Comment une fausse plateforme d'échange au Vietnam a escroqué des investisseurs via des chaînes Telegram—et ce que cela révèle sur la sécurité dans la cryptomonnaie

Une opération de fraude sophistiquée basée au Vietnam a mis en lumière les vulnérabilités des investisseurs en cryptomonnaies qui comptent sur les plateformes de médias sociaux pour leurs opportunités d’investissement. Selon les enquêtes des forces de l’ordre, les auteurs de Matrix Chain (MTC) — une plateforme d’échange de cryptomonnaies entièrement fictive — ont réussi à extorquer environ $385 millions auprès de plus de 138 000 victimes à travers le Vietnam avant que les autorités ne démantèlent le dispositif.

Mécanismes de l’arnaque : du recrutement sur Telegram à la manipulation de tokens

Les fraudeurs derrière ce vaste schéma ont utilisé un manuel de fraude à la fois simple et efficace. Dès le début de 2024, des opérateurs ont coordonné leurs actions via des canaux Telegram et des discussions sur Facebook, inondant la communauté cryptographique vietnamienne de matériel promotionnel pour la plateforme MTC inexistante. Leur stratégie de ciblage était précise : ils ont concentré leurs efforts de recrutement dans des groupes de discussion sur la cryptomonnaie et des forums d’investisseurs dans toutes les provinces et villes du pays.

Une fois que les victimes ont déposé des fonds, le groupe a exploité la fausse plateforme via l’infrastructure PancakeSwap, émettant des tokens sans valeur tout en collectant systématiquement des frais de transaction. Le schéma a accumulé près de 395 millions de USDT au total, faisant de cette fraude l’une des plus lucratives en cryptomonnaie en Asie du Sud-Est. Les enquêteurs ont ensuite retracé des acquisitions de luxe liées aux auteurs — voitures de sport, biens immobiliers, et autres actifs de grande valeur achetés avec des capitaux volés aux investisseurs.

Réaction rapide des forces de l’ordre

Le ministère vietnamien de la Sécurité publique a coordonné avec la police provinciale de Đồng Nai et plusieurs autorités municipales pour effectuer des arrestations coordonnées. Les enquêteurs ont identifié cinq principaux architectes de l’opération, tous de nationalité vietnamienne. Nguyễn Quốc Hùng et Bùi Thị Thanh Nga ont été désignés comme les principaux organisateurs du schéma, avec des complices soutenant la gestion de différentes opérations.

L’action ferme des autorités souligne l’intolérance croissante du Vietnam face à la prédation financière sur son territoire, quel que soit le secteur.

L’interdiction de Telegram et l’évolution des politiques

Le gouvernement vietnamien a répondu à cette affaire de fraude — parmi d’autres activités criminelles documentées — en mettant en place une interdiction nationale de Telegram cette semaine. La plateforme était devenue un vecteur principal pour les arnaques en cryptomonnaie, la coordination de blanchiment d’argent, et le recrutement organisé de fraudeurs. Cette interdiction marque une escalade dans la posture réglementaire du Vietnam vis-à-vis des cryptomonnaies.

La contradiction apparente mérite d’être examinée : le Vietnam s’est activement positionné comme un hub émergent de la cryptomonnaie, en consultant des entrepreneurs en blockchain et en rédigeant des réglementations favorables aux investisseurs. En même temps, le gouvernement montre sa volonté de lancer des opérations d’application de la loi agressives et des restrictions sur les plateformes perçues comme des menaces. La fraude Matrix Chain illustre pourquoi ces politiques à double voie existent — sans une répression vigilante des mauvais acteurs, le développement légitime du marché devient intenable.

Des dizaines de milliers de citoyens vietnamiens ont subi des pertes financières directes à cause de ce schéma, rappelant que les marchés de cryptomonnaies restent vulnérables aux escroqueries à grande échelle malgré les affirmations de maturation de l’industrie.