Après des années de développement rapide, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) est devenu un pilier inébranlable de l'innovation dans l'industrie de la cryptographie et gagne progressivement une acceptation grand public. Cependant, le jargon complexe et les processus opérationnels complexes présentent des barrières d'entrée significatives pour de nombreuses personnes, décourageant finalement leur participation.

L'émergence de DeFAI - qui intègre la technologie de l'intelligence artificielle (IA) avec la finance décentralisée (DeFi) - a ouvert de nouvelles possibilités pour l'adoption à grande échelle de DeFi. Selon les données de CoinGecko, malgré la liquidation sévère du marché actuel de la cryptomonnaie et une réduction générale des prix des jetons de moitié par rapport aux niveaux de mi-janvier, la capitalisation boursière totale du secteur DeFAI reste d'environ 1,2 milliard de dollars. Cet article fournira un bref aperçu de la définition de DeFAI et de ses avantages tout en résumant les principales catégories de secteurs et les projets remarquables qui méritent l'attention à ce stade.

Vue d'ensemble de DeFAI

Comme son nom l'indique, DeFAI combine la finance décentralisée (DeFi) avec l'intelligence artificielle (IA). Il permet aux utilisateurs d'effectuer des opérations DeFi complexes - telles que le pontage inter-chaînes, le jalonnement et la fourniture de liquidités - en utilisant des commandes simples en langage naturel. Cela abaisse la barrière à l'entrée pour les utilisateurs et améliore considérablement la sécurité, l'efficacité et les capacités de prise de décision.

Voici les principaux avantages de DeFAI :

1) Abaisser les barrières à l'entrée des utilisateurs
DeFAI simplifie les processus DeFi complexes grâce à la technologie d'abstraction. Les utilisateurs n'ont plus besoin de comprendre des termes techniques tels que le glissement, les frais de gaz, les transactions inter-chaînes ou les pools de liquidités. Au lieu de cela, ils peuvent exécuter des opérations avec des instructions simples en langage naturel. Par exemple, un utilisateur peut simplement taper : "Utiliser 1000 USDC sur Ethereum pour acheter le Token A sur Solana." Le système se chargera alors automatiquement de toutes les étapes nécessaires, telles que le pont inter-chaînes, le paiement des frais de gaz et la conversion des jetons.

2) Amélioration de la sécurité
DeFAI exploite la vérification automatisée et l'exécution de contrats intelligents pour minimiser les risques découlant d'erreurs utilisateur (par exemple, entrer une adresse incorrecte) ou d'attaques malveillantes (par exemple, les logiciels malveillants du presse-papiers). Par exemple, les outils DeFAI peuvent vérifier automatiquement les adresses de portefeuille et gérer les détails techniques en arrière-plan pour garantir la sécurité des transactions.

3) Améliorer la prise de décision
DeFAI agrège en temps réel les données de plusieurs sources sur Gate.io pour fournir aux utilisateurs des informations précieuses sur le marché, leur permettant de prendre des décisions d'investissement plus éclairées. Certains outils DeFAI peuvent consolider à la fois des données on-chain et off-chain, telles que le volume de transactions et le sentiment des médias sociaux, et alerter les utilisateurs sur des fluctuations de marché inhabituelles.

4) Promouvoir l'adoption et l'innovation de la DeFi
En simplifiant l'expérience utilisateur et en améliorant l'efficacité, DeFAI peut attirer plus de participants à l'écosystème DeFi. Avec l'intégration approfondie de la DeFi et de l'IA, on s'attend également à ce qu'elle inspire de nouveaux produits et services financiers, tels que l'optimisation automatisée des rendements et l'arbitrage entre chaînes, injectant ainsi une plus grande vitalité dans l'espace DeFi.

