L'état actuel des escroqueries en Bitcoin et les stratégies de défense que les investisseurs individuels doivent connaître

Introduction

Avec la rapide adoption des actifs numériques, les escroqueries liées aux cryptomonnaies se diversifient et deviennent de plus en plus sophistiquées. Les crypto-actifs, notamment le Bitcoin, sont populaires auprès de nombreux utilisateurs en raison de leur commodité et de leur anonymat, mais cela a également fait d’eux des « cibles faciles » pour les escrocs. Cet article présente la réalité des méthodes frauduleuses et des mesures pratiques pour protéger vos actifs.

Contexte de la diversification des escroqueries liées au Bitcoin

Les escroqueries en cryptomonnaies ont évolué au-delà du simple vol d’actifs pour devenir des schémas habiles exploitant la psychologie des utilisateurs. Sur le plan technique, de nouvelles méthodes difficiles à détecter apparaissent régulièrement, telles que les sites falsifiés, les contrats malveillants, ou encore les vidéos deepfake. Par ailleurs, le manque de connaissances et la baisse de vigilance des utilisateurs entraînent une augmentation annuelle des victimes.

Particulièrement sur le marché japonais, depuis la vague de cryptomonnaies en 2017, le nombre de cas de fraude ne cesse d’augmenter, et la ruse des escrocs ne montre aucun signe de ralentissement.

Types courants d’arnaques en cryptomonnaies et leur fonctionnement

Escroqueries de type Ponzi

Les sollicitations d’investissement promettant « un rendement mensuel de 20% garanti » ou « une augmentation du capital sans risque » sont fréquentes. Ces projets sans antécédents collectent des fonds, puis utilisent les investissements des nouveaux participants pour payer les dividendes des premiers investisseurs, créant ainsi un schéma typique.

Faux sites web sophistiqués

Les sites frauduleux imitant de grandes plateformes d’échange ou services de portefeuille sont reproduits avec une précision telle qu’il est difficile de faire la différence avec les sites officiels. Lorsqu’un utilisateur est induit en erreur et entre sa clé privée ou son mot de passe, ses actifs sont immédiatement siphonnés.

Impersonation de célébrités sur les réseaux sociaux

Sur Instagram, X (ancien Twitter), YouTube, etc., des escrocs prennent le contrôle de comptes de personnalités ou créent de faux comptes ressemblant à des célébrités, en proposant des campagnes telles que « envoyez des Bitcoin, nous vous en renverrons ».

Arnaques déguisées en airdrops

En promettant « des tokens gratuits », ces arnaques incitent à donner accès à leur portefeuille ou à approuver des contrats intelligents malveillants.

Fraudes ICO/IDO

Après la vente de tokens sous prétexte de collecte de fonds, les équipes de projet coupent contact et disparaissent avec l’argent des investisseurs, phénomène connu sous le nom de « rug pull ».

Mesures concrètes pour prévenir les escroqueries

1. Vérifier rigoureusement la provenance des informations avant d’envoyer des fonds

Les sollicitations d’investissement ou d’informations sur des projets doivent toujours être vérifiées directement sur le site officiel, les réseaux sociaux ou les canaux communautaires. Il est impératif de ne pas répondre aux sollicitations provenant de sources inconnues ou d’un seul fournisseur d’informations.

2. Choisir des plateformes d’échange et portefeuilles sécurisés

Pour gérer ses cryptomonnaies, il est crucial d’utiliser des plateformes ou services de portefeuille qui respectent des normes de sécurité élevées et disposent d’un support client efficace. Utiliser des plateformes fiables réduit considérablement le risque d’escroquerie.

3. Ne jamais partager sa clé privée ou sa phrase de récupération

C’est le point de départ de toute escroquerie en cryptomonnaie. Si l’on vous demande votre clé privée ou votre phrase de récupération, il s’agit à 100% d’une tentative de fraude. Conservez ces informations sur papier dans un endroit sûr et ne les partagez avec personne, sauf vous-même.

4. Faire preuve de prudence lors de la connexion à un portefeuille

Le bouton « Connect Wallet » sur les services DeFi ou les marketplaces NFT est pratique, mais comporte un risque d’injection de contrats malveillants. Avant de connecter votre portefeuille, vérifiez toujours l’origine du projet, l’identité de l’équipe et si une vérification de sécurité a été effectuée.

5. Utiliser l’authentification à plusieurs facteurs et gérer ses mots de passe

Activez systématiquement la double authentification (2FA) sur vos plateformes d’échange ou portefeuilles. Utilisez des mots de passe longs, complexes, changez-les régulièrement, et évitez de réutiliser les mêmes mots de passe sur plusieurs services.

6. Rester sceptique face aux promesses de gains faciles

Les expressions telles que « gagnez facilement » ou « assurez-vous de faire du profit » sont des phrases types d’escroquerie. En cas de doute, consultez un professionnel de confiance ou une personne proche, et prenez le temps de réfléchir calmement avant d’investir.

Procédure à suivre en cas de victime

En cas d’arnaque, agissez immédiatement selon le plan suivant :

• Protection du portefeuille : si la clé privée a été compromise, créez un nouveau portefeuille et transférez vos actifs.
• Contacter les autorités : déposez une plainte auprès de la police ou du centre de consommation pour laisser une trace de l’incident.
• Signaler la plateforme : informez la plateforme d’échange ou le service de portefeuille concerné pour qu’une enquête soit menée.
• Conserver les preuves : sauvegardez tous les éléments de preuve, tels que l’historique des transactions, les emails frauduleux, captures d’écran, échanges, etc.

Conclusion : la connaissance et la vigilance sont la meilleure défense

Les escroqueries en cryptomonnaies évoluent constamment, avec des méthodes de plus en plus sophistiquées. Cependant, en acquérant des connaissances de base en sécurité et en restant vigilant au quotidien, la majorité des victimes peuvent être évitées. Pour protéger ses actifs en Bitcoin ou autres cryptomonnaies, il est essentiel d’utiliser des services fiables, d’améliorer sa littératie informationnelle et d’adopter des habitudes de sécurité solides. Il est temps de renforcer ses compétences en auto-défense dans cette ère des actifs numériques.