Comment investir en actions américaines ? Le guide complet pour maîtriser l'investissement en actions américaines

Beaucoup de gens ont entendu parler du marché boursier américain, et certains souhaitent entrer pour faire fortune, mais il n’est pas rare que les débutants qui comprennent réellement comment trader des actions américaines soient nombreux. La question clé qui trouble de nombreux investisseurs : quelles sont les règles de trading sur le marché américain ? Combien faut-il pour ouvrir un compte ? Comment choisir ses actions pour gagner de l’argent ? Cet article répondra à ces questions étape par étape, en partant de zéro.

Pourquoi investir dans les actions américaines ?

Il est d’abord important de clarifier pourquoi les actions américaines attirent les investisseurs du monde entier.

Barrière d’entrée faible, même les petits investisseurs peuvent participer

L’un des plus grands avantages du marché américain est la faible barrière d’entrée. Il est permis d’acheter des actions par lot, avec un minimum d’une action pour trader. Comparé à d’autres marchés, où l’unité minimale de transaction est de 1000 actions pour Taïwan, généralement entre 100 et 1000 pour Hong Kong, et 100 pour A-shares, la flexibilité des actions américaines est nettement supérieure. Par exemple, une action de Tesla coûte environ 260 dollars, bien inférieur aux seuils souvent de plusieurs milliers dans d’autres marchés.

Une large gamme d’actions, les leaders mondiaux sont tous là

Le marché américain compte plus de 8000 sociétés cotées, bien plus que les autres marchés nationaux. On y trouve non seulement des géants locaux comme Apple, Microsoft, Amazon, mais aussi des entreprises non américaines comme Alibaba, JD.com qui s’y sont introduites. C’est le marché financier avec la meilleure liquidité mondiale, où se concentrent des entreprises innovantes et en croissance.

Forte liquidité, faible risque de manipulation

Le volume moyen quotidien de transactions dépasse 100 milliards d’actions, attirant des investisseurs du monde entier. La taille du marché et la transparence des transactions rendent très difficile la manipulation par quelques fonds. En revanche, les petites capitalisations sur certains marchés plus petits sont plus facilement manipulables.

Une grande échelle, des entreprises stables

Les États-Unis étant la plus grande économie mondiale, avec une population nombreuse et un marché actif, les entreprises cotées y sont généralement stables, versent des dividendes généreux, et offrent des rendements intéressants. De plus, les États-Unis étant le centre mondial de l’innovation, beaucoup de nouvelles entreprises technologiques choisissent d’y être cotées.

Comment trader des actions américaines ? Commencez par connaître les règles

Avant de commencer à trader des actions américaines, il faut maîtriser les règles de base.

Les trois principales bourses

Les actions américaines sont principalement négociées sur trois bourses : la Bourse de New York(NYSE), le NASDAQ(NASDAQ), et l’American Stock Exchange(AMEX). Le NASDAQ est réputé pour ses actions technologiques, regroupant des géants comme Apple, Nvidia, Google, Tesla.

Horaires de trading et conversion de fuseaux horaires

Les heures de trading standard sont en heure de l’Est des États-Unis :

• Heure d’été : 9h30-16h00
• Heure d’hiver : 10h30-17h00

Il y a aussi le pré-marché(4:00-9:30 ou 5:00-10:30) et le after-hours(16:00-20:00 ou 17:00-21:00). Les investisseurs doivent convertir ces horaires selon leur fuseau pour ne pas manquer leur session de trading.

Principaux points du système

• Mode de transaction : T+0 (achat et vente dans la même journée, règlement immédiat)
• Devise de transaction : dollar américain
• Unité minimale : 1 action
• Variations de prix : illimitées, mais mécanisme de circuit breaker en place
• Livraison des fonds de vente : T+2
• Frais : environ 1% pour trading manuel, 0,5%-1% pour trading électronique

Comment trader des actions américaines ? Choisir le bon type de compte

Le capital nécessaire pour ouvrir un compte dépend du type de compte et de la plateforme de courtage. Il existe généralement trois options principales.

Compte cash - La façon la plus simple de commencer

Le compte cash est l’option la plus basique, permettant d’acheter des actions et ETF avec ses propres fonds, sans possibilité de vendre à découvert. La période de règlement est T+3, et le seuil d’ouverture est généralement d’environ 500 dollars. Ce type de compte est simple à utiliser, idéal pour les débutants complets.

Compte sur marge - Leverage pour amplifier les gains

Le compte sur marge permet d’emprunter de l’argent auprès du courtier pour faire du trading avec effet de levier, en utilisant le système T+0, permettant à la fois d’acheter à découvert et de faire du long. L’avantage principal est de pouvoir augmenter le rendement grâce à l’effet de levier, mais le capital d’ouverture est plus élevé, généralement supérieur à 2000 dollars. Ce type de compte convient aux investisseurs ayant une certaine expérience.

