Année 2568, 8 actions à dividendes élevés que les investisseurs doivent suivre

Le marché boursier thaïlandais s’affaisse progressivement, mais si vous êtes un investisseur visant à créer un « deuxième salaire » à partir des dividendes, cette situation devient en réalité une bonne opportunité. Au milieu de l’incertitude du marché, choisir des actions à bon dividende avec des fondamentaux solides devient une stratégie intelligente. Cet article regroupe 8 actions à bon dividende qui valent le coup en 2568, avec les dernières données pour aider votre décision.

Comment choisir les bonnes actions à dividende ?

Avant d’investir, le plus important est de comprendre qu’un Dividend Yield élevé ne signifie pas toujours « bon ». Un taux élevé peut être dû à une baisse du cours de l’action. Par conséquent, en sélectionnant des actions à bon dividende, vous devez vérifier ces caractéristiques :

Historique de paiement continu (Track Record) : Une bonne entreprise devrait payer des dividendes de manière régulière pendant 3-5 ans ou plus, même en période de crise commerciale.

Politique de paiement claire : Regardez quel Payout Ratio l’entreprise a défini ? S’il dépasse 90-100%, cela peut signifier qu’il n’y a pas de fonds restants pour la croissance.

L’entreprise doit vraiment être compétente : Bénéfices réguliers, dette maîtrisée, et surtout, le flux de trésorerie d’exploitation (Operating Cash Flow) doit être positif de manière constante.

Les dividendes doivent augmenter: Les excellentesactions à bon dividende ne se contentent pas de payer beaucoup, mais augmentent aussi les versements chaque année, reflétant une véritable croissance des activités.

8 choix les plus tendance pour les investisseurs en revenus passifs

1. DIF - L’avenir des infrastructures

DIF est un fonds d’infrastructure détenant 16 059 pylônes de télécommunications et un réseau de fibres optiques. Son activité est simple : les sociétés de téléphonie mobile louent les pylônes à long terme, ce qui rend les revenus faciles à prévoir.

Données clés :

• Dernier prix : 7,90 baht
• Dividend Yield : 11,25%
• Dividende par action : 0,22 baht
• P/BV : 0,52x

Les analystes sont divisés. Les acheteurs considèrent que DIF bénéficie de la baisse des taux d’intérêt, réduisant les coûts. De l’autre côté, certains avertissent de surveiller le refinancement de la dette de 11,6 milliards de bahts en mars 2568 et les négociations de loyer avec TRUE.

2. TISCO - Le « dividende chéri » du marché boursier thaïlandais

TISCO n’est pas étrange au monde des dividendes. Cette entreprise exerce des activités financières, en particulier les prêts-bails automobiles et les crédits sur gages. La réputation de TISCO provient du versement régulier de dividendes au moins 2 fois par an.

Données clés :

• Dernier prix : 97,50 baht
• Dividend Yield : 7,95%
• Dividende total en 2568 : 7,75 baht par action
• P/E : 11,46x, P/BV : 1,75x

Principal défi : La croissance des prêts pourrait ralentir avec un marché automobile faible. Par conséquent, la plupart des analystes « conservent » en soulignant que le Dividend Yield est plus attractif que l’appréciation du prix.

3. AP - L’architecte de l’immobilier fait davantage

AP est un promoteur immobilier de premier plan, réputé pour les maisons individuelles, les « townhouses » et les appartements que de nombreuses familles connaissent. La valorisation d’AP se situe à un niveau de bargain évident.

Données clés :

• Dernier prix : 5,80 baht
• Dividend Yield (prévisionnel) : 7,35%
• Dividende par action : 0,60 baht
• P/E : 3,77x, P/BV : 0,41x

13 sur 16 analystes disent « acheter » avec un prix cible moyen de 9,54 baht. Point clé : Le prix est bas mais le dividende reste élevé. Si AP se redresse, les gains de capital arriveront aussi.

4. SIRI - Le constructeur de communautés pour la classe aisée

SIRI a un long historique (fondée en 2527), construisant des communautés résidentielles, des maisons individuelles aux appartements, et s’étendant aux malls communautaires.

Données clés :

• Dernier prix : 1,17 baht
• Dividend Yield (prévisionnel) : 8,72%
• Dividende par action : 0,08 baht
• P/E : 4,47x, P/BV : 0,43x

SIRI se distingue avec un Dividend Yield parmi les plus élevés du marché et une valorisation très bon marché. 8 sur 14 analystes recommandent « acheter » avec un prix cible de 1,72 baht. Même si le secteur immobilier rencontre des vents contraires, le dividende et la Valuation restent attrayants.

