التنظيم | الهيئة التنظيمية في جنوب أفريقيا، FSCA، تلاحق 30 شركة تشفير تعمل بدون تراخيص

تجري هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) في جنوب أفريقيا حالياً 30 تحقيقاً في خدمات مالية مرتبطة بالعملات الرقمية غير المصرح بها داخل البلاد.

يأتي ذلك وفقاً لتقرير الهيئة الأخير للإجراءات التنظيمية، والذي يوضح التدابير التي وضعتها لتمكين تشغيل شركات العملات الرقمية بشكل آمن.

• “قامت إدارة الإنفاذ بتشكيل فريق تحقيق للتعامل بشكل خاص مع الأشخاص أو الكيانات التي لم تتقدم بطلب للحصول على ترخيص أو تم رفض طلبات تراخيصهم، والذين يقدمون خدمات مالية مرتبطة بالعملات الرقمية بشكل غير قانوني. هناك حالياً 30 قضية قيد التحقيق”، بحسب ما ذكر التقرير.

• “من أجل حماية الجمهور ودعماً للعدالة في القطاع، ستتخذ الهيئة إجراءات حاسمة ضد مزودي خدمات الأصول المشفرة غير القانونيين. وستعلن الهيئة عن نتائج تحقيقاتها وستنشر التحذيرات إذا اكتشفت نشاطات تجارية بالعملات الرقمية غير مسجلة.”

وقد أشارت الهيئة، التي وافقت مؤخراً على 63 طلب ترخيص إضافي ليرتفع عدد مزودي خدمات الأصول المشفرة المرخصين في جنوب أفريقيا إلى 138، إلى أن منصات تداول العملات الرقمية في البلاد تساهم أيضاً في تسهيل عمليات الاحتيال، حيث يستخدم المحتالون عدة حسابات مصرفية وحسابات في منصات التداول كجزء من أنشطتهم الاحتيالية لتجنب الكشف.

• “غالباً ما يتم تقديم وعود بعوائد غير واقعية للعملاء، أحياناً خلال ساعات قليلة من الاستثمار. يشارك المحتالون تقييمات وهمية إيجابية ولقطات شاشة مزيفة للعوائد ضمن هذه المجموعات. ويظهرون أنماط حياة مترفة على وسائل التواصل الاجتماعي ويطلبون باستمرار أموالاً إضافية لمعالجة عمليات السحب.”

تشير الهيئة إلى أن العملاء الماليين في البلاد معرضون للخطر بسبب التقنيات المتطورة بشكل متزايد التي يستخدمها المحتالون.

• “مع ظهور الذكاء الاصطناعي والتطور السريع للبرمجيات، لاحظت الهيئة زيادة في عمليات الاحتيال التي تعتمد على التزييف العميق. يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي وتقنيات أخرى لإنشاء مقاطع فيديو وصور وصوت ونصوص عالية الجودة مقلدة لشخصيات عامة ورجال أعمال ناجحين للترويج لعمليات الاحتيال.”

في أبريل 2024، وكما أفاد موقع BitKE، فتحت الهيئة تحقيقات في منصة التداول عبر الإنترنت BanxSo بشأن “احتمالية انتهاك قوانين القطاع المالي” بسبب استخدامها المضلل لصور شخصيات أعمال بارزة مثل المليارديرين إيلون ماسك وباتريس موتسيبي في إعلاناتها وجهودها الترويجية.

بالإضافة إلى الخدمات المالية المرتبطة بالعملات الرقمية غير المصرح بها، تشمل المجالات الأخرى ذات المخاطر العالية على العملاء الماليين في جنوب أفريقيا:

• عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال
• أنشطة مزودي المشتقات المالية غير المرخصة خارج البورصة
• التداول بالنسخ والإشارات

وفقاً للوائح الحالية للعملات الرقمية، قد تواجه الكيانات التي تواصل العمل دون التقدم بطلب تسجيل غرامة تصل إلى 10 ملايين راند أو حتى إدانة جنائية وعقوبة بالسجن تصل إلى 10 سنوات. كما أن الهيئة مستعدة لإغلاق الشركات غير الملتزمة.

تابعونا على تويتر لأحدث المنشورات والتحديثات