Les influenceurs de la crypto "maîtres de trading" dépassent les limites ! La FSC intervient enfin : réglementation via le sous-décret de la Loi sur les garanties financières

L’Autorité financière envisage d’utiliser la loi sur la protection financière pour autoriser par des règlements dérivés la régulation des activités de recrutement et de promotion par des KOL dans le secteur des cryptomonnaies, afin de combler les lacunes réglementaires et renforcer la protection des investisseurs.

Éliminer les pratiques de recrutement illégales, l’Autorité financière prévoit d’utiliser la loi sur la protection financière pour renforcer la supervision

Avec l’engouement croissant pour l’investissement en cryptomonnaies à Taïwan, de nombreux « enseignants de la crypto » autoproclamés apparaissent sur le marché, créant des groupes de signalement sur les réseaux sociaux pour donner des conseils ou promouvoir des investissements. Ces activités de « faire entrer et sortir » influencent les prix du marché et induisent en erreur les investisseurs, ce qui suscite une grande attention des autorités de régulation.

Source : Assemblée législative, le député du Kuomintang Li Yanshou demande une régulation claire des activités de recrutement dans la crypto

Récemment, lors d’une audition au comité financier, le député du Kuomintang Li Yanshou a souligné que, bien que la réglementation actuelle interdise les manipulations visant à influencer les prix, de nombreuses activités à caractère de conseil en investissement existent dans le marché, et il a demandé à l’autorité financière de clarifier leur régulation. Le président de l’Autorité financière, Peng Jinlong, a indiqué qu’à l’avenir, il prévoit d’utiliser la loi sur la protection des consommateurs financiers, via des règlements dérivés, pour encadrer les activités de publicité, de recrutement et de promotion menées par des KOL dans le secteur des services financiers, afin de construire un marché des actifs virtuels ordonné.

Peng Jinlong a souligné que des activités similaires sont déjà réglementées dans le marché financier traditionnel, et que la promotion de produits financiers par des influenceurs doit respecter des restrictions spécifiques. La priorité de la supervision actuelle est d’intégrer l’analyse et le conseil en actifs virtuels dans le champ de gestion, afin d’assurer une protection suffisante aux investisseurs lors de leur accès à l’information.

Selon le plan de l’Autorité financière, à l’avenir, on s’inspirera du mécanisme d’autodiscipline existant dans le marché financier traditionnel pour la collaboration entre sociétés de gestion de fonds et influenceurs, en exigeant que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et les KOL signent des contrats formels de partenariat, intégrés dans leur système de contrôle interne. Cela signifie que, à l’avenir, les enseignants de la crypto devront opérer dans un cadre conforme, évitant ainsi de rester dans un vide réglementaire.

Source : Assemblée législative, Peng Jinlong insiste sur le fait que des réglementations similaires existent dans le marché financier traditionnel, et que la promotion par des influenceurs doit respecter des restrictions

Où se situe la limite ? En regard des cas de Crypto Hustle et BitMart, quels sont les risques de recrutement illégal

Récemment, plusieurs cas ont clarifié la ligne rouge réglementaire. Par le passé, le célèbre influenceur de cryptomonnaies « Crypto Hustle » et sa société Yang Ji Co. ont été avertis par l’Association des courtiers en valeurs mobilières de Taïwan pour ne pas s’être enregistrés conformément à la « réglementation sur l’enregistrement des activités de services de cryptomonnaies » et pour ne pas avoir soumis de déclaration de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent auprès de l’autorité financière.

Cette annonce interdit explicitement ses activités de recrutement liées aux cryptomonnaies, devenant ainsi le premier influenceur à être officiellement désigné dans le cadre du système d’enregistrement des actifs virtuels. Bien que Crypto Hustle ait répondu que l’association n’a pas de force juridique, les juristes de l’autorité financière ont souligné que le fait de ne pas s’être enregistré et de mener des activités de plateforme ou de recrutement constitue une violation de la loi, surtout si ces activités sont considérées comme une extension des opérations d’échange, ce qui comporte un risque élevé d’illégalité.

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Un autre cas notable concerne la plateforme étrangère BitMart. La Commission des valeurs mobilières et des futures a officiellement désigné cette plateforme comme opérant sans licence, en mentionnant spécifiquement que certains KOL recrutent des « équipes de signalement » via le groupe Threads, en demandant aux participants d’utiliser un code d’invitation spécifique pour s’inscrire. La commission a clairement indiqué que BitMart n’a pas effectué l’enregistrement pour la lutte contre le blanchiment d’argent et ne peut pas fournir de services ni faire de publicité en Taiwan.

