Comment choisir un courtier en valeurs mobilières à Taïwan ? Classement 2025 et guide complet sur les frais de transaction

Pourquoi le choix du courtier est-il si important ?

Vous souhaitez négocier des actions, des obligations ou des options et futures sur le marché taïwanais, il est indispensable de passer par un courtier taïwanais pour entrer en scène. Mais sur le marché, il existe de nombreux courtiers, chacun avec des frais de transaction, des outils de trading et une qualité de service différents. Se tromper de courtier peut vous faire payer inutilement plus cher. Cet article vous présente les informations clés sur les courtiers locaux taïwanais, pour vous aider à trouver rapidement le partenaire de trading le plus adapté.

Aperçu de la position des dix principaux courtiers taïwanais sur le marché

Selon les statistiques de volume de transactions pour l’année 2024, voici les leaders du marché taïwanais. Ces courtiers historiques disposent de dizaines d’années d’expérience, offrent une large gamme de produits, couvrant les actions taïwanaises, ETF, futures, options, et la sous-traitance à l’étranger.

Classement des parts de marché des principaux courtiers taïwanais

Quatre critères essentiels pour choisir un courtier taïwanais

1. Grandes différences de remises sur les frais, il faut comparer sérieusement

Les frais de transaction standard sur le marché taïwanais sont fixés à 0,1425 %, à la fois pour l’achat et la vente. Si le montant calculé est inférieur à 20 NT$, il sera facturé 20 NT$. La taxe de transaction s’élève à 0,3 % lors de la vente d’actions, cette partie ne peut pas être négociée en réduction.

Bien que le tarif officiel existe, la majorité des ordres se passent en ligne, ce qui a considérablement réduit les coûts pour les courtiers. En situation de forte concurrence, les investisseurs avec un volume élevé peuvent négocier des remises avec leur courtier. Les offres promotionnelles varient selon le montant mensuel de transactions, généralement basé sur votre volume de trading.

Prenons l’exemple de TSMC (2330), en calculant la différence de coût avec une remise de 60 % sur les frais :

On voit clairement que la remise sur les frais influence fortement le coût total. Cependant, le choix du courtier ne doit pas se limiter aux coûts : il faut aussi évaluer la qualité du service et la stabilité du système.

2. La convivialité des logiciels de trading détermine l’expérience de trading

Tous les courtiers taïwanais proposent des outils de trading gratuits, comme « Monsieur Invest » de Yuanta ou « Mobile eStrategy » de KGI. Outre la capacité à passer des ordres, il faut vérifier si l’outil offre des fonctionnalités telles que cotations en temps réel, analyse de marché, indicateurs techniques, gestion du solde du compte, etc.

Il est conseillé de télécharger et d’essayer l’application pour ressentir l’interface et la fluidité de l’utilisation, car cela impacte votre expérience quotidienne. Certains courtiers plus petits, pour attirer des clients, réduisent leurs frais, mais leur système peut manquer de stabilité ou de rapidité, ce qui peut poser problème lors de moments cruciaux.

3. La quantité de produits disponibles influence la flexibilité du trading

Les grands courtiers taïwanais disposent généralement d’un plus grand nombre de produits (actions en prêt). La disponibilité de ces produits permet de faire des ventes à découvert plus facilement, et offre plus de stratégies. Le taux d’intérêt pour le financement est aussi un critère important — actuellement, le ratio de financement sur actions cotées est de 60 %, et de 50 % pour celles en OTC, avec des taux d’intérêt compris entre 6 % et 7 %.

Les investisseurs ayant des besoins élevés en financement ou en vente à découvert devraient privilégier les grands courtiers taïwanais, pour des coûts et une commodité supérieurs.

4. La présence physique des agences et la disponibilité du service client

Bien que la majorité des ordres se passent en ligne, certains investisseurs préfèrent encore se rendre dans une agence physique pour poser des questions ou effectuer des démarches. Les grands courtiers taïwanais disposent de nombreuses agences à travers tout le pays, facilitant la prise de contact avec le service client. Cela est crucial pour les investisseurs ayant des besoins complexes.

Tableau récapitulatif des remises sur les frais chez les courtiers taïwanais

Note : Les remises sur les frais peuvent varier selon le volume de transactions et la saison, les offres concrètes étant communiquées lors de l’ouverture de compte.

Investissement en actions étrangères : options de sous-traitance chez les courtiers taïwanais

Pour acheter des actions américaines, hongkongaises ou d’autres marchés étrangers via un courtier taïwanais, il faut utiliser le service de « sous-traitance ». Cependant, il faut noter que les frais de sous-traitance chez les courtiers locaux sont généralement plus élevés que ceux des plateformes internationales, ce qui pousse de nombreux investisseurs à utiliser d’autres canaux.

Au-delà des frais, il faut aussi considérer le délai de livraison, le taux de change, la gamme de produits négociables, etc. Certains investisseurs ouvrent plusieurs comptes chez différents courtiers pour optimiser leurs coûts selon leurs besoins.

Comment choisir lors de l’ouverture d’un compte pour un débutant ?

Étape 1 : Clarifier ses objectifs d’investissement
Réfléchissez si vous souhaitez principalement trader des actions taïwanaises ou des marchés étrangers, votre montant de capital, et votre fréquence de trading.

Étape 2 : Comparer les frais et les remises
Calculez votre volume mensuel prévu, comparez les niveaux de remise proposés par chaque courtier, et estimez le coût réel.

Étape 3 : Tester le logiciel de trading
La plupart des courtiers proposent des comptes démo. N’hésitez pas à tester l’interface et les fonctionnalités.

Étape 4 : Vérifier la disponibilité du service client et des agences
Assurez-vous qu’il y a des agences dans votre région et que le service client peut répondre à vos horaires.

En résumé

Chaque courtier taïwanais a ses spécificités. Il n’y a pas de « meilleur » choix absolu, mais celui qui vous convient le mieux. Les grands courtiers comme Yuanta, KGI, Fubon, ont une forte part de marché, offrent une plateforme stable et un service complet, idéaux pour ceux qui recherchent la sécurité. Les courtiers plus petits peuvent proposer des remises plus avantageuses ou des services ciblés, adaptés aux traders expérimentés.

Lors du choix, comparez bien les remises sur les frais, la convivialité des logiciels, la disponibilité des produits, et les taux d’intérêt pour le financement. Adaptez votre décision à votre fréquence de trading, votre capital, et votre tolérance au risque. Rappelez-vous que si la réduction des frais est importante, la stabilité du système, la rapidité d’exécution et la qualité du service client le sont tout autant. L’équilibre entre ces trois éléments constitue la clé d’un choix avisé de courtier taïwanais.