Guide d'introduction à l'investissement en Crypto : les cinq connaissances clés pour commencer à zéro

En 2025, le marché de la Crypto est devenu une composante essentielle de l’écosystème financier mondial. Des entreprises cotées comme Tesla ont déjà intégré les actifs numériques dans leurs coffres-forts, et les premiers participants sont devenus de nouveaux riches. Mais pour les débutants, la question centrale reste : « Comment commencer » et « Peut-on réaliser des profits ? » Cet article vous présente les cinq dimensions indispensables à connaître avant d’entrer sur le marché, afin de vous aider à construire une compréhension d’investissement scientifique.

Pourquoi participer au marché de la Crypto ?

Comparé aux marchés traditionnels comme les actions, les obligations ou le Forex, la Crypto présente trois avantages uniques :

Avantage 1 : Potentiel de rendement élevé

En tant que marché émergent en développement depuis une dizaine d’années, la volatilité de la Crypto dépasse largement celle des actifs traditionnels, ce qui constitue à la fois un risque et une opportunité. Le marché financier traditionnel étant déjà fortement contrôlé par les institutions, il est très difficile pour les particuliers de se démarquer.

Avantage 2 : Barrière à l’entrée faible

L’achat de Crypto ne nécessite qu’un minimum de 2-10 dollars, bien inférieur à celui des actions (généralement à partir de 300 dollars) et du Forex (à partir de 1000 dollars).

Avantage 3 : Trading 24/7 sans restriction géographique

Sans interruption le week-end, accessible à toute personne dans le monde 24 heures sur 24, ce qui brise les contraintes de temps et d’espace des marchés financiers traditionnels.

Choix de la méthode de trading : distinguer deux principales voies

Les débutants doivent d’abord comprendre les canaux de trading de la Crypto. Selon le contexte, il en existe principalement deux :

Méthode 1 : Trading sur plateforme d’échange

Divisé en plateformes centralisées (nécessitant une vérification d’identité, proposant du spot et des contrats) et plateformes décentralisées (sans vérification d’identité, mais nécessitant un portefeuille). La première est mieux régulée, la seconde met davantage l’accent sur la confidentialité.

Méthode 2 : Trading de CFD(CFD)

Faire du trading de Crypto via des produits CFD proposés par des courtiers financiers, sans détenir d’actifs réels. Ces plateformes sont strictement régulées, offrant une sécurité des fonds relativement élevée, et supportent une variété d’actifs (actions, Forex, indices, etc.), adaptées aux petits investisseurs diversifiés.

Pour les investisseurs priorisant la sécurité des fonds, le trading de CFD, régulé par des mécanismes financiers plus stricts, constitue une option plus prudente.

Quatre check-lists pour une participation sécurisée

Avant de commencer à trader, il faut faire les vérifications suivantes :

Vérification 1 : Conformité de la plateforme

Vérifier si la plateforme opère légalement dans votre pays, consulter ses licences de régulation (ASIC, FCA, FSC, etc.). Attention : certains sites frauduleux falsifient leurs licences, il est conseillé de vérifier directement sur le site des autorités de régulation.

Vérification 2 : Canaux de dépôt et retrait

S’assurer que la plateforme supporte les dépôts et retraits en monnaie locale pour éviter des difficultés ultérieures de transfert de fonds.

Vérification 3 : Mécanisme de séparation des fonds

Privilégier les plateformes qui stockent les fonds des utilisateurs dans des comptes séparés, distincts des fonds opérationnels.

Vérification 4 : Processus opérationnel de base

Quel que soit le mode de trading choisi, le processus est généralement le même : télécharger l’application / utiliser la version web → compléter la vérification d’identité → déposer des fonds → choisir la crypto et passer un ordre. Il est conseillé aux débutants de commencer avec la taille minimale d’un ordre pour tester.

Cinq Crypto à suivre en 2025

Crypto 1 : Bitcoin(BTC) | Prix actuel : 87,30K$ | Chute 24h : -0,46%

Pionnier de la Crypto, Bitcoin reste la première en capitalisation. En 2024, la quatrième réduction de moitié a été réalisée, réduisant la récompense des mineurs à 3,125 BTC. La règle historique montre qu’après chaque halving, Bitcoin entame une nouvelle phase de hausse. Par ailleurs, l’approbation des ETF spot a considérablement abaissé la barrière d’entrée pour les institutions, et l’application de solutions Layer 2 pour l’extension du réseau améliore aussi la valeur à long terme de Bitcoin.

