بيان صحفي | سويفت تضيف دفتر أستاذ قائم على البلوكشين إلى بنيتها التحتية في خطوة رائدة

أعلنت SWIFT أنها ستضيف دفتر أستاذ مشترك قائم على البلوكشين إلى بنيتها التحتية التقنية، في خطوة محورية للتمويل العالمي تعد بإمكانية إجراء معاملات عبر الحدود بشكل فوري وعلى مدار الساعة وعلى نطاق غير مسبوق.

وقد بدأت SWIFT بالفعل العمل مع مجموعة تضم أكثر من 30 مؤسسة مالية حول العالم لتصميم وبناء الدفتر، مع التركيز أولًا على حالة استخدام المدفوعات عبر الحدود في الوقت الفعلي وعلى مدار 24/7، وذلك بدءًا بنموذج أولي مفهومي من Consensys. ستعمل SWIFT بسرعة لاستكمال النموذج الأولي في المرحلة الأولى وتحديد مراحل العمل المستقبلية.

سيوسع الدفتر دور SWIFT في التواصل المالي إلى بيئة رقمية، مسهلاً حركة القيم الرمزية المنظمة بين البنوك عبر الأنظمة الرقمية بشكل موثوق وقابل للتوسع. ستركز SWIFT على البنية التحتية – أما أنواع الرموز التي سيتم تبادلها على الدفتر فهي من اختصاص البنوك التجارية والمركزية، وستعمل SWIFT معهم على كيفية الاستفادة من هذه البنية التحتية الجديدة.

من المتوقع أن يكون الدفتر – وهو سجل آمن وفوري للمعاملات بين المؤسسات المالية – يسجل المعاملات ويرتبها ويتحقق من صحتها ويطبق القواعد من خلال العقود الذكية. وسيتم بناؤه لتحقيق التوافقية، سواء مع الشبكات الحالية أو الناشئة، مع الحفاظ على الثقة والمرونة والامتثال التي ترتبط باسم SWIFT والضرورية لعمل النظام المالي العالمي بشكل آمن.

النقاط الرئيسية

• SWIFT ومجموعة من أكثر من 30 مؤسسة مالية عالميًا سيطورون دفتر أستاذ رقمي مشترك، مع تركيز أولي على المدفوعات عبر الحدود في الوقت الفعلي وعلى مدار الساعة
• ستعمل SWIFT مع Consensys على نموذج أولي مفهومي للدفتر، والذي سيستفيد من مرونة وأمان وقابلية التوسع الفريدة لدى SWIFT لتسهيل المعاملات باستخدام أي شكل من أشكال القيمة الرمزية المنظمة
• بالإضافة إلى ذلك، وكاستكمال لمشاريع تجريبية سابقة، ستضيف SWIFT قدرات لدعم التوافقية بين الأنظمة الحالية والناشئة لحالات استخدام متنوعة
• هذه التطورات جزء من استراتيجية SWIFT لتقديم تجربة رائدة من خلال الابتكار على مسارات متوازية – ترقية البنية التحتية الحالية مع إنشاء بنية تحتية رقمية مستقبلية لتعظيم خيارات القطاع

أعلن الرئيس التنفيذي لـ SWIFT، خافيير بيريز-تاسو، عن الدفتر خلال مؤتمر Sibos السنوي الرئيسي في فرانكفورت اليوم، وعلق قائلاً:

"نحن نقدم اليوم بنية تحتية قوية وفعالة ونعمل بسرعة مع مجتمعنا لإنشاء حزمة البنية التحتية المستقبلية.

من خلال مفهوم الدفتر الأولي هذا، نمهد الطريق للمؤسسات المالية للارتقاء بتجربة المدفوعات إلى المستوى التالي مع منصة SWIFT المجربة والموثوقة في قلب التحول الرقمي للصناعة."

