2025 investisseurs taïwanais à ne pas manquer : Guide complet d'évaluation des plateformes de trading américaines et de comparaison des ouvertures de comptes

Pourquoi de plus en plus de Taïwanais choisissent-ils une plateforme de trading d’actions américaines ?

Le marché boursier américain devient la première option pour les investisseurs taïwanais dans la répartition de leurs actifs à l’étranger. Contrairement à la barrière d’entrée traditionnelle pour le marché taïwanais, où une transaction d’une « action » correspond à 1000 actions, les actions américaines peuvent être achetées à partir de 1 action, ce qui signifie que même les petits investisseurs peuvent participer à l’investissement dans les entreprises de premier plan mondiales. Cependant, pour accéder au marché américain, il faut ouvrir un compte via une plateforme ou un courtier agréé.

Cet article vous aidera à comprendre rapidement les principales plateformes de trading d’actions américaines, à comparer leurs avantages et inconvénients, et à choisir l’outil d’investissement qui vous convient le mieux.

5 critères essentiels pour choisir une plateforme de trading d’actions américaines

Il existe de nombreuses plateformes de trading d’actions américaines sur le marché, mais toutes ne sont pas adaptées à vos besoins. Avant de comparer officiellement ces plateformes, posez-vous d’abord ces questions :

① La sécurité de vos fonds est-elle assurée ?

La première étape pour investir à l’étranger est la sécurité de votre capital. La clé pour juger de la fiabilité d’une plateforme est de vérifier si elle est régulée par une autorité de régulation internationale reconnue. Parmi les organismes de régulation courants :

• FINRA (Autorité de régulation des marchés financiers américains)
• SIPC (Organisation de protection des investisseurs en valeurs mobilières américaines)
• ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements)

Si la plateforme est reconnue par ces organismes, même en cas de faillite, vos actifs seront protégés en conséquence. C’est la ligne de conduite minimale pour choisir une plateforme.

② Peut-elle trader les instruments que vous souhaitez ?

Les plateformes supportent des instruments de trading très variés. Certaines limitent les options sur les options, d’autres interdisent la vente à découvert. Si vous êtes un investisseur expérimenté, que vous souhaitez couvrir des risques ou effectuer des transactions complexes, ce point est crucial. Il est conseillé de vérifier cela sur le site officiel avant d’ouvrir un compte.

③ Frais de transaction et promotions

Les frais de transaction sur les actions américaines se répartissent principalement en deux modes : par ordre ou par nombre d’actions. La différence entre plateformes n’est pas grande, mais des frais cachés peuvent exister — par exemple, si des frais supplémentaires s’appliquent après un certain volume de transactions. De plus, de nombreuses plateformes proposent régulièrement des bonus d’ouverture de compte, comme des crédits ou des fonds de démonstration, ce qui peut réduire considérablement votre coût d’investissement.

④ Support en chinois ?

Bien que l’anglais devienne de plus en plus international, la barrière linguistique peut causer des désagréments inutiles. La bonne nouvelle est que la majorité des plateformes de trading américaines principales offrent un service entièrement en chinois, y compris le support client et le site web, ce qui facilite grandement leur utilisation.

⑤ La rapidité des dépôts et retraits ?

La vitesse de traitement des fonds influe directement sur l’efficacité du trading. Si les dépôts ou retraits sont lents, vous risquez de faire face à des difficultés de gestion de votre capital. Cela est particulièrement important en période de forte volatilité.

Comparatif approfondi des 5 principales plateformes de trading d’actions américaines

Pour vous aider à faire rapidement votre choix, nous avons évalué les 5 plateformes les plus grandes et reconnues du marché. Voici un comparatif des principaux critères :

🎯 Plateforme 1 : InteractiveBrokers (盈透证券)

Support en chinois : Oui (pas de filiale locale à Taïwan)

Frais de transaction :

• Fixe : 0,005$ par action
• Progressif : 0,0005$ à 0,0035$ par action (selon volume mensuel)

Principaux avantages :

• Modules complets, outils de trading professionnels
• La gamme d’instruments la plus riche (actions mondiales, options, futures, etc.)
• Coûts plus compétitifs pour les gros volumes
• Supporte l’ouverture de comptes dans plusieurs régions (Taïwan, Chine, Hong Kong, Macao, Singapour, etc.)

Points à noter :

• Interface complexe, courbe d’apprentissage raide pour débutants
• Coûts plus élevés pour petits investissements
• Nécessite un dépôt minimum de 2000$ pour utiliser le crédit

Contexte : Fondée en 1977, c’est un acteur historique. Dépôt initial à 0$, supporte le support en chinois.

