Une croisade déterminée de la SEC contre les tromperies dans le secteur crypto

La campagne résolue de l’autorité de régulation

L’organisme de surveillance américain des marchés financiers a lancé une offensive sans compromis contre les activités frauduleuses liées aux cryptomonnaies. Récemment, la Securities and Exchange Commission a déposé des recours judiciaires contre trois plateformes crypto et quatre clubs d’investissement, démontrant son engagement à protéger l’intégrité des marchés numériques.

Sept entités dans le viseur : une fraude de millions

La croisade réglementaire a ciblé spécifiquement Morocoin, Berge et Cirkor, ainsi que AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. et Zenith Asset Tech Foundation. Ces entités sont accusées d’avoir orchestré des schémas trompeurs ayant causé des pertes supérieures à 14 millions de dollars aux investisseurs ordinaires.

Les modes opératoires décrits dans la plainte révèlent un système astucieux d’escroquerie : les responsables ont exploité la publicité sur les réseaux sociaux pour attirer les victimes dans des groupes de chat privés, promettant des rendements issus de conseils en investissement basés sur l’intelligence artificielle. Les utilisateurs ont ensuite été convaincus de transférer des fonds sur de fausses plateformes de trading où leurs capitaux ont simplement disparu.

L’expansion du phénomène : de l’IA aux bots

La période de janvier 2024 à janvier 2025 a vu l’intensification de cette pratique frauduleuse. Les escrocs ont créé de prétendus collectifs d’investissement sur les principales réseaux sociaux, orientant les investisseurs vers des opportunités fictives alimentées par l’IA. Avec la montée de l’intelligence artificielle, les experts prévoient une escalade de telles arnaques, avec des criminels exploitant davantage des plateformes comme Telegram et X, assistés par des bots automatisés.

Reconnaître les signaux d’alarme : comment se protéger

Les investisseurs doivent apprendre à identifier les schémas classiques d’escroquerie qui continuent de circuler. Sur des plateformes comme YouTube persistent des affirmations invraisemblables, avec des individus se présentant comme des personnalités connues promettant de multiplier la valeur des BTC investis. Tout aussi courantes sont les prétentions de rendements exorbitants via des plateformes de cloud mining collaboratif, ainsi que les promesses de gains exceptionnels grâce à des algorithmes d’intelligence artificielle.

La vigilance constante reste l’arme la plus efficace : reconnaître ces méthodes récurrentes doit générer une réponse immédiate de prudence. Bloquer ou ignorer les responsables—souvent identifiables comme des bots—représente la ligne de défense la plus simple et recommandée pour les utilisateurs avertis.