Présentation du projet DeFAI

Les projets DeFAI en sont encore à l'étape de la preuve de concept, la technologie et les produits nécessitant des améliorations supplémentaires. Sur la base des fonctionnalités de base, ces projets peuvent généralement être classés en trois grands types : Couche d'abstraction, Investissement automatisé et Analyse & Prédiction du marché. Voici quelques projets remarquables classés en conséquence :

Couche d'abstraction

Abstraction Layer AI vise à simplifier les opérations complexes de DeFi en les regroupant dans des interfaces intuitives et conviviales, permettant aux utilisateurs d'interagir avec DeFi grâce à des commandes en langage naturel. Cette approche est cruciale pour stimuler l'adoption à grande échelle de DeFi et constitue actuellement le principal objectif de la plupart des projets DeFAI. Les projets de couche d'abstraction notables incluent :

• Hey Anon ($ANON)

Hey Anon est un protocole DeFi IA qui intègre l'IA conversationnelle avec plusieurs flux d'informations (par exemple, X, Telegram, Discord, Gitbook) pour aider les utilisateurs à exécuter des opérations DeFi complexes telles que le pontage, le jalonnement et le prêt.

La plateforme a lancé un agent IA appelé Gemma, qui fournit des informations sur le sentiment social des cryptos et les analyses de la valeur totale bloquée (TVL). De plus, l'équipe a introduit le framework Automate, permettant aux développeurs de construire des applications DeFAI. Début février, Hey Anon a publié sa version bêta publique (v0.1), prenant en charge des protocoles comme Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero, et Pyth, ainsi que des blockchains telles qu'Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum, et BNB Chain.

Hey Anon a été fondé par Daniele Sestagalli, qui a également fondé le DAO Wonderland, le protocole de prêt de stablecoin inter-chaîne Abracadabra, et Popsicle Finance.

$ANON est le jeton principal de l'écosystème Hey Anon, avec un approvisionnement total de 21 millions de jetons. La distribution comprend 50% alloués à l'ICO, 30% détenus par l'équipe et 20% réservés au trésor. Les jetons seront entièrement débloqués après quatre ans. $ANON est crucial pour accéder aux fonctionnalités de la plateforme et participer à la gouvernance de l'écosystème (par exemple, droits de proposition, vote). Au 25 février, la capitalisation boursière circulante de $ANON est d'environ 86 millions de dollars.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain est un réseau de moteur d'agent basé sur Solana qui permet aux utilisateurs de créer et d'interagir avec des agents IA à travers un langage naturel. La plateforme prend en charge des fonctions de base telles que la gestion de portefeuille, l'émission de jetons, le trading, la création de NFT et le staking. Griffain propose deux types d'agents distincts : des agents personnels pour les utilisateurs individuels et des agents spéciaux pour des tâches spécifiques, comme des agents Sniper qui automatisent le trading de jetons sur pump.fun.

Source : griffain.com

Fondé par Tony Plasencia, Griffain a été initialement proposé lors d'un hackathon Solana et a reçu le soutien du fondateur de Solana, Anatoly Yakovenko. Plasencia est également le fondateur de Underdog Protocol et Blink.fun.

L'écosystème Griffain se compose de trois jetons clés : $SOL pour les frais de gaz, $USDC pour l'achat d'énergie pour interagir avec les agents (1 énergie = 1 USDC ≈ 100 messages), et $GRIFFAIN qui permet aux détenteurs de débloquer des fonctionnalités premium. $GRIFFAIN a un approvisionnement initial maximal de 1 milliard de jetons, émis sur Solana. Sa capitalisation boursière circulante actuelle est d'environ 52 millions de dollars.

• Orbit ($GRIFT)

Orbit est une plateforme DeFi complète qui permet aux utilisateurs d'interagir avec les services DeFi en utilisant des instructions simples. Il prend en charge des fonctions telles que le swapping, le bridging, le staking, l'optimisation du rendement et le prêt. Orbit s'est intégré avec succès à plus de 100 blockchains et des milliers de protocoles DeFi, garantissant une compatibilité transparente entre les chaînes.

$GRIFT a un approvisionnement total de 1 milliard de jetons, dont 88% sont actuellement en circulation. Les 12% restants sont alloués aux pools de liquidité, au trésor, à la communauté, à l'équipe et aux investisseurs, avec un déverrouillage complet prévu dans les 12 prochains mois. La capitalisation boursière circulante actuelle de $GRIFT est d'environ 13,15 millions de dollars.

Les détenteurs de $GRIFT bénéficient d'avantages exclusifs tels que l'accès à des fonctionnalités premium, des événements communautaires et des mises à niveau de produits. De plus, l'équipe alloue 30 à 50% des revenus nets au rachat de jetons $GRIFT sur le marché ouvert pour les redistribuer aux détenteurs.

