Централізовані та децентралізовані установи відіграють різні ролі в крипто-екосистемі. За допомогою децентралізованих бірж користувачі повністю контролюють свої кошти. З іншого боку, на централізованих біржах користувачі не мають повного контролю, оскільки вони зберігають кошти на біржі. Але як користувачі криптовалюти можуть гарантувати, що їхні кошти не були підроблені, навіть якщо вони зберігаються на централізованій біржі? Проста відповідь – через підтвердження резервів (PoR).
Підтвердження резерву — це перевірка, проведена сторонньою компанією у фінансовій компанії або криптобіржі, щоб перевірити, чи збігається вартість активів у її бухгалтерських книгах із резервами. Сторонній аудитор несе відповідальність за перевірку претензій фінансової установи або біржі. Результати аудиту зазвичай публікуються у відкритому доступі та стають доступними для користувачів.
У криптоекосистемі централізовані біржі зберігають кошти користувачів. Сума коштів, які зберігаються на біржі, завжди повинна дорівнювати чи перевищувати чисту вартість активів, розміщених користувачами. Щоб підтвердити це, біржа зазвичай запрошує сторонню аудиторську компанію для перевірки своїх претензій.
Роль аудиторської компанії або фірми полягає в тому, щоб знайти потенційні лазівки в балансі біржі або перевірити точність претензій біржі. Однією з таких аудиторських організацій, відповідальних за перевірку фінансового стану криптобіржі, є Armanino LLP. Armanino є провідною аудиторською фірмою в Сполучених Штатах. Gate.io та багато інших відомих криптобірж використовують Armanino для аудиту. Для точного аудиту підтвердження запасів біржі зазвичай реалізується метод дерева Меркла.
Armanino — бухгалтерська та аудиторська фірма, заснована в 1953 році. Штаб-квартира компанії розташована в США і є однією з найбільших незалежних бухгалтерських та аудиторських фірм у Штатах.
Armanino стала першою аудиторською компанією, інтегрованою з Trust Explorer для мережевого аудиту. Таким чином, користувачі можуть перевірити підтвердження резерву біржі в режимі реального часу, що робить модель аудиту Armanino на 100% прозорою.
Наразі Armanino обслуговує понад 7000 клієнтів у понад 100 країнах світу. Минулого року Armanino LLP отримала понад 25 нагород за ефективність у своїй галузі. Безсумнівно, довголіття Armanino та його висока репутація спонукали провідні криптовалютні біржі, такі як Gate.io, прийняти її аудиторські послуги.
Дерево Merkle — це криптографічний хеш, який унікальним чином представляє повну колекцію менших бітів даних у ланцюжку. Іншими словами, це криптографічний спосіб точного групування маленьких бітів даних без шкоди для конфіденційності. Подібно до того, як буквальне дерево має листя, гілки та коріння, дерево Меркла має менші компоненти – листя або вузли, гілки та корінь Меркла.
За допомогою дерев Merkle можна підтверджувати баланси користувачів. Ось як це працює:
Хоча кроки, вжиті для успішного аудиту, є комплексними, це приносить користь клієнтам і криптобіржі. Ось деякі переваги виконання перевірки резервів:
Хоча перевірка доказів резерву сприяє прозорості, вона все ж має деякі обмеження. Ось деякі з обмежень:
Gate.io зберігає свій резерв у біткойнах та ефірах. Це найбільші за популярністю та часткою ринку криптовалюти. Що ще важливіше, BTC і ETH є високоліквідними або їх легко продати порівняно з багатьма іншими криптовалютами.
Резервні активи повинні мати профіль високої ліквідності. Це полегшить користувачам продаж своїх активів у разі подій «Чорний лебідь». Крім біткойна та ефіру, USDT, USDC і DAI також можуть служити резервними активами.
Біржі також можуть зберігати альткойни з меншою капіталізацією у своїх резервах, але рекомендується зберігати їх у невеликих кількостях, щоб уникнути величезних втрат у разі стрімкого виходу.
Джерело: Gate.io Proof-of-Reserves Assessment Report
Gate.io є однією з найбільших криптовалютних бірж у світі та стала першою основною біржею, яка подала аудит PoR. У травні 2020 року Armanino LLP провела аудит резервів Gate.io і виявила, що активи Gate.io перевищують його зобов’язання на 4%. Таким чином, на Gate.io припало 104% BTC від загальної кількості клієнтських депозитів, що дало біржі хороші фінансові показники.
