هدف كل شخص يبدأ في الاستثمار أو التداول هو تكبير رصيده ليصبح ثريًا أو غنيًا ويصل إلى الحرية المالية ليعيش الحياة التي يرغب بها. العديد من الناس يحاولون الوصول إلى هذا الهدف بأسرع وقت ممكن عبر الطريق القصير. في مقالي اليوم، سأناقش المشاكل التي قد تنشأ عن هذا الوضع ولماذا النمو البطيء أفضل مع مرور الوقت، وقوة النمو التربيعي والفرص التي يمكن أن يوفرها لك.
أولاً، أريد أن أعيد تذكير الجميع الذين يبدؤون في الاستثمار أو التداول بأن واحدًا من الأشياء الرئيسية التي يجب على الجميع القيام بها ليس فقط العمل على الرسوم البيانية، ولكن أيضًا تطوير مهارات القراءة المالية مرارًا وتكرارًا (. واحدة من الافكار الاساسية التي يواجهها الجميع الذين يسعون لتطوير مهارات القراءة المالية هي مفهوم النمو التراكمي للرصيد. تعرفت على مفهوم النمو التراكمي عندما قرأت مقالة Efloud بعنوان "من 1000 دولار إلى مليون دولار" وأستطيع أن أقول أنها نظام قام بتغيير نمط تفكيري بالاستثمار بالكامل. في البداية عندما بدأت التداول في الأسواق المالية، كنت أعتقد أن الأمر يتعلق بالتداول المستمر وفتح الصفقات الآجلة وكسب المال، ولكن عندما بدأت في استخدام العقود الآجلة، لاحظت أن العمليات النقدية لها إمكانيات كبيرة عند توزيعها على مدى الزمن ودعمها بحركات صحيحة. وهذا الوعي جاء من خلال Efloud، بالإضافة إلى مؤلفين ومستثمرين آخرين مثل Robert Kiyosaki، Peter Lynch، Morgan Housel، Alfred Mill، Charlie Munger، Warren Buffett، Mark Douglas. يمكنني القول إن قراءة كتب هؤلاء الأشخاص ستؤدي إلى تغيير ملامح ملفك الشخصي كمستثمر.
ما هو النمو التسلسلي؟
إذا عدنا إلى موضوعنا الرئيسي، يعني النمو الأسي أن رصيدك يزداد بشكل مستمر بمعدل معين مع مرور الوقت. دعونا نتقدم بمثال متكرر بقيمة 1000 دولار. لنفترض أن لديك 1000 دولار وأنك تحقق ربحًا بنسبة 100٪ كل عام. في هذه الحالة، سيتضاعف رصيدك مرتين كل عام. ستكون نهاية حياتك الاستثمارية بعد عام واحد 2000 دولار. وبالتالي، يمكننا أن نقول أن رصيدك الأساسي الجديد في بداية العام الجديد هو 2000 دولار. في سيناريو حققت فيه ربحًا بنسبة 100٪ كل عام، ستصل في نهاية العام الثاني إلى 4000 دولار، في العام الثالث إلى 80000 دولار، في العام الرابع إلى 16000 دولار، في العام الخامس إلى 32000 دولار، في العام السادس إلى 64000 دولار، في العام السابع إلى 128000 دولار، في العام الثامن إلى 256000 دولار، في العام التاسع إلى 512000 دولار، وفي نهاية العام العاشر ستصل إلى 1024000 دولار. هل هذا ممكن حقا؟ لا أستطيع أن أعرف ما إذا كان بإمكانك تضاعف رصيدك مرتين كل عام، ولا يمكنك. بالنسبة لي، أعتقد أن كل شيء ممكن في حياة الإنسان من خلال الجهد والعمل، ولكن ما أريد التأكيد عليه هو أن توسع رؤيتك بشكل أوسع ومختلف بدلاً من الوصول إلى مليون دولار بعد 10 سنوات.
