حسب تقرير استوديو نيتيزن لتنقية المياه، تم اعتقال وانقاذ العملاق لغسيل الأموال فى سنغافورة وانقاذه في مونتينيجرو أو إمكانية ترحيله إلى الصين. تم تأكيد أن شريك وانقاذ العملاق سو ويى اي هو العقل المدبر للمنصة الإحتيالية AAX للعملات المشفرة في هونج كونج، حيث تم اعتقال سو ويى اي في يوليو 2024 من قبل شرطة هونج كونج.
حدث منصة AAX
Atom Asset (AAX) هو واحد من أكبر بورصات العملات المشفرة في هونغ كونغ، حيث كان يمتلك أكثر من 2 مليون مستخدم. في 13 نوفمبر 2022، بعد يومين فقط من تقديم بورصة العملات المشفرة FTX لإفلاسها، قامت AAX أيضًا بإيقاف السحب نتيجة تعرضها لمخاطر الشركاء ومسحت جميع القنوات الاجتماعية. في البداية، عزا AAX التجميد إلى تدابير الأمان المتخذة ضد الهجمات الضارة المزعومة.
في 15 نوفمبر 2022، أصدرت منصة AAX بيانًا تعلن فيه أنها بحاجة إلى القيام بصيانة لمنصتها، حيث سيتم تعليق عمليات السحب مؤقتًا وسيتم تصفية المشتقات تلقائيًا. بعد ذلك، توقفت AAX عن تشغيل المنصة وتحديث وسائل التواصل الاجتماعي. قامت بعض منصات تحليل مكافحة غسيل الأموال بإجراء دراسة متعمقة لنشاط محافظ AAX على السلسلة اللامركزية، حيث تم نقل جميع 25100 عملة ETH، حيث تم تحويل جزء من ETH إلى USDT، ثم تم نقل الأموال إلى سلاسل كتل مختلفة عبر Cross Bridge. وفقًا لبعض التقارير الإعلامية، يحتفظ مؤسس المنصة بمفتاح خاص يمتلك صلاحيات الوصول إلى أموال المستخدمين ومحافظ المنصة.
*الصورة مأخوذة من منصة Beosin KYT لمكافحة غسيل الأموال
يبدو أن اعتقال وانغ شومين هذه المرة يتعلق بأكبر قضية غسيل أموال في سنغافورة، فلماذا تصبح العملات المشفرة بشكل متكرر أداة "غسيل الأموال"؟
لماذا أصبحت العملات المشفرة أداة لغسيل الأموال؟
تُستخدم العملات المشفرة كأداة لغسيل الأموال لأسباب تتعلق بتقنيتها (فكرة اللامركزية، الهوية المجهولة)، وأدوات السلاسل (خلاطات العملات، جسور التبادل المشترك)، وقيمتها (القابلية للتبادل مع العملات القانونية، القوة الشرائية)، وهذه العوامل لا يمكن فصلها عن بعضها البعض.
(أ) الخصائص التكنولوجية مثل اللامركزية والتجهيز يوفران وسائل ملائمة لغسيل الأموال
تعتمد عملات التشفير عادةً على شبكة موزعة للحفاظ على سجلات التداول دون الاعتماد على البنوك المركزية أو الهيئات الحكومية. تقوم هذه السمة اللامركزية بإقصاء الجهات الثالثة، خاصة الهيئات الحكومية، مما يجعل تداول العملات المشفرة أكثر سهولة ومرونة. ومع ذلك، يقوم هذا أيضًا بضعف إشراف المؤسسات المالية التقليدية، مما يوفر سهولة في القيام بأنشطة غسيل الأموال.
على الرغم من أن التداول على السلسلة يمكن العثور عليه علنا، إلا أن تداول العملات المشفرة يتم عبر عنوان المحفظة، دون الحاجة إلى ربط الهوية الحقيقية. إذا تم الحصول على عملات مشفرة عبر قنوات غير KYC (مثل التداول خارج البورصة، وتحويل المحافظ الباردة، إلخ)، فإنه من الصعب تتبع مالكي العملات المشفرة. هذه الخاصية المتعلقة بالهوية المجهولة تجعل من الصعب تتبع هوية الطرفين في التداول، مما يوفر شرطًا طبيعيًا للغسيل الأسود.
