Les principales paires de devises du marché des changes : Guide rapide pour les débutants en trading

Quelles sont les combinaisons de devises leader en volume de trading ?

Selon les données de l’enquête de la Banque des Règlements Internationaux(BIS) 2022, le volume quotidien des transactions sur le marché des changes mondial a atteint un record historique de 7,5 trillions de dollars. Dans ce volume énorme, le dollar américain occupe toujours une position dominante absolue, suivi par l’euro, le yen, la livre sterling, le yuan, le dollar australien, le dollar canadien, le franc suisse, le dollar de Hong Kong et le dollar de Singapour.

Pour les traders débutants sur le marché des changes, choisir les principales paires de devises en volume de trading est la clé pour réduire les risques et augmenter les chances de succès. Ces paires à fort volume de trading offrent non seulement une forte liquidité, mais aussi des spreads relativement faibles, ce qui facilite la recherche de contreparties idéales et de points d’entrée stables pour les débutants.

Maîtriser les trois principaux types de paires de devises, trouver la paire qui vous convient

Paires principales : volume de trading maximal, idéales pour les débutants

Les paires principales sont celles comprenant le dollar américain, et ce sont aussi celles qui sont le plus échangées dans le monde. Étant donné la position stable du dollar en tant que réserve mondiale, ces paires ont une liquidité très élevée, avec des fluctuations de prix relativement modérées, ce qui les rend très adaptées aux débutants ayant une tolérance au risque faible.

Les sept principales paires de devises les plus populaires sur le marché des changes incluent :

• EUR/USD (euro/dollar) : volume de trading le plus élevé, représentant 22,7% du marché
• USD/JPY (dollar/yen) : deuxième en volume, représentant 13,5%
• GBP/USD (livre sterling/dollar) : environ 12% de part de marché
• USD/CHF (dollar/franc suisse) : 5% du volume total
• AUD/USD (dollar australien/dollar américain) : 5,4%
• USD/CAD (dollar américain/dollar canadien)
• NZD/USD (dollar néo-zélandais/dollar américain)

Paires secondaires : croisées, adaptées aux traders avancés

Les paires secondaires (aussi appelées paires croisées) désignent celles qui ne comprennent pas le dollar américain, ou celles associant le dollar à des devises à faible volume de trading. Leur volume est relativement plus faible, la liquidité moindre que celle des paires principales, mais elles offrent plus d’opportunités pour diversifier les stratégies de trading pour les traders avancés.

Les croisées courantes incluent la série euro (EUR/CHF, EUR/GBP, EUR/CAD, etc.), la série yen (EUR/JPY, GBP/JPY, CAD/JPY, etc.) et d’autres combinaisons comme AUD/CAD, NZD/CHF.

Paires de devises exotiques : risque élevé, rendement potentiel élevé, opération prudente requise

Les paires exotiques sont composées d’une devise principale (souvent le dollar) et de devises de marchés émergents, telles que USD/BRL (dollar/brazilian real), USD/MXN (dollar/peso mexicain), USD/ZAR (dollar/rand sud-africain), etc.

Leur volume de trading est plus faible, la liquidité moindre, et les spreads sont souvent plus larges, avec des coûts de transaction plus élevés. De plus, ces paires sont très sensibles aux événements politiques, résultats électoraux et changements de politiques économiques, pouvant entraîner des fluctuations violentes soudaines. Les débutants devraient éviter de s’y engager facilement.

Cinq paires de devises populaires recommandées : de la plus stable à la plus prometteuse

1. EUR/USD : la référence la plus liquide au monde

L’euro/dollar est le roi du marché des changes, avec 22,7% du volume de trading. La zone euro et les États-Unis sont les plus grandes économies mondiales, cette paire représentant une stabilité économique et une liquidité de marché abondante. Les spreads sont très faibles, la volatilité modérée, et les mouvements de prix logiques, peu affectés par des événements imprévus. C’est le choix prioritaire pour tous les niveaux de traders.

2. USD/JPY : tendance claire, favorable au positionnement à long terme

Le dollar/yen est la deuxième paire en volume de trading mondial, avec 13,5% du marché. Elle montre généralement une tendance claire, facilitant la détermination des points d’entrée et de sortie, particulièrement pour les investisseurs à long terme utilisant des stratégies de suivi de tendance. La forte corrélation entre l’économie japonaise et celle des États-Unis, ainsi que leurs données économiques et politiques, se reflètent directement dans le taux de change.

