كيف أدى الاختلاس $35M إلى تدمير مالي كامل: دراسة حالة نيفين شيتي

حكاية تحذيرية من ولاية واشنطن ظهرت، تقدم دروسًا حاسمة حول السلطة المالية غير المقيدة والاستثمار المتهور في التمويل اللامركزي. نيفين شيتي، المدير المالي السابق لشركة برمجيات، أدين أمام المحكمة الفيدرالية بتهمتين من الاحتيال عبر الأسلاك بعد تنظيمه تحويلًا غير مصرح به بمقدار $35 مليون من أصول الشركة إلى منصة عملة مشفرة أنشأها بنفسه.

الانهيار: من مكاسب سريعة إلى خسائر كارثية

تتوالى أحداث القصة لتشكل سردًا مقلقًا عن سوء الحكم يتفاقم بسبب تقلبات السوق. بعد اكتشافه أنه سيتم فصله في عام 2022، قرر شيتي إعادة توجيه مبالغ كبيرة من أموال الشركة إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي عالية المخاطر. في البداية، بدا أن هذه المغامرة تؤتي ثمارها — حيث سجلت المحفظة أرباحًا تقارب 133,000 دولار في المراحل الأولى.

لكن الحظ انقلب بشكل دراماتيكي عندما انهار نظام تيرا في مايو 2022. وما تلاه لم يكن تصحيحًا معتدلًا، بل تدمير شبه كامل للموقف الاستثماري. لم تؤمن الخطة المدبرة بعناية مستقبل شيتي المالي، بل أصبحت أداة لسقوطه.

العواقب القانونية والتداعيات الأوسع

اعترف شيتي لاحقًا بأفعاله غير المصرح بها بعد فصله من الشركة. ووجه المدعون الفيدراليون تهمًا تتناسب مع حجم الجريمة. من المقرر أن يتم النطق بالحكم في فبراير 2024، والذي قد يتضمن حبسًا يصل إلى 20 عامًا — عقوبة كبيرة تعكس خطورة إدانات الاحتيال عبر الأسلاك.

تؤكد هذه الحالة على تحذير حاسم لمجتمع العملات الرقمية: حتى عندما تبدو الفرص السوقية واعدة على المدى القصير، فإن التركيز في بروتوكولات التمويل اللامركزي عالية التقلب دون إجراء العناية الواجبة يمكن أن يؤدي إلى خسارة مالية فحسب، بل إلى مسؤولية جنائية. يُعد مثال نيفين شيتي تذكيرًا بأن الوصول إلى أموال المنظمة، جنبًا إلى جنب مع الثقة المفرطة في التقنيات المالية الناشئة، يخلق مزيجًا خطيرًا.