تقدم مؤسسات مالية من 16 دولة ملاحظاتها إلى SWIFT حول تصميم الدفتر، وبعد تطوير ناجح وإثبات المفهوم، ستعمل SWIFT مع مجتمعها العالمي على التنفيذ. تشمل مجموعة البنوك العاملة على التصميم:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

يعد الدفتر امتدادًا طبيعيًا لابتكارات SWIFT البيئية التجريبية والتجارب الحية للأصول الرقمية خلال العامين الماضيين. ولضمان التوافقية بين تقنيات السجلات الموزعة والعملات الورقية الحالية، أعلنت SWIFT اليوم أيضًا أنها ستطرح حلولاً للعملاء لتنظيم العمليات بين الأنظمة المختلفة، ودعم كل من الشبكات الخاصة والعامة لضمان معاملات فعّالة ومتزامنة لحالات استخدام متنوعة.

تندرج هذه التطورات ضمن استراتيجية SWIFT الشاملة لتقديم تجربة مدفوعات رائدة بغض النظر عن كيفية انتقال القيمة، مع مسارات متوازية من الابتكار لترقية التجربة على البنية التحتية “الورقية” الحالية، وكذلك تجهيز القطاع للتمويل الرقمي. وفي تسريع لهذه الاستراتيجية، أعلنت SWIFT الأسبوع الماضي أيضًا عن تطوير قواعد نظامية جديدة عبر البنية التحتية الحالية لضمان تجربة سريعة وقابلة للتنبؤ للمستهلكين والشركات الصغيرة عند إرسال الأموال إلى أي مكان في العالم.

الدفتر المشترك يحظى بدعم واسع من البنوك الائتلافية

قالت مهتاب يلماز، رئيسة تمويل التجارة وإدارة المنتجات النقدية في Akbank:

"تفخر Akbank بالانضمام إلى مبادرة SWIFT لدمج دفتر أستاذ قائم على البلوكشين، مستفيدة من خبرتنا القوية والتزامنا بالرقمنة والابتكار.

نأمل أن تقدم SWIFT حلاً قائماً على البلوكشين قابل للتوسع ويتيح لنا توفير تسوية فورية في الوقت الحقيقي وعلى مدار الساعة لعملائنا، مع الحفاظ على أعلى معايير الامتثال والأمان والتميز التشغيلي. وبما يتماشى مع رؤية Akbank للتحول الرقمي، نحن واثقون أن هذه الخطوة المهمة ستولد قيمة لعملائنا وتحقق فوائد للمجتمع المالي العالمي."

قال نايجل دوبسون، رئيس الخدمات المصرفية في ANZ:

“تشارك ANZ شغف SWIFT لتقديم تجارب مدفوعات رائدة على نطاق واسع. مستفيدين من عملنا الخاص مع دفاتر الأستاذ المشتركة القائمة على البلوكشين، نؤمن بأنها قد تكون ترقية قوية للبنية التحتية وخطوة محورية نحو معاملات عالمية فورية ودائمة عبر الحدود. نرى أنه لا يمكن لأي مؤسسة بمفردها تحقيق ذلك. الدور المحايد لشركة SWIFT وشبكتها العالمية يضعها في موقع فريد لدفع التعاون والاعتماد الصناعي، وتفخر ANZ بالمساهمة بخبرتها لبناء بنية تحتية للمدفوعات مرنة وجاهزة للمستقبل.”

قال AJ McCray، رئيس المدفوعات العالمية في حلول المدفوعات العالمية في Bank of America:

“مع استمرار تطور بيئة المدفوعات عبر الحدود بفضل التقنيات والابتكارات الجديدة، يحتاج عملاؤنا بشكل أكبر إلى حلول تجعل المدفوعات أكثر كفاءة. دفتر الأستاذ الرقمي المشترك، الذي تم إنشاؤه مع مجتمع SWIFT، يوفر الشفافية والتوافقية، وهما أولويتان لإدارة المدفوعات عبر الحدود بفعالية في عالم يعمل على مدار الساعة.”

قالت إيفا روبيو، رئيسة الخدمات المصرفية للمعاملات العالمية في BBVA Corporate & Investment Banking:

“مبادرة الدفتر الرقمي من SWIFT هي تغيير قواعد اللعبة لمستقبل المدفوعات عبر الحدود. القدرة على تسوية القيم المنظمة في الوقت الفعلي – مع الموثوقية والأمان التي يتوقعها القطاع من SWIFT – ستفتح كفاءات وفرصًا جديدة لعملائنا. في BBVA، نحن ملتزمون بالتعاون في هذا الفصل الجديد من الابتكار المالي لتقديم السرعة والشفافية والمرونة التي تحتاجها الشركات والمستهلكون في العالم الرقمي.”

