كورت تواجه عقوبة كبيرة بسبب إهمال الامتثال: درس للصناعة بأكملها للعملات المشفرة

سول نفذت مؤخرًا قرارًا تنظيميًا صارمًا ضد بورصة Korbit، حيث فرضت غرامة قدرها 2,73 مليار وون (حوالي 2,0 مليون دولار أمريكي) لعدم الامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال. هذا ليس مجرد غرامة عادية، بل هو مؤشر واضح على تغير في فلسفة إدارة العملات المشفرة في كوريا، مع دلالات واسعة على السوق الآسيوية بأكملها.

قرار التنفيذ المزلزل: الأرقام التي تفضح Korbit

اكتشفت وحدة المعلومات المالية (FIU) التابعة للجنة خدمات المالية في كوريا صورة مقلقة عن مدى الالتزام باللوائح في Korbit. حيث حددت ما يقرب من 22,000 انتهاك منفصل يمتد عبر مجالات تنظيمية مختلفة.

هذه الإخفاقات ليست أخطاء صغيرة. على العكس، فهي تعكس مشاكل نظامية في كيفية تنفيذ Korbit لمتطلبات الدولة. من الجدير بالذكر أن Korbit أجرى 19 عملية مع مزودي خدمات العملات المشفرة الأجانب دون وجود إجراءات تحقق وتسجيل مناسبة. علاوة على ذلك، تخطت المنصة خطوات تقييم مخاطر غسيل الأموال الإلزامية قبل السماح بإدراج أصول رقمية جديدة.

قصور في الإدارة على مستوى التفاصيل

عند التعمق في التفاصيل، كشفت فحوصات FIU عن حوادث محددة لانتهاكات في عدة جوانب. أحد أبرز المشاكل هو عدم تنفيذ إجراءات التحقق من هوية العملاء بشكل صحيح. وفقًا للتحقيقات، تخطت Korbit الإجراءات التعريفية اللازمة في آلاف الحالات.

بالإضافة إلى ذلك، فإن نظام مراقبة المعاملات في المنصة غير حساس بما يكفي لاكتشاف الأنشطة غير الاعتيادية. الثغرات في عمليات الرقابة الداخلية خلقت فرصًا لحدوث أنشطة عالية المخاطر دون اكتشافها في الوقت المناسب.

ولن ننسى أن بروتوكولات تقييد المعاملات لم تُطبق بشكل فعال عبر المنصة، مما ترك ثغرات كبيرة في إطار الحماية من الأنشطة غير القانونية.

المسؤولية ليست فقط على مستوى المنظمة

جانب بارز من هذا القرار هو أن FIU لم تفرض غرامات على الشركة فحسب، بل على الأفراد أيضًا. حيث أصدرت الهيئة تحذيرًا رسميًا للمدير التنفيذي لـKorbit، ووجهت أيضًا إنذارًا رسميًا لمدير الامتثال.

هذا النهج يعكس تحولًا في طريقة تنفيذ السلطات الكورية. فهو يرسل رسالة واضحة: القادة في بورصات العملات المشفرة يجب أن يتحملوا مسؤولية شخصية عن أي تقصير في الامتثال.

الإطار القانوني: كوريا تشدد القواعد

لفهم مدى صرامة هذا الإجراء، من الضروري النظر إلى السياق الأوسع. فقد قامت كوريا تدريجيًا بتعزيز الإطار القانوني للعملات المشفرة منذ إقرار قانون المعلومات والتداول المالي الخاص في مارس 2021. المتطلبات المنصوص عليها في هذا القانون شاملة جدًا.

على وجه التحديد، يتعين على البورصات تطبيق تدابير صارمة لمكافحة غسيل الأموال وإجراء عمليات تحقق دقيقة للعملاء. كما يُطلب من المنصات الحفاظ على علاقات تحقق من الأسماء الحقيقية مع البنوك المحلية. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليها الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة تتجاوز الحدود المحددة.

الخطوة التنفيذية ضد Korbit ليست الحالة الأولى. حيث أوقفت لجنة خدمات المالية عمليات بعض البورصات الصغيرة في 2021 بسبب قضايا التسجيل. وبالمثل، فرضت السلطات غرامات على منصات أخرى لعدم الامتثال للمعايير. هذه الإجراءات المستمرة تظهر التزام كوريا بحماية سلامة نظامها المالي.

