Guide d'investissement en or 2025 : Analyse des stratégies diversifiées pour préserver la valeur en achetant de l'or

Le prix de l’or atteint un nouveau sommet, pourquoi investir dans l’or maintenant ?

En octobre 2025, le prix international de l’or a dépassé le record historique de 4 300 dollars l’once. Cette hausse n’est pas le fruit du hasard — l’incertitude économique mondiale croissante, l’augmentation des attentes inflationnistes, la montée des risques géopolitiques, poussent les investisseurs à réévaluer la valeur de l’or.

D’après la reprise post-pandémie, au début de 2020, le prix de l’or était d’environ 1 500 dollars, pour atteindre plus de 4 000 dollars en seulement cinq ans, soit une augmentation de plus de 100%. Les jeunes commencent aussi à réaliser qu’il vaut mieux protéger leur capital contre l’inflation en achetant de l’or plutôt que de laisser leur argent dormir à la banque.

Les trois principaux avantages d’investir dans l’or

Une valeur refuge et une protection contre l’inflation avec un actif tangible

Les prix continuent de grimper, tandis que les salaires augmentent lentement. En tant qu’actif physique, l’or possède une capacité de conservation de valeur à long terme. Il ne se déprécie pas en raison de changements politiques ou de risques bancaires, ce qui lui confère une valeur particulière en période de récession économique.

Diversification du portefeuille d’investissement

Si votre portefeuille est composé uniquement d’actions ou de Crypto, la moindre fluctuation du marché peut réduire considérablement la valeur de vos actifs. L’or joue alors un rôle de « sécurité ». Après le déclenchement de la guerre russo-ukrainienne en 2022, et récemment en raison de l’incertitude sur les politiques tarifaires, le prix de l’or a rapidement augmenté. Il est conseillé d’allouer entre 5% et 15% de ses actifs en or pour se protéger contre les risques tout en maintenant une croissance globale.

Diversification des outils d’investissement

Pas besoin de se limiter aux lingots physiques. Les comptes d’or, ETF, CFD, contrats à terme offrent aussi des options accessibles aux petits investisseurs. En 2024, le volume quotidien d’échanges d’or s’élève à 227 milliards de dollars, juste derrière le S&P 500, avec une liquidité abondante.

Comparatif des méthodes d’investissement dans l’or : choisissez celle qui vous convient le mieux

1. Or physique — La méthode traditionnelle de conservation de valeur

Achat direct de lingots, pièces d’or, etc., via banques, bijouteries ou prêteurs sur gages. C’est la méthode la plus classique, adaptée aux investisseurs prudents.

Avantages : Monnaie forte, forte capacité de conservation Inconvénients : Faible liquidité, coûts de stockage élevés, pas de revenus de dividendes, difficile pour les petits budgets

Conseil : privilégier lingots et pièces d’or, en vérifiant la marque, le poids (pureté 99,99%), la qualité et le certificat. Éviter d’acheter des bijoux ou des pièces commémoratives sans précaution.

2. Compte d’or — L’or papier à faible seuil d’entrée

Remplace l’or physique par un enregistrement papier, dont le prix est lié à celui de l’or au comptant. La majorité des banques taïwanaises proposent ce service, avec des frais d’ouverture de compte, permettant d’acheter, vendre et stocker sans souci de sécurité.

Avantages : Se lancer à partir de 1 gramme, sans frais d’ouverture Inconvénients : Coûts de transaction plus élevés, pas de revenus d’intérêts, peu adapté au trading à court terme

3. ETF or — La commodité de la bourse

Fonds négociés en bourse (ETF) ouverts, majoritairement investis en or. Permettent d’acheter et vendre en temps réel comme des actions, avec des frais faibles, idéal pour débuter. Le plus grand ETF or mondial est le SPDR Gold Shares (GLD.US), en Taïwan, le ETF Yuanta S&P Gold Bull 1 (00674R.TW).

Avantages : Faible seuil d’entrée, faibles coûts, simplicité d’utilisation Inconvénients : Horaires de trading limités, gestion par la société de fonds

4. Actions minières aurifères — La détention indirecte avec risque

Investir dans des actions de sociétés minières d’or, comme Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US) sur le marché américain. La performance dépend de la gestion de l’entreprise, de la structure actionnariale, etc.

