Guide d'initiation à l'investissement en Crypto : cinq étapes clés pour commencer votre aventure de trading

Au cours des dernières années, le marché de la Crypto a montré une dynamique de développement robuste. De nombreuses entreprises traditionnelles cotées en bourse ont commencé à explorer l’intégration d’actifs numériques dans leurs portefeuilles, et plusieurs participants précoces ont déjà accumulé des fortunes considérables. Pour les investisseurs débutants dans ce domaine, la question la plus courante est : « Comment commencer à investir dans la Crypto ? » « Comment réaliser des profits sur ce marché ? »

Cet article vous présentera cinq notions de base pour vous aider à ouvrir la porte à la trading de Crypto en toute simplicité.

Première étape : Comprendre les avantages clés de l’investissement en Crypto

Parmi les nombreuses options d’investissement telles que les actions, les obligations, le Forex, les matières premières, l’immobilier, pourquoi choisir la Crypto ? Voici trois raisons essentielles :

Avantage 1 : Potentiel de rendement relativement élevé

Comparé aux marchés financiers traditionnels, matures et dominés par des institutions, le marché de la Crypto est encore à ses débuts. La forte volatilité signifie plus d’opportunités, et les investisseurs ordinaires ne sont pas aussi marginalisés que sur le marché des actions ou du Forex.

Avantage 2 : Faible capital d’entrée

Beaucoup de Crypto peuvent être achetées avec seulement 2 à 10 dollars, bien en dessous des seuils d’entrée sur les marchés financiers traditionnels. En comparaison, l’investissement en actions à Taïwan nécessite généralement au moins 300 dollars, et le trading Forex souvent plus de 1000 dollars.

Avantage 3 : Grande liberté de trading

Contrairement aux actifs traditionnels comme les actions ou les obligations, soumis à des restrictions géographiques et à des heures de marché, tout le monde dans le monde peut acheter ou vendre de la Crypto à tout moment. Le trading 24h/24 est supporté, sans limite régionale ou horaire.

Deuxième étape : Choisir la méthode de trading qui vous convient

Après avoir décidé d’investir, la deuxième étape consiste à sélectionner la plateforme de trading. La Crypto se divise principalement en deux catégories : le trading spot et le trading de dérivés.

Plateformes de trading spot

Généralement, il existe deux types de bourses : certaines grandes plateformes proposent à la fois le trading spot et de contrats ; d’autres se concentrent uniquement sur le spot. Il existe aussi des DEX (échanges décentralisés), où l’utilisateur doit disposer d’un portefeuille Crypto pour trader.

Plateformes de trading de dérivés

Les plateformes de dérivés réglementées ne nécessitent pas de portefeuille Crypto, ce qui offre une meilleure sécurité des fonds. Ces plateformes sont plus faciles à utiliser, permettant aux utilisateurs de trader plusieurs actifs (actions, Forex, indices, or) avec un seul compte, idéales pour ceux qui veulent diversifier avec de petits investissements.

Pour les investisseurs soucieux de la sécurité de leurs fonds, il est conseillé de privilégier les plateformes de dérivés réglementées, qui disposent généralement d’un cadre de régulation plus complet.

Troisième étape : Liste de vérification pour assurer la sécurité du trading

Avant de commencer, il faut préparer les éléments suivants :

Points à vérifier lors du choix de la plateforme

1. Vérifier si la plateforme opère légalement dans votre région
2. Vérifier si les méthodes de dépôt et de retrait supportées sont disponibles localement
3. Privilégier les plateformes reconnues et de grande envergure
4. ⚠️ En raison d’un cadre réglementaire encore imparfait, faire preuve de prudence lors du choix

Points à vérifier pour une plateforme réglementée

✓ Vérifier si la plateforme détient une licence réglementaire reconnue internationalement (ex. ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.) ✓ Vérifier si les fonds des utilisateurs sont conservés dans des comptes séparés, distincts des fonds opérationnels ⚠️ Rappel important : certains sites frauduleux falsifient des licences réglementaires, il est conseillé de consulter directement le site officiel de l’autorité de régulation pour vérification

Processus complet de trading

1. Télécharger l’application officielle - via le site officiel ou les app stores, pour éviter les sites de phishing
2. S’inscrire et compléter la vérification d’identité - préparer une pièce d’identité, passeport, etc. ; si la plateforme permet de déposer sans vérification, faire preuve de prudence
3. Effectuer le dépôt - vérifier si la plateforme supporte la devise et la méthode de dépôt choisies
4. Passer un ordre - sélectionner l’actif, définir un ordre au marché ou limite ; pour débuter, il est conseillé de commencer avec la taille minimale

Quatrième étape : Sélectionner des Crypto à surveiller

Pour débuter, il est conseillé de commencer par des monnaies principales à forte capitalisation pour réduire le risque.

BTC (Bitcoin) - Prix actuel : 87.38K USD

Pionnier du marché de la Crypto, le Bitcoin occupe une position incontournable. Après la quatrième réduction de moitié l’an dernier, la récompense des mineurs est passée de 6.25 BTC à 3.125 BTC. La règle historique montre que chaque halving s’accompagne souvent d’une nouvelle hausse.

L’intérêt des investisseurs institutionnels pour le Bitcoin ne cesse de croître, surtout après l’approbation des ETF spot, ce qui réduit encore plus la barrière à l’entrée. Par ailleurs, la mise à niveau continue de la blockchain — notamment avec les solutions Layer 2 et Rollup — améliore l’efficacité des transactions, réduit la congestion du réseau, et ouvre davantage de possibilités pour l’avenir du Bitcoin.

