Comment acheter des Crypto ? Guide complet pour les investisseurs taïwanais pour acheter du Bitcoin

Vous souhaitez entrer dans l’univers des Crypto mais ne savez pas par où commencer ? En réalité, le processus d’achat de Crypto n’est pas compliqué, l’essentiel est de choisir la bonne méthode d’échange. Cet article vous expliquera comment acheter des Crypto, quels canaux d’échange existent, et quel type de transaction choisir selon vos objectifs d’investissement.

Cinq étapes pour les débutants pour acheter des Crypto

Le processus d’achat sur toutes les plateformes d’échange de Crypto grand public est essentiellement le même, à quelques différences près concernant les conditions de transaction, les frais, et les crypto-monnaies disponibles. Voici le parcours standard :

Étape 1 : Choisir la plateforme d’échange adaptée
Les plateformes d’échange ont différents types ; vous devez décider en fonction de vos objectifs d’investissement. Voulez-vous détenir du spot à long terme ? Ou faire du trading de contrats à court terme ? Les caractéristiques des plateformes varient beaucoup.

Étape 2 : Compléter la vérification d’identité
Les nouveaux utilisateurs doivent s’inscrire et effectuer une vérification KYC. La plupart des plateformes conformes exigent la soumission de pièces d’identité et d’informations de base pour la vérification.

Étape 3 : Recharger des fonds
Après la vérification, vous pouvez déposer des fonds. La majorité des plateformes supportent l’achat direct de Crypto avec des monnaies fiat, ou le dépôt via virement bancaire ou paiement électronique.

Étape 4 : Passer une commande de transaction
Une fois les fonds déposés, vous pouvez commencer à trader. Vous pouvez passer des ordres pour acheter du spot, ou faire du trading de contrats selon les produits proposés par la plateforme.

Étape 5 : Retirer ou transférer des Crypto
Après la transaction, vous pouvez convertir vos actifs en stablecoins ou retirer en monnaie fiat vers votre compte bancaire.

Comparatif des modes de transaction en Crypto

Avant d’acheter des Crypto, il est important de comprendre les trois principaux modes d’échange, chacun présentant des risques et opportunités différents.

Échange centralisé : trading au comptant

Les échanges centralisés ressemblent à des courtiers en actions, où les actifs des utilisateurs sont confiés à la plateforme. C’est la méthode la plus courante.

Avantages :

• Forte liquidité, les ordres se remplissent facilement
• Nombreux paires de trading, large choix de crypto-monnaies
• Facile à utiliser, convivial pour les débutants
• Frais de transaction relativement faibles

Inconvénients :

• Risque de plateforme : en cas de piratage, les actifs peuvent être perdus
• Protection de la vie privée limitée
• Nécessité de fournir des informations d’identité pour la vérification KYC

Convient à : Débutants, investisseurs à moyen/long terme, ceux recherchant une expérience de trading stable.

Échange décentralisé (DEX)

Les DEX utilisent des contrats intelligents sur blockchain pour échanger, sans intermédiaire pour la garde des actifs, l’utilisateur gère totalement ses clés privées.

Avantages :

• Transparence élevée, chaque transaction est enregistrée sur la blockchain
• Pas de KYC, meilleure confidentialité
• Risque dispersé, pas dépendant d’une plateforme centrale
• Contrôle total des actifs par l’utilisateur

Inconvénients :

• Opération plus complexe, gestion de portefeuille requise
• Liquidité souvent moindre, risque de slippage
• La vitesse dépend de la confirmation du réseau blockchain
• En cas d’erreur, impossible de revenir en arrière, risque supporté par l’utilisateur

Convient à : Investisseurs techniques, utilisateurs soucieux de leur vie privée et du contrôle de leurs actifs.

Plateformes de trading de contrats

Le trading de contrats dérivés repose sur la fluctuation des prix des Crypto, sans détenir réellement l’actif, en utilisant la marge pour faire du levier.

Avantages :

• Levier élevé (souvent 1-100x), permet de contrôler de grosses positions avec peu de capital
• Trading bidirectionnel : long ou short
• 24/7, opportunités continues
• Ouverture de compte simple, flexibilité d’entrée/sortie

Inconvénients :

• Risque de levier très élevé, risque de liquidation rapide
• Facile de subir une liquidation forcée en cas de forte volatilité
• Nécessite une surveillance constante des positions
• Non adapté aux débutants avec faible tolérance au risque

Convient à : Traders expérimentés, professionnels, investisseurs à court terme cherchant à maximiser la rentabilité avec levier.