الذين يمكنهم توقع عوائد الزمن المركبة الذكية
الشرط الأول لتحقيق الحرية المالية هو البدء في الاستثمار، وكلما بدأتم في ذلك مبكرًا، زادت فرصتكم في النمو بشكل مضاعف كما رأيتم أعلاه. قد تختارون في السنة الأولى الاستثمار في الأدوات الآمنة وتسجلون نموًا صغيرًا، لكنكم ستصلون في كل سنة إلى أرصدة هائلة حتى بنفس المعدل من الربح. بالإضافة إلى ذلك، كانت توصيتنا الأساسية في السيناريو الذي وضعناه هو تكبير محفظتك بنسبة 100٪ سنويًا، ولكن مع مرور الوقت ستصبحون أكثر خبرة، وستعززون مستوى ثقافتكم المالية، وستزيدون نسبة الربح أيضًا. قد تنهي السنة الأولى بنسبة ربح تبلغ 20٪ أو 30٪ أو 50٪، ولكن بعد فترة من الزمن، قد تصل نسب الربح إلى 100٪ أو أكثر، وربما تحقق نسبًا أعلى. الطريقة التي ستحققون بها ذلك هي تطوير أنفسكم كمستثمرين حقيقيين من الناحية المالية، واتخاذ الإجراءات اللازمة. من غير المرجح أن تحققوا هذا السيناريو الذي ذكرته بانتظاركم دون فعل أي شيء، استنادًا إلى ما تسمعونه من الناس أو ما يوصي به أصدقاؤكم أو الشخصيات المشهورة. حتى إذا نجحتم في تحقيق ذلك، فإن الاستمرار في ذلك على المدى الطويل غير محتمل لأن الخبرات الكثيرة التي ستكسبونها على مدى 10 سنوات ستشكل في الواقع ملامح ملفكم كمستثمرين، وستمكنكم من اتخاذ خطوات مالية أكثر وعيًا. على الجانب الآخر، إذا تصرفتم وفقًا لرأي الآخرين، فقد تخسرون مليون دولار في يوم واحد. يمكنكم العثور على العديد من القصص على وسائل التواصل الاجتماعي عن الأشخاص الذين خسروا كل أموالهم. المستثمر الذكي هو الذي يستطيع التفكير بطريقة طويلة الأجل، وتقدير العائد التراكمي للوقت، والذي يستطيع تكبير محفظته ونفسه بشكل تدريجي بشكل تصاعدي.
كما ذكرت في بداية النص، يسعى العديد من الأشخاص للوصول بأسرع وقت ممكن إلى كميات كبيرة من المال بأسهل الطرق الممكنة. مثل العديد من الأشخاص، أرغب أنا أيضًا في تحقيق الحرية المالية وأبذل قصارى جهدي من أجل ذلك، ولكن يجب علينا أن ندرك أن الأمر ليس بهذه السهولة التي يبدو عليها، وأنه يجب علينا أن نتحمل التعب إذا أردنا أن نستمتع بالمكاسب، وأن ندرك أن النمو التدريجي هو الأمر الأصح. قبل بضعة أيام، التقيت بشخص ما في إحدى فعاليات البورصة وقال إنه كان مستثمرًا خاصة في مجال العملات المشفرة منذ عام 2017. أكد أنه نجح في تكبير محفظته بنسبة تقريبية 50 مرة حتى الآن. وقال إن معظم الناس لم يحققوا أرباحًا جيدة في الفترة الأولى من الصعود، ولكنه أشار إلى أنه إذا بقي مؤمنًا وتحضّر جيدًا حتى الفترة الثانية من الارتفاع، فسيصل إلى ربح جيد.
