La réalité de la génération de revenus en actions : principes d'investissement clés et stratégies pratiques à connaître pour les débutants

Beaucoup de gens essaient d’apprendre comment investir en actions, mais se contenter d’ouvrir un compte et de commencer à trader ne suffit pas. La véritable réussite réside dans la compréhension des mouvements du marché, l’identification de votre profil d’investisseur, puis l’élaboration d’une stratégie structurée. Dans cet article, nous aborderons les principes fondamentaux de l’investissement en actions jusqu’à la constitution d’un portefeuille pratique, des éléments indispensables pour les investisseurs débutants.

Les actions sont-elles réellement votre moyen d’investissement

Avant de commencer l’investissement en actions, il y a un point clair à préciser. Les actions ne sont pas simplement un produit financier promettant des rendements élevés, mais un actif représentant une part de propriété dans une entreprise. Acheter des actions équivaut à posséder une partie du capital de l’entreprise, ce qui donne deux sources de revenus : les dividendes et la plus-value.

Par exemple, posséder une action de Samsung Electronics correspond à détenir une très petite fraction(, environ 0,0000018%, en date du 21 février 2025). Cela ne constitue pas une simple spéculation, mais une véritable détention de parts dans l’entreprise.

Potentiel de croissance à long terme et risques réalistes

L’attractivité de l’investissement en actions réside dans ses rendements à long terme supérieurs à ceux d’autres produits financiers. En effet, l’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957, surpassant largement l’inflation sur le long terme. La forte liquidité des actions permet également de les convertir en cash à tout moment, et en investissant à long terme dans des entreprises de qualité, on peut espérer une croissance exponentielle du patrimoine grâce à l’effet composé.

Cependant, le marché boursier est très volatile à court terme. En mars 2020, lors de la pandémie, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. De telles fluctuations peuvent exercer une pression psychologique importante sur les investisseurs, surtout les débutants, qui peuvent vivre un stress extrême. La première étape pour apprendre comment investir en actions consiste donc à bien connaître votre profil d’investisseur, votre situation financière et votre tolérance au risque.

Diversité des modes d’investissement : du trading direct à l’investissement indirect

Les méthodes d’investissement en actions se divisent principalement en deux catégories. La première consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique, offrant un potentiel de rendement élevé mais comportant également des risques importants. La seconde inclut l’investissement indirect via des ETF(, fonds, CFD), contrats pour différence(, permettant une diversification simultanée sur plusieurs actifs, réduisant ainsi le risque relatif.

Parmi les tendances récentes, certains modes d’investissement méritent d’être mentionnés. La négociation fractionnée permet d’acheter des actions coûteuses avec un capital réduit, tandis que l’investissement en plan d’épargne automatique (dollar-cost averaging) consiste à investir une somme fixe chaque mois, favorisant la constitution patrimoniale à long terme. Les produits à effet de levier comme les CFD offrent la possibilité de gains importants avec un capital modeste, mais ils augmentent aussi le risque de pertes, nécessitant une compréhension approfondie avant de s’y engager.

Par exemple, si vous anticipez une hausse de Nvidia, vous pouvez acheter un CFD pour profiter de la hausse, ou prendre une position short si vous pensez à une baisse, pour réaliser un profit dans la direction opposée.

Choix de la société de courtage et compréhension du processus d’ouverture de compte

Une étape incontournable pour apprendre comment investir en actions est l’ouverture de compte. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application mobile, avec une simple pièce d’identité), comme une carte d’identité, un permis de conduire ou un passeport(.

Les critères de sélection d’un courtier incluent les frais de transaction, la qualité des services proposés, et la convivialité de la plateforme mobile. Les frais de transaction, en particulier, impactent directement le rendement. Les ordres passés par un conseiller entraînent des frais d’environ 0,5%, mais aujourd’hui, la majorité des transactions se font en ligne via des systèmes de trading comme le HTS) (système de trading sur PC)( ou le MTS) (application mobile)(. Opter pour un courtier avec des frais faibles à long terme influence significativement la rentabilité.

Il existe trois types de comptes : le compte ordinaire de courtage, utilisé pour trader des actions nationales et internationales ainsi que divers produits financiers ; le compte d’investissement individuel (ISA)), offrant des avantages fiscaux pour la gestion patrimoniale à moyen et long terme ; et le compte de gestion d’actifs (CMA(), combinant intérêts sur les dépôts et gestion flexible des fonds.

La procédure d’ouverture est la suivante : télécharger l’application du courtier choisi, effectuer une vérification d’identité par scan de pièce d’identité, remplir les informations personnelles et la source de revenus, puis signer électroniquement le contrat et les conditions. Attention, si vous avez récemment ouvert un compte de dépôt, il faut attendre 20 jours ouvrables avant de pouvoir ouvrir un nouveau compte dans une autre institution, une mesure de prévention contre la fraude financière. Cependant, certains courtiers partenaires peuvent bénéficier d’une exemption à cette règle.

