مؤخرًا قمت بوضع خطة توزيع أصول تعتمد على خبرتي العملية في DeFi، برأس مال ابتدائي قدره 100,000 دولار. بصراحة، البقاء في هذا السوق لا يعتمد على تحقيق أرباح عالية بسرعة، بل على إيجاد نقطة توازن بين العائد والمخاطر. لقد قمت بضبط هذه الخطة مرارًا وتكرارًا، وكل خطوة فيها مبنية على سيناريوهات حقيقية وليست مجرد نظريات على الورق.

لنبدأ بالمنطق الأساسي: يتم تقسيم إجمالي التمويل إلى ثلاثة أجزاء، لكل منها دوره الخاص.

**الجزء الأول: قاعدة العائد المستقر**

أخصص 50% من التمويل (أي 50,000 دولار) لتحويلها إلى slisBNB، ثم أضعها كضمان في بروتوكول إقراض. هناك قرار رئيسي هنا — أُحدد نسبة الضمان عند 200% بشكل صارم، ولا أجرؤ على أن أكون أكثر جرأة. لماذا؟ لأن ذلك يمكنني من اقتراض 25,000 lisUSD من العملات المستقرة، مع الحفاظ على هامش أمان كافٍ.

الأموال المقترضة من العملات المستقرة لا تبقى غير مستخدمة، بل أُدخلها مباشرة إلى حوض العائد. ووفقًا للاختبارات، يمكن أن يحقق العائد السنوي حوالي 12%. هذا العائد يشبه الودائع الثابتة، منخفض التقلبات، ويمنحني نومًا هادئًا.

أما عن إدارة المخاطر، فأنا أُعطي الأمر اهتمامًا خاصًا. عندما تكون السوق غير جيدة، وإذا انخفض سعر BNB بأكثر من 10%، أبدأ في زيادة الهامش. بالإضافة إلى ذلك، أستخدم أدوات مراقبة مثل DeFiSaver لمتابعة نسبة الضمان على مدار 24 ساعة، وعند ظهور إشارات مخاطرة، أُصدر تنبيهًا فوريًا. الهدف من ذلك بسيط — سد الثغرات التي قد تؤدي إلى التصفية من المصدر.

**الجزء الثاني: فرص النمو**

من باقي التمويل، أخصص 30% (أي 30,000 دولار) للاستثمار في مناطق الابتكار والتعدين. العملية تتضمن رهن 15,000 دولار من قيمة weETH، مع اقتراض 7,500 lisUSD للمشاركة في عمليات التعدين بالنقاط. وفقًا للتوقعات، يمكن أن يصل العائد السنوي إلى 28%. هذا المعدل مناسب للأموال التي يمكنها تحمل بعض التقلبات، ويقدم قيمة جيدة. يمكنك المشاركة في مشاريع جديدة مبكرًا، دون أن تضع كل أموالك في اتجاه واحد.

**الجزء الثالث: القيمة طويلة الأمد**

أما الـ20% المتبقية (أي 20,000 دولار)، فأنفقها على قفل رموز الحوكمة. بعد قفل 20,000 رمز، يمكنك أن يكون لديك صوت في قرارات النظام، بالإضافة إلى مشاركة أرباح النمو في البروتوكول. هذا الجزء يهدف بشكل أساسي إلى بناء قيمة طويلة الأمد، وليس لتحقيق ارتفاع مفاجئ في السعر على المدى القصير.

**بعض التفاصيل العملية**

عند اختيار خطة الرهن، أُقارن بين عروض المنصات المختلفة، وغالبًا أتمكن من العثور على تحسينات تتراوح بين 5% و8% في العائد — وهذه التفاصيل الصغيرة تتراكم وتُشعر بها.

بشكل عام، هذه الخطة تعتمد على استخدام العملات المستقرة لتحقيق دخل ثابت، واستغلال عمليات التعدين والقفل لتحقيق فرص زيادة القيمة، مع الاعتماد على أدوات التنبيه والتلقائية لإدارة المخاطر. إذا كنت ترغب أيضًا في إيجاد توازن بين الاستقرار والطموح في بيئة DeFi، فهذه الخطة يمكن أن تكون مرجعًا لك.