(二) بعض الأدوات على السلسلة تساعد في إخفاء مصدر وجهة الأموال
يقوم خلاط العملات (مثل Tornado Cash و Blender.io وغيرها) بمزج أموال المستخدمين مرة أخرى وإعادة توزيعها لقطع مصدر الأموال. بينما يقوم الجسر العابر للسلاسل (مثل Axelar) بنقل الأصول إلى سلاسل كتل مختلفة لتحويل الأصول وتبادلها، على سبيل المثال، من شبكة سلاسل كتل ذات إشراف فضفاض إلى شبكة أخرى ثم استخدام بروتوكول الخصوصية (مثل Aztec) لإخفاء تفاصيل المعاملة، مما يؤدي إلى تشكيل حواجز متعددة للتعتيم مما يسمح بالهروب من تتبع الإشراف والإدارة القانونية. هذه الأدوات تجعل من الأسهل إخفاء عمليات غسيل الأموال.
(ثالثًا) لدى العملات المشفرة القدرة على تبادل القيمة مع العملات القانونية
بعض الدول والمناطق تعترف بالعملات المشفرة كأداة دفع قانونية، وحتى الآن لم يتم تطبيق معايير موحدة للرقابة عليها على مستوى العالم. هذا يسمح للعملات المشفرة بالتداول عبر الحدود الوطنية بحرية، دون حاجة لموافقة جهة خارجية. وهذا يتيح للعملات المشفرة التحويل بحرية من دولة إلى أخرى (تحويل نقدي عبر الحدود)، متجنبة الرقابة على صرف العملات الأجنبية ومخاطر سعر الصرف. تتمتع العملات المشفرة بقدرة على تبادلها بالعملات القانونية، مما يتيح تحويل العملات المشفرة بسهولة إلى عملات قانونية، وبالتالي تحقيق تبييض الأموال وتشريعها.
تُستغل العملات المشفرة بسهولة من قبل المُغسلين نظرًا لخصائصها التقنية الفريدة وآليات عملها. يتطلب الأمر تعزيز وعي المستخدمين بمخاطرهم وتعزيز القدرة على التعرف التقني والوقاية، بالإضافة إلى اتخاذ تدابير مثل تعزيز التعاون الدولي والجهود التنظيمية لمكافحة الأنشطة الإجرامية.
الفرق بين غسيل الأموال وتقديم المساعدة وإخفاء الجريمة
في تداول العملات المشفرة، كيف يمكن التمييز بين جريمة تقديم المساعدة في تحويل عنوان المحفظة وجريمة إخفاء الدخل المحرم؟ هل شراء العقارات بالعملات المشفرة التي حصلت عليها بطرق غير قانونية يشكل جريمة غسيل أموال؟ هذا النوع من السلوك يثير غالبًا الجدل لأنه يتضمن عناصر عدة جرائم في نفس الوقت. مثل: في أي مرحلة من سلسلة الجريمة وقعت الجريمة (قبل تنفيذها / بعد تنفيذها)؟ مدى الوعي بالجريمة السابقة (تقدير عام / تقدير محدد)؟ هل الأموال تندرج ضمن دخل جريمة معينة (مثل الفئات السبع لجريمة غسيل الأموال)؟ من منظور نظام القانون الجنائي في بلادنا، يعتبر الثلاث جرائم استجابة للتعامل مع الدخل الجريمة، ويمكننا التمييز بينها من خلال الأبعاد التالية:
كيف يمكن لموفري خدمات العملات المشفرة الوقاية من مخاطر القانون المتعلقة بغسيل الأموال
متطلبات التحقق من الهوية تتطلب التحقق الفعال من هوية العميل، بما في ذلك ولكن لا تقتصر على التحقق من الوثائق الشخصية ومعلومات الاتصال وأغراض المعاملات. يُحظر الحسابات المجهولة ويُقيّد تداول العملات الرقمية ذات الخصوصية. يتم تنفيذ التحقيق الجاد في حالات العملاء عاليي المخاطر (مثل المعاملات بمبالغ كبيرة، والمعاملات عبر الحدود)، مع الاحتفاظ بسجلات كاملة.
(2) مراقبة وتقارير التداول
إنشاء نظام مراقبة تداول الوقت الحقيقي ، مثل دمج بيانات السلسلة (متصفح API الكتل) ، وبيانات دون السلسلة (معلومات KYC للمستخدم) ، وقاعدة بيانات الخطر الخارجية (مثل Chainalysis ، Elliptic) ؛ نشر نماذج اكتشاف الاستثناءات متعددة الأبعاد (مثل المعاملات الاستثنائية مثل تقسيم التحويل المتكرر) ؛ تحذير متدرج وتشغيل مثيل (مثل تجميد الحساب تلقائيًا ، والمراجعة البشرية ، وتقديم تقارير مشبوهة) ، والتدقيق والتقارير (الاحتفاظ بسجلات العمليات الكاملة ، وإعداد تقارير الامتثال بانتظام وما إلى ذلك).
