He visto a demasiada gente emocionarse al máximo cuando tiene decenas de miles de euros de ganancias flotantes en su cuenta, para acabar perdiendo todo el capital poco después.

Lo más aterrador es que este proceso no es un colapso instantáneo: el mercado te da hasta tres oportunidades para salir, pero siempre piensas “voy a esperar un poco más”.

Conozco a un amigo que, a finales de 2022, invirtió 10.000 euros para comprar BTC en el fondo, a un precio de 17.000 dólares. En marzo de 2024, cuando BTC subió a 73.000, su cuenta se disparó hasta 43.000, con unas ganancias flotantes de más de 3 veces.

En ese momento le aconsejé que, al menos, asegurara una parte. Pero él: “Solo se ha multiplicado por 4, voy a esperar a que BTC suba a 100.000 dólares”. No movió ni un dedo.

¿El resultado? En agosto el mercado corrigió, BTC bajó a 49.000, su cuenta se redujo a 29.000, y perdió más de la mitad de sus ganancias. Aunque estaba nervioso, seguía diciendo: “Seguro que vuelve a subir”.

En noviembre, con el nuevo impulso alcista, BTC realmente superó los 100.000 dólares y su cuenta recuperó hasta 59.000. Ahora se sentía aún más confiado: “¡El siguiente objetivo son 150.000!” ¿Y ahora qué? BTC ha corregido a 91.000, y su cuenta ha vuelto a 53.000. Hace unos días vino a preguntarme: “Si acerté la tendencia alcista, ¿por qué no he ganado dinero?”

La respuesta es clara:

Mentalidad de apostador con todo el capital, sin ninguna noción de gestión de posiciones. Los minoristas siempre se fijan en “cuánto pueden comprar”, mientras que los veteranos primero calculan “cuánto deben reservar”. Fíjate en las instituciones: incluso en operaciones a plena posición, mantienen un 30% en efectivo, mientras que los minoristas prefieren ir all-in e incluso se atreven a apalancarse.

Después le enseñé tres reglas básicas para sobrevivir, y ahora las comparto aquí:

**Primera regla: Método de entrada 333**
Divide la compra en tres tandas en la zona baja, invirtiendo 1/3 del capital en cada una. Por ejemplo, cuando compré BTC en el fondo en 2022, tenía una posición total de 15.000: compré 5.000 a 17.000, añadí otros 5.000 si bajaba a 16.200, y los últimos 5.000 cuando subió de nuevo a 17.500. El coste medio fue de 16.900, mucho más seguro que entrar todo de una vez.

**Segunda regla: Regla de posición 721**
Mantén un 70% de la posición a largo plazo, utiliza un 20% para hacer trading y reducir el coste, y reserva un 10% como fondo de emergencia para cisnes negros. Así, cuando los demás venden en pánico, tú tienes liquidez para comprar.

**Tercera regla: Regla de toma de ganancias 251**
Cuando suba el doble, vende el 20% para recuperar el capital; si sube 5 veces, vende el 50% para asegurar beneficios; si sube 10 veces, liquida todo y asegúrate la ganancia.

Alguien puede preguntar: “Si solo tengo 1.000 euros de capital, ¿también debo dividir las compras?” ¡Aún más necesario! El capital pequeño no soporta errores. Si ya estás a plena posición, haz trading para reducir el coste: cuando suba un 10%-15%, vende el 20% y recomprar tras la corrección, ajustando poco a poco a la estructura 721.

Estos métodos suenan sencillos, pero lo difícil es resistir la avaricia. Recuerda una cosa: primero sobrevive, solo así tendrás la oportunidad de ganar mucho dinero.