5. DMT - La route surélevée, à ne pas manquer

DMT exploite la route surélevée de Don Mueang (Din Daeng à Monument), d’une distance de 21 km. L’activité de DMT ressemble à une « vache à lait » - générant des flux de trésorerie réguliers et stables.

Données clés :

• Dernier prix : 9,70 baht
• Dividend Yield : 8,56%
• Dividende par action : 0,22 baht
• P/E : 12,69x, P/BV : 1,31x

Point fort : La politique de dividende « pas moins de 90% des bénéfices » rend les prévisions presque certaines pour les investisseurs. Les analystes fixent un prix cible de 12,17 baht. Risque : Le contrat expire en 2577.

6. MC - Les vêtements et jeans puissants

MC est un détaillant de vêtements, la marque « MC » est réputée. Au milieu d’un marché difficile, MC maintient toujours un bon Dividend Yield.

Données clés :

• Dernier prix : 9,55 baht
• Dividend Yield (prévisionnel) : 8,26%
• Dividende par action : 0,55 baht
• P/E : 10,03x, P/BV : 2,12x
• Ratio D/E : seulement 0,51x (très faible endettement)

Les 4 analystes recommandent « acheter » avec un prix cible de 12,55 baht, prévoyant une bonne croissance au T3/68, stimulée par les ventes en ligne.

7. TCAP - Portefeuille d’investissements financiers

TCAP fonctionne comme une Holding Company investissant dans divers secteurs financiers : location-vente (via THANI), assurance, brokerage, gestion d’actifs, et en tant qu’actionnaire majeur de TTB.

Données clés :

• Dernier prix : 46,00 baht
• Dividend Yield : 6,98%
• Dividende par action : 2,05 baht
• P/E : 7,51x, P/BV : 0,65x

TCAP a une valorisation fiable - le prix est nettement inférieur à la valeur comptable. (P/BV 0,65) Les analystes voient un prix cible moyen de 53,86 baht, prévoyant un Dividend Yield autour de 7%.

8. PTT - Le géant de l’énergie, constant

PTT est leader énergétique avec des activités complètes : exploration, production, raffinage, gaz, jusqu’à la vente au détail. Au milieu de la transition énergétique mondiale, PTT garde le potentiel de générer des flux de trésorerie.

Données clés :

• Dernier prix : 30,00 baht
• Dividend Yield : 7,05%
• Dividende par action : 1,30 baht
• P/E : 10,08x, P/BV : 0,73x

Grand défi : La transition vers les énergies propres, mais les analystes considèrent que PTT en a la capacité et investit dans les nouveaux secteurs pour l’avenir. Donc toujours une action à bon dividende avec valeur.

Méthode pratique : Comment investir dans des actions à bon dividende ?

Étape 1 : Ouvrir un compte auprès d’un courtier (en ligne ou en succursale) agréé par la SEC.

Étape 2 : Transférer des bahts sur le compte.

Étape 3 : Étudier les données de la bourse (set.or.th), Settrade et diverses analyses.

Étape 4 : Utiliser l’appli Streaming, saisir le symbole, la quantité, le prix, puis confirmer la commande.

Étape 5 : Recevoir les dividendes automatiquement (après retenue fiscale de 10%) sur votre compte bancaire.

S’étendre à l’international : Les bonnes actions à dividende américaines

Les investisseurs thaïlandais peuvent investir dans les bonnes actions à dividende américaines. Pourquoi est-ce intéressant ?

Avantages :

• Accès aux sociétés mondiales (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson)
• Historique de dividendes long de plusieurs décennies, certaines classées « Dividend Aristocrats » (dividendes augmentés consécutivement pendant 25 ans)
• Recevoir les dividendes en dollars, diversifier le risque de change

Comment faire :

1. Investir via des fonds communs de placement : Choisir un fonds d’actions américaines, comparer les performances, les frais, les politiques.

2. Utiliser les CFD (Contract For Difference) : C’est un contrat de différence permettant d’investir à la fois Long (Achat) et Short (Vente) avec moins de capital grâce à l’effet de levier, générant plus de profits. (Par exemple, au lieu de 40 USD par action, vous en utilisez seulement 11 pour en avoir 3.) De plus, vous avez aussi les droits de dividende comme actionnaire, sauf le droit de vote.

⚠️ Avertissement : L’investissement comporte des risques, peut ne pas convenir à tout le monde. Étudiez bien avant de décider.

Résumé : 2568 est l’année des actions à bon dividende

Ces 8 choix ne sont bien sûr pas une « formule magique ». Mais ils ont des fondamentaux solides, des rendements en dividendes attrayants et de bonnes perspectives. Choisir des actions à bon dividende adaptées à votre tolérance au risque, en considérant les dividendes, la stabilité et les opportunités de croissance à long terme, vous aidera à créer un vrai Passive Income durable.