🎯 Plateforme 2 : Mitrade

Support en chinois : Oui (service client local à Taïwan)

Frais de transaction :

• 0 frais
• Spread variable, minimum jusqu’à 0,01

Principaux avantages :

• Interface simple et intuitive, idéale pour débutants
• Coûts très faibles, parfait pour petits investissements
• Ouverture à partir de 0,01 lot, levier flexible (1-200x)
• Large gamme : actions, forex, indices, or, cryptomonnaies
• Dépôt minimum de seulement 50$

Points à surveiller :

• La version démo est valable 3 mois

Contexte : Créée en 2011, plus d’un million d’utilisateurs dans le monde. Supporte l’ouverture de comptes à Taïwan, Australie, Vietnam, Thaïlande, etc.

Régulation : Autorisée par ASIC (licence AFSL 398528), régulée par CySEC

Politique de dépôt/retrait : Supporte le dépôt/retrait en NTD. Si le dépôt total est inférieur à 10 000$, un retrait gratuit par mois ; au-delà, 2 retraits gratuits par mois. Frais par retrait unique : 5$.

🎯 Plateforme 3 : SogoTrade（索高证券）

Support en chinois : Oui

Frais de transaction :

• Moins de 100 actions : 2,88$ par ordre
• Au-delà de 2000$ de capital : 0 commission

Principaux avantages :

• Promotions attractives pour l’ouverture
• Convient aux traders à gros capital

Points à noter :

• Frais élevés pour petits et moyens montants
• Attention aux sites de phishing (alerte officielle)

Contexte : Fondée en 1986, supporte l’ouverture à Taïwan, Chine, Hong Kong, Macao, Singapour. Dépôt initial à 0$, supporte le support en chinois.

🎯 Plateforme 4 : Firstrade（第一证券）

Support en chinois : Oui (pas de support en ligne en temps réel)

Frais de transaction :

• Gratuit
• Frais de retrait : 25$

Principaux avantages :

• Idéal pour débuter rapidement
• Instruments : actions, ETF, options, fonds communs
• Dépôt initial à 0$, pas de solde minimum requis

Points à surveiller :

• Possible retard dans les cotations
• Attention aux coûts cachés liés au PFOF (paiement pour le flux d’ordres)
• Support client parfois lent

Contexte : Fondée en 1985, supporte l’ouverture à Taïwan, Chine, Hong Kong, Macao, Singapour.

🎯 Plateforme 5 : Fidelity（富达投资）

Principaux avantages :

• Trading sans commission pour les investisseurs individuels
• Trading gratuit d’actions et ETF
• Pas de frais récurrents

Points à surveiller :

• Impossible d’ouvrir un compte pour investir directement en actions américaines depuis Taïwan, uniquement fonds
• Taux d’intérêt sur marge élevé (5,5% à 9,825%)
• Pas d’ouverture directe de comptes pour trading d’actions américaines

Contexte : Fondée en 1946, supporte l’ouverture à Chine continentale, Hong Kong, Macao, Singapour.

Options de sous-traitance pour les actions américaines via les courtiers locaux à Taïwan

Si vous préférez utiliser un courtier local familier, plusieurs proposent des services de sous-traitance pour les actions américaines. La sous-traitance consiste à déléguer la passation d’ordres à un courtier taïwanais qui agit pour vous via un courtier étranger.

🔹 Yuanta Securities

• Fondée en : 1961 (l’un des plus anciens courtiers à Taïwan)
• Frais : 0,5% à 1% du montant de la transaction, minimum 35$
• Caractéristiques : Le plus grand réseau de succursales, couverture étendue

🔹 Fubon Securities

• Fondée en : 1988
• Frais : 0,25%, sans minimum
• Caractéristiques : Supporte plus de 40 banques partenaires, dépôt et retrait faciles

🔹 KGI Securities

• Fondée en : 1988
• Frais : 0,5% à 1%, minimum 39,9$
• Caractéristiques : Intégration avec actions taïwanaises, actions étrangères, comptes fonds, ouverture simple

🔹 Yuanta Securities

• Fondée en : 1988
• Frais : 0,2%, minimum 3$
• Caractéristiques : Supporte comptes séparés, liaison bancaire flexible

🔹 Mega Securities

• Fondée en : 1989
• Frais : 0,1$ par action, minimum 1$
• Caractéristiques : Premier à proposer une tarification basée sur le nombre d’actions, coûts transparents

Combien faut-il pour commencer à investir en actions américaines ?

