COMMUNIQUÉ DE PRESSE | SWIFT va ajouter un registre basé sur la blockchain à son infrastructure dans une initiative révolutionnaire

SWIFT a annoncé qu’il ajoutera un registre partagé basé sur la blockchain à son infrastructure technologique, une étape clé pour la finance mondiale qui promet de rendre possibles des transactions transfrontalières instantanées et disponibles en permanence, à une échelle sans précédent.

SWIFT a déjà lancé des travaux avec un groupe de plus de 30 institutions financières à travers le monde pour concevoir et construire ce registre, en se concentrant sur un premier cas d’utilisation : les paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7, en commençant par un prototype conceptuel réalisé par Consensys. SWIFT travaillera rapidement pour finaliser le prototype lors de la première phase et définir les phases futures du projet.

Le registre étendra le rôle de communication financière de SWIFT dans un environnement numérique, facilitant le transfert fiable et évolutif de valeur tokenisée réglementée par les banques à travers les écosystèmes digitaux. SWIFT se concentre sur l’infrastructure – les types de tokens échangés sur le registre relèvent des banques commerciales et centrales, et SWIFT collaborera avec elles pour compléter et exploiter cette nouvelle infrastructure.

Il est envisagé que le registre – un journal sécurisé et en temps réel des transactions entre institutions financières – enregistrera, séquencera et validera les transactions et appliquera les règles via des smart contracts. Il sera conçu pour l’interopérabilité, tant avec les réseaux existants qu’émergents, tout en maintenant la confiance, la résilience et la conformité synonymes de SWIFT, éléments essentiels au bon fonctionnement sécurisé de la finance mondiale.

Points Clés à Retenir

• SWIFT et un groupe de plus de 30 institutions financières dans le monde vont développer un registre numérique partagé, avec un accent initial sur les paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7
• SWIFT travaillera avec Consensys sur un prototype conceptuel du registre, qui s’appuiera sur la résilience, la sécurité et l’évolutivité inégalées de SWIFT pour faciliter les transactions utilisant toute forme de valeur tokenisée réglementée
• Par ailleurs, s’appuyant sur des pilotes antérieurs, SWIFT ajoutera également la capacité de soutenir l’interopérabilité entre les systèmes existants et émergents pour divers cas d’usage
• Ces développements s’inscrivent dans la stratégie de SWIFT visant à offrir une expérience de premier ordre grâce à l’innovation sur plusieurs axes – en modernisant les infrastructures existantes tout en créant les rails digitaux du futur pour maximiser les choix d’infrastructure pour l’industrie

L’annonce du registre a été faite lors de la conférence phare annuelle Sibos de SWIFT à Francfort aujourd’hui. Javier Pérez-Tasso, PDG de SWIFT, a déclaré :

« Nous proposons aujourd’hui des rails puissants et efficaces, et avançons rapidement avec notre communauté pour créer l’infrastructure de demain.

Avec ce concept initial de registre, nous ouvrons la voie aux institutions financières pour porter l’expérience de paiement à un niveau supérieur, avec la plateforme éprouvée et de confiance de SWIFT au centre de la transformation digitale du secteur. »

Des institutions financières de 16 pays fournissent à SWIFT des retours sur la conception du registre et, après un développement réussi et une preuve de concept, SWIFT travaillera avec sa communauté mondiale pour la mise en œuvre. Le groupe de banques impliquées dans la conception inclut :

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Société Générale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

Le registre est une extension naturelle de l’innovation progressive de l’écosystème de SWIFT et des essais en conditions réelles sur les actifs numériques menés ces deux dernières années. Afin d’assurer l’interopérabilité entre la DLT et les rails en monnaie fiduciaire existants, SWIFT a également annoncé aujourd’hui le déploiement de solutions clients pour orchestrer différentes plateformes, soutenant à la fois les réseaux privés et publics pour garantir des transactions efficaces et synchronisées pour divers cas d’usage.

Ces développements s’inscrivent dans la stratégie globale de SWIFT visant à offrir une expérience de paiement de premier ordre, quelle que soit la façon dont la valeur circule, avec des axes parallèles d’innovation pour améliorer l’expérience sur les rails « fiat » existants, ainsi que pour préparer le secteur à la finance numérique. Dans le cadre de l’accélération de cette stratégie, la semaine dernière, SWIFT a également annoncé l’élaboration de nouvelles règles de fonctionnement sur les rails existants pour garantir une expérience rapide et prévisible aux consommateurs et petites entreprises envoyant de l’argent partout dans le monde.