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L’Autorité financière rappelle aux investisseurs de refuser d’utiliser des plateformes étrangères non autorisées et d’éviter de transférer des fonds vers ces comptes. Ces cas montrent que, que ce soit par des influenceurs ou des plateformes étrangères, toute activité d’incitation illégale visant le public taïwanais sera signalée et peut conduire à des enquêtes pénales.

Dénouer le mythe du générateur de rapports, attention aux fausses performances et aux pièges d’investissement

De plus, lorsque le marché est haussier, les escrocs exploitent souvent la peur de manquer (FOMO) des investisseurs en utilisant des outils sophistiqués pour créer de fausses apparences. La crypto a également une pratique courante : le « générateur de captures d’écran de rapports », qui, en entrant simplement la cryptomonnaie, le levier, le prix d’ouverture et le nom, peut générer en un clic un faux relevé de gains impressionnant. Ces « faux enseignants » créent souvent des groupes sur Facebook, Instagram, LINE ou Telegram, utilisant de faux comptes et de fausses conversations pour donner l’illusion que l’on peut gagner gros avec leur enseignement. Leur méthode commence généralement par des essais gratuits, permettant aux investisseurs de faire quelques gains pour instaurer la confiance, puis en demandant de transférer des fonds vers des portefeuilles ou plateformes non réglementés. Une fois l’argent transféré, les « enseignants » et leurs groupes disparaissent en un clin d’œil, laissant les investisseurs ruinés.

Outre la falsification technique, ces groupes de signalement utilisent souvent des « formules d’arbitrage » ou des « formations professionnelles » pour attirer leur audience. Par exemple, certains influenceurs sur Threads prétendent qu’avec seulement 1 000 USDT de capital, ils peuvent réaliser des transactions de plusieurs millions de dollars USDT, en insistant sur le fait que toutes les techniques sont enseignées par leurs soins, et que les étudiants peuvent simplement copier. Cependant, ces promesses excessives de gains et l’utilisation de codes d’invitation étrangers présentent de graves risques de conformité et de sécurité. L’Autorité financière et la police ont plusieurs fois rappelé que l’investissement en crypto ne doit pas dépendre aveuglément de groupes ou de recommandations orales, et que tout « enseignant » demandant des transferts privés ou dirigeant vers des plateformes non régulées comporte un risque élevé. Les vrais acteurs du marché doivent développer une conscience indépendante des risques, plutôt que de se laisser berner par de fausses captures d’écran de gains.

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Les défis de la régulation et de la mise en pratique, la législation VASP et l’autorégulation comme clés futures

Actuellement, la supervision des influenceurs dans le secteur des actifs virtuels à Taïwan est à un tournant crucial. Le projet de loi proposé par le Parti du peuple (DPP) recommande explicitement d’inclure les figures clés dans la régulation, en exigeant que les VASP divulguent leur nom et leur licence dans leurs publicités et promotions, et en interdisant toute publicité ou promotion fausse ou trompeuse. Il propose également que les KOL doivent remplir certaines conditions de qualification.

Source : Assemblée législative, version du Parti du peuple du « Projet de loi sur les services d’actifs virtuels » exigeant que les VASP divulguent leur nom et leur licence dans la publicité, et interdisant toute promotion fausse ou trompeuse

Cependant, les professionnels du secteur financier admettent qu’il est très difficile d’exiger que tous les KOL disposent de qualifications financières spécifiques. Ainsi, la solution de compromis actuelle consiste à faire référence au modèle de l’association des gestionnaires de fonds, en exigeant que les entreprises contrôlent régulièrement leurs influenceurs partenaires, via des contrats, afin d’assurer la conformité réglementaire.

Ce mouvement de supervision des « enseignants de la crypto » s’inscrit dans le cadre global du projet de loi sur les services d’actifs virtuels à Taïwan. Avec la mise en place progressive du système d’enregistrement des VASP, la régulation des activités de signalement sera une étape clé pour compléter le cadre réglementaire.

Voici la liste des VASP actuellement autorisés à fournir des services en Taïwan, classés par ordre alphabétique :

1. Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
2. TuoHuang Digital Technology (ZONE Wallet)
3. Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
4. Zhongliang Technology (KryptoGO)
5. Fusheng Digital Technology (TWEX)
6. KuaLian Technology (Chainss)
7. Bitopro Technology (BitoPro)
8. LianKe Co., Ltd. (XREX Exchange)

Le président de l’Autorité financière, Peng Jinlong, a déclaré que la version législative prioritaire du projet de loi sera adoptée rapidement, avec l’établissement de directives pour la garde des actifs dans les six mois. À l’avenir, les investisseurs doivent privilégier les plateformes dûment enregistrées et rester vigilants face à toute activité de recrutement non autorisée, afin de garantir leurs droits et intérêts conformément à la loi.