Les autorités de régulation sud-coréennes intensifient la surveillance des plateformes d'échange de cryptomonnaies : l'audit anti-blanchiment révèle une faille de conformité d'environ 2,73 milliards de KRW

L’unité d’information financière (UIF) sud-coréenne a récemment publié une décision de sanction réglementaire sévère. Selon le rapport d’enquête publié par cette agence, une plateforme d’échange de cryptomonnaies grand public a été condamnée à une amende de 273 millions de won (environ 188 000 USD) en raison de défauts majeurs dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Cette sanction fait suite à un contrôle AML spécial effectué mi-octobre, couvrant la période du 16 au 29 octobre.

Découvertes majeures lors du contrôle AML

Au cours de cet examen AML, les autorités ont identifié environ 22 000 infractions. Parmi celles-ci, les problèmes les plus graves concernaient la procédure de vérification d’identité des clients (KYC), avec plus de 12 800 cas où les informations client étaient incomplètes ou incorrectes. Plus inquiétant encore, la plateforme a effectué plus de 9 100 transactions sans vérification approfondie préalable, ce qui viole directement les exigences fondamentales de lutte contre le blanchiment d’argent.

De plus, l’enquête a révélé 19 cas de flux financiers non enregistrés entre la plateforme et des prestataires de services d’actifs virtuels étrangers. Il est particulièrement notable que, dans le cadre de 655 transactions impliquant des NFT, aucune évaluation des risques AML n’a été réalisée, ce qui indique une grave lacune en matière de conformité dans cette catégorie d’actifs émergents.

Actions supplémentaires des régulateurs

Face à ces problèmes, l’unité d’information financière a émis un avertissement systémique à l’encontre de la plateforme concernée et a convoqué ses dirigeants pour un entretien, exigeant que le personnel responsable des rapports financiers reçoive une réprimande administrative. Ces mesures montrent clairement que les autorités de régulation sud-coréennes renforcent leur contrôle AML sur les acteurs du marché crypto.

Enseignements pour l’industrie et tendances futures

Cet incident de sanction reflète la détermination ferme des régulateurs financiers sud-coréens à renforcer la conformité AML dans le secteur des cryptomonnaies. Les professionnels du secteur s’attendent à ce que davantage d’échanges soient soumis à des contrôles et sanctions similaires à l’avenir. Les plateformes doivent examiner attentivement leurs processus de vérification client, leurs mécanismes de surveillance des transactions et leurs systèmes d’évaluation des risques pour rester conformes dans un environnement réglementaire de plus en plus strict.

Cette action indique que le processus de conformité dans le marché mondial des cryptomonnaies s’accélère, et que la mise en place de systèmes AML robustes est devenue une condition essentielle à la survie et au développement des plateformes.