• Neur ($NEUR)

Neur est une application full-stack AI open source conçue pour la blockchain Solana. Son interface intelligente permet aux utilisateurs de créer des agents AI personnalisés et d'automatiser les opérations on-chain, facilitant les interactions transparentes avec les protocoles DeFi, les NFT et d'autres services on-chain.

$NEUR a un approvisionnement initial maximum de 1 milliard de jetons, dont 90% sont déjà en circulation, 7% brûlés de manière permanente, et les 3% restants réservés aux récompenses communautaires et aux contributions open-source, devant être débloqués dans les 12 prochains mois. La capitalisation boursière circulante actuelle de $NEUR est d'environ 4,71 millions de dollars.

• Ardoise

Slate est un agent IA universel et une couche d'infrastructure de connexion d'agent qui automatise les actions on-chain via des commandes en langage naturel. Pour garantir la sécurité des fonds, Slate utilise l'architecture de portefeuille intégrée de Privy, qui divise la clé privée en trois parts distinctes (partage de l'appareil, partage d'authentification et partage de récupération) qui sont recombinées lors de l'exécution de la transaction. Slate prend actuellement en charge plus de 50 protocoles, dont Eigenlayer, Jumper, Lido et Pendle, ainsi que plus de 10 blockchains, telles que Arbitrum, Base, Mode et Ethereum. Notamment, Slate prend en charge exclusivement l'écosystème Hyperliquid.

Source: slate.ceo

Slate a également introduit plusieurs agents de traitement de l'information de plateforme sociale, tels que le Slate IPA, qui aide les utilisateurs à surveiller des mentions spécifiques (par exemple, des symboles de jetons, des adresses de contrats ou des liens) dans des groupes Telegram sélectionnés et envoie des alertes en temps opportun. Actuellement, Slate n'a pas encore émis de jeton, et les utilisateurs doivent demander l'accès.

2) Investissement automatisé

Comparé aux robots de trading traditionnels, qui s'appuient sur des comportements prédéfinis et une logique statique définie par leurs créateurs, les agents de trading autonomes basés sur l'IA peuvent apprendre et s'adapter en continu dans des environnements dynamiques, ce qui leur permet de prendre des décisions plus éclairées. Plusieurs équipes explorent activement ce domaine prometteur.

• Almanac

Almanak est une plateforme centrée sur l'agent IA qui permet aux utilisateurs de construire, former et gérer des stratégies financières avancées en utilisant des agents de qualité institutionnelle, ce qui permet finalement d'obtenir des rendements plus élevés.

Almanak propose des outils d'infrastructure de stratégie tels que des outils de surveillance du marché, des cadres de développement et une infrastructure d'agent pour aider les utilisateurs à gérer le cycle de vie complet de leurs stratégies - de l'idéation et de la création à l'optimisation et à l'exécution. La plateforme exploite les commentaires des utilisateurs, des milliers de simulations et des conditions en temps réel pour apporter des ajustements automatisés qui correspondent mieux aux objectifs financiers des utilisateurs. Actuellement en phase d'accès anticipé, les utilisateurs doivent postuler pour obtenir l'accès à la plateforme.

Almanak est soutenu par des investisseurs de renom, notamment Hashkey Capital, Matrix Partners et Sparkle Ventures. Bien que la plateforme n'ait pas encore sorti de jeton, son livre blanc décrit un modèle de jeton inspiré par Bittensor et Curve Finance. Le jeton principal proposé, $Almanak, servira de principal incitatif et de jeton de gouvernance, les principaux participants de l'écosystème tels que les contributeurs de stratégie, les gestionnaires d'agents et les fournisseurs de liquidité formant la base d'utilisateurs principale.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (anciennement connu sous le nom de Moon) est une plateforme de création d'agents IA entièrement gérée qui permet aux utilisateurs de construire des agents IA personnalisés pour découvrir, construire et automatiser des stratégies financières on-chain, le tout sans compétences en programmation. Fondée en 2020, Cod3x a depuis lancé plusieurs produits, dont un portefeuille matériel cloud, des composants SDK et l'Interface Agentic. À ce jour, plus de 400 000 agents ont été déployés sur la plateforme.