قال برونو ميلادو، رئيس المدفوعات العالمية والمدفوعات المستلمة في BNP Paribas:

“سيحتاج النظام البيئي المالي القائم على البلوكشين إلى توافقية سلسة ومعايير بين المناطق والمؤسسات. توفر مبادرة SWIFT فرصة لبناء البنية التحتية الأساسية اللازمة لربط الأنظمة البيئية المتنوعة للبلوكشين عبر المعايير والبنية التحتية الموثوقة. من خلال الشراكة في هذه المبادرة، نساعد عملاءنا وشركاءنا في القطاع المصرفي على تصميم مسار واعد نحو تسويات ذرية متعددة العملات باستخدام شبكات البلوكشين والتوافق مع شبكات الدفع الحالية.”

قالت إيزابيل شميت، مالكة منصة المدفوعات التنفيذية في BNY:

“في BNY، نركز على تطوير بنية تحتية للمدفوعات تلبي متطلبات الاقتصاد العالمي الدائم. عمل SWIFT على دفتر أستاذ مشترك يمثل خطوة مهمة نحو استكشاف كيف يمكن أن تصبح المعاملات عبر الحدود أسرع وأكثر شفافية وأكثر مرونة. إدراك أهمية هذه الجهود الصناعية يساعد في ضمان حلول تحقق كفاءة أكبر وخيارات أوسع للمؤسسات المالية وعملائها حول العالم.”

قالت مارينا فيسي، مديرة في Bradesco:

“التعاون مع SWIFT لتحسين تجربة المدفوعات الدولية هو مبادرة أخرى لصالح الابتكار في الخدمات المالية – وهو تركيز دائم لدى Bradesco.”

قال ديبوباما سين، رئيس المدفوعات والخدمات في Citi:

“إطلاق دفتر أستاذ قوي على مدار الساعة هو عامل تمكين مهم للمدفوعات والسيولة الدائمة. نحن متحمسون لمبادرة SWIFT للتعاون مع المجتمع على هذه البنية التحتية الأساسية.”

قالت بريجيت ريتيير، عضو مجلس الإدارة لقسم العملاء المؤسسيين ومبيعات الخدمات المصرفية للمعاملات في Commerzbank:

“دمج تقنية البلوكشين في منصة SWIFT يمثل قفزة مثيرة إلى الأمام للمدفوعات الدولية وسيخدم القطاع جيدًا. سيمكننا هذا التعاون من تقديم خدمات محسنة لعملائنا. نحن متحمسون للمساهمة في تلبية الطلب المتزايد على أشكال مبتكرة من المعاملات الفورية والآمنة عالميًا.”

قال غينولي دو كادودال، رئيس مجموعة الأصول الرقمية في Crédit Agricole:

“مبادرة الدفتر الرقمي من SWIFT هي قطعة واعدة من شبكة المال الرقمية. من خلال مجتمع SWIFT، ستتمكن البنوك والعملاء من التوافق بسهولة أكبر على معايير تمثيل المال المرمز ودمجه مع فئات الأصول المرمزة. نتطلع إلى المساهمة بخبرتنا وتطويراتنا الموجهة للأعمال.”

قال ليم سون تشونغ، رئيس المجموعة لخدمات المعاملات العالمية في DBS Bank:

"سجلنا الحافل في تطوير قدرات المدفوعات الفورية عبر الحدود وبدءنا المبكر في حلول المدفوعات القائمة على البلوكشين يمكّن DBS من دعم مبادرة الدفتر الرقمي المشترك لـ SWIFT بشكل فعّال. نعتقد أن تقنية البلوكشين يمكن أن تقود الجيل القادم من الخدمات المالية الدائمة والأكثر ذكاءً. مبادرة SWIFT تتقدم خطوة أبعد – فهي متوافقة مع بنية المراسلة المصرفية التقليدية، وتتمتع بطاقة معاملات عالية في بيئة آمنة، ويمكن الوصول إليها من خلال شبكة SWIFT المصرفية العالمية.

