الأصول المستقبلية، إصدار دليل استراتيجية استثمار المعاشات التقاعدية... يقدم نصائح مخصصة لمحافظ الاستثمار

قامت شركة المستقبل للأصول في 20 من الشهر بإطلاق “دليل استثمار معاشات المستقبل للأصول”، الذي يمكن للمستثمرين في المعاشات استخدامه في إدارة الأصول الفعلية. يتمحور جوهر الدليل حول أنه لا يقتصر على تقديم قائمة المنتجات فحسب، بل يفسر استثمار المعاشات كاستراتيجية تتطلب تخطيطًا طويل الأمد.

مؤخرًا، مع تزايد أهمية الاستعداد للتقاعد، يتوسع استثمار المعاشات بسرعة ليصبح مجال أصول يحتاج الأفراد إلى إدارته مباشرة. يدرك الناس عمومًا أن الاعتماد فقط على العمليات المحافظة القائمة على الودائع لا يكفي لمواجهة ارتفاع الأسعار وزيادة متوسط العمر المتوقع، لذلك تزداد الحاجة إلى تخصيص الأصول وفقًا لفرص الاستثمار، وتفضيلات المخاطر، والفئات العمرية. يعكس مستقبل إدارة الأصول هذا الاتجاه، حيث يُقسم محتوى الدليل إلى: “المعاش الآن استراتيجية” لشرح ضرورة استراتيجية استثمار المعاشات، و"تشكيلة المعاشات" التي تتضمن تخصيص الأصول حسب الأجيال والظروف، و"تكتيكات المعاشات الحاسمة" التي تلخص النقاط الأساسية للاستثمار العملي، بالإضافة إلى قسم يشمل نظام المعاشات، والمزايا الضريبية، و72 منتجًا موصى به.

واحدة من ميزات هذا الدليل هي تفسير استثمار المعاشات بناءً على دورة الحياة. تقسم الشركة عملية إدارة المعاشات إلى “الشوط الأول، الشوط الثاني، الوقت الإضافي”، وتقدم استراتيجيات مناسبة لتفضيلات وظروف المستثمرين في كل مرحلة، لمساعدتهم على بناء محفظة استثمارية مخصصة. تشير المحفظة إلى كيفية توزيع الأصول بين الأسهم، والسندات، والنقد، وغيرها من الأصول، حيث أن استراتيجيات التوزيع للأصول ذات الأفق الزمني الطويل، مثل المعاشات، تؤثر بشكل كبير على العائدات والتقلبات.

بالنسبة للمنتجات، لا يقتصر الأمر على تقديم الصناديق المتداولة في البورصة والصناديق العامة، بل يشمل أيضًا خدمة المستشار الآلي المعتمد على الذكاء الاصطناعي “M-ROBO”. يهدف هذا إلى تمكين المستثمرين من عدم الاكتفاء باختيار المنتجات بأنفسهم، بل أيضًا استخدام خدمات إدارة الأصول الرقمية لإيجاد طرق إدارة المعاشات أكثر تخصيصًا. ويعكس ذلك تحول سوق استثمار المعاشات من التركيز على البيع فقط إلى إدارة طويلة الأمد واستشارات مخصصة.

يمكن تحميل هذا الدليل من الموقع الرسمي لإدارة الأصول المستقبلية وTIGER ETF مجانًا. ويعتقد القطاع أن، نظرًا لاحتمالية أن تصبح أصول المعاشات في المستقبل الركيزة الأساسية لإدارة الشؤون المالية الشخصية، فإن مثل هذه المحتويات التي تهدف إلى تعزيز فهم الاستثمار ستستمر في التوسع. ويشير هذا الاتجاه إلى أن المنافسة في سوق المعاشات المستقبلية قد تتجاوز المنافسة على المنتجات، لتصبح المنافسة على من يستطيع تقديم استراتيجيات إدارة أكثر نظامية ومعلومات مخصصة.