أطلقت وحدة المعلومات المالية الهندية (FIU) مؤخرًا مجموعة من المتطلبات التنظيمية المعززة للمنصات المشفرة، والتي ليست بسيطة.

لنبدأ بالتغييرات على مستوى المستخدم. من الآن فصاعدًا، يتعين على المستخدمين إكمال التحقق من الهوية من خلال تصوير سيلفي حي، كما ستقوم النظام بتسجيل الموقع، الوقت، وعنوان IP. وليس هذا فقط — بل يجب على المستخدمين أيضًا تقديم أنواع متعددة من وثائق الهوية. هذا يعني أن عملية KYC على المنصات ستطول بشكل ملحوظ، ولكن من منظور مكافحة غسيل الأموال، فإن ذلك يعزز بالفعل من صحة الحسابات.

بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر العالية، تطلب FIU إجراء تحقيقات إضافية معمقة (Enhanced Due Diligence) كل 6 أشهر. هذه الفترة ليست قصيرة، مما يعني أن المنصات بحاجة إلى استثمار المزيد من الموارد لمراقبة وتقييم هؤلاء المستخدمين باستمرار.

على مستوى المنتجات والخدمات، تنص اللوائح الجديدة على حظر تقديم المنصات لوظائف ICO/ITO، كما تحظر أدوات إخفاء الهوية مثل أدوات الدمج (Mixer). هذا يقيّد نطاق أعمال المنصات بشكل مباشر، خاصة تلك التي ترغب في توسيع أنشطة التمويل.

أما المنصات فهي تواجه التزامات امتثال أكثر صرامة: يجب عليها التسجيل لدى FIU، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، والاحتفاظ بجميع البيانات ذات الصلة لمدة لا تقل عن 5 سنوات. هذا يمثل تحديًا للبنية التحتية وإدارة التكاليف للمنصات.

بشكل عام، تظهر الهند استمرارها في تعزيز تنظيم الأصول المشفرة، وعلى الرغم من عدم حظرها تمامًا، إلا أن تطبيق معايير KYC، واحتفاظ البيانات، والقيود على الأعمال، يساهم في تشكيل سوق أكثر تنظيمًا. من المحتمل أن يُحتذى بهذه الإجراءات في الأسواق الناشئة الأخرى.