تايلاند تتخذ إجراءات صارمة ضد الذهب والعملات الرقمية للحد من تدفقات الأموال غير القانونية

المصدر: كويندو العنوان الأصلي: تايلاند تتصدى للذهب والعملات الرقمية للحد من تدفقات الأموال غير القانونية الرابط الأصلي:

توجه السلطات التايلاندية الآن تركيزها بعيدًا عن الجرائم الرئيسية وبدلاً من ذلك نحو البنية التحتية المخفية للنظام المالي.

يعتقد الحكومة الآن أن كميات كبيرة من رأس المال غير المشروع تتسرب من خلال الفجوات بين الأسواق التقليدية والتمويل الرقمي — ويقع تداول الذهب في مركز المشكلة بشكل مباشر.

نقاط رئيسية

• تايلاند تشدد الرقابة على تداول الذهب والعملات الرقمية لقطع تدفقات الأموال غير القانونية و"المال الرمادي".
• تخطط السلطات لمركزية البيانات المالية لتتبع المعاملات وكشف غسيل الأموال في الوقت الحقيقي.
• تدفقات العملات المدعومة بالذهب دفعت البات للارتفاع، مما أدى إلى فرض قيود لحماية الصادرات والسياحة.

ردًا على ذلك، وجه رئيس الوزراء أنوتين تشارنفيراكول الجهات التنظيمية لتشديد الرقابة على تجار الذهب، ومنصات العملات الرقمية، والبورصات النقدية كجزء من حملة أوسع لقطع تدفقات “المال الرمادي” المزعومة.

رؤية موحدة للنظام المالي

بدلاً من تقديم قواعد معزولة، تبدأ نهج الحكومة بالبيانات. يخطط المسؤولون لبناء مكتب بيانات وطني مركزي يربط معلومات المعاملات عبر البنوك، وتجار السبائك، ومنصات العملات الرقمية، والجهات التنظيمية.

الفكرة هي استبدال الرقابة المجزأة بالمراقبة المستمرة. من خلال دمج مجموعات البيانات، تهدف السلطات إلى اكتشاف أنماط غير معتادة في الوقت الحقيقي وتوليد ملفات مخاطر تكشف كيف تتحرك الأموال من النقد، إلى الذهب، إلى العملات الرقمية — ثم تعود مرة أخرى.

الذهب يتحول من أصل آمن إلى هدف للمراقبة

تداول الذهب، الذي طالما اعتُبر سوقًا تقليديًا وذو مخاطر منخفضة، يخضع الآن لرقابة مشددة. يجادل المنظمون بأن المجرمين يستخدمون الذهب المادي بشكل متزايد كجسر لغسيل الأموال لأنه يمكن أن يستوعب مبالغ كبيرة مع تقليل الحاجة إلى تقارير.

تم توجيه مكتب مكافحة غسيل الأموال لخفض عتبة الإبلاغ عن شراء سبائك الذهب بشكل كبير عن مستوى 2 مليون بات السابق. الهدف هو إيقاف “السماح” (التمويل غير المشروع)، حيث يتم تقسيم المعاملات الكبيرة عمدًا إلى أجزاء أصغر للبقاء تحت حدود الإفصاح.

يمثل هذا تحولًا كبيرًا في كيفية رؤية تايلاند لسوق الذهب — لم يعد مجرد أداة تحوط أو استثمار، بل قناة محتملة للجريمة المالية.

تشديد قواعد العملات الرقمية بشكل متوازٍ

يتم الآن دمج الأصول الرقمية في نفس شبكة التنفيذ. تم أمر هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية بتطبيق قاعدة السفر بشكل صارم، والتي تلزم مقدمي خدمات العملات الرقمية بتحديد طرفي التحويل بين المحافظ.

من خلال مواءمة الرقابة على العملات الرقمية مع المعايير الدولية، يرغب المسؤولون في منع الأصول الرقمية من أن تصبح مخرجًا جديدًا مع تشديد تنظيمات الذهب.

استقرار العملة يضيف مزيدًا من العجلة

وراء الحملة هناك قلق آخر: البات التايلاندي. ساهم حجم التداول الكبير للذهب في تقوية غير معتادة للعملة، مما يعقد حياة المصدرين وقطاع السياحة.

حذر محافظ بنك تايلاند فيتاي راتاناكورن من أن التداولات الذهبية التي تتم باستخدام تطبيقات تعتمد على البات تشوه تدفقات العملات الأجنبية. ردًا على ذلك، تستعد السلطات لفرض حدود على مقدار العملات الأجنبية التي يمكن للأفراد تبادلها يوميًا، مع التفكير أيضًا في فرض قيود على التداول المضارب للذهب.

حجم السوق يكشف عن المشكلة

يشرح حجم سوق الذهب في تايلاند مدى إحساس الحكومة بالإلحاح. في بعض الأحيان، تجاوزت أحجام التداول اليومي للذهب النشاط في سوق الأسهم الوطني. وخلال فترات الذروة، شكلت الصفقات المتعلقة بالذهب أكثر من نصف جميع المعاملات بالدولار الأمريكي على مستوى البلاد.

تقدر أرقام الصناعة أن إجمالي تداول الذهب وصل إلى حوالي 10 تريليون بات العام الماضي، وهو ضعف المستوى الذي كان عليه قبل عام فقط. على الرغم من الصادرات القوية، ظلت تايلاند مستوردة صافية للذهب، مما يبرز مدى ترسيخ المعدن في التدفقات المالية المحلية.

تجار السبائك الرئيسيون، الذين يسيطرون على معظم السوق، يقومون بالفعل بتعديلات. هناك خطط لترقية المنصات الإلكترونية بحيث يمكن تسوية الصفقات مباشرة بالدولار الأمريكي، مما يقلل الضغط على البات ويخفف من تقلبات العملة.

رسالة تتجاوز تايلاند

إرسال خطوة تايلاند رسالة أوسع للمنطقة. من خلال تشديد الرقابة على الذهب، وتطبيق معايير أكثر صرامة على العملات الرقمية، ومركزية البيانات المالية، تشير بانكوك إلى أن الأسواق التقليدية والرقمية لن تُنظم بعد الآن بشكل معزول.

الحملة ليست فقط لمكافحة الجريمة — إنها لاستعادة السيطرة على كيفية تحرك الأموال، وكيف تتصرف العملات، وكيف تتراكم المخاطر المخفية عندما يتأخر الرقابة عن مواكبة ابتكار السوق.