11 meilleures solutions de crypto adossées à l'or : stratégies d'investissement en 2025

Un marché en transformation

L’univers des actifs numériques connaît une profonde mutation. Confrontés à une volatilité accrue des marchés financiers et aux impacts des nouvelles orientations politiques américaines, de nombreux investisseurs cherchent désormais des solutions hybrides offrant à la fois l’innovation technologique et la solidité des valeurs traditionnelles.

L’arrivée de Donald Trump à la présidence américaine a provoqué des secousses majeures : compression budgétaire et mesures tarifaires ont engendré une baisse significative des indices boursiers. Le secteur des cryptomonnaies a suivi cette tendance baissière, reflétant un sentiment général de prudence parmi les acteurs du marché.

Face à cette conjoncture, une classe d’actifs particulière gagne en attrait : les tokens basés sur l’or physique. Ces instruments hybrides conjuguent la transparence et l’efficacité de la technologie blockchain avec la fiabilité d’un actif plusieurs fois centenaire.

Les principes fondamentaux des tokens adossés à l’or

Les cryptomonnaies adossées à de l’or fonctionnent selon un modèle transparent et vérifiable :

Phase initiale : L’émetteur du token acquiert de l’or physique conforme aux normes internationales. Ce précieux métal est alors entreposé dans des installations spécialisées, dotées de systèmes de sécurité renforcés et généralement assurées contre les sinistres.

Phase de tokenisation : À partir de cette réserve garantie, des tokens numériques sont générés sur la blockchain. Chaque unité représente une fraction d’or déterminée — typiquement un gramme ou une once. Les entreprises opèrent des vérifications régulières et indépendantes pour confirmer l’alignement entre les tokens en circulation et les stocks physiques réels. Ces audits sont systématiquement rendus publics, garantissant ainsi la transparence du système.

Utilisation : Ces instruments peuvent être acquis, transférés et négociés sur toute plateforme de trading, exactement comme n’importe quel actif numérique conventionnel. Certains projets offrent même la possibilité de convertir ses tokens en or métallique ou en son équivalent monétaire.

Points forts et limitations

Avantages majeurs :

• Stabilité intrinsèque : Contrairement aux cryptomonnaies volatiles, ces tokens conservent une valeur adossée à un marché établi. Cette caractéristique les rend particulièrement attractifs pour constituer un coussin de sécurité ou une couverture en période d’incertitude économique.

• Protection contre l’érosion monétaire : L’or historiquement préserve son pouvoir d’achat face à l’inflation. Cette propriété se transmet automatiquement aux tokens.

• Transparence technologique : L’enregistrement immuable sur blockchain combiné aux audits externes réguliers crée un écosystème fiable et vérifiable.

• Convertibilité physique : Plusieurs projets autorisent l’échange direct de tokens contre du métal précieux authentique.

Risques identifiés :

• Vulnérabilité institutionnelle : Une défaillance de l’émetteur ou du dépositaire pourrait entraîner une perte totale des investissements.

• Menace de contrefaçon : Le marché reste exposé à l’émergence de projets frauduleux prétendant détenir des réserves physiques inexistantes.

• Cadre réglementaire incertain : Le statut légal de ces actifs reste en cours de consolidation selon les juridictions, générant des risques de conformité pour les investisseurs.

Les 11 cryptomonnaies adossées à l’or à surveiller en 2025

1. Tether Gold (XAUt)

Fondatrice du segment depuis 2020, cette crypto or demeure la plus importante par capitalisation. Chaque XAUt octroie un droit de propriété sur une once troy d’or London Good Delivery, stockée en Suisse.

2. PAX Gold (PAXG)

Consolidée à la deuxième position du marché. Un token PAXG équivaut à une once troy d’or London Good Delivery, entreposée dans les installations Brink’s. Le projet propose un mécanisme de rachat en or physique.

3. Quorium Gold (QGOLD)

Troisième acteur majeur lancé fin 2023 sur la chaîne BNB. Le projet émane de Quorium, une entreprise engagée dans l’exploitation minière responsable.

4. Kinesis gold (KAU)

Développée par Kinesis, basée aux îles Caïmans et spécialisée en finance blockchain. Chaque KAU représente 1 gramme d’or physique. Le système inclut un mécanisme de rémunération : une portion des frais transactionnels se distribute entre les détenteurs de KAU et KAG (son équivalent en argent).

5. VeraOne (VRO)

Lancée en mai 2020 sur Ethereum par la firme britannique LinGOLD Ltd. Chaque token VRO = 1 gramme d’or purifié à 999,9 (99,99%). Les tokens peuvent être convertis en espèces légales sous autorité de Gibraltar. Le projet respecte les critères de la London Bullion Market Association.

6. Novem Gold Token (NNN)

Représentant des droits de propriété sur de l’or physique entreposé par Novem Gold dans des coffres-forts du Liechtenstein. Chaque NNN équivaut à 1 gramme conforme aux normes LBMA.

7. Gold DAO (GLDT)

Attaché à une organisation décentralisée visant à démocratiser l’investissement aurifère. La valeur de GLDT découle de réserves d’or physique conservées en Suisse, avec vérifications périodiques par des auditeurs externes. Les paramètres techniques — ratio token/or et localisation — sont gouvernés par les protocoles et décisions communautaires.

8. Comtech Gold (CGO)

Token garanti par 1 gramme d’or 999,9 conservé dans des installations certifiées de Dubaï. Le projet met l’accent sur sa conformité réglementaire intégrale, son modèle d’audit transparent effectué par des sociétés reconnues, et la capacité des investisseurs à récupérer de l’or tangible.

9. VNX Gold (VNXAU)

Émise par VNX Exchange du Liechtenstein, plateforme spécialisée en tokenisation d’actifs conventionnels. Chaque VNXAU correspond à 1 gramme d’or pur, certifié LBMA, conservé dans un coffre liechtensteinois.

10. tGOLD (tXAU)

Déployée sur Ethereum et Polygon fin 2022 par Aurus, fintech dubaïote. Un token représente 1 gramme d’or de 99,99%, conservé dans des dépôts entièrement couverts par assurance et vérifiés régulièrement.

11. Kinka (XNK)

Lancée en mars 2024 sur Ethereum par la société japonaise Kinka (BVI) Ltd. Les tokens XNK reflètent typiquement la valeur d’une certaine quantité d’or (notamment 1 gramme). Le projet fusionne la robustesse de l’or avec les bénéfices de la technologie blockchain, en mettant en avant la transparence transactionnelle et la conformité aux normes financières japonaises.

Synthèse et perspectives

Les tokens adossés à l’or constituent une opportunité significative dans le paysage financier numérique actuel. Ils incarnent un pont entre deux univers : celui de la stabilité des métaux précieux et celui de l’efficacité des systèmes décentralisés.

Pendant que le marché crypto global traverse une phase de consolidation, cette catégorie d’actifs affiche une trajectoire particulièrement résiliente, avec une croissance hebdomadaire calquée sur celle des prix de l’or.

Pour les investisseurs en quête de solutions sécurisées et diversifiées dans l’univers de la crypto en 2025, les tokens adossés à l’or méritent pleinement l’attention. Ils offrent un cadre défensif attrayant sans renoncer aux opportunités qu’apporte la technologie blockchain moderne.