Évaluation de la valeur d’une entreprise : analyse fondamentale et technique

Pour prendre une décision d’investissement, il faut maîtriser deux méthodes d’analyse.

L’analyse fondamentale consiste à examiner les états financiers, la performance de la gestion, et les perspectives sectorielles pour estimer la valeur intrinsèque d’une action. Le PER) (ratio cours/bénéfice) indique combien de fois le prix de l’action est supérieur au bénéfice annuel, tandis que le PBR( (ratio prix/valeur comptable) montre la relation entre le prix et les actifs de l’entreprise. Le ROE) (rendement des capitaux propres) mesure l’efficacité de l’entreprise à générer des profits avec le capital investi. Ces indicateurs permettent d’identifier si une action est sous- ou surévaluée.

L’analyse technique, quant à elle, s’appuie sur les mouvements passés des prix et des volumes pour prévoir la tendance future. Des outils comme la moyenne mobile( ou le MACD) aident à repérer les points de retournement du marché ou les situations de surachat/survente, facilitant ainsi le choix du moment optimal pour acheter ou vendre.

Les deux méthodes sont complémentaires. L’analyse fondamentale détermine « quoi » acheter, tandis que l’analyse technique indique « quand » trader, pour une stratégie efficace d’investissement en actions.

Stratégies d’investissement : recherche de gains à court terme ou croissance patrimoniale à long terme

La nature de l’investissement en actions varie considérablement selon la durée.

La stratégie spéculative à court terme consiste à réaliser des profits rapides par des transactions fréquentes. Le day trading en est un exemple, utilisant l’analyse technique, la surveillance en temps réel des actualités, et des stratégies de momentum. Elle offre des opportunités de gains élevés, mais avec des coûts de transaction importants et une forte pression psychologique.

La stratégie à long terme consiste à conserver des actions de qualité pendant plus de 5 ans. La philosophie d’investissement de Warren Buffett en est un exemple, exploitant l’effet composé pour faire croître le patrimoine de façon exponentielle avec le temps. De nombreux pays offrent également des avantages fiscaux pour les investissements à long terme.

En définitive, pour un débutant, la stratégie à long terme est plus rassurante psychologiquement et permet d’apprendre progressivement.

Construction de portefeuille et stratégies pour minimiser les pertes

La gestion des risques en investissement en actions est aussi cruciale que la recherche de rendement. La diversification, en évitant de mettre « tous ses œufs dans le même panier », permet de réduire l’impact d’une mauvaise performance d’un titre ou d’un secteur. Détenir plusieurs entreprises solides comme Samsung, Hyundai, Naver, dans différents secteurs, constitue une base pour une rentabilité stable.

Les techniques concrètes de gestion des risques incluent : le stop loss(, qui automatise la vente si le prix descend en dessous d’un seuil fixé, limitant ainsi la perte ; la révision régulière du portefeuille pour s’adapter aux évolutions du marché ; et la stratégie de lissage (dollar-cost averaging), en investissant par tranches (par exemple 200 000 KRW par mois sur 5 mois) pour optimiser le prix d’achat moyen.

Conseils pratiques pour les débutants

Voici quelques principes à suivre lors de l’apprentissage de comment investir en actions :

Commencez par de petites sommes. Investir avec un capital limité permet de vivre directement la volatilité du marché, ce qui est la meilleure école. Limitez votre capital initial pour minimiser le choc psychologique en cas de pertes.

Ne vous laissez pas emporter par la frénésie du marché. Les actions thématiques ou les actions à la hausse rapide sont souvent des jeux de hasard, pas des investissements. Restez objectif et basé sur une analyse rationnelle pour réussir à long terme.

Adoptez une habitude d’apprentissage continu. Consacrez 30 minutes par jour à suivre l’actualité économique, et chaque semaine, vérifiez les résultats des entreprises et les indicateurs économiques clés pour affiner votre sens de l’investissement.

Tenez un journal de trading. En notant chaque achat ou vente, la raison, et le résultat, vous pourrez analyser objectivement votre style d’investissement et l’améliorer au fil du temps.

Conclusion : un investissement systématique et patient

L’investissement en actions n’est pas une technique du jour au lendemain. Il requiert des compétences en analyse, une maîtrise de ses émotions, et une gestion rigoureuse des risques, ce qui demande du temps et de l’effort. Pour un débutant, il est conseillé d’adopter une approche de marathon, en progressant prudemment et avec patience. En laissant de côté la tentation de gains rapides, et en se concentrant sur la croissance patrimoniale à long terme, vous pourrez véritablement saisir la signification profonde de comment investir en actions.