(ثالثا) تعزيز إدارة الامتثال الداخلية وتبادل التعاون الخارجي
إنشاء نظام تنظيمي مطابق للقوانين، ووضع نظام تحكم داخلي لمكافحة غسيل الأموال، وتحديد مسؤوليات الوظائف وإجراءات العمل بوضوح. إنشاء قسم تنظيمي مستقل لضمان تنفيذ تدابير إدارة المخاطر بشكل فعال وتعزيز الرقابة الداخلية. تقديم تدريب دوري للموظفين حول قوانين وتشريعات مكافحة غسيل الأموال، وتعزيز وتعزيز الوعي لديهم بمكافحة غسيل الأموال.
الامتثال النشط والتعاون مع الجهات الرقابية والإنفاذية لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، وإنشاء آليات اتصال دورية، والمساعدة في استرجاع البيانات، وفرض قيود على الحسابات وما إلى ذلك.
ختام
قد يتم غسل الأموال في عمليات تبادل العملات المشفرة عادةً عن طريق خدمات الخلط، والمعاملات الزائفة، وتحويلات الطبقات، وتداول خارج البورصة، وتزوير الهوية وما إلى ذلك. يمكن أن يؤدي غسل الأموال إلى تفكيك النظام المالي، وتعزيز الأنشطة الإجرامية مثل الاحتيال والرشوة، مما يؤدي إلى تلف مصالح المستخدمين، والتأثير على سمعة صناعة العملات المشفرة، ويمكن أن ينطوي على مشاكل أمنية وطنية. سواء كان الأمر يتعلق بمستخدم فردي أو مزود خدمات عملات مشفرة، فإنه من الضروري رفع مستوى الوعي بالمخاطر، والامتثال للتدابير المعرفية للعميل ومكافحة غسل الأموال، ومراقبة المعاملات المشبوهة، والتعاون مع الجهات التنظيمية، وضمان أمان المعاملات من خلال وسائل تقنية وأدوات وما إلى ذلك.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
خلف فاشل AAX تبادل: كيف تتحول العملات الرقمية إلى "قفازات سوداء" غسيل الأموال؟
مؤلف هذه المقالة: محامية شينغ كيان
حسب تقرير استوديو نيتيزن لتنقية المياه، تم اعتقال وانقاذ العملاق لغسيل الأموال فى سنغافورة وانقاذه في مونتينيجرو أو إمكانية ترحيله إلى الصين. تم تأكيد أن شريك وانقاذ العملاق سو ويى اي هو العقل المدبر للمنصة الإحتيالية AAX للعملات المشفرة في هونج كونج، حيث تم اعتقال سو ويى اي في يوليو 2024 من قبل شرطة هونج كونج.
حدث منصة AAX
Atom Asset (AAX) هو واحد من أكبر بورصات العملات المشفرة في هونغ كونغ، حيث كان يمتلك أكثر من 2 مليون مستخدم. في 13 نوفمبر 2022، بعد يومين فقط من تقديم بورصة العملات المشفرة FTX لإفلاسها، قامت AAX أيضًا بإيقاف السحب نتيجة تعرضها لمخاطر الشركاء ومسحت جميع القنوات الاجتماعية. في البداية، عزا AAX التجميد إلى تدابير الأمان المتخذة ضد الهجمات الضارة المزعومة.
في 15 نوفمبر 2022، أصدرت منصة AAX بيانًا تعلن فيه أنها بحاجة إلى القيام بصيانة لمنصتها، حيث سيتم تعليق عمليات السحب مؤقتًا وسيتم تصفية المشتقات تلقائيًا. بعد ذلك، توقفت AAX عن تشغيل المنصة وتحديث وسائل التواصل الاجتماعي. قامت بعض منصات تحليل مكافحة غسيل الأموال بإجراء دراسة متعمقة لنشاط محافظ AAX على السلسلة اللامركزية، حيث تم نقل جميع 25100 عملة ETH، حيث تم تحويل جزء من ETH إلى USDT، ثم تم نقل الأموال إلى سلاسل كتل مختلفة عبر Cross Bridge. وفقًا لبعض التقارير الإعلامية، يحتفظ مؤسس المنصة بمفتاح خاص يمتلك صلاحيات الوصول إلى أموال المستخدمين ومحافظ المنصة.