Le registre partagé bénéficie d’un large soutien des banques partenaires

Mehtap Yılmaz, responsable du financement du commerce et de la gestion des produits de trésorerie chez Akbank, a déclaré :

« Akbank est fière de rejoindre l’initiative de SWIFT visant à intégrer un registre basé sur la blockchain, en s’appuyant sur notre solide expertise et notre engagement en matière de digitalisation et d’innovation.

Nous espérons que SWIFT introduira une solution blockchain évolutive et nous permettra d’offrir à nos clients un règlement ininterrompu en temps réel, 24h/24 et 7j/7, tout en maintenant les plus hauts standards de conformité, de sécurité et d’excellence opérationnelle. En phase avec la vision de transformation digitale d’Akbank, nous sommes convaincus que cette étape majeure générera de la valeur pour nos clients et apportera des avantages à la communauté financière mondiale. »

Nigel Dobson, responsable des services bancaires chez ANZ, a déclaré :

« ANZ partage la volonté de SWIFT d’offrir des expériences de paiement de premier ordre à grande échelle. Forts de notre propre expérience avec des registres partagés basés sur la blockchain, nous pensons qu’il s’agit d’une évolution majeure de l’infrastructure et d’une étape clé vers des transactions transfrontalières mondiales, instantanées et toujours accessibles. Nous pensons qu’aucune institution ne peut réaliser cela seule. Le rôle neutre de SWIFT et son réseau mondial le placent de manière unique pour favoriser la collaboration et l’adoption par l’industrie, et ANZ est fière de contribuer à la création d’une infrastructure de paiement résiliente et prête pour le futur. »

AJ McCray, responsable mondial des paiements chez Bank of America, a déclaré :

« Alors que l’environnement des paiements transfrontaliers continue d’évoluer avec de nouvelles technologies et innovations, nos clients ont encore plus besoin de solutions rendant les paiements plus efficaces. Un registre partagé numérique, créé avec la communauté SWIFT, offre transparence et interopérabilité, deux priorités pour gérer efficacement les paiements transfrontaliers dans un monde 24/7. »

Eva Rubio, responsable du Global Transaction Banking chez BBVA Corporate & Investment Banking, a déclaré :

« L’initiative de registre digital de SWIFT change la donne pour l’avenir des paiements transfrontaliers. La capacité à régler de la valeur réglementée en temps réel – avec la fiabilité et la sécurité que l’industrie attend de SWIFT – débloquera de nouvelles efficacités et opportunités pour nos clients. Chez BBVA, nous nous engageons à collaborer sur ce nouveau chapitre de l’innovation financière pour offrir la rapidité, la transparence et la résilience nécessaires aux entreprises et aux consommateurs dans un monde digital. »

Bruno Mellado, responsable mondial des paiements et encaissements chez BNP Paribas, a déclaré :

« L’écosystème financier blockchain aura besoin d’une interopérabilité et de standards fluides entre les zones monétaires et les institutions. L’initiative de SWIFT offre l’opportunité de bâtir l’infrastructure de base nécessaire pour connecter les divers écosystèmes blockchain via des standards et des rails de confiance. En participant à cette initiative, nous aidons nos clients et partenaires bancaires à dessiner une trajectoire prometteuse vers des règlements atomiques multi-devises utilisant les réseaux blockchain et interopérant avec les réseaux de paiement existants. »

Isabel Schmidt, responsable exécutive de la plateforme Payments Enablement chez BNY, a déclaré :

« Chez BNY, nous nous concentrons sur l’évolution de l’infrastructure des paiements pour répondre aux exigences d’une économie mondiale toujours active. Le travail de SWIFT sur un registre partagé représente une étape importante pour explorer comment les transactions transfrontalières peuvent devenir plus rapides, plus transparentes et plus résilientes. Reconnaître l’importance de ces efforts sectoriels aide à garantir des solutions qui apportent plus d’efficacité et de choix pour les institutions financières et leurs clients dans le monde entier. »