هذه الخصائص ضرورية لدعم الانتشار الواسع والتبني، ولديها القدرة على تشكيل العمود الفقري لبنية مالية عالمية مرنة وجاهزة للمستقبل."

قال أولي ماثيسن، رئيس إدارة النقد العالمية ورئيس البنك المؤسسي لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا في Deutsche Bank:

“تطوير دفتر أستاذ رقمي مشترك يمثل لحظة محورية في تطور المدفوعات عبر الحدود، حيث يجمع بين نقاط القوة للمؤسسات المالية العالمية وشركاء التكنولوجيا. نحن نرسي الأساس لنظام مالي أكثر توافقية ومرونة وجاهزية للمستقبل حيث يمكن لحلول المدفوعات المبتكرة التوسع على مستوى العالم وتتحقق فوائد حلول التمويل الرقمي عبر القطاع بالكامل.”

قال أنيث دانيال، رئيس خدمات المعاملات المصرفية في Emirates NBD:

“احتضان مستقبل التمويل، يسعد Emirates NBD الانضمام إلى SWIFT في ريادة دمج دفتر أستاذ مشترك قائم على البلوكشين. هذه الخطوة المبتكرة ستحدث ثورة في المعاملات عبر الحدود، مما يجعلها فورية ودائمة بغض النظر عن مكان وجودك في العالم. من خلال الاستفادة من أمان وقابلية توسع SWIFT الفريدة، نلتزم بتقديم تجربة دفع سلسة وشفافة لعملائنا. معًا مع SWIFT وشركائنا العالميين، نحن نشكل مستقبل القطاع المصرفي، ونتأكد من أن عملاءنا يستفيدون من حلول الدفع الأكثر تقدماً وكفاءة.”

قال مارتن تريكو، رئيس الخدمات المصرفية المؤسسية في First Abu Dhabi Bank (FAB):

“إطلاق دفتر الأستاذ المشترك القائم على البلوكشين من SWIFT يمثل لحظة حاسمة لمستقبل المدفوعات العالمية. باعتبارنا أكبر بنك في الإمارات، نلتزم بتمكين بنية تحتية للتسوية الفورية عبر الحدود تدعم نمو التجارة والاستثمار وتدفقات التحويلات المالية في منطقتنا وخارجها. نأمل في تشكيل نظام مالي أكثر ترابطًا وكفاءة ومرونة يحقق قيمة مستدامة للشركات والمجتمعات حول العالم.”

قال مانش كوهلي، رئيس حلول المدفوعات العالمية في HSBC:

“يسعدنا الشراكة مع SWIFT في هذا المشروع الابتكاري. يقودنا عملنا طموح مشترك: جعل المدفوعات عبر الحدود أسرع وأكثر ذكاءً ودائمة. يكمل هذا التعاون مبادرات HSBC الخاصة وابتكاراته في مجال العملات الرقمية؛ من خلال الجمع بين حلولنا وخبرتنا مع إمكانات شبكة SWIFT العالمية، يمكننا المساعدة في تشكيل مستقبل المدفوعات العالمية لصالح عملائنا والصناعة.”

قال غاياتري فاسوديف، رئيس البنية التحتية الأساسية للمدفوعات في J.P. Morgan:

“لأكثر من عقد، كانت J.P. Morgan في طليعة الابتكار في البلوكشين، محولة مشهد الخدمات المالية. نتطلع إلى المشاركة مع هذا الائتلاف للمساعدة في تقييم دفتر أستاذ مشترك مصمم للجيل القادم من المدفوعات العالمية، مستفيدين من خبرتنا لدعم تقدم المدفوعات الفورية والآمنة والفعالة عبر الحدود.”

قال ماساهيرو ماتسوموتو، رئيس الخدمات المصرفية للمعاملات العالمية في MUFG:

“نفخر بالمساعدة في تشكيل مستقبل التمويل الرقمي مع SWIFT وشركائنا العالميين. يمثل دفتر الأستاذ الرقمي القائم على البلوكشين من SWIFT علامة فارقة في التحول، ويفتح عهدًا جديدًا للمدفوعات العالمية. تمكننا هذه الابتكارات من تقديم حلول دفع فورية وآمنة وقابلة للبرمجة لعملائنا في جميع أنحاء العالم.”

