مكافحة الاحتيال في العملات الرقمية: قانون SAFE الجديد يشير إلى حملة اتحادية منسقة

بلغت حجم الخسائر المرتبطة بالعملات المشفرة في الولايات المتحدة مستويات مقلقة. وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي، وقع المواطنون الأمريكيون ضحايا للاحتيالات الاستثمارية في العملات المشفرة بقيمة 9.3 مليار دولار خلال عام 2024—مما يمثل زيادة مقلقة بنسبة 66% عن العام السابق. أدت هذه الزيادة في حالات الاحتيال إلى اتخاذ إجراءات تشريعية سريعة على المستوى الفيدرالي.

ردّ السيناتوران إليسا سلوكين وجيري موران على هذه الأزمة من خلال تقديم قانون (SAFE) لتعزيز إطار عمل الوكالات لتنفيذ قوانين العملات المشفرة في بداية هذا الأسبوع. تمثل التشريعات تحولًا كبيرًا نحو جهود تنفيذ منسقة، تجمع بين وزارة الخزانة الأمريكية، ووكالات إنفاذ القانون، والهيئات التنظيمية، وأطراف القطاع الخاص في استراتيجية موحدة ضد مخططات الاحتيال في العملات المشفرة.

لقد حظي النهج الهيكلي المدمج في هذا القانون باهتمام إيجابي من قبل الخبراء القانونيين والمراقبين الصناعيين. أشار غابرييل شابيرو، المستشار العام في Delphi Labs، على منصة X إلى أنه إذا تم تنفيذه بشكل صحيح، يمكن لهذا الإطار أن يخلق ردعًا ذا معنى. يوضح مشاركة المسؤولين رفيعي المستوى—بما في ذلك المدعي العام الأمريكي، ومدير FinCEN، ومدير خدمة السرية الأمريكية—نهجًا شاملًا متعدد الوكالات قد يجد المحتالون صعوبة متزايدة في التنقل داخله.

ما يميز قانون SAFE هو تركيزه على التنسيق المؤسسي بدلاً من الإجراءات المنفردة. من خلال مواءمة إشراف وزارة الخزانة، وقدرات إنفاذ القانون، والخبرة التنظيمية، والمعلومات الاستخبارية من القطاع الخاص، يهدف الإطار إلى خلق بيئة تواجه فيها عمليات الاحتيال في العملات المشفرة مخاطر اكتشاف متزايدة وعواقب قانونية منسقة. يمكن أن يكون لهذا التكامل الهيكلي دور حاسم في تقليل الثغرات التي يستغلها المجرمون في هذا المجال حاليًا.