الهند تفرض قواعد أكثر صرامة لـ KYC لمستخدمي العملات الرقمية بموجب قواعد FIU الجديدة

المصدر: كريبتونيوز العنوان الأصلي: الهند تفرض قواعد أكثر صرامة لـ KYC لمستخدمي العملات الرقمية بموجب قواعد FIU الجديدة الرابط الأصلي: لقد ألزمت وحدة مكافحة غسيل الأموال في الهند (FIU) جميع مستخدمي العملات الرقمية الجدد بإجراء التحقق من الهوية عبر صورة سيلفي مباشرة مع تتبع الموقع الجغرافي وعنوان IP.

المتطلبات الرئيسية

• ستُطلب من بورصات العملات الرقمية تحديث إجراءات KYC كل 6 أو 12 شهرًا بناءً على مخاطر المستخدم
• تم تصنيف عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO)، وطرح الرموز الأولية (ITO)، والأدوات التي تركز على إخفاء الهوية على أنها عالية المخاطر بموجب التوجيهات الجديدة

تتطلب التوجيهات المحدثة من المنصات الرقمية المنظمة تنفيذ تدابير أكثر صرامة عند استيعاب المستخدمين وإجراء التحقق بشكل أكثر تكرارًا من قبل.

تشمل المتطلبات الجديدة:

• صور سيلفي مباشرة باستخدام برامج للتحقق من الحضور الفعلي من خلال ميزات مثل وميض العين أو حركة الرأس، بهدف الحد من الصور الثابتة المزيفة بشكل عميق
• هوية صورة صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر، أو أدهار، أو بطاقة الناخب
• التحقق من كل من عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف المحمول
• إجراء عملية اختبار صغيرة على حساب البنك الخاص بالمستخدم قبل الوصول إلى خدمات المنصة
• تسجيل عنوان IP الخاص بالمستخدم، الموقع الجغرافي، الطابع الزمني، وتفاصيل الجهاز عند التسجيل
• تحديثات KYC كل ستة أشهر للعملاء ذوي المخاطر العالية، وسنويًا لجميع العملاء الآخرين

خلفية: حوادث أمنية حديثة

تأتي هذه التدابير الأكثر صرامة بعد حوادث أمنية كبيرة أثرت على بورصات العملات الرقمية في الهند. في عام 2024، خسرت منصة WazirX، أكبر بورصة في الهند آنذاك، حوالي $235 مليون من العملات الرقمية المختلفة في اختراق أوقف العمليات بشكل كبير. وفي العام التالي، تعرضت منصة CoinDCX، إحدى أكبر البورصات في البلاد، لعملية اختراق بقيمة $44 مليون استهدفت محفظة عمليات داخلية.

موقف FIU تجاه العملات الرقمية التي تركز على الخصوصية وعروض الرموز

أكدت وحدة مكافحة غسيل الأموال (FIU) ضمن التوجيهات معارضتها الشديدة للأدوات التي تعزز الخصوصية مثل الخلاطات، والمُحَوِّلات، وتقنيات التعتيم، بالإضافة إلى الرموز المصممة لإخفاء الملكية وسجل المعاملات.

كما تسعى الهيئة التنظيمية إلى “الحد بشكل كبير” من عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) وعروض الرموز الأولية (ITO)، التي ترى أنها تنطوي على مخاطر متزايدة ومعقدة تتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وبناءً عليه، تطلب FIU من جميع الكيانات المسجلة تنفيذ الضوابط اللازمة لمنع المعاملات المرتبطة بالعملات الخاصة، والخلاطات، وعروض الرموز غير المنظمة.

المشهد التنظيمي الأوسع للعملات الرقمية في الهند

أصبحت الهند واحدة من أكثر المناطق تنظيمًا للعملات الرقمية بعد فرض ضريبة ثابتة بنسبة 30% على أرباح رأس المال من معاملات الأصول الرقمية ومنع تعويض الخسائر. يجادل العديد من العاملين في قطاع العملات الرقمية في البلاد بأن هذه السياسة تقييدية بالنسبة لسوق قد يكون من أكبر الأسواق الممكنة على مستوى العالم.

منذ تصنيف مقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال في مارس 2023، استمرت وحدة مكافحة غسيل الأموال في الدفع نحو التسجيل الإجباري والامتثال لجميع البورصات العاملة في البلاد.

تشير البيانات الأخيرة إلى أن 49 كيانًا تم تسجيلهم كمؤسسات تقارير خلال الفترة 2024-25، بما في ذلك 45 منصة محلية وأربع بورصات خارجية رئيسية مثل بعض المنصات الرئيسية التي عادت إلى السوق بعد إكمال إجراءات الامتثال.

لا تزال وكالات رئيسية مثل بنك الاحتياطي الهندي متشككة بشأن العملات الرقمية واستمرت في تصنيفها كأصول عالية المخاطر للنظام المالي والاستقرار الاقتصادي الكلي في البلاد.