Guide pour débutants : Analyse complète de la bonne méthode d'investissement en actions américaines

Le marché boursier américain continue de grimper, attirant de plus en plus d’investisseurs nationaux souhaitant y participer. Mais beaucoup de débutants ne connaissent pas bien le processus d’achat d’actions américaines, ni la procédure d’ouverture de compte. Cet article vous expliquera de manière systématique le parcours complet de l’investissement en actions américaines, en abordant cinq dimensions : types de comptes, méthodes d’investissement, choix de broker, sélection d’actions et optimisation de portefeuille.

À savoir avant d’ouvrir un compte en actions américaines : le choix du type de compte est crucial

La première étape pour entrer sur le marché boursier américain est de comprendre les différences entre les types de comptes. Les brokers américains proposent généralement deux options :

Compte en espèces(Cash Account) est le choix de base, caractérisé par le fait qu’il ne permet que d’utiliser des fonds disponibles réels pour trader, sans possibilité de découvert, de vente à découvert ou d’utilisation de levier. Certains brokers limitent même le trading d’options. Bien que les outils soient plus limités, le risque est relativement contrôlable, ce qui convient aux investisseurs prudents, notamment aux débutants.

Compte sur marge(Margin Account) offre des fonctionnalités plus avancées, permettant d’utiliser le levier, de faire des ventes à découvert, ou de trader en T+0. Ce type de compte offre plus de flexibilité aux traders expérimentés, mais implique aussi un risque plus élevé et des exigences accrues en gestion de fonds.

Les débutants sont conseillés de commencer avec un compte en espèces, puis d’envisager une mise à niveau après avoir accumulé expérience et capital.

Comment acheter des actions américaines ? Panorama des cinq méthodes d’investissement

Différents objectifs d’investissement nécessitent différentes approches. Connaître les canaux disponibles est la base du succès.

Achat direct d’actions américaines

Le marché américain regroupe les entreprises les plus performantes au monde, avec une grande taille et une forte liquidité. L’achat direct peut se faire de deux manières : via le service de ré-ordre (re-entrustment) d’un broker local (qui délègue à un broker étranger), ou en ouvrant directement un compte chez un broker étranger.

Si vous choisissez la ré-entrustment, il faut d’abord ouvrir un compte chez un broker local, puis établir un compte en devises étrangères auprès d’une banque. Le processus est plus complexe, avec des frais souvent compris entre 0,5% et 1%, donc plus coûteux.

Investissement périodique en obligations américaines

Les obligations, en tant que produits à revenu fixe, présentent un risque et un rendement inférieurs à ceux des actions. Pour les investisseurs avec une capacité de risque limitée, elles peuvent constituer un stabilisateur dans le portefeuille.

ETF (fonds négociés en bourse) suivant les indices américains

Les ETF(Exchange Traded Fund) sont cotés en bourse, représentant une diversification d’actifs. Par rapport à une seule action, ils permettent de réduire considérablement le risque, ce qui en fait une option idéale pour les investisseurs débutants.

L’achat d’ETF américains présente deux avantages majeurs : premièrement, la diversification réduit le risque spécifique à une entreprise ; deuxièmement, ils peuvent être achetés en marché primaire ou échangés librement en marché secondaire, avec une grande flexibilité.

Trading d’options

Les options sont des instruments dérivés qui donnent à leur détenteur le droit d’acheter ou vendre un actif à un prix fixé à une date donnée. Elles offrent un effet de levier, permettant de participer à des mouvements plus importants avec moins de capital. Cependant, leur complexité est élevée, et elles exigent une connaissance approfondie, souvent un certain niveau de compte pour y accéder.

Contrats sur différence (CFD)(

Les CFD permettent d’investir sur la variation du prix des actions américaines sans détenir réellement les titres. Leur principal avantage est d’offrir un levier ajustable et une négociation bidirectionnelle.

Comparé à l’achat d’actions, le trading de CFD est plus flexible — on peut ouvrir des positions à la hausse ou à la baisse. Voici une illustration de l’effet de levier :

Il faut noter que le levier est une arme à double tranchant. En cas de mauvaise opération, la perte peut dépasser le capital initial. Il est donc essentiel de choisir une plateforme offrant des outils de gestion des risques comme le stop-loss, le take-profit, ou la protection du solde négatif.

Comment différents investisseurs doivent-ils choisir ?

