Comment fonctionne réellement le trading avec effet de levier ? Un article pour révéler les profits et les risques derrière tout cela

Pourquoi les traders parlent-ils tous de levier ?

Dans le monde des cryptomonnaies ou du marché des changes, ceux qui ont déjà traîné un peu ont sûrement entendu parler du “levier”. Mais beaucoup de débutants sont à la fois excités et effrayés par le levier — car il peut à la fois amplifier les profits et augmenter les pertes.

En termes simples, le levier est la capacité d’utiliser une petite somme de fonds (marge) pour contrôler une grosse position. Par exemple, vous avez 1 000 dollars, mais vous souhaitez trader une position de 100 000 dollars, c’est là que le levier entre en jeu. Le courtier joue un rôle clé : il vous prête les 99 000 dollars restants, mais vous demande de réserver 1 000 dollars comme “garantie”, cette somme s’appelle la marge.

La relation entre le levier et la marge

Différents multiples de levier nécessitent des marges différentes :

Levier 1:20 → nécessite une marge de 5%
Levier 1:50 → nécessite une marge de 2%
Levier 1:100 → nécessite une marge de 1%
Levier 1:200 → nécessite une marge de 0,5%
Levier 1:500 → nécessite une marge de 0,2%

Plus le multiple est élevé, moins la marge requise est importante. Mais il y a un piège : plus le levier est élevé, plus le risque l’est aussi.

Cas pratique : comment le levier peut-il changer vos gains ?

Supposons que le prix de l’euro/dollar soit à 1.26837, et que vous souhaitez trader 1 lot (100 000 dollars).

Trade sans levier (1:1) :

• Marge nécessaire : 126 837 dollars
• Si le prix monte de 3 points jusqu’à 1.26867, vous gagnez 130 dollars
• Rendement : 130 ÷ 126 837 ≈ 0,1%

Avec un levier de 1:200 :

• Marge nécessaire : 634,19 dollars
• Même hausse de 3 points, gain de 130 dollars
• Rendement : 130 ÷ 634,19 ≈ 20,5%

Vous voyez la différence ? La même fluctuation de prix, mais avec un levier de 200, le rendement est plus de 200 fois supérieur. C’est là tout l’attrait du levier.

Mais le revers de la médaille ? La perte est aussi amplifiée

Supposons que vous vous soyez trompé et que le prix chute de 1.26837 à 1.26807.

Sans levier :

• Perte de 130 dollars
• Taux de perte : 0,1%

Avec un levier de 1:200 :

• Perte de 130 dollars
• Taux de perte : 20,5%

Si le prix continue de baisser de 30 points, le compte avec un levier de 1:200 risque la liquidation — votre marge de 634 dollars pourrait être complètement perdue.

Comment choisir le bon levier ?

Dans la pratique, les courtiers proposent généralement des leviers allant de 1:1 à 1:500. Comment faire le bon choix ?

Ce n’est pas une question de “plus le levier est élevé, mieux c’est”, mais plutôt :

• Les débutants devraient privilégier 1:20 ou 1:50 pour réduire le risque de liquidation
• Les traders expérimentés peuvent utiliser 1:100 ou 1:200 pour équilibrer rendement et risque
• Les leviers très élevés comme 1:500 ne sont pas recommandés sauf si vous avez une très forte maîtrise du marché

En résumé : le levier est une arme à double tranchant

Le levier permet à un petit compte de générer de gros gains, mais peut aussi faire disparaître votre capital en un instant. L’essentiel est de comprendre son fonctionnement, de choisir un levier adapté à votre tolérance au risque, et de ne jamais oublier que profits et pertes sont amplifiés en même temps.