Les Astuces d'Escroquerie dans la Crypto que Vous Devez Connaître - Guide pour Identifier et Protéger Vos Actifs

Qu’est-ce qu’une Arnaque ?

Arnaque, ou escroquerie, désigne tout comportement visant à s’approprier des biens ou à voler des informations sensibles de la victime par des stratagèmes subtils et une manipulation psychologique. Dans le domaine des cryptomonnaies, les malfaiteurs développent de plus en plus de méthodes d’escroquerie variées et difficiles à contrer.

Selon les données de Chainalysis, bien que les pertes dues aux arnaques crypto en 2023 aient diminué de 65 % par rapport à 2022, elles atteignent toujours plusieurs milliards de dollars. Cela montre que, même si la communauté crypto devient plus vigilante, l’ampleur des dégâts reste énorme.

Qu’est-ce qu’une Scam Crypto et Pourquoi est-ce Risqué ?

Une scam crypto désigne des activités frauduleuses directement liées aux cryptomonnaies et à la blockchain. Les escrocs utilisent des formes telles que exit scam, rug pull ou cryptojacking pour s’approprier les actifs des investisseurs. Le danger principal de la scam crypto réside dans sa nature (peer-to-peer), ce qui rend sa traçabilité sur la blockchain difficile, rendant presque impossible la récupération des fonds.

Les Formes d’Escroquerie les Plus Courantes Actuellement

Phishing - Usurpation d’Identité via des Plateformes de Confiance

Les attaquants envoient des emails ou messages falsifiés provenant de plateformes d’échange ou portefeuilles réputés pour inciter la victime à cliquer sur un lien malveillant. L’utilisateur est redirigé vers un site web identique à l’original, mais en réalité, c’est un piège. En saisissant ses identifiants ou sa clé privée, toutes ses informations sont immédiatement volées.

Pump and Dump - Manipulation de Prix pour Profits

Des développeurs ou groupes d’intérêt créent un token, en font une promotion massive pour faire croire à une opportunité à ne pas manquer (FOMO). Après une hausse spectaculaire du prix due à une forte demande, ils vendent tout en une fois, provoquant une chute brutale et laissant les investisseurs imprudents « brûlés ».

Arnaque OTC et P2P - Transactions Directes à Haut Risque

Dans les transactions OTC (over-the-counter) ou P2P (peer-to-peer), les escrocs demandent un virement préalable, puis disparaissent ou simulent la finalisation de la transaction. Beaucoup de victimes transfèrent l’argent sans recevoir l’actif promis. Cela peut concerner aussi bien les fiat que les cryptomonnaies.

Usurpation de Noms de Personnalités ou Communautés Célèbres

Les escrocs créent de faux comptes Twitter, Telegram, Discord imitant des projets ou figures célèbres dans la crypto, pour inciter à investir dans des « projets » fictifs. Les victimes font confiance car les comptes semblent authentiques, mais perdent tout lorsqu’elles transfèrent leur argent.

Création d’Apps, Portefeuilles ou Plateformes de Trading Frauduleuses

Sites web ou applications conçus pour ressembler à des plateformes légitimes afin de tromper les utilisateurs. Exemple célèbre : une fausse application Ledger Live téléchargée sur Microsoft Store, causant la perte de nombreux actifs lors de l’installation.

Hacking et Usurpation d’Identité sur les Réseaux Sociaux

Les hackers piratent les comptes officiels de projets ou de personnalités pour diffuser des liens frauduleux et attirer des victimes. La crédibilité de ces comptes facilite la manipulation.

Faux Admin ou Employé de Projet

Les escrocs contactent les victimes en se faisant passer pour des support technique ou employés d’un projet, demandant une vérification ou une mise à jour de sécurité, afin de récupérer des informations personnelles ou la seed phrase.

Création de Tokens Replica pour Tromper

Dans l’univers DeFi, les escrocs créent des tokens avec des noms proches de ceux de tokens célèbres (par exemple, en remplaçant le « o » par un « 0 »), pour induire en erreur et faire acheter des tokens faux.

Emails Frauduleux de Plateformes d’Échange

Emails imitant ceux des plateformes officielles, demandant une vérification de compte ou une mise à jour des informations de paiement, dans le but de voler des données.