C’est une question que se posent beaucoup de débutants. Il faut d’abord dissiper une idée fausse : ouvrir un compte en actions américaines dans une institution financière réglementée est généralement totalement gratuit.

Le vrai coût réside dans l’achat des actions elles-mêmes.

Mode traditionnel de trading d’actions

Le lot minimum d’achat d’actions américaines est de 1 action (contre 1000 actions pour une « action » taïwanaise). Par exemple, si Facebook vaut environ 631$, pour acheter 1 action, vous devrez payer 631$.

Mode CFD (Contrat pour différence)

Une autre option consiste à investir via des CFD. Les CFD utilisent la marge et le levier pour vous permettre de contrôler une position plus grande avec moins de capital.

Les principaux coûts du trading CFD comprennent :

1. Spread — La différence entre le prix d’achat et de vente, principal coût du CFD. Le spread augmente avec le volume de la transaction

2. Commission — Certains plateformes facturent un pourcentage ou un montant fixe. Mitrade, par exemple, affirme ne pas facturer de commission

3. Frais de financement overnight — Calculés comme : nombre de lots × taille du contrat × prix d’ouverture × taux journalier de financement(%)

Exemple : Sur Mitrade, trader de l’or, le coût overnight un jour donné est de -0,0168% à l’achat et -0,014% à la vente.

3 étapes pour ouvrir rapidement un compte et commencer à trader en actions américaines

Prenons Mitrade comme exemple : le processus d’ouverture de compte se fait entièrement en ligne en 3 étapes, sans frais :

Étape 1 : Créer un compte

Visitez le site officiel, cliquez sur « Créer un compte ». Remplissez les informations de base :

• Email
• Mot de passe
• Devise de base (USD/AUD, etc.)
• Ou connectez-vous rapidement via Facebook/Google

Après cette étape, vous recevrez automatiquement un compte démo avec 50 000$ virtuels pour vous entraîner.

Si vous êtes satisfait de l’expérience démo, ouvrir un vrai compte est aussi simple. Il faut compléter :

• Pays de résidence
• Nom
• Type et numéro de pièce d’identité
• Date de naissance
• Numéro de téléphone, etc.

Étape 2 : Dépôt

Supporte plusieurs méthodes :

• SKrill
• Poli
• Visa/MasterCard
• Virement bancaire

Étape 3 : Commencer à trader

La plateforme Mitrade propose environ 400 instruments financiers, dont actions, indices, forex, or, cryptomonnaies, ETF. Choisissez votre produit, passez un ordre en suivant les prix en temps réel.

Outils pratiques pour le trading d’actions américaines

Avec l’évolution de la fintech, les plateformes principales offrent de nombreux outils d’analyse. Prenons Mitrade en exemple :

✓ Module de stratégies de trading

Génère des recommandations basées sur l’analyse fondamentale et technique du marché récent

✓ Opinions de trading

Rassemble les avis d’experts sur les tendances à court et moyen terme, reflétant l’état du marché

✓ Calendrier économique

Indique les événements importants susceptibles d’influencer les prix (publications de données, jours de fermeture, discours importants), classés par importance

✓ Actualités en temps réel

Couvre les dernières infos sur forex, matières premières, cryptomonnaies, indices, analyse technique, santé économique, pays, etc.

✓ Cours et graphiques en temps réel

Supporte le suivi des cotations en temps réel sans délai, avec divers outils graphiques pour différentes périodes

✓ Indice de sentiment

Intègre les données sur la proportion de positions longues/courtes pour aider à juger l’attitude du marché

✓ Outils de gestion des risques

Propose des fonctions de take profit, stop loss, et trailing stop pour verrouiller automatiquement les profits ou limiter les pertes

Conseils finaux

Le critère principal pour choisir une plateforme de trading d’actions américaines est : définir clairement ses besoins réels et son style d’investissement, puis évaluer la qualité du service, les frais, la sécurité.

L’investissement à l’étranger étant encore peu familier, votre dépendance à la plateforme est plus grande. Avant de vous lancer, renseignez-vous bien, comparez prudemment, et choisissez une plateforme à la fois sûre et adaptée à vos besoins.

Les 3 étapes pour commencer rapidement à investir en actions américaines :

1. Inscription — Remplissez vos informations et soumettez la demande
2. Dépôt — Choisissez une méthode pratique pour déposer rapidement
3. Trading — Saisissez les opportunités et passez vos ordres rapidement