3. AUD/USD : forte corrélation avec l’or, haute prévisibilité

L’AUD/USD représente 5,4% du volume de trading. L’Australie étant l’un des plus grands producteurs d’or au monde, le taux de change du dollar australien est fortement lié au prix de l’or. Lorsque le prix de l’or monte, l’Australie voit généralement son dollar s’apprécier, rendant la tendance plus prévisible et moins sujette à des fluctuations brutales inattendues.

4. GBP/USD : économie importante, nombreuses opportunités

La paire livre sterling/dollar représente environ 12% du marché des changes mondial. La Grande-Bretagne et les États-Unis sont deux grandes économies développées, et leur taux de change est influencé par des indicateurs macroéconomiques, les politiques des banques centrales et les événements politiques, créant un environnement de trading relativement stable et riche en opportunités.

5. USD/CHF : valeur refuge, sécurité en période de volatilité

Le dollar américain/franc suisse est la cinquième paire en volume de trading, représentant environ 5% du marché. La Suisse, réputée pour son centre financier, possède un système financier très solide et une économie stable, ce qui fait du franc suisse une « devise refuge ». En période de turbulence mondiale ou d’incertitude économique, les capitaux affluent vers le franc suisse pour se protéger, en faisant une option idéale pour couvrir les risques.

Comment choisir intelligemment une paire de devises pour débuter ?

Les débutants, face à la multitude de combinaisons de devises, doivent se baser sur trois dimensions clés pour faire leur sélection :

Premièrement, privilégier les paires principales à fort volume de trading. Un volume élevé signifie une présence suffisante d’acheteurs et de vendeurs, des spreads plus faibles et des prix plus stables. Lorsqu’un volume est faible, la rareté des contreparties peut entraîner des fluctuations importantes, augmentant la difficulté et le coût des transactions. Les devises émises par des pays avec une politique monétaire stable, une faible inflation et des réserves d’or abondantes attirent naturellement plus de traders.

Deuxièmement, suivre les paires avec une tendance claire. Qu’elle soit à la hausse ou à la baisse, une tendance nette facilite la prévision des prix. Les débutants doivent apprendre progressivement à analyser les fondamentaux, en étudiant le PIB, le taux de chômage, l’inflation, et les décisions des banques centrales, qui déterminent souvent la direction à moyen et long terme de la devise.

Troisièmement, observer la volatilité de la devise. La volatilité désigne l’amplitude des variations de la valeur d’une devise sur une période donnée. Plus une paire est volatile, plus le risque est élevé, mais le potentiel de gains aussi. Les traders peuvent utiliser des indicateurs techniques comme la moyenne mobile(SMA) et les bandes de Bollinger(BB) pour évaluer la volatilité et trouver un équilibre entre risque et rendement.

Les trois principales méthodes de trading sur le marché des changes

Trading au comptant : livraison réelle de devises, adapté aux besoins immédiats

Le trading au comptant consiste à acheter et détenir directement des devises réelles, comme échanger de l’argent à la banque pour un voyage. Cette méthode ne comporte pas d’effet de levier, avec un potentiel de profit limité, et offre peu de devises disponibles. Sauf si vous avez un besoin réel de paiements transfrontaliers ou de voyager, elle est peu utilisée pour l’investissement pur.

Contrats à terme : levier intégré, seuil plus élevé

Le trading de contrats à terme sur devises introduit le levier et la marge, permettant aux acheteurs et vendeurs de régler à une date future à un prix convenu. Cette méthode permet de contrôler de grosses positions avec peu de capital, mais exige une marge, ce qui la rend plus adaptée aux investisseurs expérimentés.

Contrats pour différence(CFD) : la plus flexible, la plus populaire

Les CFD sont la méthode la plus courante pour trader sur le marché des changes. Les investisseurs ne possèdent pas réellement la devise, mais suivent simplement ses variations de prix via un contrat. Elle offre un levier flexible (généralement de 1 à 200), des coûts faibles, et une liquidité 24h/24, idéale pour les débutants souhaitant entrer rapidement sur le marché des changes.

Maîtriser les principales paires de devises en volume de trading, comprendre leurs caractéristiques, puis choisir la méthode adaptée à votre profil de risque vous permettra d’aborder la trading avec plus de confiance.