الابتعاد عن السوق هو الخيار الصحيح؟
هذا اللقاء في الواقع دفعني أيضًا إلى تجديد إيماني ورغبتي في كتابة هذا المقال. في الأيام الأخيرة، تعرض الكثير من الناس لأضرار كبيرة، حتى الأشخاص الذين اشتروا مقدمًا تأثروا بتكاليفهم. الكثير من الناس يتساءلون عن متى سيأتي الفحل، ولكن بالنسبة لي، نحن بالفعل داخل فترة الفحل منذ وقت طويل. إذا قمت بدراسة الرسوم البيانية، ستجد أنه تمت حدوث ارتفاعات كبيرة في العديد من الأزواج منذ عام 2023. لا يجب أن يستنتج أحد من كلامي أن فترة الفحل قد انتهت، بالنسبة لي، لا يزال هناك مزيد من الارتفاعات )على الأقل، أقوم بتخطيط استثماراتي وفقًا لذلك(. ومع ذلك، إذا كنت حقًا ترغب في أن تصبح ثريًا، فيجب أن لا تخطط فقط وفقًا لهذه الفترة. يجب أن تؤمن بالنمو التراكمي للوقت والرصيد. على الرغم من أن الربح في المثال الذي قدمته نسبة مذهلة، إلا أنه في الواقع تم تحقيقه خلال فترة من ثماني سنوات. لذا، فإن الاستثمارات التي تقوم بها بنفسك من الناحية المالية يمكن أن تجعلك ثريًا للغاية من خلال رؤية الفرص والنمو التدريجي. هل كان يمكن للشخص الذي قابلته أن يحقق نموًا كبيرًا مثل هذا إذا كان ينتظر دون فعل شيء، أو إذا كان يغضب من الأسواق ويتركها، أو إذا كان يتحرك وفقًا لما يسمعه من هنا وهناك؟
بشكل فردي، أقول لأصدقائي كثيرًا إنني تعلمت الكثير في هذا الدورة وأنني كنت أكتب الكثير من الملاحظات، وأن هذه الاستعداد للدورة التالية. إذا قمت بدراسة الأسواق المالية، يمكنك رؤية العديد من الدورات مثل دورة الفائدة والتضخم، ودورات تحدث كل x سنة في أسواق العملات المشفرة. إذا قمت بدراسة السوق الذي تستثمر فيه، يمكنك ملاحظة مثل هذه الدورات وتصبح مستثمرًا حقيقيًا وتتابع الأسواق بشكل نشط، يمكنك البدء بمبلغ صغير وزيادة رصيدك تدريجيًا. أنا في الوقت الحالي عمري 26 عامًا وبدلاً من الشكوى من نفس الظروف بعد 10 سنوات، أحاول تحسين نفسي وأسعى لتحقيق أهدافي من خلال فعل الأشياء التي أؤمن بها. أفضل نصيحة يمكنني إعطاؤكم إياها هي تطوير أنفسكم بنفس الطريقة والإيمان بقوة الوقت. ستسمح لك النمو التدريجي والإيمان بالعملية بتحقيق النجاح بدلًا من الاستغناء عنه بسرعة وسهولة.
هذه المقالة لا تحتوي على توصيات أو توجيهات استثمارية. كل عملية استثمار وتداول تنطوي على مخاطر ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
طريق الحرية المالية: سر النمو التصاعدي
هدف كل شخص يبدأ في الاستثمار أو التداول هو تكبير رصيده ليصبح ثريًا أو غنيًا ويصل إلى الحرية المالية ليعيش الحياة التي يرغب بها. العديد من الناس يحاولون الوصول إلى هذا الهدف بأسرع وقت ممكن عبر الطريق القصير. في مقالي اليوم، سأناقش المشاكل التي قد تنشأ عن هذا الوضع ولماذا النمو البطيء أفضل مع مرور الوقت، وقوة النمو التربيعي والفرص التي يمكن أن يوفرها لك.
أولاً، أريد أن أعيد تذكير الجميع الذين يبدؤون في الاستثمار أو التداول بأن واحدًا من الأشياء الرئيسية التي يجب على الجميع القيام بها ليس فقط العمل على الرسوم البيانية، ولكن أيضًا تطوير مهارات القراءة المالية مرارًا وتكرارًا (. واحدة من الافكار الاساسية التي يواجهها الجميع الذين يسعون لتطوير مهارات القراءة المالية هي مفهوم النمو التراكمي للرصيد. تعرفت على مفهوم النمو التراكمي عندما قرأت مقالة Efloud بعنوان "من 1000 دولار إلى مليون دولار" وأستطيع أن أقول أنها نظام قام بتغيير نمط تفكيري بالاستثمار بالكامل. في البداية عندما بدأت التداول في الأسواق المالية، كنت أعتقد أن الأمر يتعلق بالتداول المستمر وفتح الصفقات الآجلة وكسب المال، ولكن عندما بدأت في استخدام العقود الآجلة، لاحظت أن العمليات النقدية لها إمكانيات كبيرة عند توزيعها على مدى الزمن ودعمها بحركات صحيحة. وهذا الوعي جاء من خلال Efloud، بالإضافة إلى مؤلفين ومستثمرين آخرين مثل Robert Kiyosaki، Peter Lynch، Morgan Housel، Alfred Mill، Charlie Munger، Warren Buffett، Mark Douglas. يمكنني القول إن قراءة كتب هؤلاء الأشخاص ستؤدي إلى تغيير ملامح ملفك الشخصي كمستثمر.