ETH (Ethereum) - Prix actuel : 2.94K USD

L’originalité d’Ethereum réside dans ses contrats intelligents. Ces programmes auto-exécutables, qui se déclenchent dès que les conditions sont remplies, permettent aux développeurs de créer des applications décentralisées, accélérant l’innovation et transformant le fonctionnement de l’industrie.

Contrairement au Bitcoin, Ethereum n’a pas de limite d’offre fixe, laissant de la place pour le développement à long terme. Avec un écosystème en pleine croissance, où apparaissent constamment de nouvelles applications décentralisées, la demande et la valeur du marché ont encore un potentiel d’augmentation.

DOGE (Dogecoin) - Prix actuel : 0.13 USD

Au début de l’année, Dogecoin a connu une correction d’environ 20 %, mais les gros investisseurs ont profité du creux pour en acheter davantage. Deux raisons expliquent cette confiance : premièrement, Dogecoin dispose d’une communauté solide, avec un grand nombre de fans fidèles à l’échelle mondiale, qui performe bien lors des fluctuations ; deuxièmement, ses cas d’usage se multiplient, de plus en plus de commerçants en ligne et hors ligne acceptent la DOGE comme moyen de paiement, lui conférant une valeur réelle.

XRP (Ripple) - Prix actuel : 1.87 USD

Après l’approbation des ETF pour les principales Crypto, XRP devient le prochain candidat le plus attendu. La majorité pense que si l’ETF XRP est approuvé, cela attirera beaucoup de capitaux, faisant monter son prix.

SUI (Sui) - Prix actuel : 1.41 USD, capitalisation : 5.27 milliards USD

Sui est un nouveau projet blockchain très suivi récemment. Grâce à son modèle d’objet unique et au langage Move, il montre une forte capacité technique, avec une croissance rapide de l’écosystème. De la DEX, plateforme de prêt, NFT, GameFi, applications sociales, l’écosystème s’améliore constamment. La majorité des analystes sont optimistes quant à ses perspectives, estimant qu’en cas de stabilité du prix, il pourrait dépasser 5.5 USD, entraînant une nouvelle hausse.

Cinquième étape : Cinq pièges courants à éviter pour les débutants

Les débutants font inévitablement des erreurs, mais l’essentiel est de ne pas répéter les mêmes. Voici les pièges les plus fréquents :

Erreur 1 : Trading trop fréquent

Une fois familiarisé, beaucoup de débutants adoptent une habitude de trading très actif — acheter puis vendre rapidement, voire détenir simultanément des positions longues et courtes sur le même actif. Résultat : de lourdes commissions, et une influence négative sur le jugement. Même si la direction est correcte, la fréquence de clôture empêche de réaliser des profits.

Erreur 2 : Contre le marché de manière aveugle

Personne ne peut prévoir avec 100 % de certitude, et les erreurs de jugement sont normales. Mais beaucoup de traders s’obstinent à lutter contre le mouvement du marché, refusant de couper leurs pertes, ce qui mène à des liquidations forcées. L’histoire montre que ceux qui ne respectent pas le risque, tentant de contrer la tendance, subissent souvent de lourdes pertes.

Erreur 3 : Négliger les ordres stop-loss et take-profit

Vouloir toujours plus de gains ou vouloir récupérer ses pertes peut exposer à des risques importants. Utiliser efficacement les ordres stop-loss et take-profit permet de limiter les pertes, surtout en cas de gap. Par exemple, en plaçant un stop-loss, si le prix baisse jusqu’à ce niveau, la position sera clôturée au meilleur prix disponible, limitant la perte. Même en cas de gap, l’ordre sera exécuté au prochain prix favorable, contrôlant ainsi le risque.

Erreur 4 : Manque de gestion du risque

L’investissement comporte toujours des risques, mais ils peuvent être gérés. La plupart des plateformes offrent des options de stop-loss et take-profit, facilement configurables lors de la passation d’un ordre. Ne pas utiliser ces outils, par impulsion, est une erreur courante.

Erreur 5 : Utilisation excessive du levier

Le levier élevé peut augmenter considérablement les gains, mais aussi les pertes. Même avec un levier faible (ex. 1x), en cas de forte volatilité, le risque de liquidation est présent. Il est crucial de définir le levier en fonction de sa capacité à supporter le risque.

Crypto vs Monnaie virtuelle : distinction conceptuelle

La monnaie virtuelle est un jeton numérique circulant sur internet, utilisé pour des transactions, sans nécessairement utiliser la cryptographie.

La Crypto est une monnaie virtuelle générée par des techniques cryptographiques, garantissant la sécurité et l’anonymat des transactions.

En résumé : La Crypto est une sous-catégorie de la monnaie virtuelle, mais toutes les monnaies virtuelles ne sont pas des Crypto.

En résumé

Investir dans la Crypto n’a pas de raccourci, faire des erreurs est inévitable. L’important est de corriger ses erreurs rapidement et d’éviter de les répéter. Chaque échec est une opportunité d’apprentissage. Moins vous faites d’erreurs que les autres, plus votre période de profit approche. Rappelez-vous : L’erreur n’est pas grave, ce qui est dangereux, c’est de la répéter.

Bonne chance dans votre parcours d’investissement en Crypto !