Investisseurs à long terme : il est conseillé d’opter pour l’achat d’actions ou d’ETF, en investissant régulièrement pour lisser le risque de marché. Cette stratégie permet de réduire les coûts de transaction et de profiter de l’effet de capitalisation.

Investisseurs à moyen et court terme : ils peuvent envisager les options ou les CFD pour augmenter la rentabilité via le levier. Mais il est crucial de mettre en place un système complet de gestion des risques, et de maîtriser l’analyse technique et la lecture des marchés.

Comparatif des brokers américains : comment choisir la plateforme adaptée ?

Le choix du broker doit prendre en compte la conformité réglementaire, la facilité de dépôt, la diversité des produits, la structure tarifaire et la qualité du service client.

Voici un comparatif des paramètres de base de quelques brokers américains courants :

Pour acheter des actions ou ETF : privilégier First Securities, Interactive Brokers, D.M. Securities, qui offrent tous des frais nuls et des modes de dépôt flexibles. Si vous ne souhaitez pas passer par un broker étranger, vous pouvez aussi utiliser la ré-entrustment via un broker local, mais avec des frais plus élevés.

Pour le trading à court terme sur dérivés : ces plateformes proposent généralement des configurations de levier plus souples et une négociation bidirectionnelle.

Étapes avancées pour acheter des actions américaines : sélection d’actions et optimisation du portefeuille

Après ouverture de compte, l’étape clé est de choisir des titres d’investissement valables. Les débutants ont tendance à surestimer leur capacité de sélection, il est donc conseillé de commencer par les indices :

S&P 500)S&P 500( : couvre 500 grandes entreprises américaines, représentant l’économie globale. Inclut Google, Microsoft, Amazon, JPMorgan, etc.

Nasdaq-100)Nasdaq-100( : indice technologique majeur, regroupant Apple, Facebook, Google, Microsoft, etc.

Dow Jones)Dow Jones( : composé de 30 grandes entreprises américaines, calculé par la moyenne arithmétique, représentant l’élite des entreprises américaines.

Pour sélectionner des actions spécifiques, on peut suivre ces leaders sectoriels : MSFT, AAPL, AMZN, GOOG, META, BABA, etc.

Exemple de répartition de portefeuille : si vous disposez de 10 000 $ pour investir en actions américaines, vous pouvez répartir ainsi : 40% en actions technologiques, 40% en ETF, 20% en dérivés. Cela permet de profiter de la croissance tout en maîtrisant le risque.

Au fur et à mesure de votre expérience, vous pourrez ajuster la part des investissements à haut risque, mais au début, il faut respecter strictement la gestion des risques.

Mettre en place un système de gestion dynamique

L’investissement en actions américaines n’est pas une opération ponctuelle, mais un processus continu de surveillance et d’ajustement. Il faut régulièrement évaluer la performance du portefeuille, et ajuster les positions en fonction de l’évolution du secteur ou du marché. L’équilibre entre les différentes composantes est la clé pour maintenir une rentabilité stable à long terme.

L’économie suit des cycles, le marché est volatile, et le système d’investissement doit évoluer avec le temps. Seule une gestion complète des risques et une optimisation continue permettent d’obtenir des rendements satisfaisants sur le marché américain.

Comment acheter des actions américaines ? Liste d’actions en 5 étapes

Étape 1 : Choisir le type de compte selon votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement. Compte en espèces pour les conservateurs, compte sur marge pour les expérimentés.

Étape 2 : Définir la méthode d’investissement. Achat à long terme en actions ou ETF, ou trading à court terme avec options ou dérivés.

Étape 3 : Sélectionner un broker fiable, à faibles coûts, avec des outils complets, et commencer par un compte démo pour se familiariser.

Étape 4 : Étudier le marché américain et les titres spécifiques. Prioriser les indices et les leaders sectoriels, puis approfondir progressivement.

Étape 5 : Construire un portefeuille adapté à votre profil, et le réviser régulièrement. La diversification et la capitalisation dans le temps sont la clé pour des gains à long terme.

Le marché américain est le plus mature au monde, mais il comporte risques et opportunités. La réussite repose sur une formation continue, une discipline stricte et une exécution patiente. Prêt à commencer votre voyage d’investissement en actions américaines ? Commencez par maîtriser les bases, choisir la plateforme adaptée, et bâtir progressivement votre système d’investissement.