قال لي مكيناب، رئيس استراتيجية المدفوعات الجماعية والأصول الرقمية في NatWest:

“مع استمرار تطور الأصول الرقمية بسرعة، يوفر دفتر الأستاذ القائم على البلوكشين من SWIFT البنية التحتية الأساسية اللازمة لمدفوعات عبر الحدود موثوقة وفي الوقت الفعلي جنبًا إلى جنب مع الطرق الحالية لنقل الأموال. من خلال الشراكة في هذه المبادرة، نشكل حلولًا تتيح لعملائنا الاستفادة من السرعة والشفافية والأهم من ذلك، المرونة في العصر الرقمي – دون التفريط في الامتثال القوي وإدارة المخاطر.”

قال السيد ميلفين لو، رئيس الخدمات المصرفية للمعاملات العالمية في OCBC:

“نفخر بأن نكون من أوائل البنوك التي تساهم بخبرتنا وقدراتنا في البلوكشين في مبادرة دفتر الأستاذ لـ SWIFT. يمثل هذا خطوة مهمة إلى الأمام للقطاع في تشكيل مستقبل المدفوعات بالاستفادة من بنية السجلات الموزعة. من خلال تمكين المدفوعات الفورية عبر الحدود وعلى مدار الساعة بكفاءة وشفافية وأمان أعلى، يمكن لهذه المبادرة أن تفتح المزيد من خيارات الدفع للعملاء الأفراد والشركات في جميع أنحاء آسيا.”

قال خوسيه لويس كالديرون، الرئيس التنفيذي لـ PagoNxt Payments (a Santander company):

“نماذج المدفوعات الدولية التقليدية لم تعد مناسبة للاقتصاد الرقمي اليوم. بدلاً من ذلك، في قطاعات مثل المدفوعات من شخص إلى شخص والتجارة للشركات الصغيرة والمتوسطة (SME)، هناك حاجة قوية إلى حلول أسرع وأكثر كفاءة عبر الحدود. تتيح تقنيات الترميز والبلوكشين المدفوعات الفورية ومزيدًا من الشفافية والشمول المالي – وكلها تشير إلى ‘صعود نموذج جديد للمدفوعات العالمية’. هذه المبادرة خطوة كبيرة إلى الأمام في هذا الاتجاه ونحن متحمسون للمشاركة في هذا الجهد الصناعي المشترك.”

قالت إيريكا نيلسن، رئيسة مجموعة الخدمات المصرفية الشخصية في RBC:

“دمج تقنية البلوكشين في منصة SWIFT يمثل قفزة مثيرة إلى الأمام للمدفوعات الدولية وسيخدم القطاع جيدًا. سيمكننا هذا التعاون في RBC من تقديم خدمات محسنة لعملائنا لربط التمويل الرقمي والتقليدي على حد سواء. نحن متحمسون للمساهمة في تلبية الطلب المتزايد على أشكال مبتكرة من المعاملات الفورية والآمنة عالميًا.”

قال لويس (Byung hee) كيم، قائد وحدة الأصول الرقمية في Shinhan Bank:

“لطالما كانت SWIFT حجر الزاوية في البنية التحتية المالية العالمية، ضامنة الثقة والاستقرار في المدفوعات عبر الحدود. تمثل مبادرة SWIFT Ledger علامة فارقة مهمة في تطوير إرث SWIFT إلى بنية تحتية للمدفوعات من الجيل القادم. يشرفنا في Shinhan Bank أن نشارك كالبنك التجاري الكوري الوحيد في هذا المشروع، والمساهمة في تطوير نظام مدفوعات عالمي أسرع وأكثر أمانًا وجاهزية للمستقبل، ونبقى ملتزمين بدفع الابتكار والتقدم المستمر في الصناعة المالية الدولية.”

