جيوروي ينهار: $19B تجميد الاستثمارات الذهبية حيث يواجه المستثمرون خسائر فادحة

ملخص موجز

لقد ترك انهيار منصة جيووروي لتداول الذهب المقيمة في شينزين أكثر من 150,000 مستثمرين بأصول مجمدة، وتسديدات قليلة، ونزاعات قانونية مستمرة وسط شكوك حول مطالبات الأصول وإدارة المنصة.

انهيارت منصة جيووروي لتداول الذهب المقيمة في شينزين بعد تشغيلها لمخطط مضاربة مرفوعة بدون دعم من الذهب المادي، مما ترك أكثر من 150,000 مستثمر يواجهون خسائر ويسعون لاسترداد أموالهم. تصاعدت الحالة حيث رفض المستثمرون خطة سداد مقترحة ستعيد جزءًا فقط من رأس مالهم مقابل التنازل عن جميع المطالبات القانونية. قامت المنصة بتعليق عمليات السحب وإيقاف تسليم الذهب، مما أدى إلى تجميد حوالي 19 مليار دولار من أصول المستثمرين، وعرض على المستخدمين المتضررين تعويضًا بنسبة 20% فقط.

كانت جيووروي تتخذ من شوبيي، أكبر منطقة لتجارة الذهب والمجوهرات في الصين، مقرًا لها، وجذبت قاعدة عملاء تجزئة كبيرة من خلال بورصات الذهب بدون رسوم، وأسعار إعادة شراء تنافسية، ومنتج يُسوق على أنه “تداول بسعر محدد مسبقًا”، والذي سمح للمستخدمين بتثبيت سعر جرام الذهب مع ودائع صغيرة تصل إلى 4 دولارات. في الواقع، كان هذا النظام يعمل كتداول خيارات غير مرخص، حيث كانت المنصة تتولى الجانب المقابل من كل مركز للمستخدم، مع رفع مالي يُقال إنه يصل إلى 40 مرة. لم يتم تبادل الذهب المادي، وزادت التزامات المنصة بشكل غير مستدام عندما ارتفعت أسعار الذهب، حيث كانت المدينة تدين للمستخدمين بالفارق بين مراكزهم الافتراضية والقيمة السوقية.

بدأت قيود السحب حوالي 20 يناير، حيث قُيدت عمليات السحب اليومية إلى 69 دولارًا أو جرام واحد من الذهب. تجمع الآلاف من المستثمرين، بمن فيهم العديد الذين سافروا من محافظات أخرى، خارج مكاتب جيووروي في شينزين للمطالبة بالوصول إلى أموالهم، مما أدى إلى اشتباكات مع الشرطة المحلية. تشير تقارير وسائل الإعلام إلى أن معظم المستثمرين المتضررين هم من ربات البيوت والأفراد من الطبقة العاملة، مما يبرز التأثير الواسع لانهيار المنصة.

جهود السداد تقصر حيث يشكك المستثمرون في مطالبات الأصول وعدالة المدفوعات

أنشأت الحكومة المحلية فريق عمل خاصًا وأعلنت في 31 يناير أن جيووروي بدأت بمعالجة عمليات السداد بعد تصفية الأصول وجمع أموال إضافية. كما كلفت السلطات جهة خارجية بإجراء تدقيق، مدعية أن الرقم الذي تم الإبلاغ عنه على نطاق واسع وهو 13.4 مليار يوان من الأموال غير المدفوعة هو “مبالغ فيه بشكل كبير”.

على الرغم من هذه التصريحات الرسمية، كانت الحقيقة للمستثمرين أقل طمأنينة بكثير. قدمت جيووروي في البداية خيارين للسداد: دفعة واحدة تعادل 20% من رأس المال، أو 40% موزعة على 12 قسطًا شهريًا. في الممارسة العملية، غالبًا ما كانت المبالغ الفعلية الموزعة أقل بكثير من عتبة 20%. قدم مستثمر من خنان استثمر 5100 دولار طلبين للاسترداد، وتلقى عرضًا أوليًا بقيمة 1219 دولارًا وعرضًا لاحقًا بقيمة 244 دولارًا فقط. حساب آخر يحمل أكثر من 44,400 دولار نقدًا، و5.2 غرام من الذهب، و1000 غرام من الفضة، عُرض عليه أكثر من 2800 دولار، وهو ما يمثل حوالي ستة بالمائة من إجمالي ممتلكاته.

تم استبعاد المستثمرين الذين اشتروا البلاتين عبر المنصة تمامًا من عملية السداد، مما يعزز المخاوف من أن جيووروي ربما لم تكن تمتلك المعدن المادي على الإطلاق. تؤكد هذه التطورات الشكوك المستمرة حول مطالبات الأصول الخاصة بالمنصة وعدالة ممارسات السداد الخاصة بها.

المستثمرون يقاومون اتفاقيات “العفو الجنائي” وسط توقف المفاوضات حول السداد والتحقيقات الجارية

يزيد من إحباط المستثمرين أن عملية السداد في جيووروي تتطلب من المشاركين توقيع ثلاث اتفاقيات منفصلة، بما في ذلك ما يُعرف بـ “خطاب العفو الجنائي”، والذي أفاد العديد من المستثمرين أنه يتنازل عن أي مطالبات قانونية مستقبلية ضد المنصة، بغض النظر عن المبلغ الذي يتم استلامه في النهاية. قال أحد المستثمرين من تشنغتشو لوسائل الإعلام المحلية: “حتى بعد التوقيع، لا يوجد ضمان بأنك ستحصل على المال فعلاً. وتتنازل عن حقك في المقاضاة. مقابل ماذا — 1700 يوان (236 دولار)؟”

رفض العديد من أصحاب الحسابات توقيع الاتفاقيات، مما أدى إلى حالة من الجمود مع المنصة، مع إشارة عدة إلى خطط لمتابعة إجراءات قانونية مستقلة.

تمت إزالة وجود جيووروي على وسائل التواصل الاجتماعي، ولم ترد على الاتصالات بالشركة، ولم تنجح محاولات الاتصال بمالكها، Zhang Zhiteng. وذكر فريق عمل منطقة لوهو أن التحقيقات لا تزال جارية وأنهم مستمرون في تسجيل مطالبات الضحايا.