Título original: Trump Treasury Expands Financial Surveillance
Autor original: Nicholas Anthony
Fuente del texto:
Compilado por Daisy, Mars Financial
El Departamento del Tesoro de Trump amplía la supervisión financiera
Más de un millón de estadounidenses están a punto de enfrentar una nueva ronda de vigilancia financiera. El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro, ha anunciado que el umbral para reportar transacciones en efectivo se reducirá de $10,000 a $200, aplicable a los estadounidenses que residen en 30 códigos postales en California y Texas. La vigilancia financiera en Estados Unidos ha necesitado reformas durante mucho tiempo, pero esta medida va en la dirección equivocada.
FinCEN ha anunciado oficialmente este ajuste temporal de políticas, con el objetivo de "combatir aún más las actividades ilegales y el lavado de dinero de los cárteles de la droga mexicanos y otros criminales en la frontera suroeste de los Estados Unidos." El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró: "Como parte de un esfuerzo gubernamental integral para hacer frente a esta amenaza, [el Departamento del Tesoro] continuará centrándose en el uso de todas las herramientas y autoridades disponibles para identificar y abordar mejor estas actividades delictivas."
A pesar de que este anuncio es decepcionante, no es sorprendente. El vicepresidente de investigación económica y de políticas sociales del Instituto Cato, Alex Nowrasteh, advirtió en febrero que la decisión del presidente Trump de clasificar a los cárteles de la droga como organizaciones terroristas podría tener un impacto negativo en las libertades civiles y en la economía en general. En concreto, Nowrasteh señaló que esta clasificación permitiría al gobierno congelar activos, implementar sanciones de segundo nivel y ejercer un mayor control sobre el sistema financiero.
La parte especialmente preocupante de este anuncio es que el umbral de reporte de transacciones en moneda de 10,000 dólares debería haber sido reformado hace mucho tiempo. Al menos, muchos creen que esta cantidad debería ajustarse según la inflación. Ya sea basado en los informes bajo la Ley de Comercio con el Enemigo de 1945, la implementación de la Ley de Secreto Bancario de 1970, o la regulación de los informes de transacciones en moneda por el Departamento del Tesoro en 1972, es evidente que este sistema de informes se ha salido de control (ver Figura 1).
Fuente: Cálculos del autor basados en datos de la Oficina de Estadísticas Laborales.
Sin embargo, lo que en realidad estamos viendo es un aumento drástico en la supervisión financiera, lo que está empeorando la situación.
Tanto las pandillas como los cárteles de la droga, el crimen organizado no es algo fácil de manejar. Sin embargo, este desafío no significa que los estadounidenses deban ser privados de sus derechos en la búsqueda de la justicia. Como advirtió la organización 'Fight for the Future' al Congreso en 2023, 'si los [criminales] logran persuadir a Estados Unidos para que renuncie a la privacidad como derecho humano y a los principios de la Constitución de Estados Unidos, todos perderemos'. Es cierto cuando el gobierno de Biden intenta monitorear transacciones de tan solo 600 dólares en cuentas bancarias, y sigue siendo válido ahora que el gobierno de Trump está monitoreando transacciones de tan solo 200 dólares.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Las nuevas políticas de supervisión del Departamento del Tesoro de Trump podrían desencadenar una crisis de supervisión financiera
Título original: Trump Treasury Expands Financial Surveillance
Autor original: Nicholas Anthony
Fuente del texto:
Compilado por Daisy, Mars Financial
El Departamento del Tesoro de Trump amplía la supervisión financiera
Más de un millón de estadounidenses están a punto de enfrentar una nueva ronda de vigilancia financiera. El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro, ha anunciado que el umbral para reportar transacciones en efectivo se reducirá de $10,000 a $200, aplicable a los estadounidenses que residen en 30 códigos postales en California y Texas. La vigilancia financiera en Estados Unidos ha necesitado reformas durante mucho tiempo, pero esta medida va en la dirección equivocada.
FinCEN ha anunciado oficialmente este ajuste temporal de políticas, con el objetivo de "combatir aún más las actividades ilegales y el lavado de dinero de los cárteles de la droga mexicanos y otros criminales en la frontera suroeste de los Estados Unidos." El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró: "Como parte de un esfuerzo gubernamental integral para hacer frente a esta amenaza, [el Departamento del Tesoro] continuará centrándose en el uso de todas las herramientas y autoridades disponibles para identificar y abordar mejor estas actividades delictivas."
A pesar de que este anuncio es decepcionante, no es sorprendente. El vicepresidente de investigación económica y de políticas sociales del Instituto Cato, Alex Nowrasteh, advirtió en febrero que la decisión del presidente Trump de clasificar a los cárteles de la droga como organizaciones terroristas podría tener un impacto negativo en las libertades civiles y en la economía en general. En concreto, Nowrasteh señaló que esta clasificación permitiría al gobierno congelar activos, implementar sanciones de segundo nivel y ejercer un mayor control sobre el sistema financiero.
La parte especialmente preocupante de este anuncio es que el umbral de reporte de transacciones en moneda de 10,000 dólares debería haber sido reformado hace mucho tiempo. Al menos, muchos creen que esta cantidad debería ajustarse según la inflación. Ya sea basado en los informes bajo la Ley de Comercio con el Enemigo de 1945, la implementación de la Ley de Secreto Bancario de 1970, o la regulación de los informes de transacciones en moneda por el Departamento del Tesoro en 1972, es evidente que este sistema de informes se ha salido de control (ver Figura 1).
Fuente: Cálculos del autor basados en datos de la Oficina de Estadísticas Laborales.
Sin embargo, lo que en realidad estamos viendo es un aumento drástico en la supervisión financiera, lo que está empeorando la situación.
Tanto las pandillas como los cárteles de la droga, el crimen organizado no es algo fácil de manejar. Sin embargo, este desafío no significa que los estadounidenses deban ser privados de sus derechos en la búsqueda de la justicia. Como advirtió la organización 'Fight for the Future' al Congreso en 2023, 'si los [criminales] logran persuadir a Estados Unidos para que renuncie a la privacidad como derecho humano y a los principios de la Constitución de Estados Unidos, todos perderemos'. Es cierto cuando el gobierno de Biden intenta monitorear transacciones de tan solo 600 dólares en cuentas bancarias, y sigue siendo válido ahora que el gobierno de Trump está monitoreando transacciones de tan solo 200 dólares.