Formes d’Escroquerie Plus Sophistiquées

Modèle Ponzi - Schéma Financier Frauduleux

Les escrocs promettent des rendements élevés sur investissement crypto, mais en réalité, les profits des premiers investisseurs proviennent des fonds des nouveaux entrants. Lorsqu’il n’y a plus de nouveaux investisseurs, le système s’effondre et tout le monde perd.

Faux ICO/IEO

Des projets frauduleux créent de faux sites ou profils sociaux pour promouvoir des ICO/IEO, attirant des fonds de naïfs, puis disparaissent.

Rug Pull - Dévoilement de Liquidités

Les développeurs retirent soudainement toute la liquidité d’un projet, laissant les investisseurs avec des tokens sans valeur. C’est l’une des escroqueries les plus courantes en DeFi.

Attaques sur les Systèmes de Réseaux

Les plateformes d’échange et portefeuilles sont des cibles principales. Les cybercriminels utilisent des techniques d’attaque pour compromettre la sécurité et siphonner des fonds, notamment via des vulnérabilités 0-day.

Comment Identifier un Projet Suspect ou Scam

Promesses de Rendements Excessifs

Tout projet vantant des profits « astronomiques » sans fondement réel doit alerter. Le marché crypto étant intrinsèquement risqué, aucun rendement n’est garanti.

Manque d’Informations Détailées

Un projet qui ne publie pas son modèle économique, son équipe ou son historique d’investisseurs est un signal d’alerte clair.

Publicité Excessive Sans Produit Concret

Si un projet ne montre que du marketing sans présenter de produit, fonctionnalités ou preuve de concept (sans produit réel), soyez prudent.

Absence d’Audit de Sécurité (Audit)

Les projets frauduleux évitent souvent de publier leurs résultats d’audit pour dissimuler d’éventuelles vulnérabilités.

Retours Négatifs de la Communauté

Vérifiez Reddit, Twitter, Discord. Si de nombreux avertissements ou plaintes apparaissent, c’est un signal d’alarme.

Utilisation de Domaines et Logos Similaires à des Projets Reconnu(e)s

Les escrocs copient souvent le nom de domaine ou le logo de projets réputés, en modifiant légèrement quelques lettres pour tromper l’utilisateur.

Absence de Produit Réel ou Roadmap Clair

Un projet légitime a toujours un plan de développement précis et un produit tangible (ou au moins un testnet). Les scams, eux, n’en ont pas.

Processus de Retrait Complexe ou Restrictif

Si retirer ses fonds demande plusieurs étapes compliquées ou comporte des restrictions, c’est souvent une stratégie pour retarder ou dissimuler la vérité.

Utilisation de Stratégies Psychologiques

Les scams créent souvent un sentiment d’urgence (offre limitée dans quelques heures), incitant à une décision rapide sans réflexion approfondie.

Conseils Pratiques pour Vérifier et Éviter les Arnaques

Vérifier sur des Plateformes Fiables

Utilisez CoinMarketCap, CoinGecko pour consulter les infos officielles. Des sites comme ScamAdviser, CryptoScamDB, Coinopsy ou HoneyPot listent aussi les projets identifiés comme arnaques.

Révoquer les Autorisations de Tokens Après Chaque Transaction DeFi

Révoquer consiste à retirer les permissions d’accès d’applications DeFi à votre portefeuille. Après chaque interaction avec une dApp (même Uniswap ou Balancer), pensez à révoquer pour réduire le risque de hacking.

Utiliser un Code Anti-Phishing sur les Plateformes

La plupart des grands échanges proposent une fonction de code anti-phishing, permettant de vérifier l’authenticité des emails et éviter les faux.

Activer la Vérification en Deux Étapes (2FA)

Le 2FA ajoute une couche de sécurité supplémentaire. Même si un malfaiteur vole votre mot de passe, il ne pourra pas accéder à votre compte sans le code 2FA.

Vérifier scrupuleusement le Nom de Domaine et le Logo

Avant de visiter un site, assurez-vous que l’URL est correcte. Les escrocs utilisent souvent des lettres similaires, comme « m » à la place de « n », « 0 » à la place de « o »(.

