Maîtrisez le marché boursier américain à partir de zéro : Guide d'introduction pour les débutants sur les mécanismes de trading et les voies pour gagner de l'argent

Le marché financier mondial est dominé par le marché boursier américain, grâce à sa maturité et sa liquidité. Plus de 100 milliards d’actions échangées chaque jour, plus de 8 000 instruments négociables, un système transparent font du Guide d’Introduction aux Actions Américaines un choix de plus en plus populaire pour les investisseurs. Mais pour les débutants, la complexité du marché américain ne doit pas être sous-estimée. Cet article adopte une approche pratique pour vous aider à comprendre rapidement la logique fondamentale de l’investissement en actions américaines.

Pourquoi choisir les actions américaines plutôt que d’autres marchés ?

Point de départ accessible à tous

C’est l’avantage le plus évident des actions américaines. Contrairement aux marchés hongkongais avec un minimum de 100 actions, aux A-shares avec une réglementation de 100 actions, ou au marché taïwanais avec une exigence de 1000 actions, le Guide d’Introduction aux Actions Américaines nécessite seulement 1 action pour commencer. Par exemple, Tesla coûte environ 260 dollars par action, alors que pour atteindre une taille d’investissement similaire sur d’autres marchés, il faudrait plusieurs fois plus de capital.

Pour les investisseurs avec un capital limité, cette différence signifie la possibilité de participer réellement au marché. Vous n’avez pas besoin d’être bloqué à la porte par un manque de fonds.

La portée et la profondeur du marché

Les actions américaines regroupent les entreprises les plus performantes au monde. Alibaba, JD.com, TSMC, etc., choisissent de s’inscrire aux États-Unis car ils y bénéficient de la capacité d’absorption de capitaux la plus forte au monde. Le Nasdaq, en tant que centre des valeurs technologiques, rassemble des géants innovants comme Apple, Amazon, Google, Nvidia.

Cette diversité permet aux investisseurs non seulement de participer à la croissance de l’économie américaine, mais aussi de s’aligner sur les tendances technologiques mondiales.

La possibilité de manipulation du marché est extrêmement faible

Un marché avec un volume moyen quotidien supérieur à 100 milliards d’actions, où les particuliers ou petits groupes ne peuvent presque pas manipuler les prix. En revanche, dans certains marchés plus petits, quelques gros fonds peuvent influencer le prix des actions. La transparence et l’équité sont les atouts clés des actions américaines.

Les bases de la négociation à connaître avant de commencer avec les actions américaines

Horaires de négociation et conversion des fuseaux horaires

Les actions américaines sont négociées principalement sur la Bourse de New York (NYSE) et le Nasdaq. Les heures de négociation standard sont de 9h30 à 16h00 (heure d’été de l’Est) et de 10h30 à 17h00 (heure d’hiver). Il y a aussi la pré-ouverture (4h00-9h30 en été) et la séance après-clôture (16h00-20h00 en été).

Pour les investisseurs asiatiques, cela signifie négocier de nuit ou dans la matinée. Le décalage horaire constitue un défi pratique pour l’investissement à long terme en actions américaines.

Système de négociation principal

Les actions américaines suivent le système T+0, ce qui signifie qu’un achat peut être vendu le même jour, offrant une liquidité bien supérieure à celle du marché T+1. De plus, il n’y a pas de limite de hausse ou de baisse, mais un mécanisme de circuit breaker est en place pour éviter des fluctuations extrêmes. La devise de négociation est le dollar américain, avec une unité minimale de 1 action.

Les fonds issus de la vente ne peuvent être retirés qu’à T+2 (deux jours ouvrables après la transaction), ce qui est une norme dans l’industrie.

Structure des frais

Les coûts de transaction sur les actions américaines comprennent la commission du courtier (environ 1% pour une transaction manuelle, 0,5%-1% pour une transaction électronique) et d’autres frais éventuels. Il est important de noter que les gains en capital générés par la négociation d’actions américaines sont généralement exonérés d’impôt sur les plus-values aux États-Unis, mais les dividendes sont soumis à une retenue à la source de 30%.

Le choix du compte détermine votre mode de trading

Compte en espèces : choix des investisseurs prudents

Un compte en espèces nécessite généralement un dépôt initial d’au moins 500 dollars. Avec ce type de compte, vous achetez et vendez des actions ou ETF avec votre capital existant, sans possibilité de vendre à découvert. La négociation suit le système T+0 (possibilité de clôturer la position le jour même), mais la liquidation intervient à T+3. Idéal pour ceux qui veulent investir prudemment avec une capacité de risque limitée.

Compte sur marge : outil pour les investisseurs avec levier

Le dépôt minimum pour un compte sur marge est généralement supérieur à 2000 dollars. Le titulaire du compte peut emprunter des fonds auprès du courtier pour investir, permettant à la fois d’acheter à découvert et de prendre des positions longues, selon le système T+0. L’utilisation de l’effet de levier peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Ce type de compte convient aux investisseurs expérimentés, capables de gérer le risque.