L'agent IA phare de la plateforme, Big Tony ( @BigTonyXBT), gère activement un portefeuille d'une valeur d'environ 30 000 $ d'actifs. Cet agent exploite des modèles de prévision des prix basés sur l'apprentissage automatique alimenté par le réseau Allora pour mener des transactions autonomes.

$CDX a un approvisionnement total de 100 millions de jetons et prend en charge plusieurs chaînes, y compris Base, Solana et Sophon. Sa capitalisation boursière circulante actuelle est d'environ 8,7 millions de dollars. Les utilisateurs peuvent miser leurs jetons $CDX directement sur la plateforme Cod3x, avec un taux de rendement annuel estimé de 24,75%. En tant que jeton d'utilité principale de la plateforme, $CDX accorde aux détenteurs l'accès aux fonctionnalités de la plateforme, débloque des outils avancés et permet de participer à la gouvernance de l'écosystème.

• Mode ($MODE)

Mode est un blockchain de couche 2 (L2) basé sur Optimism qui intègre plus de 50 applications DeFi avec une valeur totale on-chain dépassant 500 millions de dollars. De plus, Mode est un marché d'agents d'IA axé sur l'économie on-chain, permettant aux utilisateurs de déployer des agents automatisés pour des transactions on-chain, y compris la recherche de MEV, l'arbitrage et l'audit de contrats intelligents pour optimiser les rendements et la liquidité. Au 26 février, Mode a intégré plus de 7 800 agents gérant environ 336 000 dollars d'actifs, y compris des agents phares comme ARMA, développé par Giza, qui se concentre sur l'optimisation des rendements en USDC.

Source : app.mode.network

Mode construit une pile DeFAI avec des composants principaux comprenant:

• Couche d'interface : Permet aux utilisateurs d'exécuter des opérations DeFi et de déployer des contrats via des applications et des agents sur le Terminal Mode AI
• Couche de données: Mode s'appuie sur Bittensor pour développer de manière innovante l'outil Synth, offrant aux agents des capacités de raisonnement probabiliste et des données synthétiques précises
• Couche d'infrastructure : Grâce à des séquenceurs pilotés par l'IA et à l'interopérabilité des super-chaînes, Mode L2 vise à offrir aux utilisateurs une expérience opérationnelle plus sécurisée et rentable.

$MODE a un approvisionnement total de 10 milliards de jetons, avec un approvisionnement en circulation actuel de 2,5 milliards et une capitalisation boursière d'environ 15,8 millions de dollars. La distribution des jetons comprend 35% pour les largages communautaires, 19% pour les investisseurs, 19% pour les contributeurs principaux et 27% pour la fondation et le trésor. La circulation totale des jetons sera achevée d'ici 2027. Les détenteurs de $MODE peuvent mettre en jeu leurs jetons pour des avantages supplémentaires, tels que gagner des jetons $OP et augmenter leurs droits de vote.

3) Analyse du marché et prédiction

En agrégeant des sources de données multidimensionnelles telles que les plateformes de médias sociaux, les forums de la communauté crypto et les données on-chain, ces projets fournissent aux utilisateurs une analyse complète, en temps réel et précise des données et des perspectives de marché, permettant une meilleure compréhension des tendances du marché et des opportunités potentielles.

• aixbt par Virtuals ($AIXBT)

AIXBT est un agent développé sur le protocole Virtuals, conçu comme une plateforme d'intelligence de marché en temps réel. Il agrège les données de Gate.io à partir de plusieurs sources et de plus de 400+ leaders d'opinion clés (KOL) pour capturer le sentiment du marché, fournissant aux utilisateurs des informations en temps réel sur les changements du marché. AIXBT exploite son propre compte X dédié, qui répond automatiquement aux demandes des utilisateurs, offrant une analyse instantanée et des prédictions de prix des jetons. Les utilisateurs détenant plus de 600 000 jetons $AIXBT ont un accès direct au Terminal AIXBT pour des informations avancées.

