Guide des classements des courtiers en valeurs mobilières à Taïwan｜Frais de transaction et options d'ouverture de compte en 2025

Investir intelligemment avant de commencer : les facteurs clés pour choisir un courtier

Vous souhaitez effectuer des transactions d’actions, d’obligations ou de contrats à terme à Taïwan ? La première étape consiste à trouver la société de courtage qui vous convient. Sur le marché, il existe de nombreux courtiers, mais tous ne correspondent pas à votre style d’investissement. Avant d’approfondir le classement et les frais de chaque courtier, il est essentiel de comprendre ce qui compte le plus pour vous afin de prendre la décision la plus éclairée.

Lors du choix d’un courtier, il faut principalement considérer quatre éléments : l’ampleur des remises sur les frais de transaction, la facilité d’utilisation du logiciel de trading, le nombre de titres disponibles et les intérêts de financement, ainsi que la richesse des produits négociables. Ces facteurs influencent directement vos coûts de transaction et votre expérience d’investissement, et ne doivent pas être négligés.

Classement et capacité de trading des courtiers locaux à Taïwan

Top 10 des courtiers locaux à Taïwan avant 2025

Selon la part de marché en volume de transactions pour l’année 2024, la compétition entre les courtiers locaux taïwanais se présente comme suit. Ces sociétés établies disposent souvent de plusieurs décennies d’expérience opérationnelle, avec des caractéristiques distinctes dans leurs produits et services :

Source : Taiwan Stock Exchange, période de statistiques du 1er janvier au 31 décembre 2024

Comparatif des frais : offres promotionnelles des courtiers

Comprendre les deux principaux coûts dans le trading d’actions à Taïwan

En effectuant des transactions d’actions à Taïwan, les investisseurs rencontrent deux types de coûts. D’abord, les frais de courtage, dont le tarif officiel est de 0,1425 %, à payer par les deux parties lors de chaque transaction, avec un minimum de 20 NT$ si le montant est inférieur. Ensuite, la taxe sur la transaction, de 0,3 %, payée lors de la vente, qui ne peut pas bénéficier de réduction.

Bien que les frais de courtage soient fixés par l’État, avec la popularité des commandes en ligne, la baisse des coûts opérationnels des courtiers et la forte concurrence, les investisseurs avec un volume élevé peuvent souvent négocier des remises plus avantageuses. En revanche, la taxe de transaction étant une charge fixe versée au gouvernement, elle ne peut pas faire l’objet de négociation.

Tableau comparatif des frais de commande électronique chez les principaux courtiers

Source : sites officiels des courtiers, recherches en ligne, situation réelle à l’ouverture de compte susceptible de varier

Exemple de calcul des coûts réels de transaction

Prenons l’exemple de TSMC (2330), en supposant l’achat de 5 lots à 430 NT$, puis la vente de 5 lots à 450 NT$ :

Ce cas montre que la remise sur les frais de courtage permet d’économiser considérablement, mais la taxe reste le coût principal lors de la transaction.

Critères pratiques pour choisir un courtier

1. La remise sur les frais n’est pas le seul critère

Bien que la réduction des frais soit un facteur important, il faut aussi faire attention à ce que certains courtiers plus petits, pour attirer des clients, réduisent leurs frais mais peuvent présenter des inconvénients en termes de stabilité du système, rapidité d’exécution ou qualité du service client. Il est conseillé d’évaluer globalement, et pas uniquement sur la remise.

De plus, la modalité de remboursement des frais est à surveiller. Certains courtiers remboursent le lendemain, d’autres une fois par mois à une date fixe, ce qui peut influencer la flexibilité de gestion de votre capital.

2. L’expérience utilisateur du logiciel de trading

Chaque courtier propose des outils de trading gratuits, comme l’application « Investisseur Taïwanais » de Yuanta ou « Mobile eStrategy » de KGI, avec des fonctionnalités variées. Il ne s’agit pas seulement de pouvoir acheter ou vendre des actions, mais aussi d’accéder à des cotations en temps réel, des outils d’analyse technique, la gestion du compte, etc.

Il est conseillé de télécharger et d’essayer personnellement pour ressentir l’interface et la réactivité de chaque logiciel, afin de choisir la plateforme la plus intuitive.

3. La disponibilité des titres et les intérêts de financement

Les courtiers de grande taille offrent généralement une meilleure disponibilité de titres (c’est-à-dire le nombre d’actions que le courtier peut prêter aux investisseurs), ce qui est crucial pour ceux qui veulent faire des ventes à découvert ou emprunter des titres. De plus, le taux d’intérêt sur le financement est un coût important.

Pour les actions taïwanaises, le ratio de financement est de 60 % pour les actions cotées et 50 % pour les actions OTC, avec des intérêts généralement compris entre 6 % et 7 %. Les grands courtiers, disposant de plus de fonds, proposent souvent des taux plus avantageux. Si vous faites fréquemment du financement ou du prêt de titres, privilégiez les courtiers de grande taille.

4. La richesse des produits négociables

Certains investisseurs ne négocient que des actions taïwanaises, mais beaucoup souhaitent aussi explorer les marchés étrangers comme Hong Kong, les États-Unis ou le Japon. Bien que les courtiers locaux proposent des transactions sur actions étrangères, la majorité utilisent la méthode « sous-traitée » avec des frais plus élevés. Si l’investissement à l’étranger est votre objectif principal, les courtiers étrangers présentés ci-après pourraient être plus rentables.