Trading spot vs contrats dérivés

Caractéristiques du trading spot

Dans le trading spot, vous achetez une Crypto réelle, à stocker dans un portefeuille. Ce mode convient à un investissement à moyen/long terme.

• Actifs échangés : Bitcoin réel ou autres Crypto détenues physiquement
• Durée d’investissement : Moyen/long terme, généralement en mois ou années
• Capital initial : Nécessite un montant plus élevé pour acheter une quantité significative
• Direction de trading : Achat uniquement, pas de vente à découvert
• Niveau de risque : Relativement faible, uniquement la volatilité du prix

Le trading spot est adapté aux investisseurs croyant en le potentiel à long terme des Crypto, qui conservent leurs actifs dans un portefeuille sécurisé.

Caractéristiques des contrats dérivés

Les dérivés incluent futures, contrats perpétuels, CFD, etc. Les investisseurs spéculent sur la variation des prix sans détenir l’actif.

• Actifs échangés : Droit sur la variation de prix, sans possession réelle
• Durée d’investissement : Court terme, en jours ou heures
• Capital initial : Faible, avec marge
• Direction : Long ou short possible
• Levier : Souvent 1-100x, amplifiant la position
• Niveau de risque : Élevé, risque de liquidation

Convient aux traders à court terme, aux investisseurs cherchant à profiter du levier, mais nécessite une bonne gestion des risques.

Guide pour choisir sa méthode d’échange

Comment choisir la méthode adaptée ? La clé est de connaître ses objectifs d’investissement et sa tolérance au risque.

Pour les débutants :
Optez pour une plateforme centralisée pour acheter du Bitcoin spot. C’est simple, direct, avec une bonne expérience utilisateur. Commencez avec un petit montant, puis augmentez progressivement.

Pour ceux qui privilégient la confidentialité et la sécurité :
Essayez une plateforme décentralisée ou achetez du spot puis transférez dans un portefeuille non custodial. Apprenez à gérer vos clés privées pour éviter la perte d’actifs.

Pour les traders expérimentés en quête de gains à court terme :
Les plateformes de contrats offrent la flexibilité du long/short, avec de nombreuses opportunités 24/7. Apprenez la gestion des risques, fixez des stops.

Pour ceux qui ont repéré une tendance mais ont un capital limité :
Le trading de contrats avec faible seuil d’entrée permet de participer à de gros trades avec peu de fonds, mais le risque est élevé. Nécessite une analyse technique précise et une gestion rigoureuse.

Pièges courants dans l’investissement en Crypto

Erreur 1 : Confondre spot et contrats
Le spot concerne des actifs réels, les contrats sont des dérivés. La logique et les risques sont très différents.

Erreur 2 : Utiliser trop de levier
Le levier est une arme à double tranchant. Un levier élevé peut faire gagner rapidement, mais aussi entraîner une liquidation. Limitez à 2-5x pour débuter.

Erreur 3 : Absence de plan de stop-loss / take-profit
Avant chaque trade, fixez votre seuil de perte et de gain. C’est la base de la gestion des risques.

Erreur 4 : Chasser les prix en hausse ou en baisse, trader fréquemment
Les marchés Crypto sont très volatils. Les signaux falsifiés peuvent pousser à des trades excessifs, entraînant des pertes. Définissez une stratégie claire avant de trader.

Erreur 5 : Négliger les frais de transaction
Les frais peuvent grignoter la rentabilité si vous tradez souvent. Choisissez une plateforme avec des frais raisonnables ou adoptez une stratégie de détention passive pour réduire les coûts.

Stratégies de trading selon la durée d’investissement

Trading ultra court terme (day trading)

Les traders intraday entrent et sortent plusieurs fois par jour, cherchant à profiter de petites fluctuations. Nécessite une surveillance en temps réel.

