Comprendre la Commodity et les méthodes d'investissement pour les débutants

Actuellement, de nombreux investisseurs s’intéressent de plus en plus à l’investissement dans les produits de base (Commodity). C’est pourquoi beaucoup se demandent ce qu’est un produit de base et comment trader le Commodity avec succès. Cet article fournira des informations détaillées, depuis la signification, les types, les facteurs influençant les prix, jusqu’aux méthodes de trading du Commodity adaptées aux débutants.

Produits de base (Commodity) et leur signification

Commodity ou produit de base est une matière première utilisée dans la fabrication d’autres biens ou services dont l’homme a besoin dans la vie quotidienne. Des exemples courants incluent le cuivre, le pétrole brut, le blé, les grains de café et l’or.

Les commodities peuvent être divisés en 2 types principaux :

• Hard Commodities : ressources naturelles à extraire ou à forer, telles que les métaux, le pétrole, le gaz
• Soft Commodities : produits agricoles cultivés et récoltés, tels que le blé, le café, le sucre

Classification des types de Commodities pour l’investissement

Catégorie Agricole

Produits issus de la culture, comme le sucre, le coton, les grains de café. La durée de conservation est limitée et leur prix est très volatil en raison des risques liés aux conditions météorologiques.

Catégorie Élevage

Produits issus de l’élevage, comme la viande de porc, le bœuf, et autres produits animaux.

Catégorie Énergie

Produits énergétiques importants, tels que le pétrole brut (UKOIL) et le gaz naturel (NATGAS).

Catégorie Métaux

Métaux précieux et minéraux importants, tels que l’or (XAUUSD), l’argent (XAGUSD), le cuivre (COPPER), et le palladium (XPDUSD).

Facteurs influençant la fluctuation des prix des Commodities

Demande du marché (Demand Factors)

Les revenus et la croissance démographique affectent le prix de chaque type de produit de base. Dans les pays à faible revenu, lorsque le revenu augmente, la demande de produits alimentaires augmente plus rapidement que dans les pays à revenu élevé.

Problèmes d’offre (Supply Factors)

Les facteurs de production, la main-d’œuvre, le capital, la terre, l’eau et les ressources naturelles dépendent principalement de l’efficacité de la production et de la gestion.

Incertitude et événements d’urgence

Les facteurs météorologiques, les catastrophes naturelles et la volatilité due à la spéculation des investisseurs peuvent entraîner des changements rapides de prix.

Avantages d’investir dans le Commodity

1. Protection contre l’inflation

Les produits de base comme l’or et le pétrole ont tendance à voir leur prix augmenter lorsque l’inflation est élevée, ce qui en fait une bonne couverture contre l’inflation.

2. Diversification du portefeuille

Les commodities ont une faible corrélation avec les actions et les obligations, ce qui réduit la volatilité globale du portefeuille d’investissement.

3. Opportunités de profit en période d’incertitude

Les prix des commodities peuvent augmenter rapidement en raison d’un déséquilibre entre l’offre et la demande.

4. Potentiel de croissance à long terme

La demande pour certains produits, comme l’or ou le café, tend à augmenter continuellement.

Inconvénients et risques à surveiller

1. Haute volatilité des prix

Les Commodities sont deux fois plus volatiles que les actions et quatre fois plus que les obligations. Des produits comme le pétrole brut et l’or sont particulièrement volatils.

2. Impact de l’effet de levier

Le trading en ligne utilise souvent un effet de levier élevé. Bien qu’il augmente les chances de profit, il augmente aussi le risque de pertes.

3. Relation inverse avec le marché financier

En général, les commodities ont tendance à évoluer en sens inverse des instruments financiers.

4. Impact environnemental

L’extraction, l’élevage, la culture et l’exploitation des commodities ont souvent un impact négatif sur l’environnement.

4 méthodes d’investissement dans le Commodity pour débutants

Méthode 1 : ETF sur les Commodities

Acheter des dérivés ou des contrats à terme via un fonds de soutien, sans posséder réellement la marchandise.

Avantages :

• Commencer avec une petite somme (acheter seulement 1 unité)
• Possibilité de trader en ligne à tout moment pendant les heures d’ouverture du marché
• Pas besoin de se soucier du stockage, du vol ou des coûts additionnels

Méthode 2 : Contrats à terme (Futures)

Contrats d’achat ou de vente à une date future à un prix convenu aujourd’hui, souvent utilisés pour l’or, le pétrole, le gaz.

Avantages :

• Profiter des hausses ou baisses de prix
• Ne pas investir la totalité du montant, grâce à la marge (Margin)
• Adapté aux traders avec un budget limité

Méthode 3 : Actions de sociétés de commodities

Investir dans des actions de sociétés qui produisent ou commercialisent des matières premières, comme BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Avantages :

• Diversification via le portefeuille d’entreprises
• Protection contre l’inflation
• Plus stable que le trading direct de commodities

Méthode 4 : CFD sur les Commodities

Trading en ligne via des contrats sans livraison réelle. La position augmente ou diminue selon l’évolution du prix.

Avantages :

• Profiter des marchés haussiers et baissiers
• Vendre immédiatement sans posséder la marchandise
• Pas besoin de rollover comme pour les futures
• Marché CFD ouvert 24h/24, 5 jours par semaine
• Possibilité d’investir dans une variété de produits et marchés

Coûts liés au trading de Commodities

Les investisseurs doivent prendre en compte plusieurs coûts :

1. Spread (Spread)

Différence entre le prix d’achat et le prix de vente, par exemple pour l’or : prix d’achat 1949.02 et prix de vente 1949.47, spread = 0.45.

2. Frais de rollover (Swap)

Frais appliqués lors du maintien d’une position au-delà de 23:59.

( 3. Commissions Certains instruments facturent des commissions à l’ouverture ou à la clôture.

Il est conseillé de calculer tous ces coûts avant de trader pour connaître l’impact du spread et des commissions sur le budget.

Tableau des horaires de trading des Commodities

Les horaires de trading des commodities ne sont pas 24h/24. Il y a des périodes d’ouverture et de fermeture différentes selon le type :

)Note : Horaires selon le fuseau horaire thaïlandais###

Résumé sur les Commodities et l’investissement

Investir dans le Commodity est un outil efficace pour diversifier le risque et se protéger contre l’inflation. Cependant, il est essentiel de choisir la méthode d’investissement adaptée à son capital et à ses objectifs.

Étapes clés pour les débutants :

• Étudier la nature et les facteurs influençant le prix de la marchandise
• Choisir un courtier fiable avec de faibles commissions, un spread étroit et une gestion facile des dépôts/retraits
• Ne pas investir tout son capital dans un seul type de produit, mais faire des commodities une partie de son portefeuille
• Comprendre les risques et élaborer une stratégie de gestion des risques avant de commencer à trader

Les commodities comme l’or, le café, le sucre et le cuivre restent des options d’investissement intéressantes pour ceux qui ont une bonne compréhension et une planification adéquate.