux Bahamas, où ils ont été échangés contre des USDT. Après l’échange, des complices au Cambodge ont transféré ces USDT vers les opérateurs derrière le centre de fraude régional. Tout le processus de transfert de fonds a exploité la nature transfrontalière des cryptomonnaies.

Le gouvernement américain a confirmé l’existence d’au moins 174 victimes américaines dans cette enquête. Su Jingliang a déjà plaidé coupable en juin 2025, reconnaissant une accusation de « complicité dans l’exploitation illégale de services de transfert d’argent ».

Tendance réglementaire

Ce jugement intervient à un moment où la régulation des cryptomonnaies devient de plus en plus stricte à l’échelle mondiale. Le 11 janvier 2026, Tether a lancé une opération de gel massif sur le réseau Tron, bloquant plus de 182 millions de dollars d’actifs.

Les données de Chainalysis montrent qu’à la fin 2025, les stablecoins représentaient environ 84 % de toutes les transactions illégales en cryptomonnaies. Cette tendance explique pourquoi les régulateurs et les émetteurs de stablecoins portent une attention croissante aux flux de fonds illicites. Entre 2023 et 2025, Tether a gelé environ 3,3 milliards de dollars d’actifs, impliquant plus de 7 200 adresses.

Observation du marché USDT et de son prix

En tant que stablecoin à la capitalisation la plus importante, l’USDT joue un rôle clé dans le marché des cryptomonnaies. Selon les données sectorielles, la capitalisation de Tether représente environ 60 % du marché total des stablecoins, lui conférant une influence majeure sur la liquidité des actifs numériques mondiaux. Il est important de noter que la conception des stablecoins est essentiellement celle d’un « compte bancaire programmable », dont l’émetteur conserve la capacité technique de geler des fonds en cas de besoin. Cette caractéristique est un outil puissant pour lutter contre les activités illicites, mais soulève aussi des débats sur la décentralisation.

Sur des plateformes majeures comme Gate, l’USDT sert généralement de monnaie de référence pour les paires de trading, offrant une liquidité de marché. Sa stabilité de prix en fait un pont essentiel entre la finance traditionnelle et le monde de la cryptographie.

Guide de protection pour les investisseurs

Face à la complexification croissante des escroqueries en cryptomonnaies, les investisseurs doivent adopter plusieurs mesures de protection. Il faut d’abord se méfier des plateformes d’investissement non vérifiées, notamment celles promues par des canaux non officiels.

Lors du choix d’une plateforme de trading, privilégier celles qui appliquent des politiques strictes de KYC (Know Your Customer) et d’AML (Anti-Money Laundering). Ces plateformes disposent généralement de mesures de sécurité renforcées et de mécanismes de protection des utilisateurs. De plus, il est conseillé d’être prudent face aux opportunités d’investissement en cryptomonnaies recommandées via les réseaux sociaux, plateformes de rencontres ou appels téléphoniques de strangers, surtout celles promettant des rendements élevés. Avant tout investissement, il faut faire des recherches indépendantes sur le projet et vérifier la légitimité de la plateforme.

Le contexte réglementaire en évolution renforce la nécessité de protéger les investisseurs. La tendance à une régulation accrue en 2026 montre que les principales juridictions mondiales renforcent leur supervision des plateformes d’échange d’actifs numériques, en exigeant la mise en place de systèmes de conformité et de protection client.

Les sites de trading imités dans cette affaire ressemblent presque à de véritables plateformes, mais leurs noms de domaine contiennent souvent de petites fautes d’orthographe ou utilisent des extensions de domaine peu courantes. Un témoin raconte : « Je pensais que j’étais sur une plateforme légitime, jusqu’à ce que je tente de retirer mes fonds et que je réalise que tous les contacts avaient disparu. » Au Cambodge, le centre de blanchiment transfère les USDT reçus via plusieurs portefeuilles intermédiaires, pour finalement les faire entrer dans des services de mixing anonymes, rendant la traçabilité difficile pour les autorités. Après le jugement, le procureur adjoint américain Bill Essayli a déclaré : « Les nouvelles opportunités d’investissement peuvent sembler très attrayantes, mais elles ont aussi leur côté obscur — attirant les criminels pour voler et blanchir des dizaines de millions de dollars. » Ces propos mettent en lumière la coexistence de l’innovation et des risques dans le domaine des actifs numériques.