Siete asociaciones del sector emiten advertencias sobre riesgos: precaución ante la captación ilegal de fondos, esquemas piramidales y fraudes bajo el pretexto de criptomonedas.

La noche del 5 de diciembre, la Asociación de Internet Financiera de China, junto con varias asociaciones, publicó conjuntamente el “Aviso sobre la prevención de riesgos relacionados con actividades ilegales vinculadas a criptomonedas y otros activos”, advirtiendo sobre los riesgos de los tokens sin respaldo (aircoins), los tokens de activos del mundo real y la minería, entre otras actividades relacionadas con criptomonedas. Se insta al público a reforzar su conciencia y capacidad de identificación de riesgos, proteger su “bolsillo” y abstenerse de participar en actividades relacionadas con criptomonedas, tokens de activos del mundo real, así como en actividades de recaudación ilegal de fondos y emisión ilegal de valores bajo la excusa de la “minería” de criptomonedas.

A continuación, el texto completo del aviso de riesgo:

Recientemente, los conceptos relacionados con criptomonedas han cobrado fuerza con rapidez. Algunos delincuentes aprovechan la ocasión para promover actividades especulativas y de intercambio, llevando a cabo recaudaciones ilegales de fondos y estafas piramidales bajo el pretexto de stablecoins, tokens sin respaldo (como Pi Coin), tokens de activos del mundo real (RWA), y “minería”. Además, utilizan criptomonedas para transferir ganancias delictivas, lo que perjudica gravemente la seguridad patrimonial del público y altera el orden económico y financiero. Para implementar los requisitos de anuncios como el “Aviso sobre la prevención de riesgos de financiación mediante emisión de tokens” y el “Aviso sobre la prevención y tratamiento de riesgos de especulación con criptomonedas” emitidos por el Banco Popular de China, la Administración Nacional de Regulación Financiera, la Comisión Reguladora de Valores de China, entre otros, y cumplir con el espíritu de las reuniones de coordinación para combatir la especulación con criptomonedas, la Asociación de Internet Financiera de China, la Asociación Bancaria de China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Fondos de Inversión de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas Cotizadas de China y la Asociación de Pagos y Compensación de China, emiten conjuntamente el siguiente aviso de riesgos:

I. Comprender correctamente la naturaleza de las criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas

Las criptomonedas no son emitidas por autoridades monetarias, no son moneda de curso legal, no gozan del mismo estatus legal que la moneda de curso legal y no pueden circular ni utilizarse como moneda en China. Entre ellas, los tokens sin respaldo como Pi Coin carecen de innovación técnica sustancial, no tienen escenarios comerciales ni valor claros, su mecanismo de emisión y operación es opaco, presentan graves problemas de fraude y manipulación de mercado y suelen ser utilizados para actividades de estafa piramidal y fraude. Las stablecoins, por su parte, actualmente no cumplen eficazmente con los requisitos de identificación de clientes, prevención de lavado de dinero, entre otros, y corren el riesgo de ser utilizadas para lavado de dinero, estafas de recaudación de fondos y transferencias transfronterizas ilegales. La tokenización de activos del mundo real implica la emisión de tokens (o derechos similares a tokens) u otros certificados de deuda para actividades de financiación y negociación, lo que conlleva múltiples riesgos, incluidos riesgos de activos falsos, quiebra empresarial, especulación, etc.; actualmente, las autoridades financieras chinas no han aprobado ninguna actividad de tokenización de activos del mundo real.

Las instituciones y personas dentro del territorio nacional que participen en actividades de intercambio entre moneda legal y criptomonedas, emisión y financiación de tokens de activos del mundo real, entre otras, incurren en actividades financieras ilegales como la emisión ilegal de valores, recaudación ilegal de fondos, emisión pública de valores sin autorización y operación ilegal de futuros. Los proveedores extranjeros de servicios de criptomonedas y tokens de activos del mundo real que ofrezcan servicios directa o indirectamente dentro de China también incurren en actividades financieras ilegales. El personal local de estos proveedores extranjeros, así como las instituciones y personas que, con conocimiento o debiendo conocer la naturaleza de estos servicios, los faciliten, serán responsables conforme a la ley.

II. Las instituciones relevantes no deben realizar actividades relacionadas con criptomonedas o tokens de activos del mundo real

Ninguna unidad miembro podrá participar en la emisión o negociación de criptomonedas o tokens de activos del mundo real dentro de China, ni proporcionar directa o indirectamente servicios relacionados para la emisión o negociación de estos activos. Las entidades bancarias y de pago no podrán prestar servicios para actividades relacionadas con la emisión o negociación de criptomonedas o tokens de activos del mundo real en el país, ni ofrecer ningún tipo de servicio financiero o apoyo crediticio a empresas o proyectos de “minería” de criptomonedas. Deberán realizar una debida diligencia estricta del cliente, evaluar a tiempo la posible implicación en transacciones de criptomonedas, tokens de activos del mundo real o riesgos de lavado de dinero, y asegurar que sus actividades cumplen con los requisitos regulatorios, tomando medidas y reportando a las autoridades ante la detección de indicios sospechosos. Las empresas miembros de valores, fondos y futuros no podrán prestar servicios para la emisión o negociación en el país de criptomonedas, tokens de activos del mundo real ni productos financieros relacionados. Las empresas miembros de plataformas de internet no podrán ofrecer ningún tipo de servicio de marketing, promoción, tecnología de la información u otros para actividades de emisión o negociación de criptomonedas o tokens de activos del mundo real en el país, y deberán realizar un estricto control de conformidad sobre la información publicada en sus plataformas. Todas las entidades miembros deben llevar a cabo advertencias y formación sobre los riesgos de criptomonedas y tokens de activos del mundo real, recordando al público que distinga los riesgos y se mantenga alejado de actividades ilegales.

III. El público debe estar altamente alerta ante cualquier forma de actividad relacionada con criptomonedas o tokens de activos del mundo real

El precio de las criptomonedas es extremadamente volátil y suele utilizarse para la especulación y actividades ilegales como estafas piramidales. Se insta al público a reforzar su conciencia y capacidad de identificación de riesgos, proteger su “bolsillo” y abstenerse de participar en actividades relacionadas con criptomonedas, tokens de activos del mundo real, así como en actividades de recaudación ilegal de fondos y emisión ilegal de valores bajo la excusa de la “minería” de criptomonedas. Manténgase alejado de las criptomonedas y tokens de activos del mundo real para evitar verse involucrado en actividades delictivas. Sea cauteloso ante la incorporación a grupos que promuevan criptomonedas o tokens de activos del mundo real, desconfíe de la publicidad falsa que prometa rendimientos históricos, sugerencias de compra/venta o perspectivas especulativas, y rechace hacer clic en enlaces, códigos QR u otros canales de acceso a plataformas extranjeras de trading de criptomonedas o tokens de activos del mundo real. Si detecta cualquier indicio de actividades relacionadas, repórtelo de inmediato a las autoridades regulatorias pertinentes y, en caso de sospecha de delito, denúncielo a la policía.