Outil essentiel pour les investisseurs : Comment utiliser le ratio RR pour réaliser de vrais profits

Dans le domaine de l’investissement et du trading, tout le monde parle du RR Ratio (Risk Reward Ratio) comme d’une chose sacrée. Cependant, la majorité des gens ne comprennent pas vraiment ce qu’est le RR Ratio et comment l’utiliser à leur avantage.

Aujourd’hui, nous allons expliquer pourquoi le Risk Reward Ratio est réellement important et comment le calculer correctement.

Qu’est-ce que le RR Ratio ? Pourquoi les traders doivent s’y intéresser

Le RR Ratio (Risk Reward Ratio) est le rapport entre le montant d’argent que nous risquons (Risk) et le montant que nous espérons gagner (Reward). En termes simples : si nous risquons 100 bahts pour un gain potentiel de 200 bahts, alors notre RR Ratio est de 1:2.

Son importance réside dans le fait qu’il nous indique si une opération de trading ou d’investissement en vaut la peine ou non. Supposons que vous ayez deux options d’investissement :

• Option A : Risquer 50% pour espérer un gain de 20%
• Option B : Risquer 5% pour espérer un gain de 10%

En regardant uniquement les chiffres, l’option A semble plus rentable, mais en calculant le RR Ratio, on voit que l’option B est beaucoup plus avantageuse (RR = 2 contre 0.4)

Étapes pour calculer le RR Ratio correctement

La formule est très simple :

RR Ratio = (Prix cible - Prix d’entrée) / (Prix d’entrée - Prix Stop Loss)

Par exemple : si vous souhaitez acheter une action BTS à 7,45 bahts, avec un objectif à 10,50 bahts et un Stop Loss à 4,50 bahts, alors :

• RR Ratio = (10,50 - 7,45) / (7,45 - 4,50)
• RR Ratio = 3,05 / 2,95
• RR Ratio ≈ 1,03

Ce résultat signifie que si vous gagnez, vous gagnez environ 1,03 fois ce que vous risquez. C’est considéré comme rentable.

Quels sont les différents types de risques (Risk) en investissement ?

Le risque ne se limite pas à “la baisse du prix”, il en existe plusieurs types :

• Liquidity Risk : Incapacité à vendre quand vous le souhaitez
• Correlation Risk : Plusieurs actifs chutent simultanément
• Currency Risk : La valeur de la monnaie fluctue
• Interest Rate Risk : Les taux d’intérêt changent, réduisant le rendement
• Inflation Risk : L’inflation érode la valeur de l’argent
• Political Risk : Les événements politiques impactent les affaires

Quel est un bon RR Ratio ? Quelles valeurs faut-il viser ?

Pour un professionnel, un RR Ratio ≥ 2 est considéré comme intéressant, car cela indique que :

• RR = 1:1 → Risque 1 unité pour un gain de 1 unité (peu recommandé)
• RR = 1:2 → Risque 1 unité pour un gain de 2 unités (bon)
• RR = 1:3 → Risque 1 unité pour un gain de 3 unités (très bon)

Cependant, un RR élevé n’est pas toujours idéal, car il est plus difficile à atteindre. Un RR faible peut aussi être rentable si votre Win Rate (taux de réussite) est élevé.

La relation entre Win Rate et RR Ratio : un équilibre inverse

Voici l’aspect crucial : Plus le RR est élevé, plus le Win Rate doit être faible

Exemple : si vous utilisez un RR = 3:1 et un Win Rate = 25%

Sur 100 trades :

• 25 gagnants × 3 = 75 unités de profit
• 75 perdants × 1 = 75 unités de perte
• Résultat : vous êtes à l’équilibre. Pour être rentable, il faut un Win Rate supérieur à 25%.

Tableau des Win Rates minimums :

Si votre Win Rate est faible, il faut privilégier un RR élevé pour compenser. Si votre Win Rate est élevé, vous pouvez utiliser un RR plus faible.

Comment utiliser le RR Ratio dans la gestion de votre capital comme un professionnel

( 1. Utilisez un Stop Loss strict

Le RR Ratio vous aide à fixer un Stop Loss raisonnable, évitant de le faire au hasard. Si vous acceptez un risque de 50% de votre capital, fixez votre Stop Loss en conséquence et calculez le RR pour qu’il soit cohérent.

) 2. Sélectionnez des trades rentables

Tous les trades ne valent pas la peine d’être pris. Utilisez le RR Ratio pour filtrer : si le RR est inférieur à 1.5, passez votre tour.

( 3. Évaluez le Drawdown à long terme

Si votre Win Rate est de 60% mais que votre RR est élevé, préparez-vous à des périodes de pertes prolongées. Gérez votre capital intelligemment.

En résumé : Le RR Ratio est la clé d’un trading durable

Le Risk Reward Ratio n’est pas qu’un simple chiffre. C’est un outil qui vous indique :

• Si votre investissement est rentable
• Si votre Stop Loss est bien placé
• Quel Win Rate vous devez atteindre

Ceux qui comprennent et maîtrisent le RR Ratio auront un avantage dans leurs décisions d’investissement, que ce soit pour acheter du Bitcoin, de l’Ethereum ou d’autres actifs.

L’essentiel : Ne tradez pas au hasard, regardez d’abord le RR Ratio. Rappelez-vous que des RR élevés ne garantissent pas des gains, mais ils vous aident à “choisir la bonne équation pour gagner” à long terme.