ما هو النمو التسلسلي؟
إذا عدنا إلى موضوعنا الرئيسي، يعني النمو الأسي أن رصيدك يزداد بشكل مستمر بمعدل معين مع مرور الوقت. دعونا نتقدم بمثال متكرر بقيمة 1000 دولار. لنفترض أن لديك 1000 دولار وأنك تحقق ربحًا بنسبة 100٪ كل عام. في هذه الحالة، سيتضاعف رصيدك مرتين كل عام. ستكون نهاية حياتك الاستثمارية بعد عام واحد 2000 دولار. وبالتالي، يمكننا أن نقول أن رصيدك الأساسي الجديد في بداية العام الجديد هو 2000 دولار. في سيناريو حققت فيه ربحًا بنسبة 100٪ كل عام، ستصل في نهاية العام الثاني إلى 4000 دولار، في العام الثالث إلى 80000 دولار، في العام الرابع إلى 16000 دولار، في العام الخامس إلى 32000 دولار، في العام السادس إلى 64000 دولار، في العام السابع إلى 128000 دولار، في العام الثامن إلى 256000 دولار، في العام التاسع إلى 512000 دولار، وفي نهاية العام العاشر ستصل إلى 1024000 دولار. هل هذا ممكن حقا؟ لا أستطيع أن أعرف ما إذا كان بإمكانك تضاعف رصيدك مرتين كل عام، ولا يمكنك. بالنسبة لي، أعتقد أن كل شيء ممكن في حياة الإنسان من خلال الجهد والعمل، ولكن ما أريد التأكيد عليه هو أن توسع رؤيتك بشكل أوسع ومختلف بدلاً من الوصول إلى مليون دولار بعد 10 سنوات.
الذين يمكنهم توقع عوائد الزمن المركبة الذكية
الشرط الأول لتحقيق الحرية المالية هو البدء في الاستثمار، وكلما بدأتم في ذلك مبكرًا، زادت فرصتكم في النمو بشكل مضاعف كما رأيتم أعلاه. قد تختارون في السنة الأولى الاستثمار في الأدوات الآمنة وتسجلون نموًا صغيرًا، لكنكم ستصلون في كل سنة إلى أرصدة هائلة حتى بنفس المعدل من الربح. بالإضافة إلى ذلك، كانت توصيتنا الأساسية في السيناريو الذي وضعناه هو تكبير محفظتك بنسبة 100٪ سنويًا، ولكن مع مرور الوقت ستصبحون أكثر خبرة، وستعززون مستوى ثقافتكم المالية، وستزيدون نسبة الربح أيضًا. قد تنهي السنة الأولى بنسبة ربح تبلغ 20٪ أو 30٪ أو 50٪، ولكن بعد فترة من الزمن، قد تصل نسب الربح إلى 100٪ أو أكثر، وربما تحقق نسبًا أعلى. الطريقة التي ستحققون بها ذلك هي تطوير أنفسكم كمستثمرين حقيقيين من الناحية المالية، واتخاذ الإجراءات اللازمة. من غير المرجح أن تحققوا هذا السيناريو الذي ذكرته بانتظاركم دون فعل أي شيء، استنادًا إلى ما تسمعونه من الناس أو ما يوصي به أصدقاؤكم أو الشخصيات المشهورة. حتى إذا نجحتم في تحقيق ذلك، فإن الاستمرار في ذلك على المدى الطويل غير محتمل لأن الخبرات الكثيرة التي ستكسبونها على مدى 10 سنوات ستشكل في الواقع ملامح ملفكم كمستثمرين، وستمكنكم من اتخاذ خطوات مالية أكثر وعيًا. على الجانب الآخر، إذا تصرفتم وفقًا لرأي الآخرين، فقد تخسرون مليون دولار في يوم واحد. يمكنكم العثور على العديد من القصص على وسائل التواصل الاجتماعي عن الأشخاص الذين خسروا كل أموالهم. المستثمر الذكي هو الذي يستطيع التفكير بطريقة طويلة الأجل، وتقدير العائد التراكمي للوقت، والذي يستطيع تكبير محفظته ونفسه بشكل تدريجي بشكل تصاعدي.
