La Thaïlande sévit contre l'or et la crypto pour freiner les flux d'argent illégaux

Source : Coindoo Titre Original : La Thaïlande sévit contre l’or et la crypto pour freiner les flux financiers illégaux Lien Original :

Les autorités thaïlandaises déplacent leur attention des crimes majeurs vers la plomberie cachée du système financier.

Le gouvernement estime désormais qu’un volume important de capitaux illicites échappe aux contrôles entre les marchés traditionnels et la finance numérique — et le commerce de l’or se trouve au cœur du problème.

Points clés

• La Thaïlande renforce la surveillance du commerce de l’or et de la crypto pour couper les flux d’« argent gris » et illicite.
• Les autorités prévoient de centraliser les données financières pour suivre les transactions et détecter le blanchiment en temps réel.
• Les flux monétaires liés à l’or ont fait monter le baht, ce qui a conduit à la mise en place de limites pour protéger les exportations et le tourisme.

En réponse, le Premier ministre Anutin Charnvirakul a ordonné aux régulateurs de renforcer la surveillance des concessionnaires d’or, des plateformes crypto et des bureaux de change dans le cadre d’une campagne plus large pour couper les flux d’« argent gris ».

Une vision unique du système financier

Plutôt que d’introduire des règles isolées, l’approche du gouvernement commence par les données. Les responsables prévoient de créer un Bureau National de Données centralisé qui reliera les informations de transaction entre banques, concessionnaires d’or, plateformes crypto et régulateurs.

L’idée est de remplacer la supervision fragmentée par une surveillance continue. En fusionnant les ensembles de données, les autorités visent à détecter en temps réel des schémas inhabituels et à générer des profils de risque qui révèlent comment les fonds circulent du cash, à l’or, à la crypto — et inversement.

L’or passe d’actif sûr à cible de surveillance

Le commerce de l’or, longtemps considéré comme un marché traditionnel et relativement bénin, est désormais soumis à une surveillance accrue. Les régulateurs soutiennent que les criminels utilisent de plus en plus l’or physique comme pont de blanchiment, car il peut absorber de grosses sommes avec peu de reporting.

L’Office anti-blanchiment a reçu pour instruction de réduire le seuil de déclaration pour l’achat de barres d’or bien en dessous du niveau précédent de 2 millions de bahts. L’objectif est de mettre fin au « smurfing », où de grosses transactions sont délibérément divisées en plus petites pour rester sous les limites de déclaration.

Cela marque un changement significatif dans la façon dont la Thaïlande perçoit son marché de l’or — qui n’est plus seulement un outil de couverture ou d’investissement, mais un canal potentiel pour la criminalité financière.

Les règles sur la crypto se renforcent parallèlement

Les actifs numériques sont également intégrés dans le même dispositif de contrôle. La Securities and Exchange Commission thaïlandaise a reçu l’ordre d’appliquer strictement la Travel Rule, qui oblige les prestataires de services crypto à identifier les deux parties lors des transferts de portefeuille à portefeuille.

En alignant la supervision de la crypto sur les standards internationaux, les responsables veulent éviter que les actifs numériques ne deviennent la prochaine voie d’évasion lorsque la réglementation de l’or se durcit.

La stabilité monétaire accentue l’urgence

Derrière cette répression se cache une autre préoccupation : le baht thaïlandais. Les volumes importants de transactions en or ont contribué à renforcer la monnaie, compliquant la vie des exportateurs et du secteur touristique.

Le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn, a averti que les transactions en or effectuées via des applications en baht déforment les flux de devises étrangères. En réponse, les autorités préparent des limites sur le montant de devises étrangères que les individus peuvent échanger quotidiennement, tout en envisageant des plafonds pour le trading spéculatif d’or.

L’ampleur du marché révèle le problème

L’ampleur du marché de l’or en Thaïlande explique le sentiment d’urgence du gouvernement. Par moments, les volumes quotidiens de transactions en or ont dépassé l’activité de la bourse nationale. Lors des pics, les opérations liées à l’or représentaient plus de la moitié de toutes les transactions en dollars américains dans le pays.

Les chiffres du secteur estiment que le total des transactions d’or a atteint environ 10 000 milliards de bahts l’année dernière, soit le double du niveau d’il y a un an. Malgré de fortes exportations, la Thaïlande reste un importateur net d’or, ce qui montre à quel point le métal est profondément intégré dans les flux financiers domestiques.

Les principaux concessionnaires d’or, qui contrôlent la majorité du marché, ajustent déjà leurs pratiques. Des plans sont en cours pour moderniser les plateformes en ligne afin que les transactions puissent être réglées directement en dollars américains, réduisant la pression sur le baht et atténuant la volatilité de la devise.

Un signal au-delà de la Thaïlande

La démarche de la Thaïlande envoie un message plus large à la région. En renforçant les contrôles sur l’or, en appliquant des normes plus strictes pour la crypto et en centralisant les données financières, Bangkok indique que les marchés traditionnels et numériques ne seront plus régulés isolément.

La campagne ne concerne pas seulement la criminalité — il s’agit de reprendre le contrôle sur la façon dont l’argent circule, comment les devises se comportent, et comment les risques cachés s’accumulent lorsque la surveillance ne suit pas l’innovation du marché.