Contrats pour différence(CFD) - Outil à effet de levier pour le trading à court terme

Les CFD sont des instruments dérivés financiers permettant de trader la différence de prix des actions américaines avec une marge très faible(50-100 dollars). Les investisseurs ne détiennent pas réellement les actions, mais spéculent sur leur prix via des positions longues ou courtes. Les CFD utilisent le système T+0, permettant de trader dans les deux sens, idéal pour le trading à court terme et les stratégies avancées. Attention cependant, l’effet de levier amplifie aussi le risque.

Comment trader des actions américaines ? Comparaison des trois principales méthodes d’investissement

Une fois le type de compte choisi, l’investisseur peut opter pour différentes stratégies.

Méthode 1 : Achat direct d’actions américaines

C’est la méthode la plus traditionnelle, achetant de véritables actions cotées aux États-Unis.

Avantages :

• Système T+0, possibilité d’acheter et vendre dans la même journée, forte liquidité
• Frais de transaction très faibles, uniquement la commission du courtier
• Pas d’impôt sur les plus-values pour les résidents étrangers (selon la législation locale)

Inconvénients :

• Décalage horaire, nécessitant parfois de trader tard dans la nuit
• Procédure d’ouverture de compte un peu complexe

Comment ouvrir un compte et acheter ?

Les investisseurs de différentes régions utilisent différentes méthodes : ceux de Taïwan peuvent passer par la sous-brokerage(Sub-brokerage), avec des frais d’environ 1%; ceux de Malaisie via Moomoo, Rakuten Trade, etc., avec des frais de 3,8 à 25 dollars; ceux de Chine continentale via Futu NiuNiu, Webull, etc. Attention, les dividendes sont soumis à une retenue d’impôt de 30%.

Méthode 2 : Investir dans des ETF pour diversifier le risque

Les ETF(fonds négociés en bourse) sont des fonds qui se négocient comme des actions. Sur le marché américain, on trouve des ETF sectoriels comme ceux sur la technologie, la santé, ou encore des ETF obligataires.

Avantages :

• Risque plus faible, diversification par rapport à une seule action
• Coûts très faibles, par exemple VOO ne facture que 0,04% de frais de gestion
• Moins de temps à analyser chaque société

Inconvénients :

• La performance peut varier selon les ETF, il faut bien choisir
• Risque de spread, surtout dans les premières 30 minutes après l’ouverture

Comment acheter :

Firstrade et d’autres courtiers américains ont lancé en 2018 une politique de trading d’ETF sans frais, ce qui en fait une option populaire.

Méthode 3 : Trading par CFD pour gains rapides

Les CFD sont des dérivés basés sur la fluctuation des prix des actions américaines, sans détenir réellement les actions.

Avantages :

• Effet de levier élevé, peu de capital nécessaire pour de gros positions
• T+0, possibilité de trader dans les deux sens
• Diversification des comptes, possibilité de trader aussi sur le forex, l’or, la crypto

Inconvénients :

• Risque très élevé à cause de l’effet de levier, pertes potentielles importantes
• Nécessite une bonne connaissance du marché et une gestion rigoureuse du risque

Comment trader des actions américaines ? Choisir les bonnes actions

Pour les débutants, privilégier les blue chips de qualité est une stratégie pour réduire le risque. Voici quelques actions américaines à surveiller :

Technologie : Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Intel(INTC)

Consommation : Amazon(AMZN), Starbucks(SBUX), Procter & Gamble(PG), Walmart(WMT)

Santé : Johnson & Johnson(JNJ)

Chine concept stocks : Alibaba(BABA)

Il est essentiel de choisir ses actions en fonction de sa situation financière et de sa stratégie d’investissement.

Comment trader des actions américaines ? Trois points clés pour les débutants

Combiner théorie et pratique

Il ne faut pas se précipiter dans le trading américain. Il faut du temps pour apprendre et accumuler de l’expérience. Les grands investisseurs ont réussi parce qu’ils ont traversé plusieurs cycles de marché et ont su rester calmes face aux fluctuations.

Connaître parfaitement les risques

Surtout avec l’effet de levier, le risque est multiplié. Il faut évaluer sa tolérance au risque et gérer son capital en conséquence.

Apprendre en continu et ajuster sa stratégie

Le marché évolue constamment, la stratégie doit s’adapter. Les débutants doivent commencer petit, accumuler de l’expérience, pour finir par maîtriser leur trading.

Le secret pour trader efficacement des actions américaines réside dans l’équilibre entre patience, apprentissage et gestion du risque.