Caractéristiques : Trading fréquent, forte analyse technique, stress élevé
Convient à : Investisseurs ayant du temps pour suivre le marché, maîtrisant l’analyse technique

Trading court à moyen terme (quelques jours à quelques semaines)

Basé sur ses analyses, en fixant des points de sortie et d’entrée, pour faire du swing trading. Décisions souvent basées sur l’analyse technique ou l’actualité.

Caractéristiques : Nombre de trades modéré, bonne perception du marché, risque contrôlé
Convient à : Investisseurs expérimentés, cherchant un équilibre risque/rendement

Investissement à long terme (mois ou années)

Conviction dans le potentiel à long terme des Crypto, achat en spot et détention prolongée. Convient à ceux qui croient en l’avenir de Bitcoin.

Caractéristiques : Faible fréquence de trading, confiance dans les fondamentaux, faible stress psychologique
Convient à : Débutants, investisseurs croyant en la valeur à long terme des Crypto

Processus pratique pour commencer à acheter des Crypto

Étape 1 : Choisir une plateforme d’échange

Évaluez la plateforme selon :

• Régulation et sécurité
• Produits disponibles (spot, contrats, levier)
• Frais de transaction
• Méthodes de dépôt/retrait
• Réputation et stabilité
• Existence d’un compte démo

Étape 2 : S’inscrire et vérifier son identité

Procédure standard :

• Remplir les infos et email
• Créer mot de passe et code de sécurité
• Soumettre pièce d’identité
• Attendre validation (1-24h)

Étape 3 : Déposer des fonds

Les méthodes courantes :

• Virement bancaire
• Portefeuilles électroniques
• Carte bancaire (selon plateforme)
• Transfert en Crypto

Vérifiez limites, frais et délais de chaque plateforme.

Étape 4 : Passer une ordre

• Trading spot : Choisissez la paire, fixez prix et quantité, puis validez
• Trading de contrats : Choisissez levier, direction long ou short, puis passez l’ordre

Étape 5 : Gestion des fonds et gestion des risques

• Fixez des stops avant chaque trade
• Surveillez régulièrement vos positions
• N’utilisez pas un levier excessif
• Conservez une réserve de liquidités pour faire face aux risques

Étape 6 : Retirer ou transférer des Crypto

Après trading :

• Pour le spot, transférez vers votre portefeuille ou en stablecoin pour continuer à trader
• Pour retirer, transférez vers votre compte bancaire
• Faites attention aux délais et frais de retrait

Conseils de prudence avant d’acheter des Crypto

Risques de marché : La volatilité est forte, les prix peuvent chuter brutalement, entraînant des pertes importantes.

Risques liés à la plateforme : Piratage ou faillite, même pour les grandes plateformes, le risque zéro n’existe pas.

Risques opérationnels : Mauvaise gestion des mots de passe, fuite de clés privées, phishing, peuvent entraîner la perte d’actifs.

Risques de levier : La liquidation peut survenir en un instant, entraînant la perte totale du capital.

Risques réglementaires : Les politiques des pays évoluent, pouvant impacter le marché.

En résumé, avant d’investir, il faut :

• Connaître sa tolérance au risque
• Ne pas investir plus que ce que l’on peut perdre
• Apprendre la gestion des risques
• Commencer petit, augmenter progressivement
• Rester vigilant face aux arnaques

Points clés à retenir

✓ Les cinq étapes pour acheter des Crypto : plateforme - vérification - dépôt - trading - retrait

✓ Les trois principaux modes d’échange ont leurs avantages et inconvénients : plateforme centralisée pour débutants, décentralisée pour la confidentialité, contrats pour le trading à court terme

✓ Le trading spot est adapté à l’investissement à moyen/long terme, le trading de contrats à la spéculation à court terme, le choix doit correspondre à vos objectifs

✓ L’investissement en Crypto comporte des risques élevés, il faut gérer ces risques, fixer des stops, ne pas utiliser un levier excessif

✓ Les débutants doivent commencer par du spot avec peu de fonds, puis apprendre progressivement

✓ Lors du choix de la plateforme, privilégiez la sécurité, la régulation, l’expérience utilisateur et les frais

Acheter des Crypto n’est pas si compliqué, mais réussir dans l’investissement demande de connaître le marché, de choisir les bons outils, et de gérer les risques. Bonne chance dans votre parcours d’investisseur !