كما ذكرت في بداية النص، يسعى العديد من الأشخاص للوصول بأسرع وقت ممكن إلى كميات كبيرة من المال بأسهل الطرق الممكنة. مثل العديد من الأشخاص، أرغب أنا أيضًا في تحقيق الحرية المالية وأبذل قصارى جهدي من أجل ذلك، ولكن يجب علينا أن ندرك أن الأمر ليس بهذه السهولة التي يبدو عليها، وأنه يجب علينا أن نتحمل التعب إذا أردنا أن نستمتع بالمكاسب، وأن ندرك أن النمو التدريجي هو الأمر الأصح. قبل بضعة أيام، التقيت بشخص ما في إحدى فعاليات البورصة وقال إنه كان مستثمرًا خاصة في مجال العملات المشفرة منذ عام 2017. أكد أنه نجح في تكبير محفظته بنسبة تقريبية 50 مرة حتى الآن. وقال إن معظم الناس لم يحققوا أرباحًا جيدة في الفترة الأولى من الصعود، ولكنه أشار إلى أنه إذا بقي مؤمنًا وتحضّر جيدًا حتى الفترة الثانية من الارتفاع، فسيصل إلى ربح جيد.
الابتعاد عن السوق هو الخيار الصحيح؟
هذا اللقاء في الواقع دفعني أيضًا إلى تجديد إيماني ورغبتي في كتابة هذا المقال. في الأيام الأخيرة، تعرض الكثير من الناس لأضرار كبيرة، حتى الأشخاص الذين اشتروا مقدمًا تأثروا بتكاليفهم. الكثير من الناس يتساءلون عن متى سيأتي الفحل، ولكن بالنسبة لي، نحن بالفعل داخل فترة الفحل منذ وقت طويل. إذا قمت بدراسة الرسوم البيانية، ستجد أنه تمت حدوث ارتفاعات كبيرة في العديد من الأزواج منذ عام 2023. لا يجب أن يستنتج أحد من كلامي أن فترة الفحل قد انتهت، بالنسبة لي، لا يزال هناك مزيد من الارتفاعات )على الأقل، أقوم بتخطيط استثماراتي وفقًا لذلك(. ومع ذلك، إذا كنت حقًا ترغب في أن تصبح ثريًا، فيجب أن لا تخطط فقط وفقًا لهذه الفترة. يجب أن تؤمن بالنمو التراكمي للوقت والرصيد. على الرغم من أن الربح في المثال الذي قدمته نسبة مذهلة، إلا أنه في الواقع تم تحقيقه خلال فترة من ثماني سنوات. لذا، فإن الاستثمارات التي تقوم بها بنفسك من الناحية المالية يمكن أن تجعلك ثريًا للغاية من خلال رؤية الفرص والنمو التدريجي. هل كان يمكن للشخص الذي قابلته أن يحقق نموًا كبيرًا مثل هذا إذا كان ينتظر دون فعل شيء، أو إذا كان يغضب من الأسواق ويتركها، أو إذا كان يتحرك وفقًا لما يسمعه من هنا وهناك؟
بشكل فردي، أقول لأصدقائي كثيرًا إنني تعلمت الكثير في هذا الدورة وأنني كنت أكتب الكثير من الملاحظات، وأن هذه الاستعداد للدورة التالية. إذا قمت بدراسة الأسواق المالية، يمكنك رؤية العديد من الدورات مثل دورة الفائدة والتضخم، ودورات تحدث كل x سنة في أسواق العملات المشفرة. إذا قمت بدراسة السوق الذي تستثمر فيه، يمكنك ملاحظة مثل هذه الدورات وتصبح مستثمرًا حقيقيًا وتتابع الأسواق بشكل نشط، يمكنك البدء بمبلغ صغير وزيادة رصيدك تدريجيًا. أنا في الوقت الحالي عمري 26 عامًا وبدلاً من الشكوى من نفس الظروف بعد 10 سنوات، أحاول تحسين نفسي وأسعى لتحقيق أهدافي من خلال فعل الأشياء التي أؤمن بها. أفضل نصيحة يمكنني إعطاؤكم إياها هي تطوير أنفسكم بنفس الطريقة والإيمان بقوة الوقت. ستسمح لك النمو التدريجي والإيمان بالعملية بتحقيق النجاح بدلًا من الاستغناء عنه بسرعة وسهولة.
هذه المقالة لا تحتوي على توصيات أو توجيهات استثمارية. كل عملية استثمار وتداول تنطوي على مخاطر ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.