يبدو أن اعتقال وانغ شومين هذه المرة يتعلق بأكبر قضية غسيل أموال في سنغافورة، فلماذا تصبح العملات المشفرة بشكل متكرر أداة "غسيل الأموال"؟
لماذا أصبحت العملات المشفرة أداة لغسيل الأموال؟
تُستخدم العملات المشفرة كأداة لغسيل الأموال لأسباب تتعلق بتقنيتها (فكرة اللامركزية، الهوية المجهولة)، وأدوات السلاسل (خلاطات العملات، جسور التبادل المشترك)، وقيمتها (القابلية للتبادل مع العملات القانونية، القوة الشرائية)، وهذه العوامل لا يمكن فصلها عن بعضها البعض.
(أ) الخصائص التكنولوجية مثل اللامركزية والتجهيز يوفران وسائل ملائمة لغسيل الأموال
تعتمد عملات التشفير عادةً على شبكة موزعة للحفاظ على سجلات التداول دون الاعتماد على البنوك المركزية أو الهيئات الحكومية. تقوم هذه السمة اللامركزية بإقصاء الجهات الثالثة، خاصة الهيئات الحكومية، مما يجعل تداول العملات المشفرة أكثر سهولة ومرونة. ومع ذلك، يقوم هذا أيضًا بضعف إشراف المؤسسات المالية التقليدية، مما يوفر سهولة في القيام بأنشطة غسيل الأموال.
على الرغم من أن التداول على السلسلة يمكن العثور عليه علنا، إلا أن تداول العملات المشفرة يتم عبر عنوان المحفظة، دون الحاجة إلى ربط الهوية الحقيقية. إذا تم الحصول على عملات مشفرة عبر قنوات غير KYC (مثل التداول خارج البورصة، وتحويل المحافظ الباردة، إلخ)، فإنه من الصعب تتبع مالكي العملات المشفرة. هذه الخاصية المتعلقة بالهوية المجهولة تجعل من الصعب تتبع هوية الطرفين في التداول، مما يوفر شرطًا طبيعيًا للغسيل الأسود.
(二) بعض الأدوات على السلسلة تساعد في إخفاء مصدر وجهة الأموال
يقوم خلاط العملات (مثل Tornado Cash و Blender.io وغيرها) بمزج أموال المستخدمين مرة أخرى وإعادة توزيعها لقطع مصدر الأموال. بينما يقوم الجسر العابر للسلاسل (مثل Axelar) بنقل الأصول إلى سلاسل كتل مختلفة لتحويل الأصول وتبادلها، على سبيل المثال، من شبكة سلاسل كتل ذات إشراف فضفاض إلى شبكة أخرى ثم استخدام بروتوكول الخصوصية (مثل Aztec) لإخفاء تفاصيل المعاملة، مما يؤدي إلى تشكيل حواجز متعددة للتعتيم مما يسمح بالهروب من تتبع الإشراف والإدارة القانونية. هذه الأدوات تجعل من الأسهل إخفاء عمليات غسيل الأموال.
(ثالثًا) لدى العملات المشفرة القدرة على تبادل القيمة مع العملات القانونية
بعض الدول والمناطق تعترف بالعملات المشفرة كأداة دفع قانونية، وحتى الآن لم يتم تطبيق معايير موحدة للرقابة عليها على مستوى العالم. هذا يسمح للعملات المشفرة بالتداول عبر الحدود الوطنية بحرية، دون حاجة لموافقة جهة خارجية. وهذا يتيح للعملات المشفرة التحويل بحرية من دولة إلى أخرى (تحويل نقدي عبر الحدود)، متجنبة الرقابة على صرف العملات الأجنبية ومخاطر سعر الصرف. تتمتع العملات المشفرة بقدرة على تبادلها بالعملات القانونية، مما يتيح تحويل العملات المشفرة بسهولة إلى عملات قانونية، وبالتالي تحقيق تبييض الأموال وتشريعها.
تُستغل العملات المشفرة بسهولة من قبل المُغسلين نظرًا لخصائصها التقنية الفريدة وآليات عملها. يتطلب الأمر تعزيز وعي المستخدمين بمخاطرهم وتعزيز القدرة على التعرف التقني والوقاية، بالإضافة إلى اتخاذ تدابير مثل تعزيز التعاون الدولي والجهود التنظيمية لمكافحة الأنشطة الإجرامية.
