Finance décentralisée troisième génération : des infrastructures aux traders autonomes basés sur l'IA

2025-11-22 21:16:32

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Les gens de l'univers de la cryptomonnaie disent souvent que la Finance décentralisée est l'avenir, mais peu de gens clarifient comment elle a réellement évolué. En termes simples, la Finance décentralisée a traversé trois phases :

Finance décentralisée 1.0 : poser les fondations

La période de 2018-2019, c'était principalement les DEX, les protocoles de prêt et les stablecoins. Le tableau était très attrayant, mais il y avait de nombreux problèmes : des frais de gas élevés, une lenteur et une expérience utilisateur catastrophique.

Finance décentralisée 2.0 : la fête des arbitragistes

Puis sont apparus le mining de liquidité, l'agriculture de rendement et les jetons de gouvernance. En un temps record, des projets comme YFI et AAVE ont affiché des ROI exorbitants. Mais les problèmes sont aussi arrivés : la perte impermanente et l'apparition de cygnes noirs, beaucoup de gens ont gagné puis tout ont perdu.

Finance décentralisée 3.0 : l'IA entre en jeu et réécrit les règles du jeu

Maintenant, c'est ça qui est à la mode. Les modèles d'IA prédisent les tendances du marché avec une précision de 80 à 90 %, et allouent automatiquement des fonds à des pools à haut rendement. Certains coffres d'IA ont déjà enregistré des rendements annuels à quatre chiffres.

Innovation clé :

Les marchés prédictifs deviennent une infrastructure (des sous-réseaux comme SN6 et SN44 font cela)
Gestion de portefeuille par des robots de trading autonomes, 0 intervention humaine
La gestion des risques est passée de manuelle à intelligente par algorithme

Tendances clés

En d'autres termes, l'évolution de la Finance décentralisée passe de “besoin d'intelligence humaine” à “automatisation totale par l'IA”. Les marchés prédictifs, l'arbitrage par IA, les coffres autonomes — ces trois éléments deviennent l'infrastructure de la prochaine étape de la Finance décentralisée.

Mais n'oubliez pas, tout cela est construit dans une zone grise où la réglementation n'est pas encore complètement à jour. Une fois qu'il y aura de véritables normes, les règles du jeu pourraient encore changer.

YFI-0,77%

AAVE-0,68%

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