Ne Jamais Partager d’Informations Sensibles

Clé privée, seed phrase ou phrase mnémique sont la clé de votre portefeuille. Si quelqu’un les obtient, il peut accéder à tous vos fonds.

Mettre à Jour Logiciels et Applications Régulièrement

Utilisez toujours la dernière version de votre wallet ou application crypto. Les mises à jour corrigent souvent des failles de sécurité.

Diversifier ses Investissements

Ne mettez pas tout votre capital dans un seul projet. La diversification réduit le risque global.

Vérifier les Informations auprès de Sources Indépendantes

Quand un « expert » ou influenceur recommande un projet, vérifiez avec des sources indépendantes. Certains peuvent faire la promotion pour vendre à prix élevé.

Utiliser des Outils de Protection de votre Ordinateur

Installez antivirus et outils anti-phishing comme Netcraft ou SpoofGuard pour protéger votre machine.

Les Escroqueries Célèbres à Connaître

Confio - Exit Scam Classique

Confio a levé 375 000 USD via ICO fin 2017. Après avoir reçu l’argent, les fondateurs ont disparu. Le prix du token est passé de 0,6 USD à 0,1 USD en deux heures, puis a continué à chuter. Exemple typique d’un exit scam.

Centra - Scam avec le Soutien de Célébrités

Centra a levé 32 millions USD, soutenu par Floyd Mayweather et DJ Khaled. En avril 2018, les fondateurs ont été arrêtés, et le token a presque perdu toute sa valeur.

LayerZero - Piratage du Discord du CEO

Le 5 juillet, le compte Discord du CEO Bryan Pellegrino a été piraté. Les hackers ont envoyé un faux lien pour « recevoir le token ZRO », piégeant la communauté.

Sites Web Frauduleux Utilisant Google Ads

Les escrocs créent des sites de scam et les diffusent via Google Ads, ce qui induit en erreur les utilisateurs lors de recherches. Ces sites imitent souvent l’URL officielle.

Hacking DNS sur MyEtherWallet et MyCrypto

Les hackers modifient les enregistrements DNS, redirigeant les utilisateurs vers des sites légitimes mais falsifiés, sans qu’ils s’en aperçoivent. Même avec un bookmark, il est possible d’être piégé.

MiningMax - Scam de Cloud Mining

MiningMax demande un investissement de 3 200 USD avec la promesse de ROI quotidien sur deux ans et une commission de 200 USD par parrainage. La plateforme a levé jusqu’à 250 millions USD avant d’être découverte.

Bitconnect - Modèle Ponzi à Grande Échelle

Bitconnect utilisait un système Ponzi, utilisant l’argent des nouveaux pour payer les anciens. Après un an d’activité, avec des millions d’abonnés, le token est passé de 320 USD à 6 USD en moins de 24 heures, la capitalisation passant de 2 milliards USD à 40 millions USD.

Questions Fréquentes sur les Arnaques Crypto

Les Comportements Frauduleux en Crypto sont-ils Poursuivis par la Loi ?

Oui. La plupart des pays, y compris le Vietnam, disposent de lois pour traiter les comportements frauduleux, y compris ceux liés aux cryptomonnaies.

En Cas d’Arnaque, Peut-on Récupérer son Argent ?

Très peu probable, car les cryptos sont des actifs )peer-to-peer. Cependant, si l’argent a été transféré sur une plateforme centralisée, contactez-la rapidement pour bloquer les fonds du malfaiteur.

Qu’est-ce qu’une Scam et Pourquoi est-ce Risqué ?

Une scam est une fraude visant à voler des biens ou des informations personnelles. C’est dangereux car difficile à prévenir, psychologiquement impactant, et la récupération des fonds est compliquée après coup.

Conclusion

Même si le marché crypto se développe, les escrocs deviennent de plus en plus sophistiqués dans leurs stratagèmes. Se former et rester vigilant est essentiel pour protéger ses actifs. N’oubliez jamais : en cas de doute, consultez la communauté ou des experts avant de prendre une décision. Nous espérons que cet article vous aidera à mieux comprendre les risques potentiels dans cet univers.