Options d’investissement à l’étranger : connaître les plateformes de courtiers internationaux

Si vous envisagez d’investir en actions américaines, hongkongaises ou autres marchés étrangers, passer par la sous-traitance chez un courtier local taïwanais n’est peut-être pas la solution la plus économique. Voici trois plateformes internationales populaires à Taïwan :

Mitrade — La plateforme préférée des petits investisseurs et des amateurs de trading avec effet de levier

Mitrade est une plateforme mondiale de contrats sur différence (CFD) (, régulée officiellement par l’ASIC australien. Sur cette plateforme, vous pouvez trader actions américaines, hongkongaises, indices, devises, matières premières, cryptomonnaies et autres marchés internationaux, avec la possibilité de faire du long et short. Le levier varie de 1 à 200 fois, ajustable selon votre stratégie.

Face à la croissance continue du nombre d’utilisateurs taïwanais, la plateforme a renforcé ses services locaux. Vous pouvez déposer et retirer en dollars taïwanais, sans changer de devise ; et bénéficier d’un support client 24h en mandarin, sans souci de décalage horaire.

Avantages de la plateforme :

• Fonds sécurisés via un compte en fiducie
• Dépôt minimum très faible (à partir de 50 USD)
• Zéro commission, seulement une faible différence de prix
• Comptes démo gratuits pour s’entraîner
• Dépôt et retrait en dollars taïwanais

Idéal pour :

• Les investisseurs avec peu de capital
• Les traders en levier
• Ceux qui font du day trading ou de la couverture

) Interactive Brokers — La plateforme pour investisseurs professionnels avec fonds importants

Depuis 1977, Interactive Brokers sert des investisseurs du monde entier depuis plus de quarante ans, avec une large base d’utilisateurs à Taïwan, Hong Kong, Singapour. La plateforme propose actions américaines, britanniques, allemandes, japonaises, sud-coréennes, ainsi que obligations, fonds, ETF, contrats à terme, forex, et autres produits financiers, permettant une gestion diversifiée de portefeuille.

Les frais de transaction sont de 0,005 USD par action, plafonnés à 1 %, ce qui est avantageux pour les gros investisseurs. La plateforme offre une ouverture de compte sans minimum et un support en chinois.

Avantages :

• Ouverture de compte sans dépôt minimum
• Frais plus avantageux pour les gros volumes
• Large gamme de produits financiers

Idéal pour :

• Les investisseurs avec des fonds importants cherchant à réduire leurs coûts
• Les professionnels nécessitant une gestion d’actifs complexe

Note importante : Lors de l’utilisation d’un compte sur marge (financement ou prêt de titres), le solde doit rester supérieur à 2 000 USD.

Firstrade — La plateforme conviviale pour les débutants en actions américaines et ETF

Firstrade est un courtier en ligne américain, régulé par la FINRA et protégé par la SIPC. Les produits principaux sont actions américaines, ETF, fonds communs de placement, options, avec une réputation pour ses commissions zéro, très appréciée par les investisseurs taïwanais qui investissent long terme dans des ETF. Cependant, les frais de retrait sont relativement élevés, à surveiller.

Avantages :

• Transactions sans commission sur actions, ETF, options
• Interface intuitive, facile à prendre en main pour les débutants
• Protection contre les pertes en cas de transactions non autorisées

Idéal pour :

• Les investisseurs à long terme dans les actions américaines et ETF
• Les petits investisseurs souhaitant acheter régulièrement des actifs américains à faible coût

Note importante : Les frais de retrait s’élèvent à 25 USD par transaction, il est conseillé de limiter la fréquence des retraits pour réduire ces coûts.

Aperçu comparatif des trois principales plateformes de courtiers étrangers

Procédure d’ouverture de compte chez un courtier étranger

$10 Étape 1 : Inscription en ligne et création de compte

Prenons l’exemple de Mitrade, dont le processus d’inscription en ligne est très simple. Il suffit de remplir votre email, de définir un mot de passe, de choisir la devise principale, puis de compléter les informations de base. Une fois inscrit, vous pouvez immédiatement utiliser un compte démo pour vous entraîner et vous familiariser avec l’interface.

Étape 2 : Vérification d’identité et dépôt

Après la vérification KYC, vous pouvez ouvrir un compte réel. Les méthodes de dépôt sont variées : Skrill, Poli, carte de crédit ###Visa/MasterCard( ou virement bancaire. Par exemple, chez Mitrade, le dépôt minimum est de seulement 50 USD, ce qui est très accessible.

) Étape 3 : Recherche de produits et début de trading

Une fois connecté à la plateforme, utilisez la barre de recherche en haut à gauche pour entrer le nom ou le code de l’action souhaitée, puis commencez à acheter ou vendre.

Résumé : choisir le canal d’investissement le plus adapté

Pour les investisseurs taïwanais souhaitant trader des actions, obligations ou produits dérivés, il est indispensable d’ouvrir un compte auprès d’un courtier en valeurs mobilières. Cet article a présenté en détail le classement des dix principaux courtiers locaux, la comparaison des frais et les caractéristiques de trading, pour vous aider à mieux connaître le marché domestique.

Les courtiers locaux ont l’avantage d’être fortement réglementés et de proposer des frais compétitifs pour le trading d’actions taïwanaises. Cependant, si votre objectif d’investissement se tourne vers les marchés étrangers comme les États-Unis ou Hong Kong, faire appel à un courtier international spécialisé peut s’avérer plus rentable.

Lors du choix d’un courtier, il est crucial de prendre en compte : les remises sur les frais, la facilité d’utilisation du logiciel, la disponibilité des titres, le taux d’intérêt sur le financement, et la diversité des produits négociables. Chaque courtier a ses avantages et inconvénients. Il n’existe pas de choix parfait universel, mais celui qui correspond le mieux à votre style et à vos besoins vous permettra d’optimiser votre performance sur le marché.

Nous vous souhaitons à tous de trouver le partenaire idéal pour commencer votre parcours d’investissement !