الدروس المستفادة من البورصات والمنظمين

أشار خبراء التنظيم المالي إلى دلالات واسعة من قضية Korbit. أولًا، تظهر أن السلطات مستعدة لفرض غرامات مالية كبيرة على المخالفات في الامتثال. ثانيًا، تؤكد على الدور الحاسم للقيادة في ضمان برامج الامتثال الفعالة.

استنادًا إلى هذه الحالة، حدد الخبراء مجالات يجب أن تركز عليها البورصات:

• تحقيق هوية العملاء بشكل قوي: يجب أن تطور الأنظمة التعريفية والتحقق المتقدمة
• مراقبة المعاملات بشكل فعال: تطوير أدوات لاكتشاف الأنشطة المشبوهة بسرعة
• تقييم المخاطر قبل الإدراج: إجراء تقييمات دقيقة لمخاطر غسيل الأموال قبل إضافة أصول جديدة
• التحقق من الشركاء الدوليين: ضمان تسجيل جميع مزودي الخدمات من الخارج بشكل قانوني
• مراقبة الإدارة بشكل قوي: إنشاء آليات لضمان مسؤولية القيادة عن فعالية الامتثال

التأثير على القطاع: إعادة النظر في الاستراتيجية

من المتوقع أن تؤدي إجراءات FIU إلى تأثيرات متسلسلة في السوق. قد تقوم بورصات أخرى في كوريا بإجراء مراجعات داخلية شاملة وترقية برامج الامتثال لديها. كما قد يتخذ المستثمرون حذرًا أكبر عند اختيار المنصات، مع التركيز بشكل خاص على ملفات الأمان والتزامها.

من المتوقع أن تشهد مزودات حلول الامتثال طلبًا متزايدًا على أدوات المراقبة المتقدمة. بالإضافة إلى ذلك، قد تعتبر الجهات التنظيمية الدولية هذه الحالة سابقة لجهودها في التنفيذ.

الاتجاهات العالمية في الإدارة: كوريا رائدة

حالة Korbit ليست في فراغ. فهي تعكس تحولًا أوسع في كيفية تعامل الحكومات حول العالم مع تنظيم العملات المشفرة. المنظمات الدولية مثل مجموعة العمل المالي تواصل الدعوة إلى معايير تنظيمية موحدة على الصعيد العالمي. العديد من المناطق القانونية استجابت بإطارات تنظيمية أكثر صرامة.

الاتحاد الأوروبي، على سبيل المثال، نفذ لائحة أسواق الأصول المشفرة الشاملة. سنغافورة عدلت قانون خدمات الدفع لإنشاء إطار لإدارة مزودي الأصول الرقمية. من خلال الإجراءات ضد Korbit، وضعت كوريا نفسها كواحدة من أكثر الدول نشاطًا في تطبيق هذه المعايير.

تظهر من هذه الحالة أولويات جديدة، حيث يركز المنظمون بشكل متزايد على مراقبة المعاملات عبر الحدود. ويؤكدون على تقييم المخاطر بشكل استباقي بدلاً من رد الفعل فقط. والأهم، أن التركيز لا يقتصر على المؤسسات فقط، بل يشمل الأفراد القياديين أيضًا.

الخلاصة: عصر جديد للامتثال

الغرامة البالغة 2.73 مليار وون التي فرضتها FIU على Korbit ترسل رسالة واضحة: الامتثال للوائح ليس خيارًا، بل هو مطلب أساسي في صناعة العملات المشفرة الحديثة. لقد أثبتت كوريا أنها مستعدة لتطبيق هذه القواعد بحزم واتساق.

أما بالنسبة للبورصات، فإن الدرس واضح: برامج الامتثال يجب أن تعتبر جزءًا أساسيًا من استراتيجية العمل، وليست مجرد أنظمة إدارية. يجب على القادة أن يروا مسؤولية الامتثال كجزء لا يتجزأ من أدوارهم. العديد من المنصات تتابع هذه التطورات عن كثب، مدركة أن تصرفات كوريا قد تضع معيارًا لكيفية تصرف الدول الأخرى.

السياق التنظيمي للعملات المشفرة يتطور بسرعة. لقد أظهرت السلطات في كوريا التزامها بحماية النظام المالي. في هذا العصر، لا يمكن للمنصات أن تتجاهل أي جانب من جوانب الامتثال إذا أرادت البقاء على قيد الحياة في بيئة تنظيمية تزداد رقابة.