Останній аудит резервів Gate.io, проведений Арманіно, був проведений у жовтні 2022 року. При висоті блоку BTC 759290 Gate.io мав коефіцієнт забезпечення активів 107,79% для Bitcoin. При висоті блоку ETH 15778435 Gate.io мав коефіцієнт забезпечення активів 104,45%.
Результати аудиту за травень 2020 року та жовтень 2022 року показують, що біржа має надлишкові активи. Таким чином, Gate.io гарантує своїм користувачам 100% доступ до коштів навіть у разі ажіотажу зняття коштів. Криптобіржа має надлишок активів у своїх активах, щоб платити всім користувачам одночасно.
Повний звіт про перевірки, проведені Armanino, сторонньою аудиторською компанією, можна знайти на офіційних веб-сайтах компанії та Gate.io. Звіт про оцінку також був опублікований на GitHub і може бути доступним для всіх.
Ви можете підтвердити, чи дані дерева Merkle, отримані під час процесу аудиту, були підроблені. Це можна зробити, використовуючи дані для входу. Ось кроки, щоб перевірити, чи перевірено ваш обліковий запис Gate.io.
Зауважте, що ваші дані можуть бути пропущені, якщо ваш обліковий запис був неактивним протягом періоду перевірки. Ви також не матимете даних, якщо ви відкрили обліковий запис після завершення аудиту підтвердження резерву.
Періодична перевірка балансів фінансової установи або торгової компанії має багато переваг, особливо для користувачів криптовалюти. Замість того, щоб покладатися на атестації криптобіржі, перевірка доказів резерву дозволяє клієнтам перевірити фінансовий стан і звіти біржі.
Крім того, із впровадженням дерев Merkle користувачі можуть перевіряти резерви криптографічно, підвищуючи таким чином прозорість. Хоча доказ атестації резерву не повністю обмежує біржі від маніпуляцій з коштами користувачів, він розкриває фінансову ситуацію та претензії біржі. Це також може допомогти користувачам визначити потенційні «червоні прапорці», якщо такі є, і допомогти користувачам прийняти правильне рішення щодо того, яка біржа повинна зберігати свої кошти.
Блог Zebpay: https://zebpay.com/blog/proof-of-reserves
Блог Kraken: https://www.kraken.com/proof-of-reserves
BlockWorks: https://blockworks.co/news/what-are-proof-of-reserves-and-can-they-build-back-trust
Partager
Централізовані та децентралізовані установи відіграють різні ролі в крипто-екосистемі. За допомогою децентралізованих бірж користувачі повністю контролюють свої кошти. З іншого боку, на централізованих біржах користувачі не мають повного контролю, оскільки вони зберігають кошти на біржі. Але як користувачі криптовалюти можуть гарантувати, що їхні кошти не були підроблені, навіть якщо вони зберігаються на централізованій біржі? Проста відповідь – через підтвердження резервів (PoR).
Підтвердження резерву — це перевірка, проведена сторонньою компанією у фінансовій компанії або криптобіржі, щоб перевірити, чи збігається вартість активів у її бухгалтерських книгах із резервами. Сторонній аудитор несе відповідальність за перевірку претензій фінансової установи або біржі. Результати аудиту зазвичай публікуються у відкритому доступі та стають доступними для користувачів.
У криптоекосистемі централізовані біржі зберігають кошти користувачів. Сума коштів, які зберігаються на біржі, завжди повинна дорівнювати чи перевищувати чисту вартість активів, розміщених користувачами. Щоб підтвердити це, біржа зазвичай запрошує сторонню аудиторську компанію для перевірки своїх претензій.
Роль аудиторської компанії або фірми полягає в тому, щоб знайти потенційні лазівки в балансі біржі або перевірити точність претензій біржі. Однією з таких аудиторських організацій, відповідальних за перевірку фінансового стану криптобіржі, є Armanino LLP. Armanino є провідною аудиторською фірмою в Сполучених Штатах. Gate.io та багато інших відомих криптобірж використовують Armanino для аудиту. Для точного аудиту підтвердження запасів біржі зазвичай реалізується метод дерева Меркла.
Armanino — бухгалтерська та аудиторська фірма, заснована в 1953 році. Штаб-квартира компанії розташована в США і є однією з найбільших незалежних бухгалтерських та аудиторських фірм у Штатах.
Armanino стала першою аудиторською компанією, інтегрованою з Trust Explorer для мережевого аудиту. Таким чином, користувачі можуть перевірити підтвердження резерву біржі в режимі реального часу, що робить модель аудиту Armanino на 100% прозорою.
