Commencer de zéro : les cinq règles fondamentales de l'investissement en cryptomonnaies, à lire absolument pour les débutants !

Ces dernières années, la montée du marché des actifs numériques a attiré l’attention, passant de l’entrée des institutions traditionnelles à l’ajustement de l’allocation d’actifs des sociétés cotées en bourse. La cryptomonnaie est progressivement devenue une cible d’investissement grand public. Les cas de succès émergents dans le marché inspirent de nombreux investisseurs à vouloir en profiter, mais pour ceux qui débutent dans ce domaine, la question la plus urgente est : « Comment bien commencer ? » « Comment profiter de la volatilité ? »

Cet article analysera la logique centrale de l’investissement en cryptomonnaies sous cinq dimensions, pour vous aider à établir une base solide en trading.

Première étape : pourquoi choisir l’investissement en cryptomonnaies ?

Parmi les nombreuses catégories d’investissement, la cryptomonnaie possède une combinaison d’avantages uniques :

Avantage 1 : un potentiel de croissance énorme

Les marchés financiers traditionnels (actions, obligations, devises) sont déjà très matures, dominés depuis longtemps par des institutions, rendant difficile pour les particuliers d’obtenir des rendements supérieurs. En revanche, la cryptomonnaie, en tant que nouvelle classe d’actifs, est encore en phase d’exploration, offrant de nombreuses opportunités non encore exploitées. De plus, sa volatilité dépasse largement celle des marchés traditionnels, ce qui représente à la fois un risque et une opportunité.

Avantage 2 : barrière d’entrée accessible

L’achat de cryptomonnaies commence avec un investissement très faible, dès 2-10 dollars. En comparaison, l’achat d’actions nécessite généralement plus de 300 dollars, et le trading sur marge en forex demande au moins 1000 dollars. Cette faible barrière permet à un plus grand nombre de personnes de participer.

Avantage 3 : briser les limites de temps et d’espace

Les marchés financiers traditionnels sont soumis à des horaires de trading et à des restrictions géographiques : la bourse ferme le week-end, le forex a des plages horaires limitées. La cryptomonnaie, elle, ne ferme jamais — n’importe qui, dans n’importe quel fuseau horaire, peut trader 24/7, sans restriction géographique.

Deuxième étape : maîtriser deux formes principales de trading

Les débutants doivent d’abord comprendre par quels canaux ils peuvent trader. Le trading de cryptomonnaies se divise principalement en deux camps :

Forme de trading 1 : trading sur plateforme d’échange

Divisé en plateformes centralisées (CEX) et décentralisées (DEX).

Les plateformes centralisées proposent généralement du trading spot et des produits dérivés (contrats, contrats perpétuels, etc.), nécessitant une vérification d’identité (KYC). Leur avantage est une bonne liquidité et une opération facile. Les DEX, quant à elles, ne requièrent pas de KYC, mais nécessitent de disposer d’un portefeuille personnel, rendant l’expérience plus complexe.

Forme de trading 2 : trading de Contrats pour différence (CFD)

Les CFD sont des instruments dérivés où l’investisseur ne possède pas réellement l’actif, mais spéculent sur la hausse ou la baisse du prix. Ces plateformes sont généralement fortement régulées, offrant une sécurité accrue des fonds. Leur avantage est la possibilité de trader plusieurs actifs (actions, devises, matières premières, cryptomonnaies, etc.) sur un seul compte, ce qui est particulièrement adapté aux petits investisseurs souhaitant diversifier.

Pour les investisseurs attachés à la sécurité des fonds, les plateformes CFD peuvent être plus intéressantes, car elles sont souvent mieux régulées.

Comparaison des deux formes

Troisième étape : vérifications de sécurité avant trading

Avant d’investir, il est impératif de réaliser les trois vérifications suivantes :

Vérification 1 : légalité de la plateforme

Choisissez une plateforme opérant légalement dans votre région, en vérifiant si elle détient une licence d’exploitation appropriée. Pour les plateformes CFD, vérifiez si elle possède une licence réglementaire reconnue internationalement (ASIC, FCA, FSC, etc.).