Marina Veasey, directrice chez Bradesco, a déclaré :

« La collaboration avec SWIFT pour faire avancer l’expérience des paiements internationaux est une nouvelle initiative en faveur de l’innovation dans les services financiers – une priorité constante pour Bradesco. »

Debopama Sen, responsable des paiements chez Citi, a déclaré :

« Le lancement d’un registre robuste, 24/7, est un facteur clé pour permettre des paiements et une liquidité toujours actifs. Nous sommes ravis de l’initiative de SWIFT visant à collaborer avec la communauté sur cette infrastructure de base. »

Brigitte Réthier, membre du directoire, Institutional Clients & Transaction Banking Sales chez Commerzbank, a déclaré :

« L’intégration de la technologie blockchain dans la plateforme de SWIFT représente une avancée passionnante pour les paiements internationaux et bénéficiera à l’industrie. Cette collaboration nous permettra d’offrir des services améliorés à nos clients. Nous sommes ravis de contribuer à répondre à la demande croissante de transactions mondiales instantanées et sécurisées sous des formes innovantes. »

Guénolé de Cadoudal, responsable du Digital Assets Group chez Crédit Agricole, a déclaré :

« L’initiative de registre digital de SWIFT est un élément prometteur du réseau monétaire digital. Grâce à la communauté SWIFT, les banques et les clients atteindront plus facilement une convergence sur les standards de la représentation tokenisée de l’argent et son intégration avec les classes d’actifs tokenisées. Nous avons hâte de contribuer grâce à notre expertise et à nos développements orientés business. »

Lim Soon Chong, responsable du Group Global Transaction Services chez DBS Bank, a déclaré :

« Notre expérience dans le développement de capacités de paiement transfrontalier instantané et notre engagement précoce dans des solutions de paiement basées sur la blockchain permettent à DBS de soutenir de manière significative l’initiative de registre partagé digital de SWIFT. Nous pensons que la blockchain peut inaugurer la prochaine génération de services financiers ‘always on’ et ‘plus intelligents’. L’initiative de SWIFT va encore plus loin – elle est interopérable avec les rails traditionnels de la banque correspondante, offre une capacité de transaction élevée dans un environnement sécurisé, et est accessible par le réseau bancaire mondial de SWIFT.

Ces caractéristiques sont essentielles pour soutenir une adoption large et former la colonne vertébrale d’une infrastructure financière mondiale résiliente et prête pour l’avenir. »

Ole Matthiessen, responsable mondial de la gestion de trésorerie et responsable Corporate Bank APAC MEA chez Deutsche Bank, a déclaré :

« Le développement d’un registre numérique partagé marque un moment clé dans l’évolution des paiements transfrontaliers, combinant les forces des institutions financières mondiales et des partenaires technologiques. Nous posons les bases d’un écosystème financier plus interopérable, résilient et prêt pour l’avenir, où les solutions de paiement innovantes peuvent s’étendre à l’échelle mondiale et où les bénéfices de la finance digitale peuvent être réalisés dans toute l’industrie. »

Anith Daniel, responsable des Transaction Banking Services chez Emirates NBD, a déclaré :

« En adoptant l’avenir de la finance, Emirates NBD est ravi de s’associer à SWIFT pour être pionnier dans l’intégration d’un registre partagé basé sur la blockchain. Cette initiative innovante est sur le point de révolutionner les transactions transfrontalières, les rendant instantanées et toujours disponibles, où que vous soyez dans le monde. En tirant parti de la sécurité et de l’évolutivité inégalées de SWIFT, nous nous engageons à offrir une expérience de paiement transparente et transparente à nos clients. Aux côtés de SWIFT et de nos partenaires mondiaux, nous façonnons l’avenir de la banque, garantissant à nos clients de bénéficier des solutions de paiement les plus avancées et efficaces disponibles. »

Martin Tricaud, responsable du Wholesale Banking chez First Abu Dhabi Bank (FAB), a déclaré :

« Le lancement du registre partagé basé sur la blockchain de SWIFT représente un moment décisif pour l’avenir des paiements mondiaux. En tant que plus grande banque des Émirats Arabes Unis, FAB s’engage à permettre des rails de règlement transfrontaliers en temps réel et transparents, soutenant la croissance du commerce, des investissements et des flux de transferts dans notre région et au-delà. Nous espérons façonner un écosystème financier mieux connecté, efficace et résilient, apportant une valeur durable aux entreprises et aux communautés du monde entier. »