Récemment, AIXBT a introduit un système à niveaux où les niveaux d'accès et les fonctionnalités sont initialement déterminés par la quantité de jetons détenus. Les niveaux supérieurs offrent plus de privilèges et de fonctionnalités. Les mises à jour futures étendront le système pour inclure des partenariats d'agents et des systèmes de classement basés sur la réputation. $AIXBT a un approvisionnement maximal de 1 milliard de jetons et utilise un mécanisme déflationniste. Actuellement, $AIXBT est disponible sur les réseaux Solana et Base, avec une capitalisation boursière circulante d'environ 170 millions de dollars.

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAO vise à devenir l'indice et la couche de données pour tous les agents d'IA et les projets DeFAI. L'équipe a développé la plateforme cookie.fun, qui exploite l'API Cookie Data Swarm pour fournir aux utilisateurs des données on-chain liées à la crypto, des tendances du marché et des insights sociaux. L'API Cookie Data Swarm est une infrastructure modulaire capable de traiter des téraoctets de données et est conçue pour prendre en charge diverses intégrations d'agents, tels que des agents de trading, des agents communautaires et des agents de recherche.

Source: cookie.fun

Actuellement, cookie.fun a intégré des cadres tels que Virtuals, VVAIFU et Top Hat, permettant le suivi en temps réel de plus de 1 500 agents IA. Selon l'équipe, la plateforme attire actuellement plus de 25 000 utilisateurs uniques par jour.

De plus, l'équipe a lancé le @agentcookiefunagent d'analyse de marché, qui utilise 7% du Cookie Data Swarm pour poster et répondre de manière autonome aux tendances des données des jetons et aux informations du marché. La version 1.0 de la plateforme devrait être publiée au T1, permettant aux utilisateurs de créer des clusters de données personnalisés basés sur des mots-clés ou des domaines d'intérêt spécifiques.

$COOKIE a un approvisionnement initial maximal de 1 milliard de jetons, avec une capitalisation boursière circulante actuelle d'environ 65 millions de dollars. Détenir des jetons $COOKIE permet aux utilisateurs de débloquer des fonctionnalités premium de la plateforme, de participer au jalonnement et de s'engager dans la gouvernance de l'écosystème.

Perspectives et défis

DeFAI démontre un immense potentiel pour remodeler l'industrie financière. Cependant, en tant que secteur émergent encore à ses débuts, DeFAI fait face à plusieurs défis, notamment :

• Complexité technique : l'intégration des technologies IA et blockchain accroît la difficulté de développement, notamment en ce qui concerne les problèmes de compatibilité dans l'architecture technique, l'interopérabilité inter-chaînes et l'équilibre entre la puissance de calcul centralisée et les caractéristiques décentralisées.
• Confidentialité et sécurité des données : D'une part, la nature de "boîte noire" des modèles d'IA peut susciter des préoccupations en matière de transparence et de sécurité, notamment dans les scénarios de gestion d'actifs. D'autre part, la formation et l'application des modèles d'IA impliquent de grands volumes de données utilisateur, posant des défis importants en matière de protection des données.
• Incertitude réglementaire : DeFi et IA sont confrontées à des défis réglementaires, et leur combinaison complique encore davantage le paysage réglementaire.
• Durabilité des modèles tokenomiques : de nombreux projets DeFAI s'appuient sur des incitations en jetons pour attirer les utilisateurs et stimuler la liquidité. Les équipes de projet doivent continuellement améliorer les cas d'utilisation des jetons et leur utilité pour maintenir un attrait à long terme.

Conclusion

Sur le marché du DeFi de plusieurs milliards de dollars, DeFAI en est encore à ses débuts mais présente un potentiel de croissance substantiel. En intégrant de manière transparente la technologie de l'IA à l'écosystème DeFi, DeFAI devrait réduire considérablement les barrières à l'entrée, offrant aux utilisateurs une expérience financière plus sûre, plus efficace et plus intelligente.

Cependant, étant donné que DeFAI est encore un domaine émergent, la grande majorité des projets sur le marché nécessitent du temps pour peaufiner leurs produits, leur technologie et leurs écosystèmes. Pendant cette phase de développement rapide, les utilisateurs, les investisseurs et les acteurs de l'industrie devraient aborder ce secteur innovant avec patience, rationalité et une perspective à long terme.