الفرق بين غسيل الأموال وتقديم المساعدة وإخفاء الجريمة
في تداول العملات المشفرة، كيف يمكن التمييز بين جريمة تقديم المساعدة في تحويل عنوان المحفظة وجريمة إخفاء الدخل المحرم؟ هل شراء العقارات بالعملات المشفرة التي حصلت عليها بطرق غير قانونية يشكل جريمة غسيل أموال؟ هذا النوع من السلوك يثير غالبًا الجدل لأنه يتضمن عناصر عدة جرائم في نفس الوقت. مثل: في أي مرحلة من سلسلة الجريمة وقعت الجريمة (قبل تنفيذها / بعد تنفيذها)؟ مدى الوعي بالجريمة السابقة (تقدير عام / تقدير محدد)؟ هل الأموال تندرج ضمن دخل جريمة معينة (مثل الفئات السبع لجريمة غسيل الأموال)؟ من منظور نظام القانون الجنائي في بلادنا، يعتبر الثلاث جرائم استجابة للتعامل مع الدخل الجريمة، ويمكننا التمييز بينها من خلال الأبعاد التالية:
كيف يمكن لموفري خدمات العملات المشفرة الوقاية من مخاطر القانون المتعلقة بغسيل الأموال
（الأول）الامتثال الصارم للتعرف على هوية العميل (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)
متطلبات التحقق من الهوية تتطلب التحقق الفعال من هوية العميل، بما في ذلك ولكن لا تقتصر على التحقق من الوثائق الشخصية ومعلومات الاتصال وأغراض المعاملات. يُحظر الحسابات المجهولة ويُقيّد تداول العملات الرقمية ذات الخصوصية. يتم تنفيذ التحقيق الجاد في حالات العملاء عاليي المخاطر (مثل المعاملات بمبالغ كبيرة، والمعاملات عبر الحدود)، مع الاحتفاظ بسجلات كاملة.
(2) مراقبة وتقارير التداول
إنشاء نظام مراقبة تداول الوقت الحقيقي ، مثل دمج بيانات السلسلة (متصفح API الكتل) ، وبيانات دون السلسلة (معلومات KYC للمستخدم) ، وقاعدة بيانات الخطر الخارجية (مثل Chainalysis ، Elliptic) ؛ نشر نماذج اكتشاف الاستثناءات متعددة الأبعاد (مثل المعاملات الاستثنائية مثل تقسيم التحويل المتكرر) ؛ تحذير متدرج وتشغيل مثيل (مثل تجميد الحساب تلقائيًا ، والمراجعة البشرية ، وتقديم تقارير مشبوهة) ، والتدقيق والتقارير (الاحتفاظ بسجلات العمليات الكاملة ، وإعداد تقارير الامتثال بانتظام وما إلى ذلك).
(ثالثا) تعزيز إدارة الامتثال الداخلية وتبادل التعاون الخارجي
إنشاء نظام تنظيمي مطابق للقوانين، ووضع نظام تحكم داخلي لمكافحة غسيل الأموال، وتحديد مسؤوليات الوظائف وإجراءات العمل بوضوح. إنشاء قسم تنظيمي مستقل لضمان تنفيذ تدابير إدارة المخاطر بشكل فعال وتعزيز الرقابة الداخلية. تقديم تدريب دوري للموظفين حول قوانين وتشريعات مكافحة غسيل الأموال، وتعزيز وتعزيز الوعي لديهم بمكافحة غسيل الأموال.
الامتثال النشط والتعاون مع الجهات الرقابية والإنفاذية لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، وإنشاء آليات اتصال دورية، والمساعدة في استرجاع البيانات، وفرض قيود على الحسابات وما إلى ذلك.
ختام
قد يتم غسل الأموال في عمليات تبادل العملات المشفرة عادةً عن طريق خدمات الخلط، والمعاملات الزائفة، وتحويلات الطبقات، وتداول خارج البورصة، وتزوير الهوية وما إلى ذلك. يمكن أن يؤدي غسل الأموال إلى تفكيك النظام المالي، وتعزيز الأنشطة الإجرامية مثل الاحتيال والرشوة، مما يؤدي إلى تلف مصالح المستخدمين، والتأثير على سمعة صناعة العملات المشفرة، ويمكن أن ينطوي على مشاكل أمنية وطنية. سواء كان الأمر يتعلق بمستخدم فردي أو مزود خدمات عملات مشفرة، فإنه من الضروري رفع مستوى الوعي بالمخاطر، والامتثال للتدابير المعرفية للعميل ومكافحة غسل الأموال، ومراقبة المعاملات المشبوهة، والتعاون مع الجهات التنظيمية، وضمان أمان المعاملات من خلال وسائل تقنية وأدوات وما إلى ذلك.