Manish Kohli, responsable des Global Payments Solutions chez HSBC, a déclaré :

« Nous sommes ravis de collaborer avec SWIFT sur ce projet innovant. Notre travail est animé par une ambition commune : rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, plus intelligents et toujours accessibles. Cette collaboration complète les propres initiatives et innovations de HSBC dans l’univers des monnaies numériques ; en réunissant nos solutions et expertises avec les capacités du réseau mondial SWIFT, nous pouvons façonner l’avenir des paiements mondiaux au bénéfice de nos clients et de l’industrie. »

Gayathri Vasudev, responsable mondial des Core Payment Rails chez J.P. Morgan, a déclaré :

« Depuis plus de dix ans, J.P. Morgan est à la pointe de l’innovation blockchain, transformant le paysage des services financiers. Nous sommes impatients de collaborer avec cette coalition pour évaluer un registre partagé conçu pour la prochaine génération de paiements mondiaux, en mettant à profit notre expertise pour faire progresser les paiements transfrontaliers instantanés, sécurisés et efficaces. »

Masahiro Matsumoto, responsable mondial du Transaction Banking chez MUFG, a déclaré :

« Nous sommes fiers de contribuer à façonner l’avenir de la finance digitale aux côtés de SWIFT et de nos partenaires mondiaux. Le registre digital basé sur la blockchain de SWIFT représente une étape transformative, ouvrant une nouvelle ère pour les paiements mondiaux. Cette innovation nous permet d’offrir à nos clients des solutions de paiement instantanées, sécurisées et programmables dans le monde entier. »

Lee McNabb, responsable de la stratégie Payment et Digital Asset pour le Groupe NatWest, a déclaré :

« Alors que les actifs digitaux continuent de se développer à grande vitesse, le registre basé sur la blockchain de SWIFT fournit l’infrastructure fondamentale nécessaire pour des paiements transfrontaliers de confiance et en temps réel, aux côtés des méthodes existantes de transfert d’argent. En participant à cette initiative, nous façonnons des solutions permettant à nos clients de bénéficier d’une plus grande rapidité, transparence et, surtout, flexibilité à l’ère numérique – sans jamais compromettre la conformité et la gestion des risques. »

M. Melvyn Low, responsable du Global Transaction Banking chez OCBC, a déclaré :

« Nous sommes fiers d’être parmi les premières banques à apporter notre expérience et nos compétences en blockchain à l’initiative de registre de SWIFT. Il s’agit d’une avancée majeure pour l’industrie dans la construction de l’avenir des paiements sur les infrastructures de registre distribué. En permettant des paiements transfrontaliers en temps réel, 24/7, avec une efficacité, une transparence et une sécurité accrues, cette initiative peut ouvrir davantage d’options de paiement pour les clients particuliers et entreprises à travers l’Asie. »

Jose Luis Calderón, PDG de PagoNxt Payments (a Santander company), a déclaré :

« Les modèles traditionnels de paiements internationaux ne sont plus adaptés à l’économie numérique d’aujourd’hui. Dans des secteurs comme les paiements P2P et le e-commerce des petites et moyennes entreprises (SME), il existe un fort besoin de solutions transfrontalières plus rapides et plus efficaces. La tokenisation et l’activation de la blockchain permettent des paiements en temps réel, une plus grande transparence et l’inclusion financière – autant de signes de ‘l’avènement d’un nouveau paradigme des paiements mondiaux’. Cette initiative est un grand pas dans cette direction et nous sommes ravis de participer à cet effort conjoint de l’industrie. »

Erica Nielsen, responsable du Personal Banking chez RBC, a déclaré :

« L’intégration de la technologie blockchain dans la plateforme de SWIFT représente une avancée passionnante pour les paiements internationaux et sera bénéfique à l’industrie. Cette collaboration permettra à RBC d’offrir des services améliorés à ses clients pour connecter finance digitale et traditionnelle. Nous sommes ravis de contribuer à répondre à la demande croissante de transactions mondiales instantanées, sécurisées et innovantes. »