Contrats pour différence (CFD) : la méthode la plus flexible pour entrer sur le marché

En plus des deux types de comptes mentionnés, les CFD offrent une troisième voie. En négociant des CFD sur actions américaines, l’investisseur ne possède pas réellement les actions, mais parie sur la fluctuation de leur prix. La taille minimale de transaction est de 0,01 lot, avec une marge requise de seulement 50-100 dollars. Cela fait du CFD une option attrayante pour les traders à court terme et ceux avec un capital limité.

Trois stratégies d’investissement pour débuter avec les actions américaines

Première voie : achat direct d’actions réelles

Acheter des actions américaines réelles signifie devenir actionnaire de la société. L’avantage est une propriété claire, des droits précis, et la possibilité de trader en intra-journée grâce au système T+0. Les frais de transaction sont très faibles, uniquement la commission du courtier, sans autres coûts cachés.

L’inconvénient est la gestion du décalage horaire (particulièrement pour le trading à court terme), ainsi que la complexité des démarches d’ouverture de compte. La méthode d’accès diffère selon la région :

• Investisseurs taïwanais : via un service de sous-traitance locale, avec des frais d’environ 1%
• Investisseurs malaisiens : via des plateformes comme M+ Global, Moomoo, avec des frais de 3,8 à 25 dollars
• Investisseurs continentaux : via Futu, WeBull, etc.

Deuxième voie : diversification via ETF

Les ETF sont des fonds qui suivent un indice ou un secteur spécifique. Sur le marché américain, il existe des ETF technologiques, médicaux, obligataires, etc. Par rapport à l’investissement en actions individuelles, les ETF offrent une diversification accrue et nécessitent moins d’efforts pour sélectionner des titres.

Les ETF américains ont des frais de gestion très faibles, par exemple VOO ne prélève que 0,04%, bien inférieur aux ETF taïwanais. Cela signifie que sur le long terme, la part des frais dans le rendement est minimale. Les ETF conviennent aux investisseurs qui croient en la croissance à long terme du marché et préfèrent une stratégie passive.

Troisième voie : trading de dérivés via CFD

Les CFD permettent aux investisseurs d’utiliser un faible capital pour contrôler des positions plus importantes. On peut à la fois acheter (long) ou vendre à découvert (short), sans restriction sur la direction du marché. Avec le mécanisme T+0, cela offre de nombreuses opportunités pour le trading à court terme.

Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant. Une mauvaise utilisation peut entraîner la disparition rapide du capital. Les CFD conviennent aux investisseurs expérimentés, capables d’assumer un risque élevé, et à ceux qui recherchent une diversification d’outils de trading (actions américaines, devises, matières premières, cryptomonnaies, etc.).

Les directions d’investissement recommandées pour les débutants

Face à plus de 8000 actions américaines, les débutants sont souvent perdus. Voici quelques entreprises de qualité reconnues à long terme :

Technologie : Apple (AAPL), Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), etc., représentant l’avant-garde technologique mondiale

Consommation et retail : Walmart (WMT), Starbucks (SBUX), Alibaba (BABA), etc., bénéficiant de la montée de la consommation mondiale

Pharmacie et manufacturing : Johnson & Johnson (JNJ), Intel (INTC), Procter & Gamble (PG), etc., des valeurs défensives avec des dividendes stables

Le choix des actions ne doit pas se limiter à la quantité, mais à la compréhension du modèle commercial, de la position concurrentielle et des perspectives à long terme de chaque entreprise. Suivre aveuglément la mode peut souvent conduire à des résultats décevants.

De débutant à investisseur mature

Le Guide d’Introduction aux Actions Américaines est accessible, mais devenir un véritable participant du marché demande du temps et de l’expérience. Warren Buffett, qui a réussi à générer des profits constants sur plusieurs décennies, a traversé de nombreuses crises financières, chaque crise étant une occasion d’accumuler des connaissances.

Les investisseurs débutants doivent comprendre que l’apprentissage théorique doit être associé à la pratique. Commencez avec de petits fonds pour expérimenter, ressentir la pression de la volatilité, tester l’efficacité de vos stratégies. Ce processus est souvent plus précieux que n’importe quel manuel.

Il faut aussi réaliser que l’investissement en actions américaines n’est pas une méthode pour devenir riche rapidement. Les promesses de gains rapides comportent souvent de grands risques. Une stratégie d’investissement prudente, une connaissance approfondie et une forte résilience psychologique sont la base pour réussir à long terme.

Choisissez une méthode adaptée à votre tolérance au risque, continuez à apprendre le fonctionnement du marché, et Le Guide d’Introduction aux Actions Américaines ne sera plus un objectif lointain, mais un plan réalisable étape par étape.