قال جان-مارك ستينجر، الرئيس التنفيذي لشركة Societe Generale-FORGE:

“بصفتنا جهة إصدار للستايبل كوين، يسعدنا الانضمام إلى هذا الائتلاف لتوسيع إمكانية الوصول إلى الأصول الرمزية المنظمة، وخاصة الستايبل كوين المتوافقة مع Mica، لحالات استخدام متنوعة. استنادًا إلى العمل الذي تم إنجازه بالفعل مع فرقنا في معاملات اختبار سابقة، تتماشى هذه المبادرة تمامًا مع التزامنا بتقديم بنية تحتية سوقية قوية وواسعة الوصول للعملاء إلى جانب مسار جديد للصناعة المالية الرقمية.”

قال مايكل شبيغل، رئيس الخدمات المصرفية للمعاملات العالمية في Standard Chartered:

“ستوفر هذه المبادرة البنية التحتية اللازمة للقطاع لمواصلة توسيع تطوير الحلول القائمة على البلوكشين. يسعدنا أن نلعب دورنا في دعم نجاحها من خلال مشاركة معرفتنا وخبرتنا في تطوير حلول مدفوعات وتسوية عبر الحدود في الوقت الفعلي وعلى مدار الساعة.”

قال سو لاي هوا، رئيس الخدمات المصرفية للمعاملات الجماعية في UOB:

“ستساهم مشاركتنا في هذا الائتلاف في تشكيل مشهد المدفوعات لعملائنا في جميع أنحاء الآسيان وخارجها. سيسهل التحول إلى هذه البنية التحتية الرقمية المنظمة الجديدة المدفوعات العالمية لدعم القيمة الرمزية، وتحسين السيولة، وتسوية أسرع.”

قال آثر ويليامز الثالث، رئيس المدفوعات العالمية والسيولة والخدمات الرقمية المؤسسية في Wells Fargo:

“نتطلع إلى العمل مع SWIFT لاستكشاف أطر دفاتر الأستاذ الرقمية. تعكس هذه المبادرة التزامنا بالتماشي مع المعايير التنظيمية العالمية مع دفع الابتكار عبر النظام المالي.”

حول SWIFT

SWIFT هي تعاونية عالمية مملوكة للأعضاء وأكبر مزود عالمي لخدمات الرسائل المالية الآمنة. نوفر لمجتمعنا منصة للرسائل ومعايير للتواصل، ونقدم منتجات وخدمات لتسهيل الوصول والتكامل، والتعرف، والتحليل، والامتثال التنظيمي.

توصل منصتنا للرسائل ومنتجاتنا وخدماتنا أكثر من 11,500 مؤسسة مصرفية وأوراق مالية وبنى تحتية سوقية وعملاء من الشركات في أكثر من 200 دولة وإقليم. وبينما لا تحتفظ SWIFT بالأموال أو تدير حسابات نيابة عن العملاء، فإننا نُمكّن مجتمعنا العالمي من المستخدمين من التواصل بشكل آمن وتبادل الرسائل المالية الموحدة بطريقة موثوقة، مما يدعم التدفقات المالية العالمية والمحلية، بالإضافة إلى التجارة والأعمال حول العالم.

بصفتنا مزودهم الموثوق، نواصل السعي لتحقيق التميز التشغيلي؛ ندعم مجتمعنا في مواجهة التهديدات السيبرانية؛ ونبحث باستمرار عن طرق لخفض التكاليف، وتقليل المخاطر، والقضاء على الكفاءات التشغيلية الضعيفة. تدعم منتجاتنا وخدماتنا احتياجات وصول وتكامل المجتمع، وذكاء الأعمال، وبيانات المرجع، وامتثال الجرائم المالية. كما تجمع SWIFT المجتمع المالي – على المستويات العالمية والإقليمية والمحلية – لتشكيل ممارسات السوق، وتحديد المعايير، ومناقشة القضايا ذات الاهتمام أو القلق المشترك.

يقع المقر الرئيسي لـ SWIFT في بلجيكا، ويعزز الحوكمة الدولية والإشراف طابعها التعاوني الشامل عالميًا. وتضمن شبكة مكاتب SWIFT العالمية وجودًا نشطًا في جميع المراكز المالية الكبرى.

تابعوا BitKE لمزيد من التحليلات حول فضاء العملات الرقمية العالمي.

انضم إلى قناتنا على واتساب من هنا.