Louis (Byung hee) Kim, responsable du Digital Asset Cell chez Shinhan Bank, a déclaré :

« SWIFT a longtemps été une pierre angulaire de l’infrastructure financière mondiale, garantissant confiance et stabilité dans les paiements transfrontaliers. L’initiative Swift Ledger marque une étape importante pour faire évoluer l’héritage de SWIFT vers une infrastructure de paiement de nouvelle génération. Shinhan Bank est honorée de participer comme seule banque commerciale coréenne à ce projet, contribuant au développement d’un écosystème de paiements mondial plus rapide, plus sûr et prêt pour l’avenir, et nous restons engagés à stimuler l’innovation et les progrès dans le secteur financier international. »

Jean-Marc Stenger, PDG de Société Générale-FORGE, a déclaré :

« En tant qu’émetteur de stablecoin, nous sommes ravis de rejoindre cette coalition pour élargir davantage l’accessibilité aux actifs tokenisés réglementés, et plus particulièrement aux stablecoins conformes à MiCA, pour divers cas d’usage. S’appuyant sur le travail déjà réalisé avec nos équipes respectives lors de transactions test précédentes, cette initiative s’inscrit pleinement dans notre engagement à offrir à nos clients une infrastructure de marché solide et largement accessible, ainsi qu’un nouveau cheminement pour l’industrie financière digitale. »

Michael Spiegel, responsable mondial du Transaction Banking chez Standard Chartered, a déclaré :

« Cette initiative fournira l’infrastructure nécessaire à l’industrie pour développer plus largement des solutions basées sur la blockchain. Nous sommes heureux d’apporter notre contribution à son succès en partageant notre savoir-faire et notre expertise dans le développement de solutions de paiements et règlements transfrontaliers en temps réel, 24/7. »

So Lay Hua, responsable du Group Transaction Banking chez UOB, a déclaré :

« Notre participation à cette coalition façonnera le paysage des paiements pour nos clients à travers l’ASEAN et au-delà. Le passage à cette nouvelle infrastructure digitale réglementée facilitera les paiements mondiaux pour soutenir la valeur tokenisée, l’optimisation de la liquidité et des règlements plus rapides. »

Ather Williams III, responsable mondial des paiements, de la liquidité et du digital wholesale chez Wells Fargo, a déclaré :

« Nous sommes impatients de travailler avec SWIFT pour explorer les cadres de registre digital. Cette initiative reflète notre engagement à nous aligner sur les standards réglementaires mondiaux tout en stimulant l’innovation dans l’écosystème financier. »

À PROPOS DE SWIFT

SWIFT est une coopérative mondiale détenue par ses membres et le principal fournisseur mondial de services de messagerie financière sécurisée. Nous offrons à notre communauté une plateforme de messagerie et des standards de communication, ainsi que des produits et services facilitant l’accès et l’intégration, l’identification, l’analyse et la conformité réglementaire.

Notre plateforme de messagerie, nos produits et services connectent plus de 11 500 organisations bancaires et de valeurs mobilières, infrastructures de marché et clients entreprises dans plus de 200 pays et territoires. Bien que SWIFT ne détienne pas de fonds ni ne gère de comptes pour le compte de clients, nous permettons à notre communauté mondiale d’utilisateurs de communiquer en toute sécurité, en échangeant des messages financiers standardisés de manière fiable, soutenant ainsi les flux financiers mondiaux et locaux, ainsi que le commerce international.

En tant que fournisseur de confiance, nous poursuivons inlassablement l’excellence opérationnelle ; nous aidons notre communauté à faire face aux menaces cybernétiques ; et nous cherchons constamment des moyens de réduire les coûts, de limiter les risques et d’éliminer les inefficacités opérationnelles. Nos produits et services soutiennent les besoins de la communauté en matière d’accès et d’intégration, d’intelligence économique, de données de référence et de conformité contre la criminalité financière. SWIFT réunit également la communauté financière – au niveau global, régional et local – pour définir les pratiques de marché, fixer les standards et débattre des questions d’intérêt ou de préoccupation commune.

Basé en Belgique, la gouvernance et la supervision internationales de SWIFT renforcent le caractère inclusif mondial de sa structure coopérative. Le réseau mondial de bureaux de SWIFT assure une présence active dans tous les grands centres financiers.

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