Наразі Armanino обслуговує понад 7000 клієнтів у понад 100 країнах світу. Минулого року Armanino LLP отримала понад 25 нагород за ефективність у своїй галузі. Безсумнівно, довголіття Armanino та його висока репутація спонукали провідні криптовалютні біржі, такі як Gate.io, прийняти її аудиторські послуги.
Дерево Merkle — це криптографічний хеш, який унікальним чином представляє повну колекцію менших бітів даних у ланцюжку. Іншими словами, це криптографічний спосіб точного групування маленьких бітів даних без шкоди для конфіденційності. Подібно до того, як буквальне дерево має листя, гілки та коріння, дерево Меркла має менші компоненти – листя або вузли, гілки та корінь Меркла.
За допомогою дерев Merkle можна підтверджувати баланси користувачів. Ось як це працює:
Хоча кроки, вжиті для успішного аудиту, є комплексними, це приносить користь клієнтам і криптобіржі. Ось деякі переваги виконання перевірки резервів:
Хоча перевірка доказів резерву сприяє прозорості, вона все ж має деякі обмеження. Ось деякі з обмежень:
Gate.io зберігає свій резерв у біткойнах та ефірах. Це найбільші за популярністю та часткою ринку криптовалюти. Що ще важливіше, BTC і ETH є високоліквідними або їх легко продати порівняно з багатьма іншими криптовалютами.
Резервні активи повинні мати профіль високої ліквідності. Це полегшить користувачам продаж своїх активів у разі подій «Чорний лебідь». Крім біткойна та ефіру, USDT, USDC і DAI також можуть служити резервними активами.
Біржі також можуть зберігати альткойни з меншою капіталізацією у своїх резервах, але рекомендується зберігати їх у невеликих кількостях, щоб уникнути величезних втрат у разі стрімкого виходу.
Джерело: Gate.io Proof-of-Reserves Assessment Report
Gate.io є однією з найбільших криптовалютних бірж у світі та стала першою основною біржею, яка подала аудит PoR. У травні 2020 року Armanino LLP провела аудит резервів Gate.io і виявила, що активи Gate.io перевищують його зобов’язання на 4%. Таким чином, на Gate.io припало 104% BTC від загальної кількості клієнтських депозитів, що дало біржі хороші фінансові показники.
Останній аудит резервів Gate.io, проведений Арманіно, був проведений у жовтні 2022 року. При висоті блоку BTC 759290 Gate.io мав коефіцієнт забезпечення активів 107,79% для Bitcoin. При висоті блоку ETH 15778435 Gate.io мав коефіцієнт забезпечення активів 104,45%.
Результати аудиту за травень 2020 року та жовтень 2022 року показують, що біржа має надлишкові активи. Таким чином, Gate.io гарантує своїм користувачам 100% доступ до коштів навіть у разі ажіотажу зняття коштів. Криптобіржа має надлишок активів у своїх активах, щоб платити всім користувачам одночасно.
Повний звіт про перевірки, проведені Armanino, сторонньою аудиторською компанією, можна знайти на офіційних веб-сайтах компанії та Gate.io. Звіт про оцінку також був опублікований на GitHub і може бути доступним для всіх.
Ви можете підтвердити, чи дані дерева Merkle, отримані під час процесу аудиту, були підроблені. Це можна зробити, використовуючи дані для входу. Ось кроки, щоб перевірити, чи перевірено ваш обліковий запис Gate.io.
Зауважте, що ваші дані можуть бути пропущені, якщо ваш обліковий запис був неактивним протягом періоду перевірки. Ви також не матимете даних, якщо ви відкрили обліковий запис після завершення аудиту підтвердження резерву.
Періодична перевірка балансів фінансової установи або торгової компанії має багато переваг, особливо для користувачів криптовалюти. Замість того, щоб покладатися на атестації криптобіржі, перевірка доказів резерву дозволяє клієнтам перевірити фінансовий стан і звіти біржі.
Крім того, із впровадженням дерев Merkle користувачі можуть перевіряти резерви криптографічно, підвищуючи таким чином прозорість. Хоча доказ атестації резерву не повністю обмежує біржі від маніпуляцій з коштами користувачів, він розкриває фінансову ситуацію та претензії біржі. Це також може допомогти користувачам визначити потенційні «червоні прапорці», якщо такі є, і допомогти користувачам прийняти правильне рішення щодо того, яка біржа повинна зберігати свої кошти.
Блог Zebpay: https://zebpay.com/blog/proof-of-reserves
Блог Kraken: https://www.kraken.com/proof-of-reserves
BlockWorks: https://blockworks.co/news/what-are-proof-of-reserves-and-can-they-build-back-trust