Vérification 2 : canaux de dépôt et retrait

Assurez-vous que la plateforme supporte les méthodes de paiement de votre région, pour éviter tout problème de retrait.

Vérification 3 : privilégier les plateformes reconnues

Optez pour des plateformes ayant une longue histoire d’exploitation et une large base d’utilisateurs, gage de sécurité et de qualité de service.

Important : Méfiez-vous des plateformes frauduleuses falsifiant des licences de régulation. Il est conseillé de vérifier directement sur le site officiel de l’autorité de régulation, plutôt que de se fier uniquement aux déclarations de la plateforme.

Quatrième étape : connaître le processus de trading de base

Quelle que soit la méthode choisie, le processus de base reste le même :

Première étape : inscription et vérification

• Téléchargez l’application officielle ou accédez à la version web (assurez-vous d’utiliser le lien officiel pour éviter le phishing)
• Remplissez vos informations personnelles et soumettez les documents d’identification
• Privilégiez les plateformes demandant une vérification d’identité, soyez vigilant si ce n’est pas le cas

Deuxième étape : dépôt de fonds

• Effectuez un dépôt selon les méthodes supportées par la plateforme
• Vérifiez les devises supportées, certains plateformes n’acceptent que le dollar américain

Troisième étape : sélection et passage d’ordre

• Parcourez et choisissez votre paire de trading
• Configurez un ordre au marché ou un ordre limite selon votre prévision
• Les débutants sont recommandés de commencer avec la plus petite unité de trading pour s’entraîner

Cinquième étape : directions en cryptomonnaies à suivre en 2025

Pour les investisseurs débutants, il est conseillé de commencer par les principales cryptomonnaies en termes de capitalisation, avec un risque relativement contrôlé.

Bitcoin (BTC) | Leader du marché

Prix actuel : $87.32K | Variation 24h : -0.54%

En tant que pionnier de la cryptomonnaie, Bitcoin reste la référence du marché. La quatrième réduction de moitié réalisée l’année dernière a renforcé sa rareté — la récompense des mineurs est passée de 6.25 BTC à 3.125 BTC. La règle historique indique qu’après chaque halving, une nouvelle phase de hausse commence.

L’intérêt des grandes institutions pour Bitcoin continue de croître, l’approbation des ETF spot réduit considérablement la barrière d’entrée. Par ailleurs, la mise à niveau de l’infrastructure blockchain (notamment les solutions Layer 2 et la technologie Rollup) améliore l’efficacité des transactions, ouvrant davantage de perspectives pour l’application à long terme de Bitcoin.

Ethereum (ETH) | Écosystème de contrats intelligents

Prix actuel : $2.93K | Variation 24h : -0.87%

L’innovation clé d’Ethereum réside dans les « contrats intelligents » — programmes auto-exécutables inscrits sur la blockchain, qui s’activent dès que les conditions sont remplies. Cette caractéristique permet aux développeurs de créer facilement des applications décentralisées, bouleversant la logique de fonctionnement de plusieurs industries.

Contrairement à l’offre fixe de Bitcoin, Ethereum adopte un mécanisme d’émission flexible, laissant de la place à l’expansion de l’écosystème. Avec la multiplication des applications, la demande pour ETH pourrait continuer à augmenter, soutenant sa valeur à long terme.

Dogecoin (DOGE) | Piloté par la communauté

Prix actuel : $0.13 | Variation 24h : -1.67%

Au début de cette année, Dogecoin a connu un recul d’environ 20 %, mais ce qui est intéressant, c’est que les gros détenteurs n’ont pas choisi de fuir, au contraire, ils ont renforcé leurs positions à bas prix. La raison derrière cela : Dogecoin possède la communauté la plus fidèle au monde, cette cohésion se traduit par une résistance à la baisse lors des fluctuations du marché ; de plus, de plus en plus de commerçants acceptent DOGE comme moyen de paiement, en ligne comme hors ligne, ce qui renforce la reconnaissance de sa valeur.

