EBA لتوسيع نطاق اختبار الإجهاد لتقييم تأثير الضغوط في المؤسسات المالية غير المصرفية ، بما في ذلك كيانات التشفير

آخر تحديث: يناير 2, 2024 21:10 EST . 3 دقائق للقراءة

الإفصاح: العملات المشفرة هي فئة أصول عالية المخاطر. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية ولا تشكل نصيحة استثمارية. باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على الشروط والأحكام الخاصة بنا. قد نستخدم الروابط التابعة داخل المحتوى الخاص بنا ، ونتلقى عمولة.المصدر: AdobeStock / Grecaud Paulمن المقرر أن تنفذ الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) تدابير إضافية للحد من التأثير المحتمل للضغوط في المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFIs) ، بما في ذلك تلك الموجودة في قطاع العملات المشفرة ، على البنوك التقليدية. هذه المبادرة مدفوعة بمخاوف بشأن العدوى وتهدف إلى تعزيز فهم الترابط بين البنوك والكيانات المالية الأخرى.

ككيان محوري يضمن الأداء المنظم وسلامة الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي (EU) ، تجري EBA اختبارات إجهاد كل سنتين على المقرضين الأوروبيين. تقيم هذه الاختبارات تعرض الميزانية العمومية للبنوك لغير البنوك وتساهم في التعميم العام للمخاطر ic في الاتحاد الأوروبي المالي. يتم إجراء اختبارات الإجهاد على مستوى الاتحاد الأوروبي بالتعاون مع مجلس مخاطر IC الأوروبي (ESRB) ومجلس الاستقرار المالي.

إن هذه الخطوة لتشمل تقييمات المؤسسات المالية غير المصرفية ، بما في ذلك تلك الموجودة في مجال العملات المشفرة ، هي استجابة للمشهد المالي المتطور والحاجة إلى فهم شامل للمخاطر والروابط المحتملة داخل القطاع المالي الأوسع. تعمل اختبارات الإجهاد التي تجريها EBA كأداة إشرافية ، حيث توفر رؤى حول مرونة المؤسسات المالية في مواجهة تطورات السوق المعاكسة وإبلاغ القرارات الإشرافية.

في عام 2023 ، أجرت EBA اختبارات تحمل شملت 70 بنكا من 16 دولة في الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) ، وهو ما يمثل جزءا كبيرا من إجمالي أصول بنوك الاتحاد الأوروبي. تساهم الشفافية والنتائج التفصيلية لاختبارات الإجهاد هذه في تقييم الركيزة 2 للبنوك وتساعد في التقييم العام للمخاطر المالية للاتحاد الأوروبي.

تتضمن نماذج الشفافية لاختبار الإجهاد على مستوى الاتحاد الأوروبي لعام 2023 نتائج مفصلة ، وتقدم معلومات حول متطلبات الركيزة 2 (P2R) لكل بنك في نهاية عام 2022 وتعمل كنقطة انطلاق لاختبار الإجهاد. تساهم نتائج اختبار الإجهاد في القرارات الإشرافية و uation العام للمخاطر ic داخل الاتحاد الأوروبي المالي.

**EBA توسع التدقيق ليشمل المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFIs) والعملات المشفرة في تحديثات الإطار التنظيمي المستمرة **

وسلط خوسيه مانويل كامبا، رئيس جمعية رجال الأعمال الأوروبية، الضوء على الحاجة إلى “التعمق في الروابط بين البنوك والشركات المالية الأخرى”. تخطط EBA لتوسيع تحليلها للحصول على فهم شامل للسلسلة الأساسية في المؤسسات المالية غير المصرفية.

تمتلك المؤسسات المالية غير المصرفية على مستوى العالم حوالي 219 تريليون دولار ، وهو ما يمثل ما يقرب من نصف الأصول المالية في العالم ، وفقا لتقرير فاينانشال تايمز.

وفي نوفمبر، اتخذت EBA خطوات لمعالجة دور العملات المشفرة من خلال نشر مسودة قواعد بشأن متطلبات السيولة ورأس المال لمصدري العملات المستقرة بما يتماشى مع لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).

بالإضافة إلى ذلك ، اقترحت EBA قواعد لفحص الأفراد الذين لديهم حصص تزيد عن 10٪ في شركة تشفير للإدانات أو العقوبات ونصحت شركات التشفير بتوخي الحذر من غسل الأموال المحتمل الذي يتضمن عملات الخصوصية أو المحافظ ذاتية الاستضافة.

بافتراض سير عملية التشاور بسلاسة ، من المتوقع أن تدخل الإرشادات المحدثة حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024.

تأتي ورقة التشاور الجديدة بعد أن أصدرت EBA ورقة أخرى في أكتوبر ، والتي قيمت مدى ملاءمة أعضاء هيئة الإدارة وأصحاب المصلحة لإصدار الرموز المرجعية للأصول و CASPs.

في يوليو ، حثت EBA أيضا مصدري العملات المستقرة على الالتزام طواعية بمبادئ توجيهية محددة تتعلق بإدارة المخاطر وحماية المستهلك. أوضح الاقتراح الرسمي من قبل EBA أن إرشادات السيولة المستقرة ستكون بمثابة اختبار إجهاد السيولة لمصدري العملات المستقرة.

تتوقع EBA أن يكشف اختبار الإجهاد عن أي أوجه قصور وسيولة غير كافية في العملة المستقرة ، مما يمكن السلطة من الموافقة فقط على العملات المستقرة المدعومة بالكامل مع احتياطي سيولة مناسب. بمجرد الموافقة عليها ، من المتوقع أن تدخل المبادئ التوجيهية حيز التنفيذ في أوائل عام 2024.

وبعد التنفيذ، ستتمتع السلطات بسلطة تعزيز متطلبات السيولة للجهة المصدرة ذات الصلة لمعالجة المخاطر المحددة بناء على نتائج اختبار إجهاد السيولة. حاليا ، الاقتراح في مرحلة التشاور ، مما يسمح لعامة الناس بتقديم مدخلات ، ومرحلة التشاور العام مفتوحة لمدة ثلاثة أشهر حتى يتم تحديد جلسة استماع عامة في 30 يناير 2024.