Avantages : Faible seuil, trading facile, faibles frais Inconvénients : Écart avec le prix de l’or plus élevé

5. Contrats à terme sur l’or — Effet de levier et complexité

Négociation de contrats à terme sur l’or via une bourse ou un broker. Récemment, les mini-contrats d’or ont abaissé le seuil à quelques centaines de dollars, mais ils ont une date d’échéance, nécessitant une clôture ou un rollover avant cette date.

Avantages : Effet de levier, utilisation efficace du capital, trading 24/7, opérations bidirectionnelles Inconvénients : Nécessité de livraison ou rollover, risque élevé de levier, seuil d’entrée élevé, non adapté aux débutants

6. CFD sur l’or — Contrats optimisés pour le trading

Contrats pour différence (CFD) suivant le prix spot de l’or (sous-jacent XAUUSD), sans détenir l’actif physique. Plus simple que les contrats à terme, avec un seuil d’entrée très faible (0,01 lot minimum), possibilité de trading long ou short, sans date d’échéance ni rollover.

Avantages : Faible seuil d’entrée, trading long/short, règles simples, petits contrats adaptés aux petits fonds, pas de limite de temps Inconvénients : Risque de levier à gérer avec prudence

Comparatif rapide : contrats à terme vs CFD :

Ce qu’il faut savoir avant d’acheter de l’or pour la conservation de valeur

Beaucoup pensent que « acheter de l’or permet de préserver la valeur », mais la réalité est plus complexe. L’or est un actif tangible, reconnu mondialement comme métal précieux, qui ne se dévalue pas en raison des politiques. Cependant, la capacité de l’or à préserver la valeur n’est pas linéaire et ne garantit pas un rendement à court terme.

Warren Buffett a dit qu’il ne faut pas investir dans l’or, car sa valeur provient de l’offre et de la demande, il ne crée pas de richesse, et ne verse pas de dividendes.

Sur le long terme, l’or a connu deux grands marchés haussiers en 50 ans, mais la majorité du temps, il a stagné. Pendant ce temps, le marché boursier a connu plusieurs krachs, mais l’or est resté stable. Comprendre ses caractéristiques et appliquer la bonne stratégie est la clé du succès.

La philosophie d’investissement dans l’or : suivre le rythme à long terme

L’or a un « rythme ». Les observations historiques montrent qu’un cycle haussier dure environ 10 ans, avec plusieurs années de correction. Ce mouvement est influencé par la conjoncture économique, la force du dollar, les taux d’intérêt, et l’aversion au risque globale.

Facteurs qui influencent le prix de l’or :

• Lors de turbulences boursières ou d’inflation, l’or est recherché, et son prix monte
• En période de stabilité économique et de marché boursier florissant, la demande en or diminue
• Sur le plus long terme, un « super cycle » est déterminé par la transformation de la structure économique mondiale (croissance des marchés émergents, forte demande en ressources)

Les débutants n’ont pas besoin de suivre chaque mouvement quotidien. Il suffit d’observer le dollar, les taux d’intérêt, et l’aversion au risque pour anticiper le prochain cycle haussier.

Les petits investisseurs peuvent commencer par des comptes d’or, ETF ou plateformes en ligne, en utilisant des comptes démo pour s’entraîner sans risque, et accumuler progressivement de l’expérience.

Conseils pour le trading à court terme

Pour les traders de swing, le CFD or offre des coûts très faibles, la possibilité de trader dans les deux sens, et l’effet de levier. Avec un minimum de 10 dollars, on peut ouvrir une position, idéal pour tester avec peu de capital.

Mais il faut garder à l’esprit :

• Utiliser des ordres stop-loss, take-profit, et trailing stop pour gérer le risque
• Le levier amplifie à la fois gains et pertes
• Les débutants doivent commencer avec de faibles fonds et un levier réduit
• Se familiariser avec l’interface de trading (ordres au marché, limite, etc.)
• Choisir une plateforme fiable et sécurisée

Les prix de l’or mondial sont influencés par l’émotion, la demande, l’offre, et la conjoncture économique, offrant ainsi de nombreuses opportunités. La clé est de définir une stratégie claire, maîtriser le risque, et ne pas suivre aveuglément la foule.

Quel que soit l’outil choisi, la conservation de valeur par l’or repose sur une vision à long terme, une stratégie flexible, et la capacité à saisir les opportunités de croissance structurelle de l’or dans un cadre de gestion du risque.