Ripple (XRP) | Attente d’ETF

Prix actuel : $1.87 | Variation 24h : -1.47%

Après l’approbation par les régulateurs américains des ETF spot sur Bitcoin et Ethereum, XRP est considéré comme le prochain candidat potentiel pour un ETF. La majorité des experts pensent qu’une fois l’ETF XRP approuvé, un afflux massif de capitaux institutionnels pourrait faire grimper le marché de façon significative.

Sui (SUI) | Émergence d’une nouvelle blockchain

Prix actuel : $1.41 | Variation 24h : -1.66%

Sui, développé par Mysten Labs, est une blockchain Layer 1 à haute performance qui a récemment attiré beaucoup d’attention. Son modèle d’objet unique et le langage Move lui confèrent une base technique solide. Au cours de la dernière année, l’écosystème Sui a connu une croissance fulgurante — la capitalisation dépasse 5 milliards de dollars, la valeur totale verrouillée dépasse 1 milliard de dollars.

De la finance décentralisée, des plateformes de prêt, au marché NFT et aux applications GameFi, l’écosystème Sui se développe rapidement. Plusieurs analystes prévoient qu’en maintenant un prix stable, il pourrait atteindre un nouveau sommet à 5.5 dollars, entraînant une hausse en chaîne dans l’écosystème.

Sixième étape : trois pièges courants pour les débutants

Erreur 1 : trading fréquent

Après avoir maîtrisé les opérations de base, beaucoup de débutants commencent à trader fréquemment, parfois en achetant et vendant dans la même journée, ou en prenant des positions longues et courtes simultanément. Cela entraîne une augmentation significative des frais, et des opérations trop fréquentes peuvent perturber le jugement — même si la direction est correcte, une sortie prématurée empêche de profiter pleinement des gains.

Erreur 2 : négliger les risques du marché

Personne ne peut prévoir le marché à 100 %, mais beaucoup tentent de contrer le marché en cas d’erreur, ce qui mène souvent à la liquidation. Les crises passées (comme l’événement LUNA) ont montré que les investisseurs, en percevant le risque, tentent de contre-attaquer, mais finissent par être pris au dépourvu.

Erreur 3 : absence de stop-loss et take-profit

Vouloir gagner plus quand ça monte, ou récupérer ses pertes quand ça baisse, sont des mentalités risquées. Ne pas définir de stop-loss ou de take-profit expose à des pertes difficiles à supporter lors d’un mouvement brusque du marché.

L’importance du stop-loss et du take-profit

Ce sont des outils fondamentaux de gestion des risques. Lorsqu’un marché dépasse vos prévisions, ces fonctions permettent de clôturer automatiquement à un prix favorable, évitant d’attendre un prix de marché moins avantageux. En cas de gap, un stop-loss ou un take-profit bien placé peut maximiser la protection de votre capital.

Les plateformes de trading modernes offrent toutes ces fonctionnalités. Les débutants doivent prendre l’habitude de les utiliser dès la passation d’ordre, pour limiter les risques dans une fourchette acceptable.

La règle ultime

L’investissement en cryptomonnaies est essentiellement une voie de maîtrise du gestion des risques. Les erreurs sont inévitables pour les débutants, mais l’essentiel est de ne pas répéter les mêmes. Chaque erreur est une opportunité d’apprentissage précieuse, et ajuster sa stratégie rapidement est plus important que la perfection.

Pour finir, à tous les investisseurs : L’erreur n’est pas grave, mais la répétition de la même erreur est une vraie perte.

FAQ

Q : La cryptomonnaie et la virtual currency, c’est pareil ?

R : Pas tout à fait. La virtual currency désigne des jetons numériques circulant sur internet, utilisables pour des transactions mais n’utilisant pas forcément la cryptographie. La cryptomonnaie utilise la cryptographie pour assurer la sécurité et l’anonymat des transactions. En résumé, la cryptomonnaie est une sous-catégorie de la virtual currency, mais toutes les virtual currencies ne sont pas des cryptomonnaies.