Ponts de paiement cryptographiques en Europe : comprendre le mécanisme de conformité opérationnelle de Bifinity

Points clés

• Bifinity, en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) enregistré en Lituanie, offre des services d’entrée et de sortie de devises fiat pour les utilisateurs de la zone économique européenne.
• Les utilisateurs de la plateforme doivent passer par une vérification d’identité rigoureuse et des contrôles de conformité pour garantir le respect de la 5ème directive anti-blanchiment de l’UE (AMLD5).
• Bifinity respecte pleinement le cadre AMLD5, qui est la norme de conformité reconnue par les institutions financières traditionnelles en Europe.
• La société est entièrement enregistrée auprès du département lituanien de lutte contre la criminalité financière (FCIS) et satisfait aux exigences locales en matière de réglementation AML.
• Grâce à ce système, Bifinity assure un environnement de transactions en devises fiat transparent, traçable et sécurisé pour ses utilisateurs et ses banques partenaires.

Qu’est-ce que Bifinity ?

Bifinity UAB est un fournisseur de solutions de trading en devises fiat axé sur le marché européen. En tant que VASP officiellement enregistré, il propose des services conformes en devises fiat, notamment l’achat par carte de crédit et les transferts SEPA en euros, en collaboration avec des institutions de paiement traditionnelles et des banques européennes.

Cela signifie que lorsque les utilisateurs souhaitent acheter des actifs cryptographiques en euros avec leur carte de crédit ou retirer des fonds de leur portefeuille vers un compte bancaire, Bifinity joue le rôle de point de connexion essentiel entre la finance traditionnelle et le monde de la cryptographie. Pour utiliser ces services, chaque utilisateur doit devenir client de Bifinity, accepter ses termes et conditions, et compléter le processus de vérification KYC (Know Your Customer).

Comment le cadre de conformité favorise la réalisation des transactions en devises fiat

La capacité de Bifinity à ouvrir un canal en devises fiat pour ses utilisateurs repose sur une base solide de conformité. Le système de conformité de l’entreprise est construit autour de la directive AMLD5 de l’UE, qui constitue le cadre réglementaire le plus strict en matière de prévention du blanchiment d’argent en Europe, et est largement reconnu par les partenaires financiers traditionnels en Europe.

L’AMLD5 impose la mise en place de mécanismes robustes de vérification anti-blanchiment et de diligence raisonnable sur la clientèle. Avant d’accéder aux services en devises fiat fournis par ses partenaires de paiement et bancaires, les utilisateurs de Bifinity doivent passer par une série de contrôles, qui respectent à la fois les exigences fondamentales de l’AMLD5 et les réglementations AML supplémentaires en vigueur en Lituanie.

Étant donné que tous les partenaires en devises fiat en Europe de Bifinity détiennent les licences de service appropriées, ce système de vérification à plusieurs niveaux garantit la confiance lors de la réalisation des transactions — les utilisateurs savent qu’ils ont été entièrement vérifiés selon les standards AMLD5. La conception de Bifinity vise à offrir aux utilisateurs de cryptomonnaies une méthode fiable et conforme pour interagir avec la monnaie fiat, en distinguant clairement les besoins liés aux transactions en fiat et en crypto, tout en facilitant une transition fluide entre ces deux mondes financiers grâce à une collaboration étroite avec les fournisseurs de services en devises fiat.

Audit tiers et transparence financière

En tant qu’entité réglementée, Bifinity fait l’objet d’audits financiers réguliers par des organismes d’audit professionnels, et ses états financiers annuels sont publiés dans le registre des personnes morales en Lituanie. Cette transparence en soi envoie un signal de crédibilité au marché.

Il est important de noter que lors des audits de 2021 et 2022, Bifinity a reçu une « opinion d’audit sans réserve » (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), la meilleure note possible en audit. Cette opinion indique que les auditeurs ont confirmé que les états financiers de la société ne comportent pas d’anomalies significatives et sont conformes aux normes comptables généralement acceptées. Cela signifie que les états financiers reflètent de manière objective et équitable la situation financière réelle et les résultats opérationnels de l’entreprise.

Obtenir une opinion d’audit sans réserve témoigne de l’engagement de la société envers la transparence financière, la précision et la conformité aux normes comptables, renforçant la confiance des investisseurs, actionnaires et autres parties prenantes.

Conclusion

En tant qu’entité sûre, conforme et audité, Bifinity joue un rôle clé en tant que pont entre le monde des transactions en devises fiat et celui des actifs numériques. En respectant strictement la réglementation AMLD5 et les exigences locales en Lituanie, Bifinity garantit à ses utilisateurs et partenaires de paiement une opération transparente et vérifiable, contribuant ainsi à instaurer la confiance dans un écosystème plus large.

L’entreprise se concentre principalement sur la facilitation des transactions en devises fiat pour les utilisateurs européens, favorisant l’accessibilité à la conversion conforme entre fiat et cryptomonnaies, et vice versa. Avec la maturation du marché des actifs numériques, des entreprises comme Bifinity, qui mettent l’accent sur la sécurité, l’accessibilité et la conformité des transactions, continuent de promouvoir l’adoption mondiale des actifs numériques.

Informations sur l’entreprise : Bifinity UAB est une société à responsabilité limitée privée en Lituanie, numéro d’enregistrement 305595206, dont l’adresse est située au 25-104 Lvivo Street, Vilnius, Lituanie. La société est enregistrée auprès du département lituanien de lutte contre la criminalité financière (FCIS) et du registre des personnes morales, reconnue comme opérateur d’échange de monnaie virtuelle et gestionnaire de portefeuilles de monnaie virtuelle, conformément à la législation en vigueur en République de Lituanie.