Crypto 2 : Ethereum(ETH) | Prix actuel : 2,93K$ | Chute 24h : -0,92%

La force principale d’Ethereum réside dans ses mécanismes de contrats intelligents, permettant aux développeurs de créer facilement des applications complexes dans un environnement décentralisé, accélérant ainsi l’innovation dans le secteur. Contrairement à Bitcoin, dont l’offre est fixe, le mécanisme d’approvisionnement d’Ethereum est plus flexible, laissant de la place pour le développement futur. Avec l’enrichissement continu de l’écosystème, la demande et la valeur augmentent progressivement.

Crypto 3 : Dogecoin(DOGE) | Prix actuel : 0,13$ | Chute 24h : -1,59%

Dogecoin possède la communauté la plus active au monde, cette « armée Dogecoin » maintient une forte popularité et montre une grande résistance lors des baisses de marché. Plus important encore, le nombre de commerçants acceptant Dogecoin comme paiement ne cesse d’augmenter, ce qui étend ses cas d’usage et renforce la reconnaissance de sa valeur.

Crypto 4 : XRP | Prix actuel : 1,87$ | Chute 24h : -1,37%

Dans un contexte de clarification progressive du cadre réglementaire, XRP, avec ses perspectives d’utilisation pour le règlement des paiements, devient un candidat chaud pour l’approbation d’un ETF. Si l’ETF est validé, cela devrait attirer un afflux massif de capitaux.

Crypto 5 : Sui(SUI) | Prix actuel : 1,41$ | Capitalisation boursière : 5,28 milliards de dollars

Sui, nouvelle blockchain à haute performance, a réalisé une avancée technologique grâce à son modèle d’objets unique et au langage Move. Son écosystème croît rapidement, couvrant des domaines comme les DEX, le prêt, les NFT, le GameFi. La plupart des analystes sont optimistes quant à son potentiel de hausse, estimant qu’en conservant le support clé, elle pourrait atteindre 5,5 dollars.

Trois pièges courants pour les débutants

Piège 1 : Trading fréquent

Après avoir maîtrisé les bases techniques, beaucoup tombent dans le piège du « surveiller constamment le marché, entrer et sortir fréquemment ». Le trading fréquent érode non seulement les profits (frais de transaction), mais nuit aussi au jugement. Même si la tendance est correcte, une sortie prématurée peut faire perdre la hausse.

Piège 2 : Manque de respect du marché

Personne ne peut prévoir le marché à 100 %, en cas d’erreur, il faut savoir perdre et ne pas « se battre » contre le marché. Beaucoup tentent de rebondir sur des signaux de risque, ce qui mène souvent à la liquidation. Le respect du marché est la condition essentielle pour continuer à participer.

Piège 3 : Ignorer stop-loss et take-profit

« Gagner plus quand ça monte, récupérer quand ça baisse » est une erreur psychologique courante. Ne pas définir de stop-loss ou de take-profit expose le portefeuille à un risque illimité. Lors des gaps, ces outils permettent de limiter les pertes à un niveau prévisible.

Le stop-loss et le take-profit ne sont pas seulement des outils de gestion des risques, mais aussi la base d’un trading rationnel. Lors de la passation d’un ordre, il faut impérativement remplir ces paramètres pour éviter des regrets dus à une impulsivité.

Derniers conseils

Les erreurs chez les débutants sont inévitables, l’essentiel est d’en tirer des leçons pour ne pas retomber dans les mêmes pièges. Lorsqu’on constate une erreur de jugement, il faut arrêter de trader, se calmer, analyser la situation, et trouver une solution. C’est ainsi qu’on progresse réellement.

Souvenez-vous : faire des erreurs n’est pas grave, ce qui est dangereux, c’est de refaire les mêmes.

En complément : différence entre Crypto et monnaie virtuelle

Les monnaies virtuelles désignent tous les jetons numériques circulant sur Internet, mais toutes ne recourent pas à la cryptographie. Les Crypto, quant à elles, utilisent la cryptographie pour garantir la sécurité et la confidentialité des transactions.

En résumé : Les Crypto sont une sous-catégorie des monnaies virtuelles, mais toutes les monnaies virtuelles ne sont pas des Crypto.