Le Trésor américain vient de lancer un programme de récompenses pour les lanceurs d'alerte ciblant les réseaux de fraude. Les responsables offrent des incitations financières à ceux qui fournissent des informations détaillées—noms, spécificités, localisations, chronologies et méthodologies—sur des opérations frauduleuses.

La stratégie ici est simple : créer une pression économique au sein des réseaux criminels en incitant à la défection. Lorsque les participants savent qu'ils pourraient faire face à la concurrence d'initiés cherchant des récompenses, la cohésion du réseau s'affaiblit. Cette approche s'est avérée efficace pour démanteler des schémas organisés dans divers secteurs.

Pour le secteur de la crypto et de la fintech, de tels mécanismes représentent une évolution vers des stratégies d'application plus sophistiquées, au-delà des enquêtes traditionnelles. La combinaison d'incitations financières et de collecte structurée d'informations pourrait accélérer la détection et la poursuite des fraudes.